金融银行模拟经营沙盘实验课程介绍Y.ppt

金融实践教学难点学生接触不到核心学生接触不到核心岗位，无法体验岗位，无法体验核心业务核心业务模型太多，学习模型太多，学习枯燥；学生感觉枯燥；学生感觉远离实际远离实际偏重简单的流程性偏重简单的流程性实训，缺少一门实训，缺少一门经营决策类实训课经营决策类实训课商业银行模拟经营实训商业银行模拟经营实训课程背景企业企业 央行央行 银监会银监会 商业商业 银行银行 房地产公司代表产品市场，商业银行房地产公司代表产品市场，商业银行代表资本市场，央行和银监会代表监代表资本市场，央行和银监会代表监管层 个人存款竞标个人存款竞标土地竞标土地竞标修建商品房和别墅等修建商品房和别墅等提供项目开发贷款提供项目开发贷款报价投标销售房产报价投标销售房产办理消费贷款办理消费贷款办理企业存款办理企业存款吸收企业存款吸收企业存款投资理财投资理财办理委托理财办理委托理财商商商商业业业业银银银银行行行行经经经经营营营营流流流流程程程程房房房房产产产产公公公公司司司司经经经经营营营营流流流流程程程程央行发行央票央行发行央票发行国债发行国债发行金融债券发行金融债券票据贴现票据贴现同业拆借同业拆借央央行行调调控控 银银监监会会监监管管客户经理客户经理投资经理投资经理综合柜员综合柜员行长行长信贷经理信贷经理风控与合规风控与合规授课流程及方式第一阶段第一阶段课程导入课程导入第二阶段第二阶段模拟经营模拟经营第三阶段第三阶段业绩盘点业绩盘点第四阶段第四阶段总结点评总结点评分分 组组宏观经济调控宏观经济调控学习运营规则学习运营规则组织管理团队组织管理团队资金资金预算预算风险风险分析分析三大业三大业务实施务实施投融资投融资规划规划整体经营整体经营风险管控风险管控填写报表填写报表指标对比指标对比原因分析原因分析知识分享知识分享讲师点评讲师点评教师操作步骤教师操作步骤学生操作步骤企业信贷业务实验商业银行风险管控实验投资与理财业务实验商业银行三大核心业务与绩效管理实验银监会对商业银行的评级和监管实验商业银行会计与报表业务主要教学内容商业银行核心业务和岗位实训项目商业银行核心业务和岗位实训项目 一级模块一级模块二级模块二级模块实习项目名称实习项目名称涉及课程涉及课程商业银行商业银行核心业务核心业务和岗位实和岗位实习习岗前培训岗前培训分析研究商业银行与其它商业银行（机构）的业分析研究商业银行与其它商业银行（机构）的业务关系务关系《《商业银行商业银行经营与管理经营与管理》》业务准备业务准备制定商业银行发展战略及决策规则制定商业银行发展战略及决策规则熟悉商业银行主要业务熟悉商业银行主要业务设计商业银行主要业务工作流程及管理规则设计商业银行主要业务工作流程及管理规则熟悉仿真业务的原始单据熟悉仿真业务的原始单据业务实施业务实施商业银行存款业务商业银行存款业务商业银行贷款业务商业银行贷款业务商业银行中间业务商业银行中间业务商业银行投资业务商业银行投资业务工作总结工作总结商业银行损益表填制商业银行损益表填制《《商业银行商业银行会计会计》》《《财务管理财务管理》》商业银行资产负债表填制商业银行资产负债表填制商业银行绩效评价商业银行绩效评价能力考核项目与要求能够对商业银行报表进行简单分析列出商业银行风险控制表和整改意见表能对不良贷款进行分析并提出意见，出具贷款调查报告 能够比较规范地撰写商业银行经营与业务分析报告能够撰写简单的商业银行分级监管报告 能够对企业三大报表进行分析，并进行贷前财务和非财分析能够对不同理财产品的风险和收益进行对比，并撰写理财规划书上课场景一、可以作为专业认知实验课在大一、大二开设，二、可以作为课程实验，在《银行信贷业务与风险管控》、《金融学》、《商业银行经营管理实务》等课程结束时作为1个学分实践课开设；三、可以作为经济与金融专业毕业前的综合实习课。

开课方式上课场景 商业银行的主要业务有？商业银行与企业的业务关系？银监会的职责是？商业银行分级监管的主要指标有？它们之间相互的关系是？不良贷款的评级指标是？信贷风险的构成有？不良贷款的预警指标是？其处理方法及处理流程是？商业银行客户的种类有？不同细分客户的需求是？如何进行大客户营销业务？如何评价沙盘游戏中的商业银行绩效与运营状况？反思现实中如何评价？如何识别沙盘游戏中宏观经济的运行风险？请对比现实说明分析贵银行不良贷款的结构？如何避免不良贷款的产生？结合沙盘运营，谈谈对商业银行运营风险进行预警？在处理不良贷款时容易出现的问题有哪些？如何在不同环境中选择最佳理财产品？如何成为一名优秀的客户经理？主题分享商业银行组：即银监会对各银行的监管得分，由系统自动给出；企业组：即银行对各企业综合信贷评级得分，由系统自动给出；央行政府和银监会组：知识点分享与监管质量得分，由老师和学员共同给出评分标准解决银行顶岗实习接触不到后台核心业务的难题学生可以分组扮演行长/信贷经理/投资经理经营6家银行，学生参与度和竞技性强在几乎真实环境中体验商业银行全面运营，解决理论讲解银行内部管理比较空的难题。

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