某单位月经营情况分析课件.ppt

克州邮政2014年5月经营情况分析,市场部,2014年5月,克州邮政2014年5月经营情况分析,,市场部,2014年5月,,（1）4月份各专业收入完成情况,4月份，全地区完成业务收入389.91元，完成月预算的80.98%，与去年同期减少-110.81万元较上年同期下降-22.13%4月份只有报刊业务超额完成当月预算进度总体情况,总体情况,（1）5月份各专业收入完成情况 5月份，全地区完成业务收入389.91元，完成月预算的80.98%，与去年同期减少-110.81万元较上年同期下降-22.13%4月份只有报刊业务超额完成当月预算进度一、总体情况（各局4月完成情况）,4月份全地区各局都没有完成月预算进度，只有墨玉局完成月预算进度在90%以上一、总体情况（各局5月完成情况）,,,（2）各专业累计收入完成情况,一、总体情况,4月全地区邮政业务累计完成收入1658.70万元，完成本局年摘档预算的28.71%，欠预算进度-4.62个百分点，欠收达到-267.3万元，同比收入增幅-14.75%各项专业中只有报刊专业超额完成收入预算，超收额达到15.78万元；其余专业均未完成预算进度，其中代理金融、代理速递物流、增值三项重点专业欠收额达到185.49万元， 影响了全年整体业务收入预算目标的完成。

一、总体情况,（2）各专业累计收入完成情况,,4月全地区只有墨玉局超额完成计划进度，其他局均未完成收入进度，全地区差进度-4.62个百分点全地区欠收金额-267.30万元2）各局累计收入完成情况,（2）各局累计收入完成情况,,,4月营业局收入完成情况体检表,4月营业局收入完成情况分析及经营亮点,,4月营业局收入完成情况分析及经营亮点,,1、本月函件收入本年累计完成14.21万元完成师专1.7万元校园邮资封，营销医学专科学生特快224件，实现收入4480元，其他函件收入仍仅仅依靠日常业务发展，无法拉动整体函件收入的完成. 2、包裹收入累计完成70.85万元，累计增幅29.17%通过加大对农场、工地、网套、安微援和市场的开发力度，主要是对红枣户包裹开发一间农民工、网套市场发放名片，对量大经常性的客户进行优惠资费等5月营业局收入完成情况分析及经营亮点,,4月各专业局收入完成情况体检表,4月各专业局收入完成情况体检表,一、代理金融业务总体发展情况,2014年1-4月，全地区代理金融业务板块累计完成收入886.3万元，完成2014年经营预算2984万元的29.7%，同比增长4.64%，欠计划进度3.63%，欠收108.32万元。

其中：代理储蓄业务收入累计完成业务收入857.1万元，完成2014年经营预算2834万元的30.24%，同比增长6.9%，欠计划进度3.09%，欠收87.57万元汇兑业务累计完成业务收入29.2万元，完成2014年经营预算150万元的19.47%，同比下降35.34%，欠计划进度13.86%，欠收20.8万元一、代理金融业务总体发展情况,解释培训中涉及的专业词汇 ……,一、代理金融业务总体发展情况表,一、代理金融业务总体发展情况表,各局经营分析上报情况,为全面了解各局经营情况，市场部对各县局、各专业局上报经营分析提出了要求，也制定了考核办法但是有些局还是不按时上报 本月未上报经营分析的局：于田局、策勒局 编写敷衍了事的局：皮山局、墨玉局、民丰局还是只是对表格数据进行了修改经营发展中存在的问题,1、各局学习工作会议精神还不够深入，仍处于自然发展的状态，对地区局会议所确定的思路、措施、办法及方案没有结合本局实际逐一的细化和落实 2、项目开发力度薄弱，分析市场、捕捉信息能力较差一季度于田、民丰在项目开发上为零 3、重经营、轻管理的思想仍然比较突出，各局对地区局下发的服务质量等方面的考核通报不落实，不整改现象较为严重。

三、储蓄余额发展情况,截至2014年4月末，全地区代理金融网点储蓄余额14.92亿元，比2013年末储蓄存款余额15.41亿元，下降4932.99万元，剔除中间业务产品保有量2080万元，全地区储蓄余额实际下降2852.99万元全地区12个代理金融网点中5个本月净增额为正数，3个累计净增额为正数，分别为民丰局净增455.82万元、洛浦局净增194.77万元、于田县栏杆乡净增37.43万元三、储蓄余额发展情况,解释培训中涉及的专业词汇 ……,三、储蓄余额发展情况表,三、储蓄余额发展情况表,十、弥补欠收的主要措施,1.集全局之力，抓好区公司“骏马奔腾 亮剑初夏”代理业务专项营销劳动竞赛和2014年二季度代理金融TST营销活动两大主题营销活动，将各项指导计划分解细化到日，将务实、管用的行动计划落实到具体的网点和人员，以只奖不罚、正向激励的方式，充分调动各族员工参与营销活动的积极性和主动性，在比、学、赶、帮的活动氛围中，提升员工的营销技能和团队凝聚力，确保圆满完成时间过半、任务过半的底线目标 2.紧跟“资金流”，把领军人物的示范和引领作用体现在重点营销项目的开发上，用心把事做成，以项目支撑储蓄余额增长。

各县邮政局、地区分公司营业局要依据地区分公司下发的走访情况汇总表，将每周走访情况汇总上报地区分公司分管副总审阅本月各县市财政、发改委、建设局、中储粮、抗震办、农办、农机等政府部门走访率要达到100%5月末前无工商银行的县局，非财政统发工资的条管单位代发工资开发率要达到50%于田局3000户助学金代发项目、于田局、民丰局公路管理局代发项目，5月末前必须全部批量开户完毕在全地区推广代发协警工资项目、代发助学金项目，力争六县全部实现突破十、弥补欠收的主要措施,3.紧跟现有客户和潜在客户，通过对全地区30120个万元以上大客户分层分级走访，采取同心圆模式分片包干，深入走访个体工商户、玉石商户、家居建材经销商、服装批发商户和小微企业，有针对性地推介营销代发类、公司业务和商易通，力争“代开一户，走访一户，突破一户” 4.以五月感恩季 温馨母亲节为主题，以协议利率存款利率上浮10%、宣传推介集增值、重大疾病保障、车辆保险为一体的安心无忧保险产品、主推年化收益率达到5%以上的理财产品为卖点，从5月9日至18日持续开展为期10天的感恩回馈活动，通过营业厅LED显示屏、宣传栏、信报箱、短信群发及、易信网络平台，提升宣传的覆盖面和影响力，留住邮政现有客户，争取潜在客户，吸引商业银行客户，持续拉动储蓄余额增长。

十、弥补欠收的主要措施,5.大力发展电子银行客户，提高电子银行业务替代率以网银手拉手、“礼上网来，鑫随e动”、两大主题营销活动为契机，依托VIP客户三重豪礼、扫扫有惊喜、电子银行激活有礼、账户管家即办即奖等活动环节，培养客户使用电子银行业务的习惯，使全地区个人网银、银行激活率达到95%以上，力争全地区新增电子银行客户5500户，实现电子银行业务跨越式发展 6.4月12日邮政储蓄逻辑系统集中上线后，汇兑系统办理的入账汇款收入全部属于汇兑网点，邮政储蓄逻辑集中系统办理的入账汇款，收入要在开户局和交易局之间分配，交易局仅结算60%的收入建议各局、各网点非省内的现金对账户、账户对账户的汇款交易，均通过汇兑系统办理入账汇款十、弥补欠收的主要措施,7.二季度主推的高收益中间业务产品一是中国人寿“安欣无忧”和“国寿鸿盈两全保险”两款保险产品，期缴销售费率6%；二是针对高端客户推介财富御享系列理财产品，20万元起售，客户平均预期年化收益率为5.7%左右，企业平均年化收益率为0.5%左右；三是对流动性较高的中小业主、个体工商户等推荐资金池产品中的日日升、鑫鑫向荣B款产品，客户最低预期年化收益率为2.8%（日日升），企业平均年化收益率为1.35%左右。

四是针对工薪阶层，大力推介基金定投业务，重点推介南方通利保本债券型基金，月均手续费收入系数可达1.2%～1.7%代理速递专业,全地区本月完成代理速递业务收入12.18万元，较上年同期8.63万元，同比增长3.55万元，增幅41.14万元，完成年计划242万元的21.31%，欠计划进度的-12.02个百分点欠收-29.11万元代理速递专业,全地区本月完成代理速递业务收入12.18万元，较上年同期8.63万元，同比增长3.55万元，增幅41.14万元，完成年计划242万元的21.31%，欠计划进度的-12.02个百分点欠收-29.11万元4月各局收寄特快业务量,4月各县局收寄量较上年普遍减少，其中于田局、降幅超过30.00%民丰局降幅超过40.00%,4月各局收寄特快业务量,代理速递业务,4月份全地区完成收入11.82万元，同比增长52.32%，欠计划进度12.15个百分点全地区各局均未完成收入预算进度代理速递资费业务,代理速递业务发展情况,1、各局对代理速递业务重视不够，宣传不到位，未能开发潜在客户 2、对竞争对手的营销手段、资费政策、市场份额等情况知之甚少 3、受各大托运部及快递公司寄递价格灵活，运递时限较快，禁寄物品范围较少。

邮政受价格限制、运递时限较长，受玉器保价限制及部分特快受民航的限制，无法通过航空运递，只能通过路运进行发运，运达时限较长，对业务发展带来了极大的影响代理速递业务发展情况,1、各局对代理速递业务重视不够，宣传不到位，未能开发潜在客户 2、对竞争对手的营销手段、资费政策、市场份额等情况知之甚少 3、受各大托运部及快递公司寄递价格灵活，运递时限较快，禁寄物品范围较少邮政受价格限制、运递时限较长，受玉器保价限制及部分特快受民航的限制，无法通过航空运递，只能通过路运进行发运，运达时限较长，对业务发展带来了极大的影响4月份快递包裹完成业务收入0.36万元，同比减少0.51万元，同比下降58.62%，完成计划进度的25.20%，欠计划进度的-8.13个百分点墨玉局、洛浦局分别超计划进度36.67和4.17个百分点，其余各局均未完成收入预算进度快递及国际包裹,快递及国际包裹,4月份快递包裹完成业务收入0.36万元，同比减少0.51万元，同比下降58.62%，完成计划进度的25.20%，欠计划进度的-8.13个百分点墨玉局、洛浦局分别超计划进度36.67和4.17个百分点，其余各局均未完成收入预算进度快递及国际包裹发展情况,4月份快递及国际包裹：墨玉局增长133.33%、于田局增长100%，其余各局均呈现下降。

下降原因： 1、大部分用户要求直封，但快递包裹不能直封且收入需要折算，普通包裹可以直封且全额入收 2、前台营业人员未做到“多说一句话”，大部分用户不了解业务 增长原因： 1、前台营业员宣传到位，客户了解到快递包裹较普通包裹存在的优势 2、县局领导对包裹转化快递、特快包裹抓的比较紧，从而让职工也重视此项工作快递及国际包裹发展情况,4月份快递及国际包裹：墨玉局增长133.33%、于田局增长100%，其余各局均呈现下降 下降原因： 1、大部分用户要求直封，但快递包裹不能直封且收入需要折算，普通包裹可以直封且全额入收 2、前台营业人员未做到“多说一句话”，大部分用户不了解业务 增长原因： 1、前台营业员宣传到位，客户了解到快递包裹较普通包裹存在的优势 2、县局领导对包裹转化快递、特快包裹抓的比较紧，从而让职工也重视此项工作代理速递业务下一步重点工作,1、提升服务水平，提升市场份额，充分利用邮政窗口优势，加快揽收团队建设，不断提升市场占有率 2、各局要制定切实可行的激励办法，充分利用现有投递队伍进行业务揽收，积极宣传专业优势，同时要加强大客户的开发维系工作，将流失的客户资源抢回来 3、关注其他快递公司业务拓展和投递情况。

利用好经济快递揽收系统优惠政策，发展大客户，抢回流失的市场 4、组织策划好端午节营销活动，积极发展潜在市场，力争较2013年保持平正增长1、提升服务水平，提升市场份额，充分利用邮政窗口优势，加快揽收团队建设，不断提升市场占有率 2、各局要制定切实可行的激励办法，充分利用现有投递队伍进行业务揽收，积极。