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银行的规章制度【篇一：中国邮政储蓄银行规章制度管理办法】中国邮政储蓄银行规章制度管理办法（ 2014 年版）目 录第一章总则....................................... 1第二章计划....................................... 5第三章第四章第五章第六章第七章起 草 .......................................6 审 查 .......................................9审批与执行 ..................................10 修订与废止 ..................................12 附 则 ......................................15第一章总则第一条 为规范中国邮政储蓄银行（以下简称 “本行 ”）规章制度管理，建立符合本行经营管理和内部控制需要的规章制度体系，保障本行规章制度的质量和效力，促进全行依法合规经营与管理，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制指引》及本行章程，结合本行实际情况，特制定本办法。

第二条 本办法所称规章制度，是指依照本办法制定的、符合法律、法规和规则等监管规定的、规范本行内部经营管理行为的规范性文件本办法所称规范性文件，指由有权主体按规定程序制定的、以书面形式公布的、在适用范围内具有普遍效力、在有效期限内反复适用的、非针对个别主体或事件的、设定行为标准和规则的文件下列文件不属于本办法规范的规章制度：（一）转发法律、法规、外部规章或者其他规范性文件的发文及分行转发总行规章制度的发文；（二）各级机构及各级机构职能部门为加强内部管理制定的效力仅及于本级机构或部门自身、不具有横向或者条线管理作用的内部规定；（三）上级行就具体事项对个别下级行提出工作要求、对于具体请示给予答复和回复指导意见以及其他用于解决和办理日常工作事项的发文，如各类 “通报 ”、“风险提示 ”、“意见 ”、 “会议纪要 ”、“批复 ”、“指导意见 ”发文；（四）党、团、工会等组织或团体制定的规范性文件第三条 本办法所称规章制度按照效力等级由高到低依次分为基本制度与政策类、管理办法与规定类、操作规范与实施细则类三类：（一）基本制度与政策类是指依据国家法律、行政法规、部门规章、监管部门规定以及本行章程的规定，对本行公司治理、经营管理基本领域所作的原则性、导向性、框架性的规范文件。

“章程 ”、“规则 ” （此处仅指总行层面制定的规则）、 “政策 ”属于此类二）管理办法与规定类是指在本行基本制度框架内，对经营管理的某一领域或某一类业务的管理规则、程序进行规定的规范文件管理办法 ”、“规定 ”属于此类三）操作规范与实施细则类是指对本行经营管理、业务操作的某一领域或某一类业务相关制度的组织实施进行操作性或流程性规定的规范文件在操作规范与实施细则中，可以根据所规范内容的不同划分为业务类、管理类和信息技术类 “操作规程 ”、 “实施细则（办法） ”、“守则 ”、 “指引 ”等属于此类章程的制定、使用及维护适用本行关于格式合同的相关管理规定，不适用本办法规则，指本行股东大会、董事会、监事会、总分行管理层及下属委员会的议事规则政策，指对经营管理事项的基本原则、管理框架和组织结构进行规定的框架性文件管理办法或规定，指规定经营管理事项的具体原则、管理方法、具体工作流程和监督检查的规章制度操作规程，指规定具体业务、产品或者服务的操作环节、操作方法的规章制度实施细则（办法），指以已有规章制度为基础，细化管理流程、操作环节等规定的规章制度守则，指规定员工行为规范、岗位职责的规章制度指引，指规定内容不具备强制约束力，仅为提示、指导或者倡导性质的规章制度。

规章制度在制定和修订过程中，必须按照规章制度规范的内容确定规章制度的效力层级，使用上述九种名称之一进行命名确需使用其他名称的，由制度牵头管理部门审查后方可使用第四条 本行各类规章制度的管理遵循以下原则：（一）依法合规性原则规章制度制定及其管理应符合国家和监管部门的法律、法规、规章规定，不得与之相冲突二）严密性和完备性原则制度内容应周密、严谨，做到概念清晰，要求明确，结构、内容完整和程序规范三）及时性和协调性原则及时根据外部监管规定及本行业务发展和管理需要制定规章制度，各类规章制度之间应相互衔接，避免冲突和遗漏四）适用性和可操作性原则规章制度制定、修订或废止应适应、满足业务发展及管理需要，制度内容与业务操作之间应【篇二：中国银行规章制度】安徽省分行规章制度学习资料财务管理部试题部分一、单选题（每题只有 1 个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）1、内部交易平台（ mje 系统）中的凭证编号规则为（ a） a：机构＋货币＋日期＋顺序号 b ：日期＋机构＋货币＋顺序号 c ：机构＋日期＋货币＋顺序号 d ：货币＋机构＋日期＋顺序号2、关于内部交易平台（ mje 系统） “日记账修改 ”的描述，错误的是（ b ）。

a：已审批或过账的日记账不能进行修改 b ：所有录入项目均可进行修改 c ：已提交但未审批通过的日记账无法进行修改 d：录入用户只能修改自己建立的日记账3、关于总账系统（ gls ）生成的各货币汇总折人民币损益明细表中5403 核算码余额，以下描述正确的是（b）a：总账系统进行非货币性项目重估产生的汇率变动损益 b ：总账系统进行货币性项目重估产生的汇率变动损益 c ：总账系统与核心银行系统之间的汇率差异 d ：总账系统与新外币买卖系统之间的汇率差异4、不在内部交易平台（ mje 系统）中计提应收、应付利息的核算码是（ c） a： 9131 存放中央银行 b： 7056 存放银行同业 c ： 8401 承兑汇票保证金 d：8287 停办产品5、关于内部交易平台（ mje 系统）中 “日记账过账方式 ”的描述，正确的是（ c） a ：手工过账与系统过账 b ： 核准过账与直接过账 c ：单笔过账与成批过账 d ：以上均不正确6 、对于单一公司客户、金融机构客户的单笔金额超过（ b ）元（含）以上的损益事项，在内部交易平台（ mje 系统）创建 “日记账 ”时，应按规定逐户、逐笔在行信息 “说明 ”栏位录入对应的客户号。

a：1000 b ： 2000c ：3000 d ： 50007、内部交易平台（ mje 系统）中手续费收入隔日冲销账务，需要提交（ ） a ：手续费收入隔日冲正申请书 b ：特殊业务调整申请书c ：mje 系统入账申请书 d ：29990 glif 文件调整交易申请书8、下述柜员操作错误因素中，不是导致临时存欠不为零和跨系统往来不匹配类总账差异的共同因素是（）a：交易金额错误 b ：提示码选择错误 c ：业务处理不同步 d ：责任中心选择错误9、暂付款项必须（），暂收款项必须（），严禁暂付暂收账户透支a：先借后贷、先贷后借 b ：先贷后借、先借后贷 c ：均是先收后支d：均是先支后收10 、某日某借款企业归还 300 万元，其在我行贷款余额 300 万元，尚欠我行利息 19 万元和诉讼费垫款 6 万元，柜员办理该企业还款交易时应录入的还本金额是（ ）万元 1a ：300 万元 b： 281 万元 c ：275 万元 d ：294万元二、多选题（每题有 2 个或 2 个以上正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）1、关于内部交易平台（ mje 系统）中 “日记账冲销 ”的描述，正确的是（）。

a：未过账的日记账不可冲销 b ：其他用户录入的账务可以冲销 c ：已过账的日记账不可冲销 d ：已冲销过的日记账不可二次冲销2、蓝图投产后错账冲正交易的基本原则主要有（ ）a：必须履行授权审批手续 b ：采用金额相等、借贷相反的 “蓝字冲正 ”记账方式c ：应由原始记账机构负责冲正操作 d ：先冲销原有错误记录，再补录新的正确分录2、暂付款项挂账无论金额大小均须按规定程序审批，并需逐笔填制入账申请一、单选题（每题只有 1 个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）1、a 2 、b 3 、b 4 、c 5 、c 6 、 b 7 、a 8 、d 9 、a 10 、 d二、多选题（每题有 2 个或 2 个以上正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）一、单选题（每题只有 1 个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）1、申请企业网银服务的单一客户应填写以下（ a）表格 a 、《中国银行股份有限公司网上银行服务申请 /变更表（表 1.企业客户基本信息表）》 b 、《中国银行股份有限公司网上银行服务申请变更表（表 2.账户及权限信息表）》 c 、《中国银行股份有限公司网上银行服务申请 /变更表（表 3.集团理财服务信息表）》 d 、以上表格均需填写2、关于代收业务，以下说法正确的是（ a）。

a、企业客户制作批量文件时，中行账户和他行账户不能维护在一个批量文本内 b 、企业客户制作批量文件时，属于中行不同一级分行的个人账户不能维护在一个批量文本内c 、企业客户制作批量文件时，属于不同银行的账户应按银行分别维护 d、企业客户制作批量文件时，中行的借记卡、活一本和普通活期账户不能维护在一个批量文本内3、在新线中 bancs link 柜台使用 “企业客户联动注册 ”交易可完成客户的哪些联动注册（ a）a、基本信息、账户信息、操作员信息、 e-token 申请及 e-token 绑定 b 、基本信息、账户信息、操作员信息 c 、基本信息、账户信息、操作员信息、 e-token 绑定 d、基本信息、账户信息 24、在新线补录功能进行整合后 “多笔查询 ”交易可以通过设置查询条件进行列表查询及明细查询，在查询明细页面可进一步进行（ c ）操作 a、删除、打印 b 、修改、删除 c 、修改、打印 d 、修改、补录5、以下关于 “web渠道与对接渠道的交易互查功能 ”，说法错误的是（c ） a 、企业客户申请此项服务，需同时申请 web 渠道网银服务、 web 渠道企业操作员及对接渠道网银服务、对接渠道企业对接管理员 b 、在柜台签约过程中，应在企业客户注册基本信息中选择 “安全等级 ”为 “etoken ” 、c申请此项服务的企业客户，其对接渠道下业务交易限额以我行 ca 认证工具的交易限d 、在柜台签约过程中，应分别维护 web 渠道网银服务、企业操作员。