某保险公司保险营销员管理办法.docx

9/26/2022,14:11:51 PM 中国人寿保险股份有限公司保险营销员管理办法（D版）目　　录第一章 总则 5第二章 组织架架构 5第三章 人员招招募 6第四章 职级与与职责 7第五章 管辖关关系与培培育关系系 8第六章 委委托报酬 11第七章 品质管管理 18第八章 考核 19第九章 法律责责任和解解约处理理 26第十章章 附则则 27第一章 总则第一条 为了对对中国人人寿保险险股份有有限公司司（下称称公司）委委托的保保险营销销员进行行统一、规规范、科科学的管管理，根根据《中中华人民民共和国国保险法法》和《保保险营销销员管理理规定》等等法律、法法规和规规章，特特制定本本办法第二条 本办法法中所称称“保险营营销员”是指符合合保险监监管部门门制定的的《保险险营销员员管理规规定》，具具有保险险营销员员资格，与与公司签签订《保保险营销销员保险险代理合合同》，向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人本办法中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指保险营销员达到公司相应的委托代理标准时，公司在代理手续费之外额外支付的委托报酬。

本办法中所称“代理职级”是指保险营销员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别本办法中所称“代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责本办法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责”简称为“职责”，“代理职级评估和认定”简称为“考核”，“代理职级提升”简称为“晋升”，“代理职级下降”简称为“降级”第三条 保险营营销员从从事的一一切业务务活动必必须遵守守国家的的法律、法法规、规规章和公公司的相相关规定定第四条 本办法法及相关关文件内内容，均均不直接接或间接接构成公公司与保保险营销销员之间间存在劳劳动关系系或劳动动合同关关系的依依据第二章 组织架架构第五条 各级分分公司设设立的保保险营销销员管理理部门，为为保险营营销员管管理工作作的职能能部门，接接受上级级公司保保险营销销员管理理部门的的指导监监督第六条 市分公公司或县县支公司司营销服服务部为为保险营营销员管管理的基基本单位位，依次次下设营营销区、营销销处和营销组组分别由由区经理职级、处经理职级和组经经理职级主管管履行管管理职责责营销团队的的称谓为为：公司司营销服服务部名名称 ++ 营销销团队名名称第三章 人员招招募 第七条 保险营营销员签签约的基基本条件件：（一）年龄龄在188～500加下划线的指标为参考标准，各省级分公司可根据本地区实际情况进行调整。

下同周岁之之间；（二）具有有高中（含含）以上上学历或或同等学学历；（三）品行行端正，身身体健康康，具有有完全民民事行为为能力；；（四）持有有《保险险代理从从业人员员资格证证书》 第八条 有下下列情形形之一者者不得签签约：（一）有不不良嗜好好，有犯犯罪记录录的；（二）因违违反《保保险营销销员管理理规定》而而被公司司或其他保险公公司解除除保险代代理合同同的第九条 待签约约人员必必须提供供下列材材料：（一）填写写《中国国人寿保保险股份份有限公公司保险险营销员员登记表表》；（二）本人人最高学学历证明明原件和和复印件件，身份份证原件件和复印印件；（三）《保保险代理理从业人人员资格格证书》原原件；（四）近期期一寸免免冠照片片；（五）公司司认为必必需的其其他资料料第十条 保险营营销员签签约程序序如下：：（一）待签签约人员员由推荐荐主管进进行初审审后，填填写《中中国人寿寿保险股股份有限限公司保保险营销销员登记记表》，再再由公司司审核确确认二）符合合条件的的待签约约人员应应按公司司要求参参加培训训，并通通过培训训考试三）待签签约人员员需由保保险代理理合同规规定的两两名保证证人对其其提供担担保。

四）待签签约人员员应向公公司交纳纳一定数数额的保保证金与与公司签签订《保保险营销销员保险险代理合合同》后后，由公公司核发发《保险险营销员员展业证证》保保证金在在保险代代理合同同有效期期间由公公司负责责保管，保保险代理理合同终终止后，如如无债务务问题则则无息全全额返还还五）各分分公司保保险营销销员管理理部门应应按《中中国人寿寿保险公公司保险险营销员员个人档档案管理理暂行办办法》（下下称《保保险营销销员个人人档案管管理暂行行办法》）为为保险营营销员建建立个人人档案第四章 职级与与职责 第十一条 保险险营销员员分为两两个系列列：（一）业务务系列：：包括业务务员、业业务主任任、业务务经理、高高级业务务经理四四级二）主管管系列：：包括组经经理、处处经理、区区经理三级主管，分分别管辖辖营销组组、营销销处和营营销区组经理级级主管分分设组经经理、高高级组经经理和资资深组经经理三档档；处经经理级主主管分设设处经理理、高级级处经理理和资深深处经理理三档；；区经理理级主管管分设区区经理和和高级区区经理两档第十二条 业务务系列和和主管系系列之间间可以相相互转换换：（一）业务务经理和和高级业业务经理理符合业业务主任任晋升组组经理条条件的可可申请转转为组经经理。

二）各级级主管可可根据本本人业绩绩转为业业务主任任、业务务经理或或高级业业务经理理当主主管个人人业绩达达到所转转换职级级维持考考核条件件，可提提出转换换系列申申请组经理理转系列列为业务务经理或或高级业业务经理理须任组组经理满满12个月月 第十三条条 业务务系列人人员和主主管系列列人员转转换系列的的程序：：（一）由本本人填写写《中国国人寿保保险股份份有限公公司保险险营销员员转换系系列职级级变动申申请审批批表》，向向公司书书面提出出转换系系列申请请二）保险险营销员员转换系系列由市市分公司司或其上级分分公司审审核批准准（业务务系列人人员转换换主管系系列必须须通过晋晋升组经经理综合合测评和和培训考考试合格格），再再由公司司根据本本人最近近考核结结果确定定其转换换系列后后的相应应职级，并并在其所所在营销销服务部部予以公公布第十四条 业务务系列与与主管系系列人员员的职责责：（一）业务务系列人人员（业业务员、业业务主任任、业务务经理、高高级业务务经理）的的职责：：1．寻找准准客户（包包括：接接洽、需需求分析析、设计计投保方方案、方方案讲解解），销销售保险险单（包包括：促促成和递递送保单单），协协助客户户缴纳保保险费，完完成业务务考核指指标；2．为保户户提供售售后服务务（包括括保户回回访、协协助保户户缴纳续续期保险险费、满满足保户户相关保保单服务务需求和协助公公司处理理保全和和给付事事宜等）；；3．参加公公司有关关会议和和培训等等活动，向向公司汇汇报代理理业务情情况；4．执行公公司的有有关规章章制度，完完成公司司交办的的其他相关事事项。

二）组经经理职级主管管的职责责：1-4．同同业务系系列人员员的职责责；5．直辖组组业务系列列人员的的、培培训和陪陪访；6．积极主主动推荐荐新人；；7．培育组组经理；；8．对直辖辖组业务系列列人员进进行日常常活动管管理； 9．协助上上级主管管实施团团队日常常管理三）处经经理职级主管管的职责责：1-9．同同组经理理职级主管管的职责责；10．对直直辖组经经理进行行经营管理理与导；11．积极极发展组组织，培育组组经理、处经理理； 12．确保保直辖处处各项经经营目标标的达成成；13．制定定与实施施直辖处处发展计计划，组组织直辖辖处的经营管管理五）区经经理职级主管管的职责责：1-13．．同处经经理职级主管管的职责责；14．对直直辖的处处经理进进行经营营管理与辅；15．积极极发展组组织，培培育组经经理、处经理理和区经经理； 16．确保保直辖区区各项经经营目标标的达成成；17．制定定与实施施直辖区区发展计计划，组组织直辖辖区的经营管管理18．地区区公共关关系的建建立与维维护 第五章 管辖关关系与培培育关系系第十五条 组经经理级主主管管辖辖营销组组，处经经理级主主管管辖辖营销处处，区经经理级主主管管辖辖营销区区。

各级主管与与其直接接管辖的的业务系系列人员员组成该该主管的的直辖组组，处经经理（或或区经理理）级主主管的直直辖组及及其管辖辖的营销销组构成成该主管管的直辖辖处，区区经理级级主管的的直辖组组及其管管辖的营营销组、营营销处构构成该主主管的直直辖区第十六条 营销销员与其其推荐的的新签约约人员之之间形成成推荐关关系，推推荐关系系可以为为多重关关于新人人的组织织归属有有如下规规定：（一）主管管推荐的的新人，归归入该主主管的直直辖组；；业务系系列人员员推荐的的新人，暂暂归入推推荐人直直属主管管的直辖辖组；（二）业务务系列人人员晋升升为组经经理时，与与其具有有多重推推荐关系系的业务务系列人人员均回回归至其其辖下；；若被推推荐人先先于推荐荐人晋升升为主管管，被推推荐人及及与其具具有多重重推荐关关系的业业务系列列人员均均不再回回归给推推荐人第十七条 培育育关系有有三种情情形：培培育组、培培育处和和培育区区一）培育育组培育组关系系包括直直接培育育组、间间接培育育组直直接培育育组是指指各级主主管直辖辖组中培培育出新新的组经经理当主管A直直辖的业业务系列列人员BB晋升为为组经理理时，BB及与其其有推荐荐关系的的业务系系列人员员组成新新的营销销组，AA与B形形成直接接培育组组关系，AA直接培培育B。

若若B直接接培育组组经理CC，则AA与C形形成间接接培育组组关系若若C直接接培育组组经理DD，则AA与D形形成多重重培育组组关系二）培育育处培育处关系系包括直直接培育育处、间间接培育育处直直接培育育处是指指处经理理级或区区经理级级主管的的直辖处处中培育育出新的的处经理理当主管A辖辖下组经经理B晋晋升为处处经理时时，B的的直辖组组、与其其具有培培育关系系的各档档营销组组构成新新的营销销处；AA与B形形成直接接培育处处关系，AA直接培培育B若若B直接接培育处处经理CC，则AA与C形形成间接接培育处处关系三）培育育区培育区是指指区经理理级主管管直辖团团队中培培育出新新的区经经理当区经理级级主管AA辖下的的处经理理B晋升升为区经经理时，BB的直辖辖处、与与其有培培育关系系的各档档营销处处构成新新的营销销区此此时，AA与B形形成培育育区关系系，A培培育B第十八条 有关关培育组组关系和和利益的的说明培育组关系系成立的的前提是是培育者者为主管管且被培培育者职职级为组组经理级级一）主管管A直接接培育组组经理BB，B直直接培育育组经理理C，AA对B、BB对C享享有直接接培育组组利益，AA对C享享有间接接培育组组利益；；若B降降级至业业务系列列或转系系列，AA与B、BB与C不不再具有有培育组组关系，培培育组利益不不再发放放，但AA与C的的间接培培育组关系不不变，AA仍然享享有C的的间接培培育组利益；；此后，若若B再次次晋升为为组经理理，A与与B重新新建立直直接培育育组关系系，A按按第三年年度的津津贴比例例提取BB的直接接培育组组津贴；；但B对对C的直直接培育育组关系与与直接培培育组利益均均不再恢恢复；（二）组经经理A直直接培育育组经理理B，BB直接培培育组经经理C，若若B先于于A晋升升为处经经理，AA与B、AA与C的的培育组组关系终终止；此此后，当当B降级级为组经经理时，AA对B、AA对C的的培育组组关系和和培育组组利益均均不再恢恢复。

第十九条 有关关培育处处关系和和利。