银行知识与业务.doc

1　银行知识与业务1.1　中国银行体系概况　1.1.1　中央银行、监管机构与自律组织l 中央银行l 监管机构l 自律组织　1.1.2　银行业金融机构l 政策性银行l 大型商业银行l 中小商业银行l 农村金融机构l 中国邮政储蓄银行l 外资银行l 非银行金融机构1.2　 银行经营环境　1.2.1　经济环境l 宏观经济运行l 经济结构l 经济全球化　1.2.2　金融环境l 金融市场l 金融工具l 货币政策1.3　银行主要业务　1.3.1　负债业务l 存款业务l 借款业务　1.3.2　资产业务l 贷款业务l 债券投资业务l 现金资产业务　1.3.3　中间业务l 交易业务l 清算业务l 支付结算业务l 银行卡业务l 代理业务l 托管业务l 担保业务l 承诺业务l 理财业务l 电子银行业务1.4　银行管理　1.4.1　公司治理l 公司治理的主体l 利益相关者l 信息披露　1.4.2　资本管理l 银行资本的概念与作用l 《巴塞尔新资本协议》l 我国监管资本的构成l 银监会的资本干预措施l 提高资本充足率的方法　1.4.3　风险管理l 银行风险的种类l 风险管理的发展历程l 全面风险管理l 风险管理流程　1.4.4　内部控制l 内部控制的目标l 内部控制的原则l 内部控制的构成要素　1.4.5　合规管理l 合规管理的相关概念l 合规管理的目标l 合规管理体系的基本要素l 合规管理部门职责　1.4.6　金融创新l 金融创新概述l 金融创新的基本原则l 金融创新与客户利益保护2　银行业相关法律法规2.1　银行业监管及反洗钱法律规定　2.1.1　《中国人民银行法》相关规定l 中国人民银行的直接检查监督权l 中国人民银行的建议检查监督权l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权　2.1.2　《银行业监督管理法》相关规定l 《银行业监督管理法》的适用范围l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定　2.1.3　违反有关法律规定的法律责任l 刑事责任l 行政处罚l 行政处分l 相关的处罚措施　2.1.4　反洗钱法律制度l 洗钱概述l 《中华人民共和国反洗钱法》l 《金融机构反洗钱规定》l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》l 违反反洗钱规定的法律责任2.2　银行主要业务法律规定　2.2.1　存款业务法律规定l 存款及其办理原则l 存款业务的基本法律要求l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序l 存款利率的法律管制l 存单纠纷案件的认定与处理l 存款合同　2.2.2　授信业务法律规定l 授信原则l 授信审核l 贷款业务的基本法律要求l 贷款合同　2.2.3　银行业务禁止性规定l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止l 同业拆借业务的禁止　2.2.4　银行业务限制性规定l 对同一借款人贷款的限制l 对关系人发放担保贷款的限制l 对相关金融业务和直接投资的限制l 对结算业务的限制2.3　民商事法律基本规定　2.3.1　民事权利主体l 民事权利主体的概念l 自然人l 法人l 非法人组织　2.3.2　民事法律行为和代理l 民事法律行为l 代理及其种类　2.3.3　担保法律制度l 担保法律制度概述l 物权法l 抵押l 质押l 保证l 留置　2.3.4　公司法律制度l 《公司法》概述l 公司设立制度l 公司资本制度l 公司的组织机构l 公司终止制度　2.3.5　票据法律制度l 《票据法》概述l 票据的功能l 票据行为l 票据权利l 票据丧失的补救措施　2.3.6　合同法律制度l 合同的概念及特征l 合同的订立l 合同的生效l 合同的履行l 违约责任2.4　金融犯罪及刑事责任　2.4.1　金融犯罪概述l 金融犯罪的概念l 金融犯罪的种类l 金融犯罪的构成　2.4.2　破坏金融管理秩序罪l 危害货币管理罪l 破坏银行管理罪　2.4.3　金融诈骗罪l 集资诈骗罪l 贷款诈骗罪l 信用证诈骗罪l 信用卡诈骗罪l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪　2.4.4　银行业相关职务犯罪l 职务侵占罪l 挪用资金罪l 非国家工作人员受贿罪l 签订、履行合同失职被骗罪3　银行业从业人员职业操守3.1　概述及银行业从业基本准则　3.1.1　《银行业从业人员职业操守》概述　3.1.1　银行业从业基本准则3.2　银行业从业人员职业操守的相关规定　3.2.1　银行业从业人员与客户　3.2.2　银行业从业人员与同事　3.2.3　银行业从业人员与所在机构　3.2.4　银行业从业人员与同业人员　3.2.5　银行业从业人员与监管者3.3　附则　3.3.1　惩戒措施　3.3.2　解释机构　3.3.3　生效日期 3　银行业从业人员职业操守3.1　概述及银行业从业基本准则　3.1.1　《银行业从业人员职业操守》概述　3.1.1　银行业从业基本准则3.2　银行业从业人员职业操守的相关规定　3.2.1　银行业从业人员与客户　3.2.2　银行业从业人员与同事　3.2.3　银行业从业人员与所在机构　3.2.4　银行业从业人员与同业人员　3.2.5　银行业从业人员与监管者3.3　附则　3.3.1　惩戒措施　3.3.2　解释机构　3.3.3　生效日期 2　银行业相关法律法规2.1　银行业监管及反洗钱法律规定　2.1.1　《中国人民银行法》相关规定l 中国人民银行的直接检查监督权l 中国人民银行的建议检查监督权l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权　2.1.2　《银行业监督管理法》相关规定l 《银行业监督管理法》的适用范围l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定　2.1.3　违反有关法律规定的法律责任l 刑事责任l 行政处罚l 行政处分l 相关的处罚措施　2.1.4　反洗钱法律制度l 洗钱概述l 《中华人民共和国反洗钱法》l 《金融机构反洗钱规定》l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》l 违反反洗钱规定的法律责任2.2　银行主要业务法律规定　2.2.1　存款业务法律规定l 存款及其办理原则l 存款业务的基本法律要求l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序l 存款利率的法律管制l 存单纠纷案件的认定与处理l 存款合同　2.2.2　授信业务法律规定l 授信原则l 授信审核l 贷款业务的基本法律要求l 贷款合同　2.2.3　银行业务禁止性规定l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止l 同业拆借业务的禁止　2.2.4　银行业务限制性规定l 对同一借款人贷款的限制l 对关系人发放担保贷款的限制l 对相关金融业务和直接投资的限制l 对结算业务的限制2.3　民商事法律基本规定　2.3.1　民事权利主体l 民事权利主体的概念l 自然人l 法人l 非法人组织　2.3.2　民事法律行为和代理l 民事法律行为l 代理及其种类　2.3.3　担保法律制度l 担保法律制度概述l 物权法l 抵押l 质押l 保证l 留置　2.3.4　公司法律制度l 《公司法》概述l 公司设立制度l 公司资本制度l 公司的组织机构l 公司终止制度　2.3.5　票据法律制度l 《票据法》概述l 票据的功能l 票据行为l 票据权利l 票据丧失的补救措施　2.3.6　合同法律制度l 合同的概念及特征l 合同的订立l 合同的生效l 合同的履行l 违约责任2.4　金融犯罪及刑事责任　2.4.1　金融犯罪概述l 金融犯罪的概念l 金融犯罪的种类l 金融犯罪的构成　2.4.2　破坏金融管理秩序罪l 危害货币管理罪l 破坏银行管理罪　2.4.3　金融诈骗罪l 集资诈骗罪l 贷款诈骗罪l 信用证诈骗罪l 信用卡诈骗罪l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪　2.4.4　银行业相关职务犯罪l 职务侵占罪l 挪用资金罪l 非国家工作人员受贿罪l 签订、履行合同失职被骗罪3　银行业从业人员职业操守3.1　概述及银行业从业基本准则　3.1.1　《银行业从业人员职业操守》概述　3.1.1　银行业从业基本准则3.2　银行业从业人员职业操守的相关规定　3.2.1　银行业从业人员与客户　3.2.2　银行业从业人员与同事　3.2.3　银行业从业人员与所在机构　3.2.4　银行业从业人员与同业人员　3.2.5　银行业从业人员与监管者3.3　附则　3.3.1　惩戒措施　3.3.2　解释机构　3.3.3　生效日期 3　银行业从业人员职业操守3.1　概述及银行业从业基本准则　3.1.1　《银行业从业人员职业操守》概述　3.1.1　银行业从业基本准则3.2　银行业从业人员职业操守的相关规定　3.2.1　银行业从业人员与客户　3.2.2　银行业从业人员与同事　3.2.3　银行业从业人员与所在机构　3.2.4　银行业从业人员与同业人员　3.2.5　银行业从业人员与监管者3.3　附则　3.3.1　惩戒措施　3.3.2　解释机构3.3.3　生效日期第1章 银行个人理财业务概述1.1 银行个人理财业务的概念和分类    1.1.1 个人理财概述    1.1.2 银行个人理财业务概念    1.1.3 银行个人理财业务分类1.2 银行个人理财业务发展和现状    1.2.1 国外发展和现状    1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状1.3 银行个人理财业务的影响因素    1.3.1 宏观影响因素    1.3.2 微观影响因素    1.3.3 其他影响因素1.4 银行个人理财业务的定位    第2章 银行个人理财理论与实务基础2.1 银行个人理财业务理论基础    2.1.1 生命周期理论    2.1.2 货币的时间价值    2.1.3 投资理论    2.1.4 资产配置原理    2.1.5 投资策略与投资组合的选择2.2 银行理财业务实务基础    2.2.1 理财业务的客户准入    2.2.2 客户理财价值观    2.2.3 客户风险属性    2.2.4 客户风险评估    第3章 金融市场和其他投资市场3.1金融市场概述3.2 金融市场的功能和分类    3.2.1 金融市场功能    3.2.2 金融市场分类3.3 金融市场的发展    3.3.1 国际金融市场的发展    3.3.。