《市场失灵及其对策》PPT课件.ppt

第一节第一节 垄断垄断 第三节第三节 外部性外部性第二节第二节 公共产品公共产品第四节第四节 非对称信息非对称信息第十章第十章 市场失灵及其对策市场失灵及其对策1v市场失灵的含义市场失灵的含义 市场失灵市场失灵是指市场机制不能合理地配置资源v市场失灵的原因：市场失灵的原因：垄断、公共产品、外部性和不完全信息 2第一节第一节 垄断垄断 一、垄断的低效率一、垄断的低效率 二、解决垄断的对策二、解决垄断的对策 3 一、垄断的低效率一、垄断的低效率 v完完全全竞竞争争厂厂商商在P＝MC处生产，垄垄断断厂厂商商在P＞MC处进行生产vP：商品的边际社会价值；：商品的边际社会价值；MC：商品的边际社会成本：商品的边际社会成本vP＝MC，资源配置是有效的，达到帕累托最优状态vP＞MC，资源配置是低效率的，资源配置是低效率的，存在帕累托改进v降低价格，增加产量，可以提高社会福利水平借助消费者剩余消费者剩余和生产者剩余生产者剩余分析垄断市场的效率损失4PQOdMRPmQmAE1PCQCMCCBE0S0S2S1垄断厂商垄断厂商 在E0 达到均衡, P>MC CS=△ABPm面积,PS=PmBE0C面积。

完全竞争完全竞争厂商厂商 在P＝MC的E1达到均衡CS=△AE1Pc的面积，PS=PcE1C的面积从完全竞争到垄断从完全竞争到垄断CS和和PS变化变化△△ CS＝△ABPm －△A E1Pc ＝ － (S0＋S1)△△ PS＝ PmBE0C－Pc E1C ＝ S0－S2社会总福利变化社会总福利变化：△CS ＋△PS ＝ － (S1＋S2)无谓损失无谓损失(S1＋S2)是垄断造成的无谓损失无谓损失从从垄断垄断到到完全竞争完全竞争CS和和PS变化刚好相反变化刚好相反5 二、解决垄断的对策二、解决垄断的对策 1 1、价格管制、价格管制 2 2、反托拉斯法、反托拉斯法 6PQOPmQmQCE0P1d(AR)MRBMCACQ1Q2′Q2PCP2AFGECE1E2 1、价格管制、价格管制 v（（1 1）没有价格管制）没有价格管制v在E0(Pm,Qm)处生产v（（2 2）最高价格为）最高价格为P P1 1v需求曲线为P1Ad ,边际收益曲线为P1AFG, 产量为Q1v无谓损失减少，但P1>MC，未实现帕累托最优v（（3 3））最最高高限限价价为为P Pc c（（边边际际成成本定价）本定价）v产量为Qc，PC=MC，实现帕累托最优，无谓损失全部消除，但π>0 。

v（（4 4））最最高高限限价价为为P P2 2（（平平均均成成本定价）本定价）v产量为Q2，P2=AC，π=0vPMC,产生无谓损失v(2)(2)最最高高限限价价为为P PC C（（边边际际成本定价）成本定价）v价格为PC，产量为QCvP PC C＝＝MC,MC,实现帕累托最优,即实现实现" "效率效率",无谓损失消失v但PC＜AC,π<0 ，政府给予垄断厂商补贴, 否则厂商退出生产v(3)(3)最高限价为最高限价为P Pr（平均成本定价）（平均成本定价）v价格为Pr,产量为Qr,π=0，实实现现““公平公平””v但P>MC,违背帕累托最优条件v社会福利损失减少8 2 2、反托拉斯法、反托拉斯法v反托拉斯法或反垄断法是政府通过制定各种法令、法规来限制垄断企业行为和不正当市场竞争行为v美美国国的的反反托托拉拉斯斯法法：：谢谢尔尔曼曼法法（1890年）、联联邦邦贸贸易易委委员员会会法法和克克雷雷顿顿法法（1914）。

这三部法律构成美国反托拉斯法体系的主体v制裁措施主要有三种：v第一，改变市场结构，切割、解散大企业v第二，损害赔偿，由垄断企业向受害人进行损害赔偿v第三，刑事处罚9v 美国电报公司美国电报公司(AT&T)案件v 在1983年之前，美国电报公司实际上垄断了电信市场它掌握了95%以上的各类长途业务，提供85%的地方线路，并销售全国大部分设备美国电报公司所拥有的各公司联合体（通常称为贝尔系统）包括贝尔实验室、西方电器公司和23家贝尔营业公司　v 开始的官司涉及一种装在上帮助排除杂音的助讲器(Hush－A－Phone)AT&T当时规定用户不得安装任何非该公司生产的设备，因此通知装有助讲器的用户和分销商，安装和使用非AT&T产品违反了AT&T的规定生产助讲器的小公司于是上告 AT&T并获胜诉，法院判决：公司无权干涉用户使用的方式，只要该方式不影响其它用户的使用在英美法系中，法院的这一判决在以后的类似案件的审理中常被援引　　　　 美国反托拉斯的案例分析美国反托拉斯的案例分析10v 1974年，司法部控告美国电报公司：(1)阻止其它长途公司与地方交换台进行沟通；(2)妨碍其它电讯设备制造商向用户或贝尔营业公司出售电讯设备。

政府主要的法律和经济理由是，贝尔系统利用它在地方市场上形成的自然垄断，来创造其在长途和电器设备市场上的垄断权　v 最终，贝尔的管理层与政府达成了谅解，贝尔系统基本上在每一个问题上都接受了政府提出的意见贝尔系统的各地方营业公司被分离（或从法律上说分立）出去，并于1984年重组为年重组为7个大型的地区性电个大型的地区性公司而美国电报公司保留了它的长途业务、贝尔实验室（研究机构）和西方电器公司（设备制造商）其净效果是将贝尔系统的规模和销售额缩小了80%，世界最大的私人公司解体了11v 2000年6月7日，微软被分解为两个独立的公司，一个专营电脑操作系统，另一个则经营除去操作系统外微软目前所经营的其他内容12第二节第二节 公共产品公共产品一、公共产品的定义与种类一、公共产品的定义与种类二、公共产品的最优数量与市场失灵二、公共产品的最优数量与市场失灵 三、公共产品有效提供的决策机制三、公共产品有效提供的决策机制13一、公共产品的定义与种类一、公共产品的定义与种类v1 1、公共产品是指在消费方面具有、公共产品是指在消费方面具有““非排他性非排他性””与与““非竞争非竞争性性””的产品。

的产品 v非排他性非排他性是指即使不支付费用，人们也可以消费某种产品是指即使不支付费用，人们也可以消费某种产品 无线信号、灯塔、国防等v非竞争性非竞争性是指很多经济主体可以同时消费某种产品，而消费是指很多经济主体可以同时消费某种产品，而消费质量几乎不受影响，即增加一些人的消费并不影响其他人的质量几乎不受影响，即增加一些人的消费并不影响其他人的消费v路灯、道路、无线信号、灯塔、国防等v私人产品具有私人产品具有““排他性排他性””和和““竞争性竞争性””v排他性排他性是指只有对商品支付价格的人才能够使用该商品只有对商品支付价格的人才能够使用该商品v比如，付一定的费用，才能消费服装、汽车等v竞争性竞争性是指当一个人在消费或享用某一商品或服务时，其他人便无法同指当一个人在消费或享用某一商品或服务时，其他人便无法同时消费或享用同一商品或服务时消费或享用同一商品或服务1、公共产品的定义、公共产品的定义142 2、公共产品分类、公共产品分类v（（1 1）纯公共产品）纯公共产品v在消费方面具有完全的非排他性与非竞争性的产品v国防、良好的自然环境、大海上的灯塔v（（2 2）准公共产品）准公共产品v在消费方面具有不完全的非排他性与非竞争性的产品。

vⅠⅠ.具有具有排他性排他性和和非竞争性非竞争性————高速公路高速公路v排他性排他性:可以通过建立收费站将不愿支付费用的人排除在外v非竞争性非竞争性：多一辆汽车在空旷的高速公路上行驶，并不影响其他人的行驶质量但在高速公路变得比较拥挤的时候，再增加一辆汽车行驶，就会降低其他人的行驶质量15vⅡⅡ.具有具有非排他性非排他性和和竞争性竞争性————公海公海的的鱼鱼v非排他性非排他性: :公海是公有的，你不能排斥任何一个渔民在公海里捕鱼v竞争性竞争性:捕鱼的人增多，可供捕捞的鱼的数量就会减少16二、公共产品的最优数量与市场失灵二、公共产品的最优数量与市场失灵 v消费者A与B的需求曲线DA和DB水平相加水平相加即得到某市场需求曲线DvD与供给曲线S的交点决定了该私人产品的均衡数量Q*和均衡价格P*vQA+QB=Q* ，，PA=PB=P* vMRA＝＝MRB＝＝MC0QPSDDBDAQ*QAQBP*HE G1 1、私人产品的最优数量、私人产品的最优数量17v公共产品的市场需求曲线是它们的垂直相加垂直相加v原因：原因：由于非竞争性，每一消费者的消费量都与总消费量相等；而对这个总消费量所支付的全部价格却是所有消费者支付的价格的总和。

vQA=QB=Q*，PA + PB =P* vMRA+MRB=MC0QPDBDADSQ*P*PBPAH2 2、公共产品的最优数量、公共产品的最优数量183 3、市场上公共产品的供给不足、市场上公共产品的供给不足v原因：公共产品的需求曲线是虚假的原因：公共产品的需求曲线是虚假的v首先，首先，单个消费者通常并不清楚自己对公共产品的需求价格，更不用说去准确地陈述他对公共产品的需求与价格的关系v其次，其次，为了少支付价格或不支付价格，消费者会低报或隐瞒自己对公共产品的偏好他们在享用公共产品时都想当“免费搭车者免费搭车者”v市场本身提供的公共产品将低于最优数量市场本身提供的公共产品将低于最优数量19搭便车问题搭便车问题v搭便车问题搭便车问题 是指某些个人虽然参与了公共产品的消费，但却不愿意支付公共产品的生产成本，而完全依赖于他人对公共产品生产成本的支付v如：在一个村庄修一条柏油马路，修建费将从每个村民手如：在一个村庄修一条柏油马路，修建费将从每个村民手里征收v如果征收的方式是根据每个人对于马路的评价(也就是马路对每个人的效应)来收费，即评价高的人将缴纳更多的钱，那么每个人都会有动机低报自己的真实评价，期望既能享用马路又少花钱。

结果是征收的钱不够修路事实上，每个人都想成为“免费搭车者”，既享受到利益却又不愿负担成本v由于搭便车问题的存在，产生了一个典型的市场失灵的情形，即市场无能力使公共产品的供给和消费达到帕累托最优20三、公共产品有效提供的决策机制三、公共产品有效提供的决策机制1、采取投票方式决定公共产品支出、采取投票方式决定公共产品支出00EPEPNViNVi(a)单峰偏好单峰偏好(b)双峰偏好双峰偏好偏好的形状偏好的形状v对投票者的偏好偏好作出若干假定：偏好具有完备性、可传递性、单峰性质21vA、B、C三个具有不同偏好的人参加投票v四种方案：5万、10万、15万、20万vNVA、NVB、NVC表示A、B、C三人的净效用曲线NVT是整个社区的净效用曲线 v按照简单多数规则通过表决结果10万元的社区治安支出方案获得通过 利用投票方式决定社区治安支出水平利用投票方式决定社区治安支出水平05101520NVTNVNVi iNVNVA ANVNVB BNVNVB BEPEP222、政府提供公共产品：成本、政府提供公共产品：成本——收益分析收益分析v把公共产品看成一个项目，对其进行成本把公共产品看成一个项目，对其进行成本——收益分析，收益分析，决定生产还是不生产。

决定生产还是不生产23公共产品有效供给量的决定原则公共产品有效供给量的决定原则 v假定有公共产品(X)与私人产品(Y)两种产品 v公共产品的有效供给原则为：公共产品对私人产品的社会边际替代率等于公共产品对私人产品的边际转换率，即：24v1．公共产品消费的非排他性非排他性→消费者不愿意为公共产品付费，都希望他人购买以后，自己搭便车，免费享用→公共产品的P=0→厂商不愿意为赢利目的而生产公共产品v2．公共产品消费的非竞争性非竞争性→公共产品对私人产品的社会边际替代率＝社会所有成员的个人的边际替代率的加总，即 v→虽然公共产品对私人产品的社会边际替代率大于边际转换率，即 →对社会来说应该增加公共产品的生产v但个人的公共产品对私人产品的边际替代率小于边际转换率，即→ 私人厂商也不愿意为自己生产或提供公共产品 v因此，在纯粹的市场经济中，公共产品的供给一定不足，从而导致资源配置的低效率 市场上公共产品供给不足的原因市场上公共产品供给不足的原因 25v多生产1单位公共产品X，少生产1单位私人产品Y。

v从多生产的1单位X中拿出半单位X给消费者即可维持效应水平不变，从而多余的半个单位X就代表社会福利的净增加26v举例举例：设有一种关于水利项目的公共产品假定有10000个人将从中受益，每人都愿意用1辆轿车去换取他们从该项目中得到的好处（即各人的 ）则该水利工程对轿车的社会边际替代率 ，即社会愿意用10000辆轿车来换取该项水利工程v若该水利工程对轿车的边际转换率 ，即社会要兴建该项水利工程，必须减少5000辆轿车的生产对于社会来说，应该修建该水利工程因为社会为兴建该项水利工程愿意支付10000辆轿车的费用，而实际上只要支付5000辆轿车的费用就可以得到该项水利工程但对于个人来说，不会去修建该水利工程因为个人为得到该项水利工程只愿意支付1辆轿车的费用27 第三节第三节 外部性外部性 (externalities) 一、外部性的含义与种类外部性的含义与种类二、外部性导致市场失灵外部性导致市场失灵二、外部性的对策外部性的对策281、外部性、外部性的含义的含义v外部性外部性 是指经济主体的行为对他人福利产生影响而又末是指经济主体的行为对他人福利产生影响而又末将这一影响计入市场交易的成本和价格之中。

将这一影响计入市场交易的成本和价格之中v私人成本≠社会成本, 或私人边际成本≠社会边际成本v私人收益≠社会收益，或私人边际收益≠社会边际收益 一、外部性的含义与分类外部性的含义与分类292 2、外部性分类、外部性分类外外部部性性外部经济外部经济外部性不经济外部性不经济根据经济主根据经济主体的行为是体的行为是提高还减少提高还减少他人福利他人福利v经济主体的行为经济主体的行为对他人产生了有对他人产生了有利的影响，而他却不能从中得到利的影响，而他却不能从中得到报酬v私人收益﹤社会收益，MRP﹤MRSv经济主体的行为对他人产生了不经济主体的行为对他人产生了不利的影响，利的影响，而又未给他人以补偿而又未给他人以补偿v私人成本﹤社会成本，MCP﹤MCS30外外部部经经济济生产的外部经济生产的外部经济消费的外部经济消费的外部经济根据经济活动主体划分v生产者生产者的行为对他人产生了有利的影响，的行为对他人产生了有利的影响，而自己却不能从中得到报酬而自己却不能从中得到报酬v养蜂、扩大果园面积、员工培训等v消费者消费者的行为对他人产生了有利的影响，的行为对他人产生了有利的影响，而自己却不能从中得到补偿。

而自己却不能从中得到补偿v放烟花、喷洒香水、家园种花草等外外部部不不经经济济生产的外部不经济生产的外部不经济消费的外部不经济消费的外部不经济v生产者生产者的行为的行为对他人产生了不利的影响，对他人产生了不利的影响，而又未给他人以补偿而又未给他人以补偿v污水、废气、噪音v消费者消费者的行为的行为对他人产生了不利的影响，对他人产生了不利的影响，而又未给他人以补偿而又未给他人以补偿v吸烟、半夜放音乐根据经济活动主体划分31 二、外部性导致市场失灵外部性导致市场失灵1、外部经济导致市场失灵、外部经济导致市场失灵v外部性的存在使MRS≠MCS，，产量或消费量过多或过少，资源配置偏离帕累托最优状态 2、外部不经济导致市场失灵、外部不经济导致市场失灵32 MRP＝MCP ＝ MCS MRS ＞＞即即 MRS ＞＞ MCS私人生私人生产或消产或消费原则费原则假设假设条件条件外部外部经济经济从社会角度来说，产量或消费量过少，资从社会角度来说，产量或消费量过少，资源配置不合理源配置不合理1、外部经济导致市场失灵、外部经济导致市场失灵33PqOE1q1E2q2P1MC养蜂场养蜂：外部经济导致市场失灵养蜂场养蜂：外部经济导致市场失灵AvMC曲线：曲线：MCP曲线和MCS曲线。

vdP曲线：曲线：私人需求曲线，也是MRP曲线vMRE：边际外部收益曲线vdS曲线：曲线：社会需求曲线，也是社会边际收益（MRS）曲线v养蜂场养蜂场 根据MRP＝＝MCP ，蜂蜜产量为q1 MRS＞＞MCSP1没有反映全部收益v社会社会 根据MRS＝＝MCS ，蜂蜜产量为q2P2反映全部收益v q1＜q2，从社会角度看，蜂蜜产量不足P２ dS (社会边际收益社会边际收益) MRE dP私人边际收益私人边际收益(MCP=MCS)34PQOE1Q1E2Q2P1MCADPP2vMC曲线：曲线：MCP曲线和MCS曲线vDP曲线：曲线：私人需求曲线，也是MRP曲线vMRE：边际外部收益曲线vDS曲线：曲线：社会需求曲线，也是MRS曲线v养蜂行业养蜂行业 根据MRP=MCP ，蜂蜜产量为Q1 但MRS＞＞MCSP1没有反映全部收益v社会社会 根据MRS=MCS ，蜂蜜产量为Q2 Q1＜Q2，从社会角度看，蜂蜜产量不足养蜂行业养蜂：外部经济导致市场失灵养蜂行业养蜂：外部经济导致市场失灵 DS （（社会边际收益社会边际收益））私人边际收益私人边际收益MRE(MCP=MCS)35 MRP＝MCP ＜＜ MCS MRS＝即即 MRS ＜＜ MCS私人生私人生产或消产或消费原则费原则外部不外部不经济经济假设假设条件条件从社会角度来说，产量或消费量过多，资源从社会角度来说，产量或消费量过多，资源配置不合理。

配置不合理2、外部不经济导致市场失灵、外部不经济导致市场失灵36PqOE2q2E1q1P1d (MRP=MRS)MCE　MCSMCPAvd曲线曲线：厂商所面临的产品需求曲线，也是厂商边际收益曲线和社会边际收益曲线vMCP ：厂商边际私人成本线vMCE ：边际外部成本曲线vMCS ：社会边际成本曲线， MCS＝MCP＋MCEv化工厂化工厂 在完全竞争条件下，根据MRP=MCP，最优产出水平是q1 而MRS＜MCSP1没有反映全部成本v社会社会 根据MRS=MCS，产出q2vq1大于q2，产品生产过多化工厂生产：外部不经济导致市场失灵化工厂生产：外部不经济导致市场失灵37PQOE2Q2E1Q1P1化工行业生产：外部不经济导致市场失灵化工行业生产：外部不经济导致市场失灵AvD曲线曲线：化工行业面临的需求曲线，也是其边际收益曲线和社会边际收益曲线vMCP ：私人边际成本线vMCE ：边际外部成本曲线vMCS ：社会边际成本曲线， MCS＝MCP＋MCEv化工行业化工行业 根据MRP=MCP，最优产出是Q1但MRS＜MCSP1没有反映全部成本v社会社会 根据MRS=MCS，产出Q2。

P2反映了全部成本vQ1大于Q2，说明生产的外部不经济造成产品生产过多P2 MCSMCPD(MRP=MRS)MCE38三、外部性的对策三、外部性的对策1、税收和补贴、税收和补贴3、明晰产权、明晰产权4、企业合并、企业合并2、排放标准方案和排放收费方案、排放标准方案和排放收费方案39运用税收政策解决运用税收政策解决化工厂生产的外部性化工厂生产的外部性1、税收和补贴、税收和补贴v含义含义：通过税收政策，增加生产(或消费)时的私人成本支出，减少产量(或消费量) v假如征税计划是根据MCE来制定，化工厂所承担的边际成本就是MCP＋MCE=MCSv化工厂根据MCP＋MCE＝MRP (＝MRS)生产 ，这时MRS＝＝MCS, 产量达到社会最优，克服了外部性v该措施不足: MCE难以确定该措施思想：通过税该措施思想：通过税收和补贴使收和补贴使MCP=MCS,MRP=MRS（（1）税收政策）税收政策税收使私税收使私人边际成人边际成本曲线上本曲线上移移PqOE2q2E1q1P1d (MRP=MRS)MCE　MCSMCPA40v含义：含义：通过补贴政策，增加生产(或消费)时的私人收益，增加产量(或消费量）。

v如果补贴按MRE来制定，养蜂的私人边际收益（MRP）=社会边际收益（MRS）v养蜂场根据MRP+MRE＝MCP(=MCS)生产 ，这时MRS＝＝MCS, 产量达到了社会最优,克服了外部性v该措施不足：MRE难以测度2）补贴政策）补贴政策运用补贴政策解决运用补贴政策解决养蜂的外部性养蜂的外部性补贴使私人补贴使私人边际收益曲边际收益曲线上移线上移PqOE1q1E2q2P1MCAP２ dS (MRS) MRE(MCP=MCS)dP（（MRP））412、排放标准方案和排放收费方案、排放标准方案和排放收费方案v排放标准方案排放标准方案：政府通过颁布污染排放标准污染排放标准以控制污染，使污染量符合社会最优标准社会最优标准v排放排放收费方收费方案案：：政府通过对厂商征收污染排放费用污染排放费用来法控制污染，使污染量符合社会最优标准社会最优标准什么是最优什么是最优污染程度？污染程度？（（1）排放标准方案和排放收费方案的含义）排放标准方案和排放收费方案的含义42（（2）最优污染程度）最优污染程度MCOFW1E*W2MCSMCAW*ABG污染造成的污染造成的边际社会成本边际社会成本 减少污染所花减少污染所花费的边际成本费的边际成本 vMCS：污染造成的边际社会成本, 相当于前面的MCE。

MCA：：减少污染所花费的边际成本vMCS=MCA，，决定最优污染程度W*原因：在（原因：在W*点，点，TCS+TCA最小v在在E点右边点右边，污染程度较为严重，MCS > MCA，降低污染使社会受益v在在E点左边点左边，污染程度很轻，MCS ﹤ MCA ，扩大污染量社会受益最优污染最优污染程度程度污染造成的污染造成的边际社会成本，边际社会成本，减少污染所花减少污染所花费的边际成本费的边际成本 W污染水平4344（（3）通过排放标准方案和排放收费方案解决外部性）通过排放标准方案和排放收费方案解决外部性v排放标准方案排放标准方案v政府把污染排放标准定为W*v如果厂商的污染超出W* ，予以重罚，迫使厂商安装降低污染的设备，保证污染符合社会最优标准v排放排放收费收费方案方案v政府对每一单位污染征收t*数额的排放费用可以使污染符合社会最优水平W* vW > W*，MCA﹤ t*，减少污染对厂商有利；W ﹤ W*， MCA > t*，增加污染对厂商有利；W = W*,达到厂商(社会)最优点OFW1E*W2t*MCSMCAW*ABG污染造成的污染造成的边际外部成本边际外部成本 减少污染所花减少污染所花费的边际成本费的边际成本 MC对每一单位对每一单位污染征收的污染征收的排放费用排放费用W污染水平453、明晰产权、明晰产权（（1）产权）产权和交易成本和交易成本产权产权不明确引起外部性不明确引起外部性v公共河流的产权模糊公共河流的产权模糊——企业向河流排污产生外部性；v私人河流的产权明确私人河流的产权明确——企业向河流排污时，对河流所有者补偿，不产生外部性。

交易成本交易成本 是指为了达成一笔交易所需要的费用，包括搜寻交易信息的费用、谈判签订合同和履行合同的费用 v产权产权 是指人类对某种资源的所有权、使用权与处置权的总和46（（2））科斯定理科斯定理v只要产权明晰且交易成本为零，那么，不论初始的产权如何分配，私人之间的产权交换将消除外部性，实现资源的合理配置 v科斯定理是关于产权安排、交易费用、资源配置效率之间内在联系的定理定理的基本内涵包含在科斯于1960年发表的《社会成本问题》一文之中科斯定理”这一术语并非科斯本人而是斯蒂格勒斯蒂格勒在其《价格理论》一书中首先使用的47vⅠⅠ.产权没有界定产权没有界定v化工厂排放污染对农民的损害是一种外部成本，MRS＜＜MCS，，Q＞＞Q*vⅡⅡ.农民有不受污染的权利农民有不受污染的权利v化工厂向农民购买产权（污染权）vMCE视作化工厂向农民“购买产权的成本购买产权的成本”，化工厂生产的边际成本为MCP＋MCE，这时MRS＝＝MCS，，Q＝＝Q*vⅢ.Ⅲ.工厂有排放污染的权利工厂有排放污染的权利v农民向化工厂购买产权（不被污染权）v农民购买产权的费用构成化工厂使用该产权的机会成本使用该产权的机会成本（MCE ），则从机会成本的角度来看，化工厂的边际成本为MCP＋MCE，这时MRS＝＝MCS，，Q＝＝Q*通过明晰产权来解决外部性问题的例子通过明晰产权来解决外部性问题的例子 48v结论：结论：只要明确界定污染的权利，不管是给予化工厂污染的权利，还是给予农民不受污染的权利，都可以通过化工厂与农民之间的自由交易使产品产量从（产品产量从（Q）而污染量（）而污染量（W））符合帕累托最优条件。

v产权界定在不同人身上只是带来收人分配上的不同产权界定在不同人身上只是带来收人分配上的不同49v并不是所有的产权都是可以明确的：并不是所有的产权都是可以明确的：例如空气，环境v已经明晰的产权也不一定能够交易或交易成本很高：已经明晰的产权也不一定能够交易或交易成本很高：化工厂和众多农民之间关于河流污染权的交易成本很高3））科斯定理缺陷科斯定理缺陷504、企业合并、企业合并v将化工厂与农场合并为一个企业，外部性就被外部性就被““内部化内部化””v合并后的企业根据MR=MC确定产量由于此时不存在外部性，合并后企业的成本和收益就等于社会的成本和收益合并后企业的成本和收益就等于社会的成本和收益51 第四节第四节 非对称信息非对称信息 (asymmetric information)v非对称信息含义非对称信息含义：：是指市场上买方与卖方所掌握的信息是不对称的，一方掌握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些v卖方所掌握的信息多于买方卖方所掌握的信息多于买方 照相机的卖者一般比买者更了解照相机的性能；药品的卖者比买者更了解药品的功效；劳动力的卖者比买者更了解劳动的生产力等等。

v买方所掌握的信息多于卖方买方所掌握的信息多于卖方 保险与信用市场往往就是这种情况 v非对称信息导致市场失灵的表现形式：非对称信息导致市场失灵的表现形式：逆向选择、逆向选择、道德风险、委托人道德风险、委托人—代理人问题代理人问题52 一、逆向选择及其对策一、逆向选择及其对策 二、道德风险二、道德风险及其对策及其对策 三、委托人三、委托人—代理人问题代理人问题及其对策及其对策 53 一、逆向选择及其对策一、逆向选择及其对策 v逆向选择逆向选择(adverse selection) 是指在买卖双方信息不对称的情况下，高质量商品被低质量商品逐出市场 1、逆向选择、逆向选择（（2）保险市场的逆向选择）保险市场的逆向选择（（1）旧车市场的逆向选择）旧车市场的逆向选择2、解决逆向选择的对策、解决逆向选择的对策54200辆辆旧车旧车好车好车100辆辆差车差车100辆辆购买者购买者10万元出售者出售者8万元出售者出售者4万元购买者购买者5万元信息信息对称对称信息信息不对不对称称100辆好车在8万到10万的价格成交100辆差车在4万到5万的价格成交购买者愿意支出的价格是7.5万元接受7.5万元的车主的车子质量都差购买者对购买者对差车只愿差车只愿意出意出5万元万元100辆差车在辆差车在4万元到万元到5万元成交万元成交（（1）旧车市场的逆向选择）旧车市场的逆向选择好车没有交易55（（2）保险市场的逆向选择）保险市场的逆向选择——老年人的健康保险老年人的健康保险 投保人投保人了解自己健康状况保险公司保险公司不了解每个老年人健康根据老年人平均健康状况收取保险费健康者不健康者不购买保险购买保险不健康者不健康者购买保险购买保险保险公司提高保险费保险公司提高保险费患病率低患病率低者不购买者不购买患病率高患病率高者购买者购买保险公司再次提保险公司再次提高保险费高保险费身体最糟的老身体最糟的老年人购买保险年人购买保险保险公司无利可图，老年人健康保险公司无利可图，老年人健康保险的私人市场难以建立保险的私人市场难以建立562、解决逆向选择的对策、解决逆向选择的对策v旧车市场中的信号显示：旧车市场中的信号显示：高质量车的车主向购买者提供质量保证。

低质量车的车主如果发送提供质量保证的假信号，他会为此付出很高的代价v家电等商品提供质量保证v信号显示的有效性受到威胁信号显示的有效性受到威胁模仿这些信号的成本并不高v二次信号二次信号：在产品上增加某种很难仿制的防伪标志；名牌厂商与名牌商店的结合1、信号显示、信号显示(signaling)v政府出资解决老年人的健康保险2、政府干预、政府干预57二、道德风险二、道德风险及其对策及其对策 1、道德风险、道德风险v道德风险道德风险(moral hazard) 是指交易双方在交易协议签订后，其中一方利用多于另一方的信息，有目的地损害另一方的利益而增加自己的利益的行为v医疗保险、家庭财产盗窃险、汽车偷盗保险、火灾险等保险市场的道德风险58实施防火计划火灾险发实施防火计划火灾险发生的概率为生的概率为0.005不实施防火计划火灾险不实施防火计划火灾险发生的概率为发生的概率为0.01火灾损失为500元火灾损失为1000元价值价值10万元万元仓库的火灾仓库的火灾险险道德风险改变损失发生的概率道德风险改变损失发生的概率592、解决道德风险的方案、解决道德风险的方案 v（1）政府进行干预 ， 实行强制保险；v（2）部分保险； v（3）在保单内加人扣除条款。

60三、委托人三、委托人—代理人问题代理人问题及其对策及其对策 1、委托人、委托人—代理人问题代理人问题v（（1）含义）含义 委托人—代理人问题是由于委托人不能确知代理人的行为而产生的问题它是指经理或工人追求他们自己的目标而以牺牲所有者的利益为代价v（（2）产生的原因）产生的原因v委托人和代理人的目标不同委托人和代理人的目标不同v委托人和代理人的所拥有的信息不对称委托人和代理人的所拥有的信息不对称 企业所有者难以观察经理与工人的努力程度，经理或工人本人才知道他自己工作努力的程度v（（3）委托人）委托人—代理人问题的后果代理人问题的后果v企业所有者的利润受损，社会资源配置的效率受损 61 2、委托人、委托人—代理人问题代理人问题的对策的对策 （（1）企业所有者与经理：利润分享）企业所有者与经理：利润分享偶发事件发生（p=0.5）偶发事件不发生（q=0.5） 期望 利润不尽力 6万元 10万元 8万元尽力 10万元 50万元 30万元企业盈利情况企业盈利情况 经理尽力经理尽力的成本为2万元 执行执行2万元元固定工资固定工资经理经理 不尽力不尽力尽力尽力 净报酬净报酬=2万元净报酬净报酬=0元企业企业 净利润＝净利润＝8－2 ＝6万元万元教材假设固定工资为0。

62奖金计划奖金计划 如果盈利6万元或l0万元，经理得不到任何奖金如果企业盈利50万元，奖励经理11万元 经理经理 不尽力不尽力尽力尽力 净报酬净报酬=2万元净报酬净报酬=(0×0.5＋＋11×0.5)－－2+2=5.5万元万元企业企业 净利润＝净利润＝30－（5.5 ＋＋ 2）＝22.5万元万元偶发事件发生（p=0.5）偶发事件不发生（q=0.5）期望利润不尽力 6万元10万元8万元尽力10万元50万元30万元63（（2）经理与工人：效率工资）经理与工人：效率工资 v效率工资是厂商支付给工人的旨在提高工人生产效率降低平均成本的高于市场平均水平的工资v在市场出清工资下，工人有一定的激励偷懒v如果所有企业都支付高于市场出清的工资，经济中就会存在失业，从而工人就会有不偷懒的激励64v1．微观经济学是研究市场机制如何合理配置资源，以增加社会福利的科学；v2．即使市场机制能将资源配置到帕累托最优状态，也不足以保证社会福利的最大化因为社会福利的最大化，不仅要求合理配置资源，也要求比较公平地分配收入；v3．更何况市场机制由于垄断、外部性、私人厂商不愿意提供公共产品和不完全信息等原因，并不能合理配置资源。

v4．为了提高资源的配置效率，比较公平地分配收入，最大限度地增加社会福利，政府必须干预私人经济活动微观经济学的结束语微观经济学的结束语65。