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太平洋卓越财富二号（平衡型）产品招募说明书 太平洋卓越财富二号（平衡型）产品 招募说明书 管理人：太平洋资产管理有限责任公司 托管人：兴业银行股份有限公司 2013 年 6 月 太平洋卓越财富二号（平衡型）产品招募说明书 重要提示 本招募说明书依据《中华人民共和国民法通则》 、 《中华人民 共和国合同法》 、 《中华人民共和国保险法》 、 《中华人民共和国证 券法》 、 《保险资产管理公司管理暂行规定》 、 《保险资金运用管理 暂行办法》与其他相关法律、法规，以及《太平洋卓越财富二号 （平衡型）产品合同》编写 投资者证明委托资产的来源及用途合法，并已阅知本说明书 和《太平洋卓越财富二号（平衡型）产品合同》全文，了解相关 权利、义务和风险，自行承担投资风险 本产品管理人保证产品说明书的内容真实、准确、完整，确 信其中不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏，并对其真 实性、准确性、完整性承担责任管理人承诺以诚实信用、谨慎 勤勉的原则管理和运用集合产品资产，但不保证集合产品一定盈 利，也不保证最低收益本说明书对产品未来的收益预测仅供委 托人参考，不构成管理人和托管人保证委托资产本金不受损失或 取得最低收益的承诺。

风险提示：风险提示：购买本产品需承担一定投资风险，投资者的资金 有可能遭受损失 太平洋卓越财富二号（平衡型）产品招募说明书 目录目录 一、前言 1 二、释义 1 三、产品介绍 3 四、产品管理人 6 五、产品托管人 . 19 六、相关服务机构 . 24 七、产品份额的认购 . 25 八、产品的成立 . 26 九、产品的申购、赎回与转换 . 27 十、产品的投资 . 33 十一、产品资产 . 38 十二、产品估值 . 39 十三、产品收益与分配 . 44 十四、产品费用与税收 . 47 十五、产品的会计 . 49 十六、产品的信息披露 . 49 十七、风险揭示 . 52 十八、产品终止和清算 . 56 十九、产品合同的内容摘要 . 58 二十、产品份额持有人服务 . 69 二十一、招募说明书存放及其查阅方式 . 70 太平洋卓越财富二号（平衡型）产品招募说明书 二十二、备查文件 . 70 太平洋卓越财富二号（平衡型）产品招募说明书 1 一、一、前前言言 本招募说明书依据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同 法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国证券法》、《保险资产 管理公司管理暂行规定》、《保险资金运用管理暂行办法》及其他相关法律、 法规，以及《太平洋卓越财富二号（平衡型）产品合同》编写。

本产品管理人保证产品说明书的内容真实、准确、完整，确信其中不存在 任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担 责任管理人承诺以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用集合产品资产，但 不保证集合产品一定盈利，也不保证最低收益本说明书对产品未来的收益预 测仅供委托人参考， 不构成管理人和托管人保证委托资产本金不受损失或取得 最低收益的承诺 本招募说明书根据本产品的《太平洋卓越财富二号（平衡型）产品合同》 编写，并经中国保监会核准产品合同是约定产品当事人之间权利、义务的法 律文件产品投资人自依产品合同取得产品份额，即成为产品持有人和本合同 的当事人，其持有产品份额的行为本身即表明其对本合同的承认和接受，并按 照有关法律法规、产品合同及其他有关规定享有权利、承担义务投资人欲了 解产品持有人的权利和义务，应详细查阅产品合同 二二、释义、释义 在本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语具有以下含义： 产品或集合产品或本 产品： 指太平洋卓越财富二号（平衡型）产品 合同或本合同： 指《太平洋卓越财富二号（平衡型）产品合同》 以及对该合同的任何修订和补充 太平洋卓越财富二号（平衡型）产品招募说明书 2 招募说明书或本招募 说明书： 指《太平洋卓越财富二号（平衡型）产品招募说 明书》及对本产品招募说明书的任何修订和补充 中国保监会： 指中国保险监督管理委员会 产品合同当事人： 指受本合同约束，根据本合同享受权利并承担义 务的产品管理人、产品托管人和产品持有人，亦 简称为当事人 产品管理人或本产品 管理人： 指太平洋资产管理有限责任公司，亦简称为管理 人 产品托管人： 指兴业银行股份有限公司，亦简称为托管人 注册登记人： 指太平洋资产管理有限责任公司 销售机构： 指太平洋资产管理有限责任公司，以及经太平洋 资产管理有限责任公司认可并与之签订代理协 议的销售本产品的机构（代销机构） 产品投资者： 指在中华人民共和国境内合法注册登记的保险 集团（控股）公司、保险公司、养老保险公司、 保险资产管理公司或经有关政府部门批准设立 并符合所在行业监管规定的依法可投资于本产 品的企业法人、事业法人、社会团体、企业年金 基金等能够识别并承担相应风险的合格投资者， 亦简称为投资者 产品成立日： 指产品达到成立条件后，管理人宣布产品成立的 日期 太平洋卓越财富二号（平衡型）产品招募说明书 3 产品募集期： 指自招募说明书公告之日起到产品认购截止日 的时间段，最长不超过 3 个月 存续期： 指成立并存续的不定期之期限 工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交 易日 T 日： 指申购、赎回或其他交易的申请日 认购： 指本产品在发行募集期内投资者申请购买本产 品份额的行为 申购： 指产品存续期间投资者向管理人提出申请购买 本产品份额的行为 赎回： 指产品存续期间持有本产品份额的投资者要求 管理人接受投资者申请卖出本产品份额的行为 产品间转换： 指产品存续期间持有本产品份额的投资者要求 管理人接受投资者申请将其持有的本产品份额 转换为管理人管理的其它产品份额的行为 产品账户： 指管理人给投资者开立的用于记录投资者持有 本产品的所有权凭证 网站： 指管理人或托管人的互联网网站 三三、、产品介绍产品介绍 太平洋卓越财富二号（平衡型）产品招募说明书 4 （一）产品名称 太平洋卓越财富二号（平衡型）产品 （二）产品类型 以固定收益投资为主，并灵活投资于股票（股票投资比例 0-60%）的集合 投资产品。

（三）产品投资目标 本产品秉承“价值投资、长期投资、稳健投资”之理念，通过精选优质债 券、 股票等金融产品， 持续优化投资风险与收益的动态匹配， 以积极主动管理， 在获取当期收益的基础上追求长期稳定增值 （四）投资特点 本产品在密切跟踪和研判中国宏观经济运行的质量及趋势的基础之上， 按 照设定的债券、股票、银行存款等资产类别的投资比例要求，对资产进行灵活 和前瞻性的配置，在投资策略上兼顾收益与风险、当期收益与未来成长性的平 衡，以及产品流动性，力图为投资人创造持续稳定的中长期资产价值增值 （五）产品投资范围 本产品的投资范围包括：已公开发行并上市交易的股票、上市公司向特定 对象非公开发行的股票、一级市场新股申购、因持有股票所派发的权证以及因 申购可分离债券获得的权证等权益类品种、 政府债券、 准政府债券、 金融债券、 次级债券、混合债券、企业（公司）债券、中期票据、短期融资券、可转换债 券等固定收益类品种、银行存款、回购等货币市场工具类品种，以及法律法规 太平洋卓越财富二号（平衡型）产品招募说明书 5 或监管机构允许投资的其他具有良好流动性的金融工具 （六）产品投资比例 卓越财富二号（平衡型）产品的投资比例： 政府债券、准政府债券、金融债券、次 级债券、混合债券、企业（公司）债券、 中期票据、短期融资券、可转换债券等 固定收益类品种以及银行存款和逆回 购 合计占产品总资产的 40-100% 债券回购融入的资金余额 不超过产品净资产的 100%， 其中银行间 债券回购融入的资金余额不得超过产 品净资产的 40% 已公开发行并上市交易的股票、 上市公 司向特定对象非公开发行的股票、 一级 市场新股申购、 因持有股票所派发的权 证以及因申购可分离债券获得的权证 等权益类品种 合计不高于产品总资产的 60% 持有一家公司发行的证券总和 不超过该公司最近一个会计年度净资 产的50%， 且不超过产品资产总值的10% （七）产品风险收益特征 本产品通过精选优质债券、股票等金融产品，持续优化投资风险与收益的 动态匹配，本产品的风险收益介于固定收益类与权益类投资产品之间，适合风 太平洋卓越财富二号（平衡型）产品招募说明书 6 险承受能力中等的投资者。

（八）存续期 不定期，可在特定条件下终止 （九）产品的最低募集金额 1 亿元人民币 （十）产品份额面值 本产品募集发售时的初始单位份额面值为人民币 1.00 元 四四、、产品产品管理人管理人 （一）产品管理人概况 名称：太平洋资产管理有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 68 号 31-32 楼 成立时间：2006 年 6 月 9 日 法定代表人：霍联宏 注册资本：5 亿元人民币 ： （021）68659999 ： （021）50106127 联系人：徐让宏、吴翌 太平洋卓越财富二号（平衡型）产品招募说明书 7 太平洋资产管理有限责任公司（以下简称“本公司”或“公司” ）是经中 国保监会批准（保险资产管理公司法人许可证，机构编号 000114） ，由中国太 平洋保险(集团)股份有限公司（以下简称“太保集团” ） 、中国太平洋人寿保险 股份有限公司（以下简称“太保寿险” ）和中国太平洋财产保险股份有限公司 （以下简称“太保产险” ）于 2006 年 2 月出资设立的截至 2012 年 12 月 31 日，中国太平洋保险(集团)股份有限公司出资 400,000,000 元，占出资总额 的 80%；中国太平洋人寿保险股份有限公司出资 80,000,000 元，占出资总额 的 16%；中国太平洋财产保险股份有限公司出资 20,000,000 元，占出资总额 的 4%。

（二）主要人员情况 1、董事会成员 公司现董事会成员为：于业明、孙培坚、徐敬惠、顾越、顾强、潘艳红、 霍联宏职责和履历如下： 姓 名 年 龄 学 历 从事证 券业年 限 职 务 任职 时间 简要工作经历 于 业 明 46 博士 研究 生 10 年 执 行 董 事 2009 年 11 月 目前任本公司董事总经理自 1991 年起，曾 任宝钢生产财务处资本主办、主管；宝钢集 团财务有限责任公司副总经理、常务副总经 理、总经理、董事长；华宝投资有限公司总 经理；华宝证券有限公司董事长；联合证券 有限责任公司总经理；华宝信托有限责任公 司总经理、董事长 孙 培 坚 50 硕士 研究 生 - 非 执 行 董 2008 年 8 月 目前任本公司董事，太保集团副总裁，太保 寿险、产险董事，太保投资管理香港公司董 事自 1991 年加入中国太保以来，曾任中国 太平洋保险公司上海分公司国际业务部非水 太平洋卓越财富二号（平衡型）产品招募说明书 8 姓 名 年 龄 学 历 从事证 券业年 限 职 务 任职 时间 简要工作经历 事 险科副科长、科长；中国太平洋保险公司再 保险部国际业务部非水险处处长，再保险部 总经理助理兼对外分保处处长、副总经理； 太保集团再保险部副总经理、总经理；太保 集团总经理助理、副总经理。

在此之前曾任 交通银行上海分行保险业务部非水险科副科 长等 徐 敬 惠 56 硕士 - 非 执 行 董 事 2006 年 1 月 目前任本公司董事，太保集团副总裁及常务 副总裁，太保寿险、产险和长江养老董事 自 1991 年 5 月加入中国太保以来， 曾任中国 太平洋保险公司调研部副总经理；办公室副 主任；国内业务部副总经理；国内业务二部 副总经理、总经理；中国太平洋保险公司大 连分公司总经理；中国太平洋保险公司总经 理特别助理；太保寿险副总经理，兼上海分 公司总经理；太保集团副总经理，兼电子商 务部总经理、兼万能卡运营中心总经理；太 保寿险副总经理、常务副总经理在此之前 曾任上海市大型物件汽车运输公司企管办主 任等 顾 越 47 本科 硕士 - 非 执 行 董 事 。