用友U8.12资金管理使用手册.pdf

资 金 管 理 使用手册 北京用友软件股份有限公司 一九九九年六月 目 录 第第 1 章 系统介绍章 系统介绍...................................................................................................................................................1 1.1 系统功能.....................................................................................................................................................1 1.1.1 概述............................................................................................................................................................1 1.1.2 功能说明....................................................................................................................................................1 1.1.3 与资金计息 7.0 产品比较.........................................................................................................................2 1.2 产品接口.....................................................................................................................................................3 1.2.1 接口图........................................................................................................................................................3 1.2.2 接口说明....................................................................................................................................................3 1.3 如何使用本系统功能.................................................................................................................................3 1.3.1 一般企业....................................................................................................................................................3 1.3.2 设立内部银行或结算中心的企业............................................................................................................3 1.3.3 金融企业....................................................................................................................................................4 第第 2 章 系统操作流程章 系统操作流程...........................................................................................................................................5 2.1 新用户操作流程.........................................................................................................................................5 2.2 老用户操作流程.........................................................................................................................................6 第第 3 章 应用准备章 应用准备...................................................................................................................................................7 3.1 基础设置准备.............................................................................................................................................7 3.1.1 开户单位设立............................................................................................................................................7 3.1.2 利率设置....................................................................................................................................................7 3.1.3 结息日设置................................................................................................................................................7 3.1.4 账户定义....................................................................................................................................................7 3.1.5 账户科目定义............................................................................................................................................7 3.1.6 单据类型设置............................................................................................................................................7 3.1.7 选项设置....................................................................................................................................................7 3.2 原始数据准备.............................................................................................................................................7 3.2.1 原始定期存款单........................................................................................................................................7 3.2.2 原始贷款单................................................................................................................................................7 3.2.3 原始内部拆借单........................................................................................................................................7 3.2.4 原始利息单................................................................................................................................................7 3.2.5 原始本金还款单........................................................................................................................................7 3.2.6 原始利息还款单........................................................................................................................................8 第第 4 章 系统初始章 系统初始...................................................................................................................................................9 4.1 开户单位定义.............................................................................................................................................9 4.2 利率设置...................................................................................................................................................11 4.3 结息日设置...............................................................................................................................................12 4.4 常用单据设置...........................................................................................................................................13 4.5 账户定义...................................................................................................................................................13 4.6 账户科目设置...........................................................................................................................................15 4.7 选项...........................................................................................................................................................16 第第 5 章 单据操作章 单据操作.................................................................................................................................................17 5.1 如何录入单据...........................................................................................................................................17 5.2 如何增加一张单据...................................................................................................................................17 5.3 如何在单据录入中查找已录入的单据...................................................................................................17 5.4 如何修改一张单据...................................................................................................................................17 5.5 如何删除一张单据...................................................................................................................................17 5.6 如何保存一张单据...................................................................................................................................17 5.7 如何复制、粘贴一张单据.......................................................................................................................17 5.8 如何编写单据的编号...............................................................................................................................18 5.9 如何审核单据...........................................................................................................................................18 5.10 如何取消审核.........................................................................................................................................18 5.11 如何制作某张单据的凭证.....................................................................................................................19 5.12 如何翻页.................................................................................................................................................19 5.13 如何查询单据.........................................................................................................................................19 5.14 如何增减单据查询结果的项目.............................................................................................................20 5.15 单据查询条件输入的细节及注意事项.................................................................................................20 5.16 如何输出单据.........................................................................................................................................21 5.17 如何批打印单据.....................................................................................................................................21 第第 6 章 存款业务章 存款业务.................................................................................................................................................22 6.1 银行存款单...............................................................................................................................................22 6.1.1 银行存款单录入......................................................................................................................................22 6.1.2 银行存款单查询......................................................................................................................................23 6.2 银行取款单...............................................................................................................................................24 6.2.1 银行取款单录入......................................................................................................................................24 6.2.2 银行取款单查询......................................................................................................................................25 6.3 内部存款单...............................................................................................................................................25 6.3.1 内部存款单录入......................................................................................................................................25 6.3.2 内部存款单查询......................................................................................................................................26 6.4 内部取款单...............................................................................................................................................27 6.4.1 内部取款单录入......................................................................................................................................27 6.4.2 内部取款单查询......................................................................................................................................28 第第 7 章 贷款业务章 贷款业务.................................................................................................................................................30 7.1 银行贷款单...............................................................................................................................................30 7.1.1 银行贷款单录入......................................................................................................................................30 7.1.2 银行贷款单查询......................................................................................................................................31 7.2 内部贷款单...............................................................................................................................................32 7.2.1 内部贷款单录入......................................................................................................................................32 7.2.2 内部贷款单查询......................................................................................................................................33 7.3 内部拆借单...............................................................................................................................................34 7.3.1 内部拆借单录入......................................................................................................................................34 7.3.2 内部拆借单查询......................................................................................................................................35 7.4 银行贷款本金还款单...............................................................................................................................36 7.4.1 银行贷款本金还款单录入......................................................................................................................36 7.4.2 银行贷款本金还款单查询......................................................................................................................37 7.5 银行贷款利息还款单...............................................................................................................................38 7.5.1 银行贷款利息还款单录入......................................................................................................................38 7.5.2 银行贷款利息还款单查询......................................................................................................................39 7.6 内部贷款本金还款单...............................................................................................................................40 7.6.1 内部贷款本金还款单录入......................................................................................................................40 7.6.2 内部贷款本金还款单查询......................................................................................................................41 7.7 内部贷款利息还款单...............................................................................................................................42 7.7.1 内部贷款利息还款单录入......................................................................................................................42 7.7.2 内部贷款利息还款单查询......................................................................................................................43 7.8 内部拆借本金还款单...............................................................................................................................44 7.8.1 内部拆借本金还款单录入......................................................................................................................44 7.8.2 内部拆借本金还款单查询......................................................................................................................45 7.9 内部拆借利息还款单...............................................................................................................................47 7.9.1 内部拆借利息还款单录入......................................................................................................................47 7.9.2 内部拆借利息还款单查询......................................................................................................................48 第第 8 章 结算业务章 结算业务.................................................................................................................................................50 8.1 内部结算单...............................................................................................................................................50 8.1.1 内部结算单录入......................................................................................................................................50 8.1.2 内部结算单查询......................................................................................................................................51 8.2 对外结算单...............................................................................................................................................52 8.2.1 对外结算单录入......................................................................................................................................52 8.2.2 对外结算单查询......................................................................................................................................53 第第 9 章 其它业务单据章 其它业务单据.........................................................................................................................................55 9.1 利息单.......................................................................................................................................................55 9.1.1 利息单录入..............................................................................................................................................55 9.1.2 利息单查询..............................................................................................................................................56 9.1.3 利息通知单查询......................................................................................................................................57 9.2 催款通知单...............................................................................................................................................59 9.2.1 催款通知单生成......................................................................................................................................59 9.2.2 催款通知单查询......................................................................................................................................60 9.3 内部对账单...............................................................................................................................................60 9.3.1 内部对账单查询......................................................................................................................................60 9.3.2 凭证查询..................................................................................................................................................62 第第 10 章 处理章 处理.......................................................................................................................................................64 10.1 日记账.....................................................................................................................................................64 10.2 利息计算.................................................................................................................................................64 10.3 凭证批处理.............................................................................................................................................65 10.4 结转下年.................................................................................................................................................67 第第 11 章 报表章 报表.......................................................................................................................................................68 11.1 如何定义报表的项目.............................................................................................................................68 11.2 如何查询账表.........................................................................................................................................71 11.3 资金状况表.............................................................................................................................................71 11.4 各银行存款动态余额表.........................................................................................................................72 11.5 客户资金余额明细表.............................................................................................................................73 11.6 客户资金动态汇总表.............................................................................................................................74 11.7 账户余额日报表.....................................................................................................................................75 11.8 报警单.....................................................................................................................................................77 11.9 序时账.....................................................................................................................................................78 11.10 贷款账...................................................................................................................................................79 11.11 账户利息明细表...................................................................................................................................80 11.12 账户利息汇总表...................................................................................................................................81 11.13 单位利息汇总表...................................................................................................................................82 11.14 贷款利息表...........................................................................................................................................83 附录 图标操作一览表附录 图标操作一览表.........................................................................................................................................85 图标操作一览表................................................................................................................................................85第第 1 章章 1.1 系统功能系统功能 1.1.1 概述概述 随着经济的高速发展，市场竞争的加剧，如何合理安排资金资源，有效控制资金使用，加速资金周转，使有限的资金得以充分利用并获取最佳的经济效益，已经成为企业管理日益关注和迫切设法合理解决的问题。

许多企业相继引进银行机制进行企业资金管理，成立内部银行或结算中心，与账务核算相联系，实行“双轨制”核算（即账务核算与内部银行核算分开）或“单轨制”核算，来归集各种形态的资金，实现资金管理及占用计息等功能 在经过大量的调查研究和收集用户反馈信息，汲取资金计息 7.01 版成功经验的基础上，我们开发出了更加有效的帮助广大企业进行资金管理的软件 ? 本系统着重实现工业企业或商业企业、事业单位等对资金管理包括结算中心、内部银行的需求 ? 本系统以银行提供的单据、企业内部的单据、记账凭证等为依据，记录资金业务以及其他涉及资金管理方面的业务 ? 能够处理对内、对外的收、付款、转账等情况 ? 提供逐笔计息管理处理功能，实现了对每笔资金的管理 ? 提供积数计息管理处理功能，实现往来存贷资金的管理 ? 提供各单据的动态查询以及各类统计分析报表 1.1.2 功能说明功能说明 ? 利率设置 ? 设置各时间段利率 ? 设置多种利率：设置多种利率：包括年利率、提前（支取）年利率、逾期年利率、超定额利率 ? 结息日设置 ? 设置企业的结息周期及结息日 ? 单位定义 ? 能够定义开户单位编号、类型、名称 ? 可以引入系统管理中定义的部门、个人、银行、项目、客户、供应商的名称及编码数据。

? 单位账户定义 ? 能够定义某开户单位下的账户号、账户名称 ? 定义账户计息时采用的某种利率 ? 定义账户使用的币别 ? 定义账户的性质 ? 录入开户日期的期初余额（只限数据直接来源为本系统的账户）及期初积数 ? 定义账户的数据来源 ? 账户科目设置（数据来源为总账的账户才需设置） ? 设置开户单位账户中所要包含的计息科目 ? 设置相关计息科目的辅助账类计息 ? 可以设置任意一级科目 1? 利息计算 ? 可以计算各单位、各账户、每笔业务的应收、应付利息 ? 利息单 ? 生成各账户各时期的应收、应付利息 ? 生成某笔业务某时期的利息 ? 利息通知单查询 ? 查询、打印某开户单位某时期的应收、应付利息 ? 催款通知单 ? 生成某内部贷款或内部拆借业务的利息或本息催款通知单 ? 账户利息明细表 ? 生成账户每日发生额、余额、累计积数、应计利息列表 ? 账户利息汇总表 ? 生成各账户某段时间的利息汇总 ? 单位利息汇总表 ? 生成各单位某段时间的利息汇总 ? 贷款利息表 ? 生成某时间段每笔贷款业务的应计利息、已收利息、结欠利息 ? 凭证批处理 ? 生成业务单据的凭证 ? 传送已生成的凭证。

? 凭证查询 ? 联查本系统所生成的凭证 ? 进行凭证的修改、作废、冲销等操作 ? 内部对账单 ? 对账户每满一定笔数生成一页列示有业务日期、 摘要、 借贷余 （或收支余） 的对账单 ? 提供查询及批量打印内部开户单位的账户对账单功能 ? 内部结算 ? 提供内部之间的清算、结算功能 ? 对外结算 ? 提供对外单位业务的清算、结算功能 ? 贷、还款 ? 提供对外、对内贷、还款以及内部拆借管理功能 ? 存、取款 ? 提供对外、对内存、取款管理功能 ? 报表自定义 ? 定义某些报表所需统计的项目、字段及表名等 ? 报表 提供多种多角度的报表数据查询 结转下年 可以结转出下一年度数据，以便提供新一年度初始数据此功能在【系统管理】中执行 1.1.3 与资金计息与资金计息 7.0 产品比较产品比较 UFERP-M 资金管理的功能比资金计息资金管理的功能比资金计息 7.0 版有很大的进步：版有很大的进步： 更加完善科目带辅助账类时的计息管理 科目取数计息更加灵活，可以对任意一级科目计息 资金滚存计息管理更加合理、可输入期初积数 增加了内部银行对开户单位打印对账单功能 增加了强大的逐笔计息功能，可以对每笔的资金借贷、存取进行管理。

2资金计息更加精确，可从业务发生日期开始计息、可以在企业结息日及业务到期日自动计息 加强了资金计息系统对内部银行的管理能生成更多有助于经营者和管理者决策的报表 只需本系统每日记账无须总账系统先结账，就能及时的生成报表方便管理者、经营者及时取得数据 1.2 产品接口产品接口 本系统属于 UFERP-M 系统的一部分，它与其中的总账系统、决策支持等系统有数据接口 1.2.1 接口图接口图 如图 1-1 图 1-1 1.2.2 接口说明接口说明 本系统与总账系统的接口是： 本系统根据各种单据等记账依据生成凭证，提供给总账系统或者根据总账系统生成的凭证，本系统进行管理及计息 本系统与决策支持系统的接口是： 向决策支持系统提供各种资金来源、占用,收入、支出等运作信息 1.3 如何使用本系统功能如何使用本系统功能 提供不同企业的应用解决方案 1.3.1 一般企业一般企业 企业应用本系统作资金管理应先将所有要通过本系统管理的各部门、个人、客户、供应商、项目、设立成内部开户单位（并非等同系统管理中所设置的辅助核算，用户可以根据归类需要设置，可以省略也可以增加），把本企业各开户银行设成外部开户单位。

然后可以在各开户单位下根据需要设立不同的账户如：各部门专户、基建户、工资户、奖金户、费用户、活期存款户、定期存款户等通过各开户单位的账户来管理具体的资金，包括：银行存、贷资金，内部存、贷资金，内、外部结算资金，内部借贷资金账户的数据来源可以根据企业对核算的详略程度，选择从本系统录入数据，或者直接从总账系统录入凭证进而通过科目的发生额来进行管理各个账户或某笔业务通过利率设置可以设立不同的利率水平来达到对资金进行计算利息的目的 1.3.2 设立内部银行或结算中心的企业设立内部银行或结算中心的企业 企业内部银行或结算中心应用本系统应先将所有要通过内部银行管理的各部门、个人、客户（包括下属独立核算单位）、供应商、项目、设立成内部开户单位，把本企业开户银行设成外部银行单位然后可以在各开户单位下根据需要设立不同的账户如：基建户、工资户、奖金户、费用户、活期存款户、定期存款户等通过各开户单位的账户来管理具体的资金包括：银行存、贷资金，内、外部结算资金，内部借贷资金账户的数据来源可以根据企业对核算的详略程度，选择从本 3系统录入数据，或者直接从总账系统录入凭证进而通过科目的发生额来进行管理各个账户或某笔业务通过利率设置可以设立不同的利率水平来达到对资金进行计算利息的目的。

? 技术细节 建议用户可以在总账的科目中设置“内部开户单位存款”或“内部开户单位往来”等近似的负债类科目，并在此一级科目下作进一步划分，用来核算独立核算或二级核算的内部开户单位及账户 1.3.3 金融企业金融企业 金融企业应用本系统应先将所有要通过本企业管理的各部门、个人、客户、供应商、项目、设立成内部开户单位，把本企业开户银行设成外部开户单位然后可以在各开户单位下根据需要设立不同的账户如：贷款户、活期存款户、定期存款户等，从而通过各开户单位的账户来管理具体的资金包括：信托存、贷款，委托存、贷款，内、外部结算，内部拆借资金账户的数据来源可以根据企业对核算的详略程度，选择从本系统录入数据或直接从总账系统录入凭证进而通过科目的发生额来进行管理各个账户或某笔业务通过利率设置可以设立不同的利率水平来达到对资金进行计算利息的目的 4第第 2 章章 用流程图的形式介绍本系统的操作流程，并加以说明 2.1 新用户操作流程新用户操作流程 介绍用户第一年使用本系统的操作步骤 【本节主要画面】本节主要画面】操作流程如图 2-1 图 2-1 【新用户操作流程】【新用户操作流程】 1、初始建账： 1）如果您刚刚购买系统管理程序和资金管理系统，请遵循‘系统管理使用手册’中的指南，把模块安装在您的计算机上。

如果您已经安装了系统管理程序，可以按‘系统管理使用手册’中的指示，安装资金管理系统 2）进入资金管理系统，然后依照资金管理系统的建账提示建立新账 2、数据准备： 1）先设置好开户单位、利率、结息日、单据类型 2）然后进行开户单位账户定义，有数据来源为总账时要进一步设置账户科目 3）录入以往未结清的业务的相关单据如定期存款单、贷款单、内部拆借单、利息单、还款单等 3、正式使用： 1）按照资金业务发生的性质，选择相应的单据类型录入数据， 并且可以同时生成凭证如果有账户数据来源是总账系统的，必须及时的从总账录入记账凭证 2）每日业务终了时做日记账日记账的同时会在需要利息计算的日期对相关账户及业务进行利息计算 53）记账完毕可以查询有关的资金报表，但某些需要定义行内容的报表必须预先定义 2.2 老用户操作流程老用户操作流程 介绍用户第二年使用本系统的操作步骤 【本节主要画面】【本节主要画面】操作流程如图 2-2 图 2-2 【老用户操作流程】【老用户操作流程】 1、年度初始化： 1）在系统管理中建立新年度账 2）执行【结转下年】 ，将本年的各类设置及未清户的账户，未结清的各类业务的单据结转到下一年度 2、数据准备： 1）设置需增加及要修改的单位、利率、结息日、单据类型。

2）设置需增加的账户，及有数据来源为总账的账户的科目 3、正式使用： 1）按照资金业务发生的性质，选择相应的单据类型录入数据并且可以同时生成凭证如果有账户数据来源是总账系统的，必须及时的从总账录入记账凭证 2）每日业务终了时做日记账日记账的同时会在需要利息计算的日期对相关账户及业务进行利息计算 3）可以查询有关的资金报表，但某些需要定义行内容的报表必须预先定义 6第第 3 章章 3.1 基础设置准备基础设置准备 3.1.1 开户单位设立开户单位设立 定义要在企业内部开户的所有单位名称（含归类为个人、部门、客户、供应商、银行） 3.1.2 利率设置利率设置 设置各账户及各笔业务计息时在各时间段所用的不同种利率 3.1.3 结息日设置结息日设置 设置企业一年中各类业务所需的结息周期及相应的结息日 3.1.4 账户定义账户定义 开设各单位下所需的各种账户录入账户的利率代码、结息周期、开户时的期初余额、期初积数、账户性质、账户的使用状态等 3.1.5 账户科目定义账户科目定义 定义数据来源为总账系统的各账户中所要取得数据的科目 3.1.6 单据类型设置单据类型设置 设置各单据的业务编号的名称。

3.1.7 选项设置选项设置 ? 报警时间设置：报警时间设置：设置报警单的自动提前报警时间，当有信息要自动报警时，进入系统将首先弹出报警单 ? 对账单满页笔数设置：对账单满页笔数设置：设置对账单满页笔数后，内部对账单将按照规定的笔数换页输出 3.2 原始数据准备原始数据准备 原始数据是指在本资金管理系统的账套启用日期以前发生的业务数据需准备的原始数据包括以下内容 3.2.1 原始定期存款单原始定期存款单 将所有未到期及到期后未支取的定期存款单整理，通过存款单录入功能录入本系统 3.2.2 原始贷款单原始贷款单 将所有未到期及到期后未还清的贷款单整理，通过贷款单录入功能录入本系统 3.2.3 原始内部拆借单原始内部拆借单 将所有未到期及到期后未还清的拆借单单整理，通过拆借单录入功能录入本系统 3.2.4 原始利息单原始利息单 将所有未支付和未收到的利息单整理，通过利息单录入本系统 3.2.5 原始本金还款单原始本金还款单 将所有有关未结清的贷款单及拆借单相应的本金还款单录入本系统 73.2.6 原始利息还款单原始利息还款单 将所有有关未结清的贷款单相应的利息还款单录入本系统 ? ? 注意 以上录入的所有设置及原始单据，必须在新的业务开始前全部录入完整，以确保数据的正确。

原始单据必须按照单据的实际业务日期录入 现在该往哪里去？现在该往哪里去？ ? 如果您刚刚购买系统管理程序和资金管理系统，请遵循‘系统管理使用手册’中的指南，把模块安装在您的计算机上如果您已经安装了系统管理程序，可以按‘系统管理使用手册’中的指示，安装资金管理系统 ? 如果您已经安装了资金管理系统，在您开始用自己的数据使用资金管理系统之前，我们建议您读本手册的第二部‘应用操作’和第三部‘附录’ 8第第 4 章章 系统初始主要完成进行日常业务而作的初始准备工作包括：开户单位定义、利率设置、结息日设置、账户设置、账户科目定义、常用单据设置、选项设置以及录入以前年度未结清的业务数据如定期存款单、贷款单、内部拆借单、还款单等 4.1 开户单位定义开户单位定义 定义在本资金管理系统中要管理的单位 【本节主要画面本节主要画面】如图 4-1 图 4-1 【各栏目说明】【各栏目说明】 ? 类型：类型：即开户单位类型，包括：个人、部门、银行、客户、供应商、项目 ? 编码：编码：即开户单位的编码 ? 名称：名称：即开户单位的名称 ? 备注：备注：可录入注释性的文本内容 【操作方法】【操作方法】 ? 如何增加：如何增加：要增加开户单位时单击〖增加〗 ，主画面右侧各栏目成为可编辑状态。

? 类型：类型：选择类型时鼠标单击 右侧“类型”下拉框选择，或者单击左侧相应类型的黄色文件夹标记，或者直接输入 ? 编码：编码：可以自行编制开户单位的编码，可以输入数字（0-9），字母（A-Z） 注意 开户单位编码不许重复！ ? ? 名称：名称：可以直接输入 ? 备注：备注：可以输入一些备注性文字 ? 如何删除：如何删除： 当所定义的开户单位未被使用时，允许直接单击〖删除〗删除画面右侧显示的相应开户单 9位 ? 如何修改：如何修改： 可以通过单击左侧的相应单位或查找出相应的单位在右侧信息显示区做必要的修改 ? 注意 所定义好的开户单位在已使用的情况下修改将改变与其相关联的数据！ ? 如何查找：如何查找： 可以通过单击〖查找〗 ，输入查找条件查找出相应的开户单位查找界面如图 4-2： 图 4-2 ? 如何引入：如何引入： 可以通过单击〖引入〗引入系统管理所定义好的相应的个人、部门、银行、客户、供应商等各开户单位引入界面如图 4-3 图 4-3 1）在页签上先选择要引入的一种单位类型（个人、部门、银行、客户、供应商、项目） ，单击〖数据引入〗 ，左上侧方框内将显示出可供引入的数据。

2）通过〖多选〗 、 〖单选〗可以选择要引入的单位，通过〖单消〗 、 〖批消〗可以清除选择引入的单位 3）当确认所选的单位后，单击〖引入〗将数据转入待输入的开户单位区通过〖清除待输入〗来清除待输入的开户单位区的数据 104）在画面的左下侧列示的是已经在【单位定义】中定义好的单位，可以直接点击查阅，当确认没有重复项后〖存盘〗 ? 注意 当有重复定义的开户单位时，系统将提示定义冲突不能将该开户单位引入或存盘 4.2 利率设置利率设置 设置企业所要使用的各种及各时间段的利率 【本节主要画面本节主要画面】如图 4-4 图 4-4 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 利率代码：利率代码：可以代表某时间以后的某种或多种利率 　 利率调整日期：利率调整日期：即原利率在某日期后被调整 　 年利率：年利率：是指对资金正常情况下所用的年利率 　 提前年利率：提前年利率：指定期存款提前支取时执行的年利率 　 逾期年利率：逾期年利率：指定期存款到期未支取或贷款到期未全部归还贷款时执行的年利率 　 定额金额：定额金额：可设可不设是指企业活期存款的定额金额 　 超定额利率：超定额利率：是指企业活期存款中超过定额的部分所采用的利率。

【操作方法】【操作方法】 　 如何增加（利率代码） ：如何增加（利率代码） ： 单击〖增加〗界面右侧各栏目成为空白可以编辑状态可以根据需要输入相应时间段的各种利率 ? 利率代码：利率代码：可输入数字（0-9），字母（A-Z），汉字 ? 利率调整日期：利率调整日期： 可以通过日历参照输入， 或输入 XXXX-XX-XX 格式日期 顺序为年、月、日 ? 年利率（包括提前、逾期）：年利率（包括提前、逾期）：直接输入百分比数值，如 9.72%直接输入 9.72 　 如何删除：如何删除： 在利率代码未被使用时可以直接单击左侧利率代码，显示出该利率代码后单击〖删除〗 11注意 已使用的利率代码不能被删除！ ? ? 　 如何修改：如何修改： 可以对在右侧显示的利率代码的某时间段的各种利率直接修改 注意 已使用的利率代码不能被修改！ 　 如何增加利率时间段：如何增加利率时间段： 当左侧光标停留在相应的利率代码范围内时，可以单击〖增加（利率时间段） 〗按钮或单击鼠标右键选〖增加时间段〗在该利率代码下增加某个时间及利率，表示在此时间后执行的利率 　 如何删除利率时间段：如何删除利率时间段： 当左侧光标停留在某利率代码的相应时间上时，可以单击〖删除（利率时间段） 〗按钮或单击鼠标右键选〖删除时间段〗在该利率代码下删除某个时间及利率。

? 注意 已使用的时间段不能被删除 4.3 结息日设置结息日设置 【本节主要画面本节主要画面】如图 4-5 图 4-5 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 编码：编码：指结息日标志的编码 　 结息周期：结息周期：指该间隔多长时间进行利息结算 　 日期：日期：只需输入本年度的第一个结息日 　 付息延期天数：付息延期天数：指利息结果被计算出后，还息可以拖延而不被罚息的最大天数 【操作方法】【操作方法】 　 如何增加：如何增加：单击〖增加〗 ，在主画面右侧输入结息日编码，结息周期，本年度的第一个结息日、延期天数及备注确认后系统自动生成本年度的所有结息日 　 如何删除：如何删除：在主画面左侧选中相应的结息日编码，单击〖删除〗 12注意 已经使用的结息日编码不能再被删除 ? 4.4 常用单据设置常用单据设置 设置各单据的业务编号的名称，该名称将在单据编号的前半部分显示 【本节主要画面本节主要画面】如图 4-6 图 4-6 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 编码：编码：单据的内部编码 　 名称：名称：单据号前半段显示的文本内容 【操作方法】【操作方法】 　 如何修改单据编号的名称：如何修改单据编号的名称：选中主画面左侧相应的单据类型，直接在右侧“名称”显示状态下修改，修改后单击〖确认〗存盘即可。

4.5 账户定义账户定义 开设各单位下所需的各种账户录入账户的利率代码、结息日、开户时的期初余额、期初积数、账户性质、账户的使用状态等 【本节主要画面本节主要画面】如图 4-7 13 图 4-7 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 单位名称单位名称：指在【单位定义】中定义的单位名称 　 账户号账户号：在该单位下设置的账户的编号 　 账户名称账户名称：在该单位下设置的账户的名称 　 利率代码利率代码：对该账户的计息利率，填入代码 　 结息日结息日：指该账户在往来活期状态下的结息日，填入代码 　 期初余额期初余额：指本账户启用日期的期初余额定期账户期初余额为零 注意 数据来源是从总账系统直接取数的账户不用填写此栏目！ ? 　 期初积数期初积数：指本账户开户日期的期初积数，定期账户期初积数为零 　 数据源数据源：指账户的数据来源是：0-从资金管理系统本身录入；1-从总账系统直接取数 　 账户标志（定、活期） ：账户标志（定、活期） ： “定期”标志表示该账户是定期存款户 “活期”标志表示该账户是往来活期户 　 账户标志（内、外部） ：账户标志（内、外部） ： “内部”标志是区别于银行及金融机构的内部开户单位下的账户。

“外部”标志是企业在银行及金融机构开户单位下的各种存、贷款账户 　 账户币别账户币别：指该账户所使用的资金的币别 　 账户状态账户状态：显示账户的被冻结、被销户状态 　 开户日期：开户日期：指账户开户的日期 【操作方法】【操作方法】 　 如何增加账户如何增加账户：增加账户时，在主画面左侧选中或查找到相应的单位，单击〖增加〗 ，主画面右侧成可编辑状态， 既可顺序填写账户所需的信息内容 信息填写完整单击 〖确认〗后，系统将会提示输入开户日期，在输入正确的开户日期后，账户增加成功 14? ? 技术细节 对于设置不用通过本系统计利息的账户时，可以在利率设置设置一项利率代码的各项利率全部为零，用此利率代码来设置账户，同时选用结息周期足够大的结息日代码即可 定期存款户的结息日、利率代码是在定期存款户到期未支取的情况下启用的 警告 账户的期初余额、期初积数必须正确录入，否则将影响以后数据计算的准确性！ ? ? 　 如何删除账户如何删除账户：删除账户时，在主画面左侧选中或查找到相应的单位，单击〖删除〗 注意 账户被使用后不许删除！ 　 如何查找账户如何查找账户：单击〖查找〗 ，查找画面如图 4-8 图 4-8 输入要查找账户的条件，系统将从上自下查找。

当有相同条件账户时，系统将首先查找到靠上的账户，按〖查找下一个〗将继续查找 　 如何冻结账户如何冻结账户：在主画面左侧选中或查找到相应要冻结的账户，单击〖冻结〗 ，该账户被冻结不能再被使用 　 如何取消冻结账户如何取消冻结账户： 在主画面左侧选中或查找到相应的被冻结的账户， 再单击 〖冻结〗 ，该账户被取消冻结恢复使用 　 如何销户如何销户：在主画面左侧选中或查找到相应的账户，再单击〖销户〗 ，该账户被注销 警告 被注销的账户不能再被使用并且不可恢复！ ? 4.6 账户科目设置账户科目设置 当账户的数据来源被定义为账务系统取数时，在此功能中设置账户需取数的科目对象用户可以设置多个科目并且可以设置科目的任意一级包括辅助科目作为账户的数据来源，系统将根据所设置的科目对象的发生额及余额数合计作为账户的发生额及余额 【本节主要画面本节主要画面】如图 4-9 15 图 4-9 【操作方法】【操作方法】 　 如何增加账户中的科目：如何增加账户中的科目： 1）单击“账户号”栏目的下拉框，单击选定要增加科目的账户 2）单击〖增加〗后，光标到达增加的空记录的“科目编码”栏 3）填入要管理的任意级科目编码（可以包括辅助科目）或者参照录入。

4）单击〖存盘〗 ，保存设置 　 切换：切换：单击〖切换〗可以在科目名称显示与科目编码显示之间切换 注意 只有科目性质（余额方向）相同的科目才能被定义在同一账户中 ? 4.7 选项选项 自动报警选项指用户可选择是否在进入本系统后直接显示出当日的报警单，当日报警单将根据设置的提前天数对相关到期的业务报警报警单的报警对象包括：定期存款单到期、贷款单、拆借单到期、利息应收应付 对账单满页笔数设置指用户可以根据实际情况选择内部对账单在满多少笔业务时输出一页 【本节主要画面本节主要画面】如图 4-10 图 4-10 【操作方法】【操作方法】 　 自动报警选项：自动报警选项：单击选择方框，标记上?表示采用自动报警方式，在提前报警天数上填写所需的天数（系统默认为 3 天） ，该选项设置完成 　 对账单满页笔数选项：对账单满页笔数选项： 内部对账单满页的笔数系统默认值为 10 笔， 可以在此方框中修改每页所需输出的笔数 16第第 5 章章 介绍本系统的单据（包括：银行存款单、银行取款单、内部存款单、内部取款单、银行贷款单、内部贷款单、内部拆借单、本金还款单、利息还款单、对外结算单、内部结算单、利息单、催款通知单）在录入、查询及批打印中各功能操作方法。

5.1 如何录入单据如何录入单据 单击主菜单中的【录入】，找出要录入的单据类型，单击该类单据菜单即可以进入单据录入主画面 5.2 如何增加一张单据如何增加一张单据 在各单据录入主画面中单击〖增加〗，系统将按业务编号顺序增加一张新的可编辑单据根据手册中单据各栏目的说明填写内容，从而增加一张新的单据 5.3 如何在单据录入中查找已录入的单据如何在单据录入中查找已录入的单据 1、在单据录入功能中，当不是在增加状态时，单击业务编号旁的下拉框 2、下拉框将所有已录入而未记账的单据编号显示 3、查找到相应的单据编号，单击该业务编号即可显示出所要查找的相应单据 5.4 如何修改一张单据如何修改一张单据 在各单据录入主画面中选择一张未审核的单据时，直接在单据上修改相应允许修改的栏目当要放弃改动数据时，可以通过单击〖恢复〗来恢复修改前数据 在各单据录入主画面显示一张已审核的单据时，通过取消审核该张单据后直接在单据上修改相应允许修改的栏目 5.5 如何删除一张单据如何删除一张单据 在各单据录入主画面显示一张未审核的单据时，直接单击〖删除〗来删除该张单据 在各单据录入主画面显示一张已审核的单据时，通过取消审核该张单据后单击〖删除〗来删除该张单据。

5.6 如何保存一张单据如何保存一张单据 当各单据主画面显示一张未保存的单据时，直接单击〖保存〗来保存该张单据 未单击〖保存〗来保存该张单据而直接退出时，系统将提示是否保存该张单据，当确认保存时该张单据被保存 ? 技术细节 当存盘时有未完成填写项或非法的填写项时，系统将会有错误提示 5.7 如何复制、粘贴一张单据如何复制、粘贴一张单据 1、单据录入功能中选定一张已存盘的单据，单击〖复制〗将该张单据复制 2、单击〖增加〗新增一张单据，然后单击〖粘贴〗 ，该张单据被复制成功 注意 当退出该类型单据操作时复制到剪贴板上的数据将自动清空！ ? 175.8 如何编写单据的编号如何编写单据的编号 各类单据的编号系统会自动在最大编号上加 1 号因此用户可根据这个特点编出更符合本单位习惯的编号 【例 5-1】企业以年为顺序编制单据号，则 1999 年的银行存款第 1 号单据可以编为：银行存款-19990001，2000 年的银行存款第 1 号单据可以编为：银行存款-20000001当然每年该类单据不能超过 1 万张否则单据数会溢出 5.9 如何审核单据如何审核单据 当各单据录入主画面显示一张未审核的单据时，直接单击〖审核〗时系统出现操作画面如图 5-1。

图 5-1 ? 只审核本张单据：只审核本张单据：选中此项时只对当前单据进行审核 ? 批审：批审：选中此项时将对所有未审核的存款单进行审核 注意 单据审核人与制单人不能相同！ ? 5.10 如何取消审核如何取消审核 取消审核为审核的反操作，可以取消已经审核但未记账的存款单的审核单击〖取消〗，出现操作画面如图 5-2 图 5-2 ? 只取消本张单据：只取消本张单据：选中此项时只对当前单据进行审核取消 ? 成批取消审核：成批取消审核：选中此项时将对所有已审核未记账的存款单进行审核取消 注意 ? 单据取消审核人与审核人应该相同！ 成批取消审核时只取消相应审核人审核的单据！ 185.11 如何制作某张单据的凭证如何制作某张单据的凭证 资金管理系统和总账系统之间存在着数据的自动传输接口，该传输通过制作传送到总账的凭证实现本系统可以制作凭证的情况包括：各种单据的录入（催款单除外） 【操作步骤】【操作步骤】 1、在单据录入完成后，可单击〖凭证〗操作画面如图 5-3： 图 5-3 2、图 5-3 中的凭证是根据不同的单据业务类型和账户中对应入账科目显示的的凭证，需要您完成它制作凭证的一般注意事项和技巧参见账务系统使用手册。

本系统的制作凭证时的限制： 所有本系统制作的凭证，必须保证借方或贷方的金额合计数值是与原始单据的金额数值是相等的 技术细节 ? 本系统制作凭证时有自动记忆功能当用户第一次对某类单据制作完凭证后，系统将会自动保存相关的分录及凭证类型等信息，在第二次制作类似单据的凭证时，系统将会显示出上次保存的相关信息 5.12 如何翻页如何翻页 单击翻页操作键〖首页〗〖上页〗〖下页〗〖末页〗，可翻看首页、上页、下页、末页 5.13 如何查询单据如何查询单据 1、单击主菜单中的【查询】 ，找出要查找的相应单据名称，单击该类单据的菜单 2、 直接在查询界面上输入各查询条件 单击各选项方框， 当方框内显示?表示该项被选中 3、查询结果将会显示出所有满足查询条件的单据的详细列表内容包括单据的所有项目内容 4、单击〖项目〗可以增减要列示的单据项目操作方法参照“5.14 如何增减单据查询结果的项目列示” 195.14 如何增减单据查询结果的项目如何增减单据查询结果的项目 单击单据查询结果主画面的〖项目〗，系统将显示可以增减的项目操作方法介绍以【银行存款单查询】为例：【例 5-2】如图 5-4 图 5-4 在图的右侧显示区列举了查询结果表中目前显示的栏目， 单击 可以将右侧列举的所有栏目都选择到左侧的不显示内容区，单击 可以将右侧光标所在的栏目选择到左侧的不显示内容区。

同样单击 可以将左侧列举的所有栏目都选择到右侧的显示内容区，单击 可以将左侧光标所在的栏目选择到右侧的显示内容区 5.15 单据查询条件输入的细节及注意事项单据查询条件输入的细节及注意事项 技术细节 输入业务日期为时间区间，例如：1998－07－01－－1998－07－15不输任何日期时系统默认为包括本年度的任何时间只输入后面的日期时系统默认的时间区间为该日期以前（包括该日期）只输入前面的日期时系统默认的时间区间为该日期以后（包括该日期） ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 输入的业务编号为编号区间，表示从哪号到哪号业务编号只输入后面的编号时系统默认为是小于等于该编号只输入前面的编号时系统默认为是大于等于该编号前后内容都不输时表示所有的编号 银行名称或内部单位名称输入时表示只查询满足该银行或单位的单据不输入时默认为全部 账号输入时表示只查询该账户号内的单据不输入时默认为全部账户 金额（原币）输入区间段时表示大于等于前面的金额，小于等于后面的金额不输时表示任意大小的金额只输入后面的金额时表示小于等于该金额 本位币金额输入表示方法同金额输入 查询条件可以任意组合从而达到查询目的。

注意 业务日期输入时前面输入的日期不能大于后面的日期！ 业务编号输入时前面输入的编号不能大于后面的编号！ 金额输入时前面输入的金额不能大于后面的金额！ 本位币金额输入时前面输入的本位币金额不能大于后面的本位币金额 205.16 如何输出单据如何输出单据 单击〖输出〗按钮，可将单据以指定的数据类型输出，保存在文件中 5.17 如何批打印单据如何批打印单据 用户可以选择以下单据进行成批打印：用户可以选择以下单据进行成批打印：银行存款单、银行取款单、内部存款单、内部取款单、银行贷款单、内部贷款单、内部拆借单、本金还款单、利息还款单、对外结算单、内部结算单、利息单、催款通知单 【本节主要画面本节主要画面】如图 5-5 图 5-5 【各栏目说明】【各栏目说明】 ? 单据类型单据类型：可以选择成批打印的单据类型，包括所有可以录入的单据 ? 起始时间起始时间：选择打印的时间段 ? 业务编号业务编号：选择打印的业务编号范围 ? 是否包含未记账是否包含未记账：选择?表示打印选择范围内的未记账单据否则不打印未记账单据 【操作方法】【操作方法】 技术细节 只选择打印的单据类型时，系统将打印所有该类型的已记账单据。

? ? ? ? ? 只输入开始时间，系统将打印大于等于该日期的单据 只输入时间，系统将打印小于等于该日期的单据 只输入开始业务编号，系统将打印大于等于该业务编号的单据 只输入结束业务编号，系统将打印小于等于该业务编号的单据 21第第 6 章章 介绍本系统所能实现的各种存款功能及操作次序、要点包括银行存款单、银行取款单、内部存款单、内部取款单的录入查询 6.1 银行存款单银行存款单 6.1.1 银行存款单录入银行存款单录入 银行存款单主要用于记录非借贷及非结算情况时银行存款增加的业务 【本节主要画面本节主要画面】如图 6-1 图 6-1 【各栏目说明】【各栏目说明】 ? 定期定期/活期：活期：指存款性质活期存款选择活期，定期存款选择定期 ? 业务编号：业务编号：指银行存款业务的编号，编号前半部分可以在常用单据中自定义 注意 业务编号不能重复！ ? ? 日期：日期：指该笔业务发生的实际日期 ? 银行名称：银行名称：指款项所存入的银行既外部开户单位名称 ? 银行账户：银行账户：指款项所存入的银行下所开的账户号 ? 存款金额：存款金额：指所存款项的原币金额 ? 币别：币别：指在该账户设置中所定义的币别，系统将自动显示。

不可修改项！ ? 汇率：汇率：系统将根据汇率表显示相应业务日期的直接汇率，也可以修改所显示的汇率 ? 利率代码：利率代码：指在该存款账户设置中所定义的利率代码不可修改项！ ? 存期（月） ：存期（月） ：指定期存款所指定的存款年限，以月表示 ? 经办人：经办人：指具体办理此笔业务的人名称 ? 摘要：摘要：可以记述此笔业务的具体内容，相当于备注说明此摘要在制作凭证时将会自 22动携带到制作凭证的摘要中 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 6.1.2 银行存款单查询银行存款单查询 可以通过不同的查询条件组合来查询所有已记账和未记账的银行存款单 【本节主要画面】【本节主要画面】查询条件画面如图 6-2、查询结果画面如图 6-3： 图 6-2 图 6-3 【各栏目说明】【各栏目说明】 查询条件画面栏目说明：查询条件画面栏目说明： 　 业务日期：业务日期：指要查询的单据的业务日期 　 业务编号：业务编号：指要查询的单据的业务编号后半段编号 　 银行名称：银行名称：指要查询的单据中的银行名称项 　 银行账户：银行账户：指要查询的单据中的银行账户项 　 金额：金额：指要查询的单据中的金额（原币金额）项。

　 本位币金额：本位币金额：指要查询的单据中的本位币金额项 　 定期：定期：指查询定期存款单 　 活期：活期：指查询活期存款单 23　 包含未记账单据：包含未记账单据：指查询包括未记账的单据 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 6.2 银行取款单银行取款单 6.2.1 银行取款单录入银行取款单录入 银行取款单主要用于非借贷及非结算的银行存款减少业务如支取现金 【本节主要画面本节主要画面】如图 6-4 图 6-4 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 定期定期/活期：活期：指取款性质活期取款选择活期，定期存款的取款选择定期 　 业务编号：业务编号：指银行取款业务的编号，编号前半部分可以在常用单据中自定义 注意 业务编号不能重复！ ? 　 日期：日期：指该笔业务发生的实际日期 　 银行名称：银行名称：指款项所在的银行既外部开户单位名称 　 银行账户：银行账户：指款项所在的银行下所开的账户号 　 取款金额：取款金额：指所取款的原币金额 　 币别：币别：指在该账户设置中所定义的币别 　 汇率：汇率：系统将根据汇率表（在【系统管理】中设置） ，显示相应业务日期的直接汇率，也可以直接输入。

　 利率代码：利率代码：指在该账户设置中所定义的利率代码 　 存期（月） ：存期（月） ：指定期存款所指定的存款年限，以月表示 　 经办人：经办人：指具体办理此笔业务的人名称，可以不填 　 摘要：摘要：可以记述此笔业务的具体内容，相当于备注说明此摘要在制作凭证时将会自动携带到凭证的摘要中 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 246.2.2 银行取款单查询银行取款单查询 可以通过不同的查询条件组合来查询所有已记账和未记账的银行取款单 【本节主要画面】【本节主要画面】查询条件如图 6-5、查询结果如图 6-6 图 6-5 图 6-6 【各栏目说明】【各栏目说明】 查询条件画面栏目说明参看“6.1.2 银行存款单查询” 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 6.3 内部存款单内部存款单 6.3.1 内部存款单录入内部存款单录入 内部存款单主要用于内部开户单位在内部银行账户非借贷及非结算的资金余额增加业务可以广泛应用于企业的个人存款、个人集资，公积金管理 【本节主要画面本节主要画面】如图 6-7 25 图 6-7 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 定期定期/活期：活期：指存款性质。

活期存款选择活期，定期存款选择定期 　 业务编号：业务编号：指内部存款业务的编号，编号前半部分可以在常用单据中自定义 注意 业务编号不能重复！ ? 　 日期：日期：指该笔业务发生的实际日期 　 内部单位：内部单位：指存入款项的内部开户单位名称 　 账户号：账户号：指存入款项的开户单位所开的账户号 　 存款金额：存款金额：指所存款项的原币金额 　 币别：币别：指在该账户设置中所定义的币别 　 汇率：汇率：系统将根据汇率表显示相应业务日期的直接汇率，也可以直接输入 　 利率代码：利率代码：指在该存款账户设置中所定义的利率代码 　 存期（月） ：存期（月） ：指定期存款所指定的年限，以月表示 　 经办人：经办人：指具体办理此笔业务的人名称 　 摘要：摘要：可以记述此笔业务的具体内容，相当于备注说明此摘要在制作凭证时将会自动携带到凭证的摘要中 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 6.3.2 内部存款单查询内部存款单查询 可以通过不同的查询条件组合来查询所有已记账和未记账的内部存款单 【本节主要画面】【本节主要画面】查询条件画面如图 6-8、查询结果画面如图 6-9： 26 图 6-8 图 6-9 【各栏目说明】【各栏目说明】 查询条件画面栏目说明：查询条件画面栏目说明： 　 内部单位：内部单位：指要查询的单据中的开户单位名称项。

　 账户号：账户号：指要查询的单据中的账户号项 　 其他栏目参看“6.1.2 银行存款单查询” 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 6.4 内部取款单内部取款单 6.4.1 内部取款单录入内部取款单录入 内部取款单主要用于内部开户单位在内部银行非结算的账户资金减少业务可以广泛应用于个人集资，公积金管理等 【本节主要画面本节主要画面】如图 6-10 27 图 6-10 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 定期定期/活期：活期：指取款性质活期取款选择活期，定期存款的取款选择定期 　 业务编号业务编号：指内部取款业务的编号，编号前半部分可以在常用单据中自定义 注意 业务编号不能重复！ ? 　 　 日期：日期：指该笔业务发生的实际日期 　 内部单位：内部单位：指款项所在内部开户单位名称 　 账户号：账户号：指款项所在的内部开户单位下所开的账户号 　 取款金额：取款金额：指所取款的原币金额 　 币别：币别：指在该账户设置中所定义的币别 　 汇率：汇率：系统将根据汇率表显示相应业务日期的直接汇率，也可以直接修改输入 　 利率代码：利率代码：指在该存款账户设置中所定义的利率代码。

　 存期（月） ：存期（月） ：指定期存款所指定的存款年限，以月表示 　 经办人：经办人：指具体办理此笔业务的人名称 　 摘要：摘要：可以记述此笔业务的具体内容，相当于备注说明此摘要在制作凭证时将会自动携带到凭证的摘要中 【操作方法】【操作方法】 技术细节 定期存款的取款时，系统将会根据取款日自动计算出利息 ? 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 6.4.2 内部取款单查询内部取款单查询 可以通过不同的查询条件组合来查询所有已记账和未记账的内部取款单 【本节主要画面】【本节主要画面】查询条件画面如图 6-11、查询结果画面如图 6-12： 28 图 6-11 图 6-12 【各栏目说明】【各栏目说明】 查询条件画面栏目说明查询条件画面栏目说明 　 内部单位：内部单位：指要查询的单据中的开户单位名称项 　 账户号：账户号：指要查询的单据中的账户号项 　 其他栏目参看“6.1.2 银行存款单查询” 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 29第第 7 章章 介绍本系统所能实现的各种贷款功能及要点包括银行贷、还款，内部贷、还款，内部拆借。

7.1 银行贷款单银行贷款单 7.1.1 银行贷款单录入银行贷款单录入 本功能应用于企业向银行贷款的业务，记录贷款的一些重要经济内容，并且可以由本系统管理及计息 【本节主要画面】如图 7-1 图 7-1 【各栏目说明】【各栏目说明】 ? 业务编号业务编号：指银行贷款业务的编号，编号前半部分可以在常用单据中自定义 注意 业务编号不能重复！ ? ? 日期：日期：指该笔业务发生的实际日期 ? 银行名称：银行名称：指贷入款项所在的银行名称 ? 银行账号：银行账号：指贷入款项所在银行的账户号 ? 借款金额：借款金额：指所贷款的原币金额 ? 币别：币别：指在该账户设置中所定义的币别 ? 还款日期还款日期：指借款的到期日 ? 利率代码：利率代码：指该笔业务计息所采用的利率代码 30? 已还金额：已还金额：已经归还的借款额（系统自动计算） ? 担保金额：担保金额：为该项借款进行担保的金额 ? 担保单位：担保单位：为该项借款进行担保的单位名称 ? 结息日代码：结息日代码：在结息日设置中定义好的对款项进行计息的固定日期 ? 经办人：经办人：指具体办理此笔业务的人名称 ? 摘要：摘要：可以记述此笔业务的具体内容，相当于备注说明。

此摘要在制作凭证时将会自动携带到凭证的摘要中 ? 汇率：汇率：系统将根据汇率表显示相应业务日期的直接汇率，也可以直接修改输入 ? 计息方式：计息方式：本系统提供四种贷款计息方式： 1）到期内结欠利息挂账不计复利，逾期时对本金及结欠利息计复利 技术细节 ? ? ? 这种计息方法在贷款到期前，所有结欠利息都只挂账不计复利，但在贷款到期而未全部归还时开始对本金和结欠利息计利息（或逾期利息） 2）到期内利息计复利，逾期时对本金及结欠利息计复利 技术细节 这种计息方法在贷款到期前，每次结息均对本金及结欠利息计利息，贷款到期而未全部归还时继续对本金和结欠利息计利息（或逾期利息） 3）到期内结欠利息挂账不计复利，逾期时只对本金计逾期利息 技术细节 这种计息方法在贷款到期前，所有结欠利息都只挂账不计复利，在贷款到期而未全部归还时开始对只本金计逾期利息 4）利随本清 ? 技术细节 这种计息方法在贷款到期前，对本金不结息，只在贷款到期时一次性计息在贷款到期而未全部归还本金时，开始对本金计逾期利息 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 7.1.2 银行贷款单查询银行贷款单查询 可以通过不同的查询条件组合来查询所有已记账和未记账的银行贷款单 【本节主要画面】【本节主要画面】查询条件画面如图 7-2、查询结果画面如图 7-3： 图 7-2 31 图 7-3 【各栏目说明】【各栏目说明】 查询条件画面栏目说明参看“6.1.2 银行存款单查询” 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 7.2 内部贷款单内部贷款单 7.2.1 内部贷款单录入内部贷款单录入 本功能应用于内部开户单位向企业内部银行或结算中心的贷款业务。

【本节主要画面本节主要画面】如图 7-4 图 7-4 32【各栏目说明】【各栏目说明】 　 业务编号业务编号：指内部贷款业务的编号，编号前半部分可以在常用单据中自定义 ? 注意 业务编号不能重复！ 　 日期：日期：指该笔业务发生的实际日期 　 单位名称：单位名称：指贷入款项所在的单位名称 　 账户号：账户号：指贷入款项所在单位的账户号 　 借款金额：借款金额：指所贷款的原币金额 　 币别：币别：指在该账户设置中所定义的币别 　 还款日期：还款日期：指借款的还款日 　 利率代码：利率代码：指该笔业务计息采用的利率代码 　 已还金额：已还金额：已经归还的借款额（系统自动计算） 　 担保金额：担保金额：为该项借款进行担保的金额，可输入文本内容 　 担保单位：担保单位：为该项借款进行担保的单位名称 　 结息日代码：结息日代码：在结息日设置中定义好的对款项进行计息的固定日期 　 经办人：经办人：指具体办理此笔业务的人名称 　 摘要：摘要：可以记述此笔业务的具体内容，相当于备注说明此摘要在制作凭证时将会自动携带到凭证的摘要中 　 汇率：汇率：系统将根据汇率表显示相应业务日期的直接汇率，也可以直接输入。

　 计息方式：计息方式：本系统提供四种贷款计息方式（同银行贷款单） ： 1）到期内结欠利息挂账不计复利，逾期时对本金及结欠利息计复利 2）到期内利息计复利，逾期时对本金及结欠利息计复利 3）到期内结欠利息挂账不计复利，逾期时只对本金计逾期利息 4）利随本清 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 7.2.2 内部贷款单查询内部贷款单查询 可以通过不同的查询条件组合来查询所有已记账和未记账的内部贷款单 【本节主要画面】【本节主要画面】查询条件画面如图 7-5、查询结果画面如图 7-6： 图 7-5 33 图 7-6 【各栏目说明】【各栏目说明】 查询条件画面栏目说明：查询条件画面栏目说明： 　 单位名称：单位名称：指要查询的单据中的开户单位名称项 　 账户号：账户号：指要查询的单据中的账户号项 　 其他栏目参看“6.1.2 银行存款单查询” 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 7.3 内部拆借单内部拆借单 7.3.1 内部拆借单录入内部拆借单录入 本功能主要应用于内部开户单位之间的资金借贷 【本节主要画面本节主要画面】如图 7-7 图 7-7 34【各栏目说明】【各栏目说明】 　 业务编号业务编号：指内部拆借业务的编号，编号前半部分可以在常用单据中自定义。

? 注意 业务编号不能重复！ 　 日期：日期：指该笔业务发生的实际日期 　 拆入部门：拆入部门：指款项贷入的内部单位名称 　 收款账号：收款账号：指拆入款项所在内部单位的账户号 　 拆出部门：拆出部门：指款项贷出的内部单位名称 　 付款账号：付款账号：指拆出款项所在内部单位的账户号 　 拆借金额：拆借金额：指所贷款的原币金额 　 币别：币别：指在该账户设置中所定义账户的币别 　 还款日期：还款日期：指借款到期日 　 利率代码：利率代码：指该笔拆借业务计息所采用的利率代码 　 收款经办：收款经办：指具体办理此笔拆借业务的收款经办人名称 　 付款经办：付款经办：指具体办理此笔拆借业务的付款经办人名称 　 中心经办：中心经办：指具体办理此笔拆借业务的结算中心经办人名称 　 摘要：摘要：可以记述此笔业务的具体内容，相当于备注说明此摘要在制作凭证时将会自动携带到凭证的摘要中 　 汇率：汇率：系统将根据汇率表显示相应业务日期的直接汇率，也可以直接输入 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 7.3.2 内部拆借单查询内部拆借单查询 可以通过不同的查询条件组合来查询所有已记账和未记账的内部拆借单 【本节主要画面】【本节主要画面】查询条件画面如图 7-8、查询结果画面如图 7-9： 图 7-8 35 图 7-9 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 拆入部门：拆入部门：指要查询的单据中的拆入部门项。

　 收款账号：收款账号：指要查询的单据中的收款账号项 　 拆出部门：拆出部门：指要查询的单据中的拆出部门项 　 付款账户：付款账户：指要查询的单据中的付款账号项 　 其他各栏目参看“6.1.2 银行存款单查询”中【各栏目说明】 【操作方法】【操作方法】 技术细节 拆入部门输入时表示只查询该单位拆入款的拆借单不输入时默认为全部 ? ? ? ? 收款账号输入时表示只查询该账户拆入款的拆借单不输入时默认为全部 拆出部门输入时表示只查询该单位拆出款的拆借单不输入时默认为全部 付款账号输入时表示只查询该账户拆出款的拆借单不输入时默认为全部 操作方法及其他技术细节、注意事项参看“第 5 章 单据操作” 7.4 银行贷款本金还款单银行贷款本金还款单 7.4.1 银行贷款本金还款单录入银行贷款本金还款单录入 本功能主要应用于银行贷款的本金还款业务 【本节主要画面本节主要画面】如图 7-10 36 图 7-10 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 贷款业务编号：贷款业务编号：指该笔银行贷款业务的贷款单业务编号 　 还款业务编号：还款业务编号：指银行贷款本金还款的业务编号，编号前半部分可以在常用单据中自定义。

注意 业务编号不能重复！ ? 　 日期：日期：指该笔业务发生的实际日期 　 银行名称：银行名称：指归还该贷款款项的银行名称 　 银行账号：银行账号：指归还该贷款款项的银行下的账户号 　 还款金额：还款金额：指所还贷款的原币金额 　 币别：币别：指在该账户设置中所定义账户的币别系统自动显示不用填写 　 借款日期：借款日期：指借款发生日期，系统将根据该业务的银行贷款单自动显示 　 还款日期：还款日期：指借款到期日期，系统将根据该业务的银行贷款单自动显示 　 已还金额：已还金额：指当前本金已归还金额，存盘后的已还金额含本笔还款业务金额 　 付款方式：付款方式：即结算方式，分为：现金、转账支票、银行汇票、银行本票、电汇、信汇等其他方式，用户可以在【系统管理】中设置 　 经办人：经办人：指具体办理此笔业务的人名称 　 摘要：摘要：可以记述此笔业务的具体内容，相当于备注说明此摘要在制作凭证时将会自动携带到凭证的摘要中 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 7.4.2 银行贷款本金还款单查询银行贷款本金还款单查询 可以通过不同的查询条件组合来查询所有已记账和未记账的银行贷款本金还款单。

【本节主要画面】【本节主要画面】查询条件画面如图 7-11、查询结果画面如图 7-12： 37 图 7-11 图 7-12 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 业务日期：业务日期：指要查询的单据的业务日期 　 业务编号：业务编号：指要查询的单据的业务编号后半段编号 　 银行名称：银行名称：指要查询的单据中的银行名称项 　 银行账号：银行账号：指要查询的单据中的银行账户项 　 金额：金额：指要查询的单据中的原币金额项 　 本位币金额：本位币金额：指要查询的单据中的本位币金额项 　 包含未记账单据：包含未记账单据：指查询包括未记账的单据 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 7.5 银行贷款利息还款单银行贷款利息还款单 7.5.1 银行贷款利息还款单录入银行贷款利息还款单录入 本功能主要应用于银行贷款的利息还款业务 【本节主要画面本节主要画面】如图 7-13 38 图 7-13 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 贷款业务编号：贷款业务编号：指该笔银行贷款业务的贷款单业务编号 　 还款业务编号：还款业务编号：指银行贷款利息还款的业务编号，编号前半部分可以在常用单据中自定义。

注意 业务编号不能重复！ ? 　 日期：日期：指该笔业务发生的实际日期 　 银行名称：银行名称：指归还该贷款款项利息的银行名称 　 银行账号：银行账号：指归还该贷款款项利息的银行下的账户号 　 还款金额：还款金额：指所还贷款利息的原币金额 　 币别：币别：指在该账户设置中所定义账户的币别系统自动显示不用填写 　 借款日期：借款日期：指借款发生日期，系统将根据该业务的银行贷款单自动显示 　 还款日期：还款日期：指借款到期日期，系统将根据该业务的银行贷款单自动显示 　 已还金额：已还金额：指当前利息已归还金额，存盘后的已还金额含本笔还款业务金额 　 经办人：经办人：指具体办理此笔业务的人名称 　 摘要：摘要：可以记述此笔业务的具体内容，相当于备注说明此摘要在制作凭证时将会自动携带到凭证的摘要中 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 7.5.2 银行贷款利息还款单查询银行贷款利息还款单查询 可以通过不同的查询条件组合来查询所有已记账和未记账的银行贷款利息还款单 【本节主要画面】【本节主要画面】查询条件画面如图 7-14、查询结果画面如图 7-15： 39 图 7-14 图 7-15 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 业务日期：业务日期：指要查询的单据的业务日期。

　 业务编号：业务编号：指要查询的单据的业务编号后半段编号 　 银行名称：银行名称：指要查询的单据中的银行名称项 　 银行账号：银行账号：指要查询的单据中的银行账号项 　 金额：金额：指要查询的单据中的原币金额项 　 本位币金额：本位币金额：指要查询的单据中的本位币金额项 　 包含未记账单据：包含未记账单据：指查询包括未记账的单据 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 7.6 内部贷款本金还款单内部贷款本金还款单 7.6.1 内部贷款本金还款单录入内部贷款本金还款单录入 本功能主要应用于内部开户单位贷款的本金归还 40【本节主要画面本节主要画面】如图 7-16 图 7-16 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 贷款业务编号贷款业务编号：指该笔内部贷款业务的贷款单业务编号 　 还款业务编号还款业务编号：指内部贷款本金还款的业务编号，编号前半部分可以在常用单据中自定义 注意 业务编号不能重复！ ? 　 日期：日期：指该笔业务发生的实际日期 　 单位名称：单位名称：指归还该贷款款项本金的内部单位名称 　 账户号：账户号：指归还该贷款款项本金的内部单位名称下的账户号。

　 还款金额：还款金额：指所还贷款本金的原币金额 　 币别：币别：指在该账户设置中所定义账户的币别系统自动显示不用填写 　 借款日期：借款日期：指借款发生日期，系统将根据该业务的银行贷款单自动显示 　 还款日期：还款日期：指借款到期日期，系统将根据该业务的银行贷款单自动显示 　 已还金额：已还金额：指当前本金已归还金额，存盘后的已还金额包含本笔还款业务金额 　 经办人：经办人：指具体办理此笔业务的人名称 　 摘要：摘要：可以记述此笔业务的具体内容，相当于备注说明此摘要在制作凭证时将会自动携带到凭证的摘要中 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 7.6.2 内部贷款本金还款单查询内部贷款本金还款单查询 可以通过不同的查询条件组合来查询所有已记账和未记账的内部贷款本金还款单 【本节主要画面】【本节主要画面】查询条件画面如图 7-17、查询结果画面如图 7-18： 41 图 7-17 图 7-18 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 业务日期：业务日期：指要查询的单据的业务日期 　 业务编号：业务编号：指要查询的单据的业务编号后半段数字编号 　 单位名称：单位名称：指要查询的单据中的内部单位项。

　 账户号：账户号：指要查询的单据中的账户号项 　 金额：金额：指要查询的单据中的原币金额项 　 本位币金额：本位币金额：指要查询的单据中的本位币金额项 　 包含未记账单据：包含未记账单据：指查询包括未记账的单据 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 7.7 内部贷款利息还款单内部贷款利息还款单 7.7.1 内部贷款利息还款单录入内部贷款利息还款单录入 本功能主要应用于内部开户单位贷款的利息归还 【本节主要画面本节主要画面】如图 7-19 42 图 7-19 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 贷款业务编号：贷款业务编号：指该笔内部贷款业务的贷款单业务编号 　 还款业务编号：还款业务编号：指内部贷款利息还款的业务编号，编号前半部分可以在常用单据中自定义 注意 业务编号不能重复！ ? 　 日期：日期：指该笔业务发生的实际日期 　 单位名称：单位名称：指归还该贷款款项利息的内部单位名称 　 账户号：账户号：指归还该贷款款项利息的内部单位名称下的账户号 　 还款金额：还款金额：指所还贷款利息的原币金额 　 币别：币别：指在该账户设置中所定义账户的币别系统自动显示不用填写。

　 借款日期：借款日期：指借款发生日期，系统将根据该业务的银行贷款单自动显示 　 还款日期：还款日期：指借款到期日期，系统将根据该业务的银行贷款单自动显示 　 已还金额：已还金额：指当前利息已归还金额，存盘后的已还金额包含本笔还款业务金额 　 经办人：经办人：指具体办理此笔业务的人名称 　 摘要：摘要：可以记述此笔业务的具体内容，相当于备注说明此摘要在制作凭证时将会自动携带到凭证的摘要中 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 7.7.2 内部贷款利息还款单查询内部贷款利息还款单查询 可以通过不同的查询条件组合来查询所有已记账和未记账的内部贷款利息还款单 【本节主要画面】【本节主要画面】查询条件画面如图 7-20、查询结果画面如图 7-21： 43 图 7-20 图 7-21 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 业务日期：业务日期：指要查询的单据的业务日期 　 业务编号：业务编号：指要查询的单据的业务编号后半段数字编号 　 单位名称：单位名称：指要查询的单据中的内部单位项 　 账户号：账户号：指要查询的单据中的账户号项 　 金额：金额：指要查询的单据中的原币金额项。

　 本位币金额：本位币金额：指要查询的单据中的本位币金额项 　 包含未记账单据：包含未记账单据：指查询包括未记账的单据 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 7.8 内部拆借本金还款单内部拆借本金还款单 7.8.1 内部拆借本金还款单录入内部拆借本金还款单录入 本功能主要应用于内部开户单位之间拆借后的本金归还 【本节主要画面本节主要画面】如图 7-22 44 图 7-22 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 贷款业务编号：贷款业务编号：指该笔内部拆借业务的拆借单的业务编号 　 还款业务编号：还款业务编号：指内部拆借本金还款的业务编号，编号前半部分可以在常用单据中自定义 注意 业务编号不能重复！ ? 　 日期：日期：指该笔业务发生的实际日期 　 收款单位：收款单位：指收回贷款本金的内部单位名称 　 收款账号：收款账号：指收回贷款本金的内部单位名称下的账户号 　 付款单位：付款单位：指归还贷款本金的内部单位名称 　 付款账号：付款账号：指归还贷款本金的内部单位名称下的账户号 　 还款金额：还款金额：指归还贷款本金的原币金额 　 币别：币别：指在该账户设置中所定义账户的币别。

系统自动显示不用填写 　 借款日期：借款日期：指借款发生日期，系统将根据该业务的银行贷款单自动显示 　 还款日期：还款日期：指借款到期日期，系统将根据该业务的银行贷款单自动显示 　 已还金额：已还金额：指当前本金已归还金额，存盘后的已还金额含本笔还款业务金额 　 收款经办：收款经办：指具体办理此笔还款业务的收款经办人名称 　 付款经办：付款经办：指具体办理此笔还款业务的付款经办人名称 　 中心经办：中心经办：指具体办理此笔还款业务的结算中心经办人名称 　 摘要：摘要：可以记述此笔业务的具体内容，相当于备注说明此摘要在制作凭证时将会自动携带到凭证的摘要中 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 7.8.2 内部拆借本金还款单查询内部拆借本金还款单查询 可以通过不同的查询条件组合来查询所有已记账和未记账的内部拆借本金还款单 45【本节主要画面】【本节主要画面】查询条件画面如图 7-23、查询结果画面如图 7-24： 图 7-23 图 7-24 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 业务日期：业务日期：指要查询的单据的业务日期 　 业务编号：业务编号：指要查询的单据的业务编号后半段数字编号。

注意 业务编号不能重复！ ? 　 付款单位：付款单位：指要查询的单据中的付款单位项 　 付款账号：付款账号：指要查询的单据中的付款账号项 　 收款单位：收款单位：指要查询的单据中的收款单位项 　 收款账号：收款账号：指要查询的单据中的收款账号项 46　 金额：金额：指要查询的单据中的原币项 　 本位币金额：本位币金额：指要查询的单据中的本位币金额项 　 包含未记账单据：包含未记账单据：指查询包括未记账的单据 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 7.9 内部拆借利息还款单内部拆借利息还款单 7.9.1 内部拆借利息还款单录入内部拆借利息还款单录入 本功能主要应用于内部开户单位之间拆借后的利息归还 【本节主要画面本节主要画面】如图 7-25 图 7-25 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 贷款业务编号贷款业务编号：指该笔内部拆借业务的拆借单的业务编号 　 还款业务编号还款业务编号：指内部拆借利息还款的业务编号，编号前半部分可以在常用单据中自定义 注意 业务编号不能重复！ ? 　 日期：日期：指该笔业务发生的实际日期 　 收款单位：收款单位：指收回贷款利息的内部单位名称。

　 收款账号：收款账号：指收回贷款利息的内部单位名称下的账户号 　 付款单位：付款单位：指归还贷款利息的内部单位名称 　 付款账号：付款账号：指归还贷款利息的内部单位名称下的账户号 　 还款金额：还款金额：指归还贷款利息的原币金额 　 币别：币别：指在该账户设置中所定义账户的币别系统自动显示不用填写 47　 借款日期：借款日期：指借款发生日期，系统将根据该业务的银行贷款单自动显示 　 还款日期：还款日期：指借款到期日期，系统将根据该业务的银行贷款单自动显示 　 已还金额：已还金额：指当前利息已归还金额，存盘后的已还金额含本笔还款业务金额 　 收款经办：收款经办：指具体办理此笔还款业务的收款经办人名称 　 付款经办：付款经办：指具体办理此笔还款业务的付款经办人名称 　 中心经办：中心经办：指具体办理此笔还款业务的结算中心经办人名称 　 摘要：摘要：可以记述此笔业务的具体内容，相当于备注说明此摘要在制作凭证时将会自动携带到凭证的摘要中 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 7.9.2 内部拆借利息还款单查询内部拆借利息还款单查询 可以通过不同的查询条件组合来查询所有已记账和未记账的内部拆借利息还款单 【本节主要画面】【本节主要画面】查询条件画面如图 7-26、查询结果画面如图 7-27： 图 7-26 图 7-27 48【各栏目说明】【各栏目说明】 　 业务日期：业务日期：指要查询的单据的业务日期。

　 业务编号：业务编号：指要查询的单据的业务编号后半段数字编号 　 付款单位：付款单位：指要查询的单据中的付款单位项 　 付款账号：付款账号：指要查询的单据中的付款账户项 　 收款单位：收款单位：指要查询的单据中的收款单位项 　 收款账号：收款账号：指要查询的单据中的收款账户项 　 金额：金额：指要查询的单据中的原币金额项 　 本位币金额：本位币金额：指要查询的单据中的本位币金额项 　 包含未记账单据：包含未记账单据：指查询包括未记账的单据 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 49第第 8 章章 本章各功能主要应用于内部开户单位与外单位之间、内部开户单位与内部开户单位之间的结算业务 8.1 内部结算单内部结算单 8.1.1 内部结算单录入内部结算单录入 内部结算单功能主要应用于内部开户单位之间的结算业务如内部开户单位间经济往来所形成的应收、应付款结算，内部开户单位间资金的划拨等 【本节主要画面】如图 8-1 图 8-1 【各栏目说明】【各栏目说明】 ? 内部结算业务编号：内部结算业务编号：指内部结算的业务编号，编号前半部分可以在常用单据中自定义。

注意 业务编号不能重复！ ? ? 日期：日期：指该笔业务发生的实际日期 ? 收款单位：收款单位：指结算收款的内部单位名称 ? 收款账号：收款账号：指结算收款的内部单位下的账户号 ? 付款单位：付款单位：指结算付款的内部单位名称 ? 付款账号：付款账号：指结算付款的内部单位下的账户号 ? 结算金额：结算金额：指该笔业务结算金额的原币金额 ? 币别：币别：指在该账户设置中所定义账户的币别系统自动显示不用填写 ? 本位币金额：本位币金额：指该笔业务结算金额的本位币金额 ? 收款经办：收款经办：指具体办理此笔结算收款业务的收款经办人名称 ? 付款经办：付款经办：指具体办理此笔结算付款业务的付款经办人名称 ? 中心经办：中心经办：指具体办理此笔结算业务的结算中心经办人名称 50? 摘要：摘要：可以记述此笔业务的具体内容，相当于备注说明此摘要在制作凭证时将会自动携带到凭证的摘要中 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 8.1.2 内部结算单查询内部结算单查询 可以通过不同的查询条件组合来查询所有已记账和未记账的内部结算单 【本节主要画面】【本节主要画面】查询条件画面如图 8-2、查询结果画面如图 8-3： 图 8-2 图 8-3 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 业务日期：业务日期：指要查询的单据的业务日期。

　 业务编号：业务编号：指要查询的单据的业务编号后半段数字编号 　 付款单位：付款单位：指要查询的单据中的付款单位项 　 付款账号：付款账号：指要查询的单据中的付款账户项 　 收款单位：收款单位：指要查询的单据中的收款单位项 　 收款账号：收款账号：指要查询的单据中的收款账户项 51　 金额：金额：指要查询的单据中的金额（原币金额）项 　 本位币金额：本位币金额：指要查询的单据中的本位币金额项 　 包含未记账单据：包含未记账单据：指查询包括未记账的单据 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 8.2 对外结算单对外结算单 8.2.1 对外结算单录入对外结算单录入 对外结算单功能主要应用于内部开户单位与外单位之间的结算业务如内部开户单位与外单位经济往来所形成的应收、应付款结算，企业支付银行手续费等 【本节主要画面本节主要画面】如图 8-4 图 8-4 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 收款收款/付款：付款：指该笔结算业务为对外收款或对外付款业务 　 对外结算业务编号对外结算业务编号： 指对外结算的业务编号， 编号前半部分可以在常用单据中自定义 注意 业务编号不能重复！ ? 　 日期：日期：指该笔业务发生的实际日期。

　 银行名称：银行名称：指对外结算时使用的银行的名称 　 银行账户：银行账户：指对外结算时使用的银行下的账户 　 内部单位：内部单位：指对外结算的内部单位名称 　 账户号：账户号：指对外结算的内部单位下的账户号 　 结算金额：结算金额：指该笔业务结算金额的原币金额 　 币别：币别：指在该账户设置中所定义账户的币别系统自动显示不用填写 　 本位币金额：本位币金额：指该笔业务结算金额的本位币金额 　 往来单位：往来单位：指内部开户单位的往来结算单位名称 　 往来银行：往来银行：指对外结算时的往来结算单位的银行名称 52　 往来账号：往来账号：指对外结算时的往来结算单位的银行账号 　 内部经办：内部经办：指具体办理此笔对外结算业务的经办人名称 　 中心经办：中心经办：指具体办理此笔对外结算业务的结算中心经办人名称 　 摘要：摘要：可以记述此笔业务的具体内容，相当于备注说明此摘要在制作凭证时将会自动携带到凭证的摘要中 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 8.2.2 对外结算单查询对外结算单查询 可以通过不同的查询条件组合来查询所有已记账和未记账的对外结算单 【本节主要画面】【本节主要画面】查询条件画面如图 8-5、查询结果画面如图 8-6： 图 8-5 图 8-6 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 业务日期：业务日期：指要查询的单据的业务日期。

　 业务编号：业务编号：指要查询的单据的业务编号后半段数字编号 　 银行名称：银行名称：指要查询的单据中的银行名称项 　 银行账号：银行账号：指要查询的单据中的银行账号项 53　 内部单位：内部单位：指要查询的单据中的内部单位项 　 账户号：账户号：指要查询的单据中的内部单位下的账户项 　 金额：金额：指要查询的单据中的金额（原币金额）项 　 本位币金额：本位币金额：指要查询的单据中的本位币金额项 　 包含未记账单据：包含未记账单据：指查询包括未记账的单据 　 收款：收款：指查询收款的对外结算业务单 　 付款：付款：指查询付款的对外结算业务单 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 54第第 9 章章 9.1 利息单利息单 利息单是保存利息计算结果，全面反映账户及某笔业务的应收或应付利息的重要单据可在此功能中进行对利息结果的删除、修改、查询，并且增加账套启用日期以前的原始利息单 9.1.1 利息单录入利息单录入 【本节主要画面本节主要画面】如图 9-1 图 9-1 【各栏目说明】【各栏目说明】 ? 利息单编号：利息单编号：指该笔利息业务编号，编号前半部分可以在常用单据中自定义。

注意 业务编号不能重复！ ? ? 业务编号：业务编号：指产生该笔利息的某项业务的业务编号 ? 计息时间：计息时间：指该笔利息结果是哪段时间所计算出的 ? 日期：日期：指生成利息计算结果的实际日期 ? 收息单位：收息单位：指应收利息的内部单位名称 ? 收息账户：收息账户：指应收利息的内部单位下的账户号 ? 付息单位：付息单位：指应付利息的内部单位名称 ? 付息账户：付息账户：指应付利息的内部单位下的账户号 ? 利息金额：利息金额：指该利息金额的原币金额 ? 币别：币别：指在该账户设置中所定义账户的币别系统自动显示不用填写 ? 本位币金额：本位币金额：指该利息的本位币金额，本位币金额=利息金额*汇率 ? 利率代码：利率代码：指在该账户设置或业务中所采用的计息利率代码 ? 结息日代码：结息日代码：指在该账户设置或业务中所定义的结息日代码 55? 摘要：摘要：可以记述此笔业务的具体内容，相当于备注说明此摘要在制作凭证时将会自动携带到凭证的摘要中 【操作方法】【操作方法】 ? 如何录入利息单：如何录入利息单： 1）单击主菜单中的【录入】 ，选中下列的【利息单】项 2）录入本账套启用日期以前的利息单内容。

3）或更改生成的利息单的某些数据 ? 可以更改的项： “可以更改的项： “利息金额” 、 “汇率” 、 “摘要” ? ? 注意 删除利息单必须从最后一次计息时间的利息单开始删除！ 删除某张利息单的同时将会删除与之相同账户或业务相同时间所计的利息！ 警告 利息单更改必须严格控制操作权限，以防止利息结果被随意篡改利息数据！ ? 9.1.2 利息单查询利息单查询 可以通过不同的查询条件组合来查询所有已记账和未记账的利息单 【本节主要画面】【本节主要画面】查询条件画面如图 9-2、查询结果画面如图 9-3： 图 9-2 56 图 9-3 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 业务日期：业务日期：指要查询的单据的业务日期 　 业务编号：业务编号：指要查询的单据的业务编号后半段数字编号 　 付款单位：付款单位：指要查询的单据中的付款单位项 　 付款账号：付款账号：指要查询的单据中的付款账户项 　 收款单位：收款单位：指要查询的单据中的收款单位项 　 收款账号：收款账号：指要查询的单据中的收款账户项 　 金额：金额：指要查询的单据中的金额（原币金额）项 　 本位币金额：本位币金额：指要查询的单据中的本位币金额项。

　 包含未记账单据：包含未记账单据：指查询包括未记账的单据 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法参见“第 5 章 单据操作” 9.1.3 利息通知单查询利息通知单查询 利息通知单是反映某开户单位在某时期内的利息金额它可以打印给开户单位作为开户单位账中利息的记账依据 【本节主要画面】【本节主要画面】查询条件主画面如图 9-4，查询结果主画面如图 9-5 图 9-4 57 图 9-5 【各栏目说明各栏目说明】 　 起息日期：起息日期：指要查询的单据的起息日期 　 结息日期：结息日期：指要查询的单据的结息日期 　 单位名称：单位名称：指要查询的单据的开户单位的名称 　 账户号；账户号；指要查询的单据的开户单位的编号 　 天数：天数：指计息天数，天数=结息日期-起息日期+1 　 积数：积数：指当前开户单位的累计积数 【操作方法操作方法】 　 如何批打印：如何批打印：单击〖批打〗按钮，系统将显示可以打印的单位，如图 9-6 所示 图 9-6 在图的左侧显示区域列举了可以打印利息通知单的单位，单击 可将左侧列举的所有 58单位都选到右侧的选定单位区域，单击 可将右侧已选单位都返回到左侧的选择单位区， 单击 可将左侧光标所在单位选到右侧的选定单位区， 单击 可将右侧光标所在单位返回到左侧选择区。

　 其他各功能操作方法参见“第 5 章 单据操作” 9.2 催款通知单催款通知单 9.2.1 催款通知单生成催款通知单生成 催款通知单是用来在贷款到期前通知对方归还贷款的书面通知 【本节主要画面】【本节主要画面】生成条件主画面如图 9-7，生成结果主画面如图 9-8 图 9-7 图 9-8 【各栏目说明】【各栏目说明】 生成条件生成条件 　 起始时间：起始时间：指要生成催款单据的催款时间范围 　 业务编号：业务编号：指所生成的催款单据的业务编号 生成结果生成结果 　 致（单位名称） ：致（单位名称） ：指催款对象 　 业务编号：业务编号：系统自动顺序编号 　 合同号：合同号：指当时借贷业务发生时所定合同的编号，可以不填 59　 币别：币别：指所借的货币币别 　 本金余额：本金余额：指所借本金当前的余额 　 分段计息记录：分段计息记录：包括所计利息的时间、天数、利率、结欠的利息 　 利息（本息）大写：利息（本息）大写：指当币别为人民币时的大写，外币不写大写 　 备注：备注：用户可以填写备注信息 【操作方法】【操作方法】 1、按生成条件界面输入要生成的催款时间范围，并且输入借贷发生的业务编号。

2、系统生成催款通知单，用户可以修改相应催款对象的名称，填写合同号及备注，并且根据情况要求催款对象归还本金或归还本息 其他各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 9.2.2 催款通知单查询催款通知单查询 查询已生成的催款通知单 【本节主要画面【本节主要画面】查询条件主画面如图 9-9，查询结果主画面如图 9-10 图 9-9 图 9-10 【操作方法】【操作方法】 各功能操作方法见“第 5 章 单据操作” 9.3 内部对账单内部对账单 内部对账单类似银行对账单，只是对象有所不同，是企业结算中心或内部银行给内部开户单位的对账单 9.3.1 内部对账单查询内部对账单查询 【本节主要画面】【本节主要画面】查询主画面如图 9-11，查询结果主画面如图 9-12 60 图 9-11 图 9-12 【各栏目说明】【各栏目说明】 查询条件查询条件 　 账户号账户号：指所要查询的账户号 　 月份月份：指所要查询内部对账单的月份 　 页号页号：指所要查询内部对账单的某月份的页号范围页号每月均从第 1 页开始排列 查询结果查询结果 　 账号账号：指所查询的账户号 　 户名户名：指所查询的账户名称。

　 第×页：第×页：指当前光标所在的某笔业务所在的页 　 日期日期：指某笔业务发生的日期 　 业务编号（或凭证号）业务编号（或凭证号） ：指某笔业务的编号（或指某张凭证的编号） 　 摘要摘要：指某笔业务的摘要（或指某张凭证的摘要） 　 收入额（或借方）收入额（或借方） ：指收入业务的发生额（或指借方发生额） 　 支出额（或贷方）支出额（或贷方） ：指支出业务的发生额（或指贷方发生额） 　 借或贷借或贷：只在该账户数据来源是总账的科目时显示，用来表示余额的方向 　 余额余额：指当前账户的余额 括号内的对应说明为该账户数据来源是总账的科目时显示的栏目名称 【操作方法】【操作方法】 611、选择查询【内部对账单】 ，按照查询条件要求输入条件，账户号必须输入 2、查询结果显示后，用户可以单击对账单上的单位名称进行修改 其他各功能操作方法参见“第 5 章 单据操作” ? 如何批打印对账单：如何批打印对账单：用户可以成批选择打印内部对账单如图 9-13： 图 9-13 　 在图的左侧显示区列举了待选择可以打印的账户号及账户名称，单击 可以将左侧列举的所有账户都选择到右侧的选定账户区，单击 可以将右侧光标所在的选定账户返回待选账户区。

同样单击 可以将右侧列举的所有选定账户到左侧的待选账户区，单击 可以将左侧光标所在的待选账户选择到右侧的选定账户区 　 是否月末打印：是否月末打印：单击方框选择?，系统将认为是月末打印，会将本月未打印的所有业务按页输出不管最后一页是否满笔数 相反， 系统将按照每满一页来打印，不满页的笔数将在下一次打印 9.3.2 凭证查询凭证查询 本系统所制作传输到账务系统的记账凭证，可通过凭证查询功能查看、修改及冲销或作废凭证 【操作方法】【操作方法】 　 如何查看凭证 ? 本系统可在两种情况下查看凭证： ? 在查看已制作凭证的各类型单据时，从单据查询画面中单击〖凭证〗可查看该单据的记账凭证 ? 从【查询】菜单中选择【凭证查询】，显示如图 9-14 所示的列表，该表按期间范围显示本系统制作传输到账务的所有凭证，双击任一行，可查看该凭证 62 图 9-11 　 如何修改、冲销、作废凭证 ? 本系统制作的传送到账务系统的凭证的修改、冲销、作废只能在本系统完成，账务系统无权修改、冲销、作废本系统制作的凭证 ? 当修改已做凭证的原始单据中的有关金额、账户、汇率时，本系统限制不能直接无痕迹修改该单据，必须由您对凭证做相应的处理，如作废或做红字冲销后才允许直接无痕迹修改。

? 如果要删除已制作凭证的各单据，必须先作废或冲销相应的凭证，否则系统禁止这些操作 ? 修改本系统的凭证时，能修改的内容仅限于由您增加的分录、摘要，系统借方或贷方的金额合计是与原始单据相关的，不能修改 【操作步骤】【操作步骤】 1、从【查询】菜单中选择【凭证查询】后，屏幕显示图 9-11 2、通过月份的下拉选择可以查询某时间段的所有资金管理系统所做的凭证 3、从该列表中选中要冲销、作废或修改的凭证 4、单击〖冲销〗 〖作废〗或〖修改〗即可 5、双击某条记录或选中记录并单击〖凭证〗可以查看相应的凭证 6、选中记录并单击〖单据〗可以查看凭证相应的单据 63第第 10 章章 本章介绍日记账、利息计算、凭证批处理、结转下年等几项系统处理功能 10.1 日记账日记账 日记账功能是用于对每日业务进行记账的系统处理功能日记账时系统会自动加总账户当日的余额及积数，同时在此功能中包含了自动利息计算功能，即系统在日记账的同时会将本日或以前未记账日需要利息计算的账户及业务自动计算出利息 【本节主要画面】如图 10-1 图 10-1 【各栏目说明】【各栏目说明】 ? 本次已审核单据张数：本次已审核单据张数：指当前已审核而未记账的单据张数。

? 本次未审核单据张数：本次未审核单据张数：指当前未审核而无法记账的单据张数 【操作方法】【操作方法】 确认已审核或未审核的单据后，按〖开始记账〗记账工作开始 技术细节 ? ? 日记账工作将对所有已审核未记账的单据进行记账，所有已记账的单据将不能被删除或修改同时将对在本日或以前日需计息的业务或账户自动进行利息计算 日记账必须每日在营业终了时进行，如遇节假日可以不做但在假期结束后必须先以假期最后一天的日期登录做日记账，以便保证本日数据的准确性 10.2 利息计算利息计算 利息计算功能主要用于在非正常时间计算账户、贷款业务及存款业务的逾期或提前的利息，也可以用于日常对定期存款及贷款业务的利息预算 【本节主要画面】如图 10-2 64 图 10-2 【各栏目说明】【各栏目说明】 ? 计息时间：计息时间：指要计算的利息时间段 ? 单位名称：单位名称：指要计算利息的单位 ? 账户号：账户号：指要计算利息的账户号 ? 业务编号：业务编号：指要计算利息的业务编号范围 ? 收收/付：付：指利息计算结果是应收利息还是应付利息 【操作方法】【操作方法】 如何计算业务单据的利息如何计算业务单据的利息：用户可以计算任意一张或连续范围的多张存款单、贷款单、拆借单的利息。

只需输入要计算利息的时间段，选择相应的业务单据类型，输入要计算的单据编号范围，单击〖开始计算〗即计算出利息结果 如何计算账户的全部利息如何计算账户的全部利息：用户可以计算任意一个或全部的账户的利息只需输入要计算利息的时间段，输入要计算的账户号计算结果包括账户中所有的单据的利息以及账户的利息 如何计算单位的全部利息如何计算单位的全部利息：用户可以计算任意一个单位的利息只需输入要计算利息的时间段，输入要计算的单位名称计算结果包括单位中所有的账户中所有的单据的利息以及账户的利息 如何联查计息的单据：如何联查计息的单据：双击记录或选中记录单击〖单据〗就可以查看相应计息的业务单据 技术细节 ? ? ? 当某账户在某时间以前已经计算出利息时，利息计算只计算该时间以后的利息也就是说，账户利息计算的起始时间是从上一次利息计算的结束时间后开始，用户可以不输入起始时间 因内部拆借业务的利息应收、应付方的金额相等，所以内部拆借业务的利息计算只计算应付方的利息 活期存款业务及结算业务不进行单笔的利息计算 10.3 凭证批处理凭证批处理 您在完成任何一笔需做凭证的业务的同时， 可以通过单击 〖凭证〗 制作记账凭证传输到账务系统，也可以在当时不制凭证，而在某一时间（比如月底）利用本系统提供的另一功能：凭证批处理功能。

批处理功能可同时将一批需制作凭证的业务连续制作凭证传输到账务系统，避免了多次制凭证的烦琐 凭证批处理是用于集中处理未做凭证的单据 65【本节主要画面】【本节主要画面】批处理选择如图 10-3，处理主画面如图 10-4： 图 10-3 图 10-4 【操作方法】【操作方法】 凡是应制作凭证， 业务发生当时没有制作凭证的， 该业务自动排列在批量制凭证表中， 如图 10-4，图中列示的是所有应制凭证而没有制凭证的业务（包括制凭证失败的业务）发生的日期、业务类型、业务号、摘要、金额等内容 【操作步骤】【操作步骤】 1、从【处理】菜单中选择【凭证批处理】 ，显示界面如图 10-3 2、输入批处理的时间范围，选择要处理的业务单据类型 3、 进入批处理主画面选中要批处理的业务后， 单击 〖选择〗 按钮， 要选择全部业务单击 〖全选〗 ，取消全部选择单击〖全消〗 ，选中的业务将连续制作凭证，一个业务（图中显示为一行）一张凭证 4、选中要批处理的业务后，单击〖制单〗按钮，其后的操作与制单部分的操作相同，参见第 5.11 节的介绍 5、双击某条记录可查看相应的单据 6610.4 结转下年结转下年 结转下年功能是用于本年度业务结束而要启用下一年度的账套时系统做出的结转。

结转时包括结转与下年度有关的设置信息以及跨年度的未结清业务数据，包括：利率设置信息、结息日信息、单位设置信息、账户设置信息、账户科目设置信息、定期存款单、贷款单、拆借单、还款单等 【操作方法】【操作方法】 参见【系统管理】中的【结转下年】 67第第 11 章章 本章讲述了如何定义某些报表的行项目以及查询有关资金管理的账表报表内容包括：资金状况表、各银行存款动态余额表、客户资金余额明细表、客户资金动态汇总表、账户余额日报表、报警单、序时账、贷款账、账户利息明细表、账户利息汇总表、单位利息汇总表、贷款利息表 11.1 如何定义报表的项目如何定义报表的项目 所谓定义报表的项目就是定义某些报表的行项目，可以控制报表行显示的内容、分类以及级次的安排这些报表包括：资金状况表、各银行存款余额动态表、客户资金余额明细表、客户资金动态汇总表 本功能操作以《资金状况表》的项目定义举例，其他三个表操作方法相同 【各栏目说明】【各栏目说明】 ? 项目大类：项目大类：所谓项目大类就是报表名称可以重新命名 ? 核算账户：核算账户：指该报表所包含的要统计的账户 ? 核算科目：核算科目：指该报表所包含的要统计的科目。

? 项目目录：项目目录：指定义好的项目按照索引级次的列示 ? 项目名称：项目名称：指所定义的项目的名称 ? 末级项目：末级项目：指处在某一类级别的最低级项目 ? 级次定义：级次定义：指定义编码的级次 ? 数据来源：数据来源：指数据来自资金管理系统的账户还是总账系统的科目 ? 待选账户（或科目）：待选账户（或科目）：指末级项目可以选择包含的账户（科目） ? 选定账户（或科目）：选定账户（或科目）：指末级项目已经选择包含的账户（科目） 【操作方法】【操作方法】 1、单击主菜单【账表】 ，选中【账表定义】单击进入 2、单击【项目定义】主画面上的页签可以浏览已经定义好的报表的各种信息，包括核算的科目、账户、项目目录、末级项目所包含的内容如图 11-1、图 11-2、图 11-3 图 11-1 68 图 11-2 图 11-3 3、单击〖编辑〗进入报表定义编辑状态的第一步“报表类别定义”如图 11-4： 69 图 11-4 4、首先在“类别选择”的下拉框中选取相应要定义的报表名称，在“报表名称”中可以修改报表的名称然后定义项目的级次，项目的级次总和被定义为不超过 8 位，且第一级为 2 位。

当项目的级次定义好以后单击〖下一步〗进入“项目目录定义” 也可以单击〖放弃〗来放弃本次操作 5、进入项目目录定义，如图 11-5： 图 11-5 1）如何增加项目：如何增加项目：单击〖增加〗 ，根据编码规则编号从小到大、从上级依次往下级定义，定义项目编码、名称以及项目的数据来源 2）如何删除项目：如何删除项目：在“项目目录”栏中选中相应要删除的项目，单击〖删除〗 ，可以将该项目以及它的下级项目一并删除 3）如何修改项目：如何修改项目：在“项目目录”栏中选中相应要删除的项目，直接在上方的栏目中修 70改 在完成操作后可以单击〖下一步〗进入“末级项目内容”定义 6、末级项目内容定义如如图 11-6： 图 11-6 7、在“项目名称”栏中下拉选择所要定义的末级项目名称，在待选账户或待选科目（根据数据来源）中通过单击（全选）（单选）（单消）（全消）选择要包含的账户或科目在“选定账户（或科目） ”栏中将显示已选择的科目或账户 8、当以上工作都完成后，可以单击〖上一步〗检查或修改上一步的内容，或者单击〖完成〗回到浏览画面 9、查询所定义的报表时，报表的行将按照所定义好的项目目录显示并逐级加出小计直至总计。

11.2 如何查询账表如何查询账表 1、单击主菜单中的【账表】 ，查找到要查询的账表，单击该账表名称 2、按照系统显示出的查询画面输入查询条件 11.3 资金状况表资金状况表 资金状况表包含了所定义项目的每日资金状况及该项目在同一级项目中所占的百分比数，以及该项目在本旬、本月的资金日平均数及所占同一级项目的百分比资金状况表体现的是每日资金余额，通过日平均、旬平均、月平均数的比较可以看出某日某项目的资金的状况，以便对资金流量加以控制 【各栏目说明】【各栏目说明】 介绍本表各栏目的列项所列示的内容：介绍本表各栏目的列项所列示的内容： 　 项目：项目：指在【账表定义】中资金状况表所定义的各级项目 　 币别：币别：指所要查询的末级项目所包含的账户或科目的币别 　 汇率：汇率：指所要查询的末级项目所包含的账户或科目的汇率，汇率是根据汇率表所设折合汇率 　 X 日：日：指所要查询的日期的资金余额 　 占（占（%） ：） ：指该日资金余额在其一级项目中所占的百分比 　 旬：旬：指查询的日期所在的旬的每日资金余额平均数 　 占 （占 （%） ：） ： 指查询的日期所在的旬的每日资金余额平均数在其一级项目中所占的百分比。

　 月：月：指查询的日期所在的月的每日资金余额平均数 71　 占 （占 （%） ：） ： 指查询的日期所在的月的每日资金余额平均数在其一级项目中所占的百分比 【操作方法】【操作方法】 　 输入查询条件，查询操作画面如图 11-7 图 11-7 　 查询结果显示如图 11-8 图 11-8 　 查询结果可以通过单击〖项目〗来减少显示的列项具体操作方法参见 5.15 节 如何减少单据查询结果的列项 11.4 各银行存款动态余额表各银行存款动态余额表 本表通过报表项目定义的分级来归类各银行、 各银行的不同账户的上日余额、 本日收入额及笔数、本日支出额及笔数、本日余额以及本日的净收（支） 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 账号：账号：指末级项目所包含的唯一银行账户号 　 银行名称：银行名称：指报表项目定义中所定义的各级项目名称 　 币别：币别：指所要查询的末级项目所包含的账户或科目的币别 　 汇率：汇率：指所要查询的末级项目所包含的账户或科目的汇率，汇率是根据汇率表所设直接汇率 　 上日余额：上日余额：指各项目的上日余额 　 本日收入额：本日收入额：指各项目本日金额的收入数 　 笔数（收入） ：笔数（收入） ：指各项目收入的笔数。

　 本日支出额：本日支出额：指各项目本日金额的支出数 　 笔数（支出） ：笔数（支出） ：指各项目支出的笔数 　 本日余额：本日余额：指各项目的本日余额 　 收（支）净额：收（支）净额：指各项目的本日收入额减去支出额的净额 【操作方法】【操作方法】 72　 输入查询条件，查询操作画面如图 11-9 图 11-9 　 查询结果显示如图 11-10 图 11-10 　 查询结果可以通过单击〖项目〗来减少显示的列项具体操作方法参见 5.15 节 如何减少单据查询结果的列项 11.5 客户资金余额明细表客户资金余额明细表 通过报表项目定义来划分不同的客户（内部开户单位的统称）本表将统计出客户的日资金余额及资金积数 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 账号：账号：指末级项目所包含的唯一内部开户账号 　 户名及类别：户名及类别：指报表项目定义中所定义的各级项目名称 　 币别：币别：指所要查询的末级项目所包含的账户或科目的币别 　 汇率：汇率：指所要查询的末级项目所包含的账户或科目的汇率，汇率是根据汇率表所设直接汇率 　 资金余额：资金余额：指各项目的该日资金余额 　 资金积数：资金积数：指各项目的该日资金积数。

【操作方法】【操作方法】 　 输入查询条件，查询操作画面如图 11-11 73 图 11-11 　 查询结果显示如图 11-12 图 11-12 　 查询结果可以通过单击〖项目〗来减少显示的列项具体操作方法参见 5.15 节 如何减少单据查询结果的列项 11.6 客户资金动态汇总表客户资金动态汇总表 通过报表项目定义来划分不同的客户（内部开户单位的统称）本表将每日客户的资金收入额、收入笔数、支出额、支出笔数、余额详细汇总 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 客户名称：客户名称：指报表项目定义中所定义的各级项目名称 　 币别：币别：指所要查询的末级项目所包含的账户或科目的币别 　 汇率：汇率：指所要查询的末级项目所包含的账户或科目的汇率，汇率是根据汇率表所设直接汇率 　 上日余额：上日余额：指各项目的上日余额 　 本日收入额：本日收入额：指各项目本日金额的收入数 　 笔数（收入） ：笔数（收入） ：指各项目收入的笔数 　 本日支出额：本日支出额：指各项目本日金额的支出数 　 笔数（支出） ：笔数（支出） ：指各项目支出的笔数 　 本日余额：本日余额：指各项目的本日余额 【操作方法】【操作方法】 　 输入查询条件，查询操作画面如图 11-13 74 图 11-13 　 查询结果显示如图 11-14 图 11-14 　 查询结果可以通过单击〖项目〗来减少显示的列项。

具体操作方法参见 5.15 节 如何减少单据查询结果的列项 11.7 账户余额日报表账户余额日报表 本表列示了某一账户某日的详细业务发生情况，包括：业务编号、摘要、收入、支出（或借、贷）金额、余额等 【各栏目说明】【各栏目说明】 账户数据来源为本系统账户数据来源为本系统 ? 账户号：账户号：指查询的账户号 ? 账户名称：账户名称：指查询的账户名称 ? 业务编号：业务编号：指账户该日发生的业务的编号 ? 摘要：摘要：业务的摘要 ? 收入额：收入额：指账户该日发生的业务的收入额 ? 支出额：支出额：指账户该日发生的业务的支出额 ? 余额：余额：指该日账户的余额 账户数据来源为总账系统账户数据来源为总账系统 ? 凭证号：凭证号：指业务发生的凭证号 ? 摘要：摘要：凭证的摘要 ? 科目编码：科目编码：业务发生相关的科目编码 ? 辅助账类：辅助账类：业务发生相关的辅助账类 ? 借方：借方：指借方发生额 ? 贷方：贷方：指贷方发生额 75? 方向：方向：指余额的方向 ? 余额：余额：指账户的余额 【操作方法】【操作方法】 当账户数据来源为本系统时：当账户数据来源为本系统时： ? 输入查询条件，查询操作画面如图 11-15 图 11-15 　 查询结果显示如图 11-16 图 11-16 　 联查：联查：双击或者选中联查某条业务记录可以调出相应的业务单据。

当数据来源为总账时：当数据来源为总账时： 　 输入查询条件，查询操作画面如图 11-17 76 图 11-17 　 查询结果显示如图 11-18 图 11-18 　 联查：联查：双击或者选中联查某条业务记录可以调出相应的凭证 11.8 报警单报警单 报警单可以把将要到期的贷款单、拆借单、定期存款单及有关利息在设定好的时间内列示出来根据选项的设置系统将会按照登录的时间自动在进入系统后报警或通过直接查看的方式报警相关信息包括：到期日期、账户号、业务编号、业务时间、本金、利息、是否已计复利 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 到期日期：到期日期：指该笔业务的到期日 　 账户号：账户号：指该笔业务属于哪个账户 　 业务编号：业务编号：指该笔业务的具体业务编号 　 业务时间：业务时间：指该笔业务的单据业务日期 　 本金：本金：指本金到期的金额 　 利息：利息：指到期要支付或归还的利息 　 计复利：计复利：指该笔利息是否已经被计算复利 【操作方法】【操作方法】 　 查询结果画面如图 11-19 77 图 11-19 　 查询结果显示了所有未还清的利息或到期而未结清的业务 　 联查：联查：双击或者选中联查某条业务记录可以调出相应的业务单据。

11.9 序时账序时账 序时账就是按照业务日期从小到大顺序依次对本系统所做的业务单据的重要信息的列表 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 业务日期：业务日期：指该笔单据的业务日期 　 单位名称：单位名称：指该笔业务所属的单位 　 账户号：账户号：指该笔业务属于哪个账户 　 业务编号：业务编号：指该笔业务的具体业务编号 　 业务时间：业务时间：指该笔业务的单据业务日期 　 摘要：摘要：指该笔业务的摘要信息 　 收入额：收入额：指该笔业务收入的金额 　 支出额：支出额：指该笔业务支出的金额 【操作方法】【操作方法】 　 输入查询条件，用户可以输入正确的不同组合的查询条件 　 查询操作画面如图 11-20 图 11-20 　 查询结果显示如图 11-21 78 图 11-21 　 联查：联查：双击或者选中联查某条业务记录可以调出相应的业务单据 11.10 贷款账贷款账 贷款账列示某笔贷款的主要信息以及归还情况、利率、利息情况 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 报表上半部分列示了该币贷款业务的基本信息：报表上半部分列示了该币贷款业务的基本信息：业务编号、账户号、贷款单位名称、到期日期、贷款金额、备注。

　 日期：日期：指业务的发生日期 　 收回金额：收回金额：收回的本金金额 　 结欠金额：结欠金额：剩余未归还的本金金额 　 日数：日数：距离上一次金额或者利率发生变化的日期 　 积数：积数：从上一次金额或者利率发生变化的累积积数 　 利率：利率：当前业务日期的利率 　 利息：利息：当前的利息 　 复核：复核：本笔业务单据的复核人员 【操作方法】【操作方法】 　 查询条件画面如图 11-22 图 11-22 　 输入正确的贷款业务编号，查询日期查询结果画面如图 11-23： 79 图 11-23 11.11 账户利息明细表账户利息明细表 账户利息明细表主要列示账户每日的发生额、余额及积数变化，并且在结息日列示出账户所结利息 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 单位名称：单位名称：指查询的单位名称 　 账户号：账户号：指查询的账户 　 收入金额：收入金额：指该日业务收入的金额 　 支出金额：支出金额：指该日业务支出的金额 　 计息余额：计息余额：指该日的账户余额 　 积数：积数：指该日账户的累计积数 　 利息：利息：指某日账户结息时的利息 【操作方法】【操作方法】 　 输入查询条件，查询操作画面如图 11-24 图 11-24 　 查询结果显示如图 11-25 80 图 11-25 11.12 账户利息汇总表账户利息汇总表 账户利息汇总表将某一段时期的某些账户的计息余额、积数、利息汇总列示。

【各栏目说明】【各栏目说明】 　 方向方向：只在当数据来源为账务系统取数时，表示账户的利息方向 　 积数积数：指当前账户的累计积数 　 利息利息：指当前账户的利息利息=当前累计积数*账户的利率 【操作方法】【操作方法】 　 输入查询条件，如图 11-26： 图 11-26 输入汇总时间后，选择账户方框中列示了所有的活期账户，用户可以单击相应的账户，变兰色后表明被选中也可以按鼠标拖动连续选择或通过按住 Shift 键连续选择,按住 Ctrl键单个选择 　 查询结果显示如图 11-27： 81 图 11-27 技术细节 系统计算的累计积数是账户从上次结息日到当前查询时间的累计积数 ? 11.13 单位利息汇总表单位利息汇总表 单位利息汇总表可以提供某开户单位某一段时期的计息余额、积数、利息汇总合计 【各栏目说明】【各栏目说明】 　 单位名称：单位名称：指查询的单位名称 　 账户号：账户号：指要查询的单位的账户编号 　 计息余额：计息余额：指该日的账户余额 　 积数：积数：指该日账户的累计积数 　 积数合计积数合计：指该单位在某段时期内的利息合计 【操作方法】【操作方法】 　 输入查询时间，选择要汇总利息的单位，如图 11-28 所示 图 11-28 输入汇总时间后，选择单位，待选单位左侧的选择框打√表示选中。

82注意 起止时间必须输入！ ? 　 查询结果列示了该时期内的计息余额、积数、积数合计，如图11-29 所示 图 11-29 11.14 贷款利息表贷款利息表 贷款利息表可以提供某笔贷款某时间的应计利息 、已付利息、结欠利息信息 【操作方法】【操作方法】 　 输入正确的起始时间及业务编号，查询条件如图 11-30 图 11-30 　 查询结果列示了各时间段的本金余额、计息金额、还息以及当前结欠利息如图 11-31 83 图 11-31 现在该往哪里去？现在该往哪里去？ 　 如果您已经熟悉了系统的操作流程，在您开始用自己的数据使用资金管理系统之前，我们建议您读本手册的第三部‘附录’ 　 如果您不熟悉系统管理程序的操作方式，您应该阅读‘系统管理使用手册’ 84附录附录 图标操作一览表图标操作一览表 图标 图标 说明 说明 打印预览 打印数据 退出本功能，返回调用界面 将数据保存 在科目编码和科目名称之间切换 刷新屏幕 增加记录 删除记录 查找并定位 冻结（解冻）某个账户 注销某个账户 制作资金凭证传入账务系统 将系统管理中设置的相应数据引入 将数据文件以一定的数据格式导出 移动到第一页 移动到前一页 移动到后一页 移动到最后一页 85 剪切下一条记录到剪贴板 复制一条记录到剪贴板 从剪贴板粘贴一条记录 审核一张或一批单据 取消一张或一批单据的审核 增减表显示的项目 批打印内部对账单 查看单据 记录联查单据 编辑报表的项目 进行利息计算 查询条件 修改当前凭证 做红字凭证 将单据以指定的数据类型输出 设置单据的打印格式 查看凭证 全部选中 取消所做的选择 获取本功能的系统帮助 现在该往哪里去？现在该往哪里去？ ? 现在，您已经掌握了本系统的使用方法。