2017年对公理财业务规划word.doc

2017年我行对公理财业务发展规划一、将营销理财产品作为增存、增收及维护客户的利器随着中国经济的快速发展和金融市场的日渐完善,企业、事业单位等对公客户的富余资金也逐渐增多,其理财业务的需求随之迫切增加对于对公客户来说,对公理财,从广义的角度讲就是对其资产进行配置的过程;狭义地讲,对公理财就是要以最有效的方式合理地利用闲置资金,提升资金的总体收益率对公客户在从事主营业务的同时, 如何开源节流, 降低成本,增加资产收益, 成为对公客户决策层考虑的重要问题之一目前国内对公客户有迫切的对公理财服务需求在新时期市场公开透明化的环境中,为了实现企业资本有效配置和实现低成本高效益的目标,对公客户需要将闲置资金以恰当的方式进行管理,如此便引致了对公客户对银行对公理财业务的需求通过发展对公理财业务，对客户产生更大的吸引力，从而起到优化资产、负债业务的作用二、利用理财，创造盈利在当前的金融环境下,金融竞争越发激烈，为了保持稳定的利润增长,中间业务收入以其可观、来源广泛的手续费收入成为新兴并快速增长的收入来源之一从某种意义上讲, 未来的竞争,很大一部分靠的就是中间业务竞争谁在中间业务的市场中占据领先地位, 谁就抢占了进一步良性发展的主动权, 从而获得更大的生存和发展空间。

对于我们来说,对企业客户提供理财服务,是其中间业务收入的重要组成部分不同理财产品搭配不同投资标的，随着期限、收益率不同产生不同的中收，并且最终形成循环中收三、2017对公财富管理发展规划、推动措施（建议）（一）发展规划1、转变经营机构思想观念，树立做好做强对公理财业务的信心重视对公理财业务的重要性，将发展对公理财业务放在提高经营能力的战略高度去看待，积极主动地发现客户需求，提高客户的忠诚度2、找准目标，细分客户，为客户提供不同类型的专业理财服务做到“量体裁衣”在营销目标的筛选上，既要稳固已有的客户群，又要积极发现和拓展那些具有潜在优势的客户群3、加强产品宣传力度，树立对公理财产品良好的品牌形象在客户营销过程中，加强对客户投资意识的引导，挖掘市场需求，增强客户对理财产品的认知度，逐步树立和巩固我行在对公理财市场上的品牌4、完善对公理财信息管理系统，利用现有科技设备，开发并完善对公理财信息决策管理系统，包括对公理财市场的发展现状、金融同业市场发展现状、市场潜在需求等通过调查研究、客户资料筛选、分析论证，对对公理财业务发展前景做出可行性预测和决策，从而更好地抓住机遇，把握商机，及时有针对地开发和推出理财品种，赢得主动。

二）推动措施 1、抓组织领导，促思想认识提升把对公理财业务提升到发展对公业务重点抓手的地位上来，抽调各经营机构业务骨干，成立对公理财业务工作小组，加强对全行对公理财业务工作的领导将营销理财产品作为增存、增收及维护客户的利器，认真分析对公理财业务发展现状，加快对公理财业务发展的目的、意义，明确指导思想和工作目标，并针对对公理财业务相关知识进行培训，提升全行对开展对公理财业务重要性的认识2、抓客户细分，促基础不断稳固加强对优质客户资料和信息的收集整理工作，建立起完备的客户信息数据库，筛选对公优质客户为理财业务目标客户对阶段性资金归集、集团和机构类客户，强化中短、超短期理财产品营销；对本金安全性要求高的客户，重点营销保本型、类保本型理财产品；对于单笔大额理财资金，按客户要求定制专属产品 3、抓机制驱动，促发展活力激发定期下发对公理财日均净增和对公理财业务收入专项考核计划，特设对公理财为重点推广产品，并提升对公理财业务奖励力度,按考核期内实际手续费收入的一定比例配置绩效工资，充分调动员工的营销积极性得到最大限度的发挥各经营机构指定专人作为对公理财业务督导联系人，我部对营销进度实行日关注、周小结、旬督导、月通报制度，营造赶超的竞争格局。

同时，每月召开一次由各经营机构主管行长参加的碰头会，分析、解决对公理财业务推进过程中出现的具体问题，确保全行对公理财业务高效拓展。