证券投资基金历年真题.pdf
56页
" 解考证东资得考铁铤豪救费基金熏做& 答案（ -）单选题1、 开放式基金是通过投资者向（） 申购和赎回实现流通的A、基金托管人B、基金受托人C、基金管理公司D、证券交易市场2、基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的（）按投资者出资比例分配A、基金净资产B、基金总资产C、基金投资额D、基金流动资产额F、开放式基金3、证券投资基金不包括（） A、封闭式基金B、开放式基金C、创业投资基金D、债券基金E、股票基金4、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（） A、股票基金B、国债基金C、债券基金D、指数基金5、根据运作特点划分的证券投资基金不包括（） A、对冲基金B、套利基金C、指数基金D、国际基金6、根据运作特点划分的证券投资基金不包括（A、成长型基金B、收入型基金C、期权基金D、平衡型基金7、第一家证券投资基金诞生于（） A、美国B、英国C、德国D、法国8、（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据A、基金规模B、基金收益率C、基金资产净值D、基金赎回率9、证券投资基金的发起人不可以是（） A、信托投资公司B、证券公司C保险公司D、基金管理公司10、每个基金发起人的实收资本不少于（） oA、2亿元B、3亿元C、4亿元D、1亿元11、基金管理公司的发起人可以是（） 。
A、 保险公司B、 证券公司C、 商业银行D、 金融咨询公司12、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为（） A、1000万元B、1500万元C、2000万元D、3000万元13、基金管理公司发起人的实收资本不少于（） A、1亿元B、2亿元;C、3亿元D、4亿元14、基金会计帐册、报表和记录的保存年限在（A、10年以上B、20年以上C、15年以上D、5年以上15、基金管理公司治理结构中不包括（） A、董事会B、监事会C、股东大会D、消费者16、基金管理公司的独立董事不少于（） A、2人B、3人C、4人D、5人17、 基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于 （） A、1/4 B、1/3 C、1/2 D、1/518、我国封闭式基金不允许以下列价格发行（） A、溢价发行B、折价发行C、平价发行D、面值发行19、根据我国的规定，封闭式基金的存续时间不得少于（）年，最低募集数额不得少于（）亿元：A、10, 5 B、5, 10C、5, 2 D、10, 1020、我国封闭式基金的发行期限为（） A、4个月B、2个月C、3个月D、1个月21、 我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的（）方可成立：A、70% B、80% C、90% D、60%22、开放式基金的销售机构不包括（A、商业银行B、保险公司C、证券公司D、担保公司23、基金变更不包括（） 。
A、封闭式基金转为开放式基金B、封闭式基金清算C、封闭式基金扩募D、封闭式基金续期24、根 据 《 证券投资基金管理暂行办法》 ，一个基金持有一家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的（A、10% B、20% Cs 30% D、15%25、基金清算帐册以及有关文件由（）来保存A、基金托管人B、基金发起人C、基金管理人D、基金清算小组26、在我国，基金发起人不包括（A、证券公司B、信托投资公司C、基金管理公司D、金融咨询公司27、在我国，基金发起人的实收资本不少于（） .A、2亿元人民币B、3亿元人民币C、4亿元人民币D、1亿元人民币28、证券投资管理的指导性原则不包括（） »A、合规性原则B、诚实信用原则C、合理性原则D、投资分散化原则29、证券投资管理的的作业流程不包括（） A、 确定投资目标B、 信息管理C、 资产配置D、 投资选择E、风险管理30、货币市场上交易的金融产品不包括（） «A、短期国债B、公司债券C、大额可转让存单D、回购协议31、资本市场上交易的金融产品不包括（） A、股票B、债券C、基金证券D、商业票据32、金融期货市场交易的产品包括（） A、利率期货B、大豆期货C、绿豆期货D、远期合约33、证券投资的交易成本不包括（） 。
A、固定成本B、变动成本C、人力成本D、买卖价差34、证券投资的交易成本包括（） A、执行成本B、信息成本C、科研成本D、人力成本35、证券投资的执行成本包括（） oA、 机会成本B、 市场冲击成本C、 持有库存的风险成本D、买卖价差 36、估计公平市场价格的方法不包括（） A、 交易前价格基准B 交易后价格基准C、 平均价格基准D、执行价格基准37、资产管理人的投资方式不包括（） A、 长期与短期B、动态与静态C、主动与被动D、系统化决策与非系统化决策38、投资组合收益率的计算方法不包括（） A、算术平均法B、时间加权法C、净现金流加权法 D、移动平均法39、风险的衡量指标不包括（） A、标准差B、贝塔值C、阿尔法值D、决定系数40、投资绩效的风险调整方法不包括（） A、夏普比率B、詹森指数C、博迪比率D、特雷诺比率41、常见的业绩评价基准不包括（） A、市场指数B、普通风格指数C、标准化投资组合 D、詹森指数42、投资组合超额收益的来源是（） .A、战略性资产配置B、股票选择能力C、资产混合效率D、资产类别收益43、投资组合的绩效归属模型不包括（） A、资产混合效率B、资产风险管理C、资产类别效率D、资产配置效率44、假设投资组合的收益率为20% ,无风险收益率是 8 % ,投资组合的方差为9 % ,贝塔值为12% ,那么，该投资组合的夏普比率等于（） 。
A、0.4 B、1.00 C、0.6 D, 0.245、基金托管人的实收资本不少于（） A、60亿元B、70亿元C、80亿元D、90亿元46、基金帐册、会计报表和记录由（）来保管：A、基金持有人B、基金发起人C、基金管理人D、基金托管人47、开放式基金的申购费率不得超过申购金额的（A、2%B、3%C、4% D、5%48、开放式基金的赎回费率不得超过赎回金额的（） A、2%B、3%C、4% D、5%49、巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金总份额的 （） A、10% B、9%C、8%D、7%50、假定某基金的总资产为3 5 亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为3 0 亿份，那么该基金单位净 值 为 （） A、1 元/ 份 B、1.167 元/ 份 C、1.33 亿/ 份 D、1.2 元/ 份51、开放式基金的买入价不可以是（） A、基金单位净值B、基金单位净值减交易费C、基金单位净值减赎回费D、基金单位净值加交易费52、 假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为 100万股、 500万股和1000万股， 每股的收盘价分别为3 0 元、2 0 元 和 10元，银行存款为10000万元， 对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税金为5000万元，基金单位为20000万，请运用一般的会计原则， 计算基金单位净值为（） 。
A、1.09 元 B、1.53 元 C、1.15 元 D、1.35 元53、非金融机构法人买卖基金应缴纳税收，其税种包 括 （） oA、营业税B、印花税C、企业所得税D、个人所得税54、 下列哪种风险可以通过组合投资来分散（） A、利率风险B、通货膨胀风险C、市场风险D、违约风险55、我国证券投资基金是基于（）而组织起来的代理投资行为A、委托原理B、代理原理C、契约原理D、公约原理56、公司型基金的持有人是基金公司的（） A、债权人B、受益人C、委托人D、股东57、证券投资基金托管人是（）权益的代表A、基金监管人B、基金持有人C、基金发起人D、基金管理人58、契约型基金是基于（）而组织起来的代理投资行为A、委托原则B、代理原则C、契约原理D、公约原理59、契约型基金持有人实际上是（） A、经营者B、监管者C、受益者D、受托者60、不在公司担任具体管理职务的董事，因履行职责到达公司现场的时间每年应当不少于（） A、7 天 B、10天 C、7 个工作日D、10个工作日61、根 据 《 中华人民共和国信托法》 ，受托人以（）为限向受益人承担支付信托利益的义务A、信托财产B、其自有资产C、信托合同约定的限度D、其注册资本62、消极型股票投资战略的理论基础是（A、市场有效性理论B、市场无效性理论B、套利定价理论D、资本资产定价理论63、银行间债券市场上的交易产品不包括（） 。
A、国债B、金融债券C、国债回购D、商业票据64、债券收益与市场利率的关系是（） A、同方向B、无关C、反方向D、无确定关系65、我国私募基金是按（）组织起来的 A、信托法B、证券法C 、 目前没有法律依据D、公司法6 6 、委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产， 不得超过年度社保基金委托资产总值的（） A、1 0 % B、1 5 % C 、2 0 % D、2 5 % E 、3 0 %6 7 、在我国，基金托管人可由（）来担任A、保险公司B、证券公司C 、信托投资公司D、商业银行6 8 、基金设立的主要文件不包括（） A、申请报告B 、发起人协议C、基金章程D、托管协议E招募说明书6 9 、契约型基金的最低存续期是（） A、5 年 B 、1 0 年 C 、8 年 D、1 5 年7 0 、 采用积极性投资战略的资产管理人在预测市场将上涨时（） A、提 高 p系数B 、降低p系数C、保 持 p系数不变 D、不确定（ 二） 多选题1 1 、基金管理公司治理结构中包括（） A、董事会B 、监事会C、股东大会D、消费者E 、管理层1 2 、撼新三会擦包括（） A、董事会B、监事会C、股东大会D、工会E 、党委会1 3 、我国封闭式基金允许以下列价格发行（A 、溢价发行B 、折价发行C 、平价发行D、面值发行1 4 、开放式基金的销售机构包括（） 。
A、商业银行B 、 保险公司C 、 证券公司D、 金融咨询公司1 5 、开放式基金的发行方式包括（） A、代理发行B 、公募发行C 、自行发行D、私募发行1 6 、基金变更包括（） A、封闭式基金转为开放式基金B 、封闭式基金清算C 、封闭式基金扩募D、封闭式基金续期17、在我国，基金发起人包括（） A、证券公司B 、信托投资公司C、基金管理公司D、金融咨询公司1 8 、证券投资管理的指导性原则包括（A 、合规性原则B 、诚实信用原则C 、合理性原则D、投资分散化原则E 、风险于收益相匹配原则1 9 、证券投资管理的的作业流程包括（） A、确定投资目标B 、 信息管理C、 资产配置D、 投资选择E 、风险管理2 0 、货币市场上交易的金融产品包括（） «A、短期国债B 、公司债券C、大额可转让存单D、回购协议2 1 、资本市场上交易的金融产品包括（） oA、股票B 、公司债券C、商业票据D、资产担保证券2 2 、金融期货市场交易的产品包括（） A、利率期货B 、股指期货C、绿豆期货D、远期合约2 3 、证券投资的管理成本包括（） A、信息成本B 、科研成本C、人力成本D、交易成本E 、物化成本2 4 、证券投资的交易成本包括（） 。
A、执行成本B、机会成本C、科研成本D、人力成本E 、佣金和杂费2 5 、证券投资的执行成本包括（） A、市场冲击成本B 、机会成本C 、选择市场时机成本D、持有库存的风险成本2 6 、估计公平市场价格的方法包括（） »A、 交易前价格基准B交易后价格基准C 、 平均价格基准D、执行价格基准2 7、资产管理人的投资方式包括（） A、长期与短期B 、动态与静态C 、主动与被动D、系统化决策与非系统化决策2 8 、企业法人终止的原因包括（） oA、依法被撤销B 、解散C、依法宣告破产D、企业现金流枯竭2 9 、投资组合收益率的计算方法包括（）0A、算术平均法B 、时间加权法C、净现金流加权法D、移动平均法3 0 、投资绩效的风险调整方法包括（） oA、夏普比率B 、詹森指数C 、博迪比率D、特雷诺比率3 1 、常见的业绩评价基准包括（） A、市场指数B 、普通风格指数C、标准化投资组合D、詹森指数3 2 、投资组合超额收益的来源是（） .A、 战略性资产配置B 、 股票选择能力C 、资产混合效率D、市场时机选择能力3 3 、投资组合的绩效归属模型包括（） A、资产混合效率B 、资产风险管理C、资产类别效率D、资产配置效率3 4 、基金管理人在管理运作基金资产时不得从事以下行为A、投资于其他基金B 、从事证券信贷业务C、从事证券信用交易D、资金拆借业务3 5 、基金持有人大会有权就下列哪些事项作出决议（） 。
A、 修改基金契约B、 提前终止基金C、更换基金管理人D、更换基金托管人3 6 、证券投资基金的服务机构包括（A 、基金代销机构B 、基金注册登记机构C、基金投资咨询机构D、基金验资机构3 7、证券投资基金的当事人包括（） oA、基金持有人B、基金托管人C、基金管理人D、基金发起人 38、禁止社会保障基金投资管理人从事的活动包括（） A、不公平地对待社保基金账户的资产B、用社保基金委托资产从事信用交易C、运用社保基金投资于其他证券投资基金D、从事可能使社保基金委托资产承担无限责任的投资39、开放式基金的买入价可以是（） A、基金单位净值B、基金单位净值减交易费C、基金单位净值减赎回费D、基金单位净值加交易费40、证券投资基金的主要费用包括（） A、管理费B、 托 微 C、电购费D、 赎回费E、 交易佣金F、过户费41、以下属于基金托管人职责的有（A、监督基金管理人的投资运作B、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格C、出具基金业绩报告， 提供基金托管情况D、负责基金的信息披露事项42、 金融机构法人买卖基金单位应缴纳的税收， 其税种包括（） A、营业税B、印花税C、企业所得税D、个人所得税43、 监察稽核的内容主要针对基金与基金管理公司所面临的风险，主要包括（） 。
A、监察风险B、信托风险C、投资风险D、流动性风险E、业务运作风险F、战略风险44、金融资产风险包括（） A、 市场风险B、 利率风险C、 信用风险D、 通货膨胀风险E、流动性风险45、 在运用资本资产定价模型时， 我们要估计下列参数（）A、无风险收益率B、市场收益率C、证券或投资组合的p系数D、单个证券或投资组合的方差46、投资组合的超额收益可能来自于资产管理人的（） A、股票选择能力B、内幕消息获得能力C、市场时机的判断能力D、操纵市场能力47、资产配置决策大致可以分为三类（） A、 战略性资产配置B、 战术性资产配置C、 资产混合管理D、证券资产选择48、法人应当具备如下条件（） oA、依法成立B、 有必要的财产或者经费C、 有自己的名称、组织机构和场所D、能够独立承担民事责任49、下列哪些可以被视为市场异常的现象（） A、小公司效应B、日历效应C、低市盈率效应D、被忽略的公司的效应50、社保基金理事会的信息披露和报告应符合以下要求（） oA、 每年一次向社会公布社保基金各方面财务状况B每季度一次向财政部、 劳动和社会保障部提交社保基金财务会计报告、 投资管理报告C、 单个资产管理合同到期后， 向财政部、劳动和社会保障部提交经审计的报告， 对社保基金投资情况做出说明D、 社保基金发生重大事件， 应当立即报告财政部、劳动和社会保障部，并编制临时报告书51、债券按照发行主体可以分为（A、国债B、金融债券C、公司债券D、市政债券E、可转换债券52、依 据 《 中华人民共和国民法通则》 ，民事活动应当遵循（）的原则。
A、自愿B、公平C、等价有偿D、诚实信用53、利率期限结构理论包括（） oA、预期理论B、流动性偏好理论C、市场分割理论D、优先置产理论54、影响久期的因素包括（） »A、 票息的大小B、存续期限C、到期收益率D、 票面金额55、能够对资本市场产生系统性影响的风险包括（） A、利率风险B、通货膨胀风险C、违约风险D、提前赎回风险56、（）属于证券的特定风险：A、信用风险B、利率风险C、提前赎回风险D、购买力风险57、积极型股票投资战略包括（） A、以技术分析为基础的投资战略B、以基本分析为基础的投资战略C、市场异常战略D、投资组合战略58、 根据对市场效率的认识， 债券的投资策略可以分为（A、指数化投资策略B、规避和现金流配比策略C、积极调整的投资策略D、被动投资策略59、证券投资基金的监管原则包括（） A、保护投资者利益原则B、法制管理原则C、撼三公摊原则D、监管与自律原则60、证券投资基金的监管内容包括（） A、对基金管理公司的监管B、对基金行为的监管C、对基金托管人的监管D、对基金持有人的监管（ 三）判断题1、公司型基金的基金公司负责基金的投资操作和日常管理2、证券投资基金的投资对象为货币市场工具和资本市场工具。
3、创业投资基金的主要投资对象是股票、债券、证券投资基金等4、 公司型基金可以是封闭式基金， 也可以是开放式基金5、公募基金既可以上市流通，也可以不流通6、离岸基金是指在本国募集资金投资于外国证券市场的证券投资基金7、在岸基金是指在外国募集资金投资于本国证券市场的证券投资基金8、指数基金的投资对象是股票市场指数9、公司型基金可以借贷而契约型基金不可以10、封闭式基金可以挂牌上市交易11、开放式基金既可以挂牌上市交易，也可以柜台交易12、 第一只证券投资基金诞生于美国 13、 证券投资基金的发展趋势之一是从封闭式基金为主向以开放式基金为主14、 证券投资基金的发展趋势之一是从公司型基金为主向契约型基金为主15、 基金管理公司治理结构指的是董事会、 监事会与管理层之间相互制约的关系16、 基金管理公司的独立董事的人数应该少于最大股东委派的董事人数17、我国封闭式基金不允许折价发行18、 信托关系的当事人中，委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人 受托人可以是受益人， 但不得是同- 信托的唯一受益人19、 基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于四分之一20、我国封闭式基金的发行期限为两个月。
21、 我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的70%方可成立22、开放式基金不可以直接销售23、开放式基金的发行方式包括公募发行和私募发行24、开放式基金只能代理发行而不能自行发行25、 经基金持有人大会通过， 封闭式基金就可以转变为开放式基金26、 基金清算帐册以及有关文件由基金托管人保存15天27、我国对基金的设立采用注册制28、在注册制下，证券监管当局必须对实质性内容进行审查29、 在核准制下， 证券监管当局不对实质性内容进行审查30、在我国，基金发起人包括证券公司、信托投资公司、基金管理公司和金融咨询公司31、 在我国， 基金发起人的实收资本不少于两亿元人民币32、我国股票市场允许保证金交易33、期权可以分为美式期权和欧洲期权34、ADR所代表的是非美国公司股票的所有权35、期货合约其实就是远期合约36、基金发起人的实收资本不少于四亿元人民币37、基金管理公司的发起人的实收资本不少于三亿元人民币38、 拟设立的基金管理公司的最低实收资本为三千万元人民币39、 代表百分之五十以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理任必须退任40、 证券投资基金的投资对象为股票、 债券和其他证券投资基金。
41、 基金管理人未能按规定召集或不能召集时, 基金托管人有权召集基金持有人大会42、 我国目前的证券投资基金既有公司型基金又有契约型基金43、基金管理人与基金托管人之间是受托人和委托人的关系44、基金托管人的实收资本不少于100亿元人民币45、 封闭式基金的交易与股票交易类似， 要缴纳印花税和过户费46、投资者(包括已开设证券帐户的投资者) 购买证券投资基金时，必须开设基金帐户.47、基金帐户可以用来买卖股票，而股票帐户不用买卖基而O48、 社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款和在一、二级市场上购买国债49、我国的证券投资基金均实行挂牌上市交易50、金融机构买卖基金的差价收入不缴纳营业税51、非金融机构法人买卖基金单位的差价收入应缴纳营业税52、机构法人买卖基金单位获得的差价收入应缴纳所得税53、 个人投资者买卖基金单位应缴纳的税收包括印花税和所得税54、 资产管理人为了尽可能分散风险， 可以根据自己的判断来进行资产配置和选择资产55、 风险是指未来资产价值有多种可能的结果， 投资者知道哪种结果会发生56、从理论上说，非系统风险可以完全消除57、系统风险是不可消除的风险， 但资产管理人可以通过各种措施来降低系统风险。
58、资产配置主要考虑的是某种资产的收益与风险特征59、股票投资的积极管理战略的哲学基础是人能够战胜市场60、小公司效应支持市场有效性假说61、 战略性资产配置实际上是确定资金在不同类别资产中的分布62、时间加权收益率通常大于算术平均收益率63、主动投资的总交易成本将高于被动投资64、一般来说， 我们可以通过各种方法来测算真实的机会成本65、市场流动性越大，市场冲击成本越大66、资产流动性越高，买卖价差在价格中的比重越小6人流动性偏好理论认为远期利率应该是预期的未来利率与流动性风险补偿的累加68、 企业法人分立、 合并，它的权利和义务由变更后的法人享有和承担69、积极型股票投资战略认为人能够战胜市场70、民事法律行为的委托代理， 可以用书面形式也可以用口头形式法律规定用书面形式的，应当用书面形式参考答案：(-)单选题 1、C 2、A3、C 4、D 5、D 6、C 7、B 8、C 9、C 10、B 11、B 12、A13、C 14、C 15、D 16、B 17、B 18、B 19、C 20、C21、 B 22、 D 23、 B 24、 A 25、 A 26、 D27、 B 28、 C 29、 E 30、B31、D 32, A33> C 34、A35、B 36、D 37、B 38、D39、C40、C41、D42、B 43、B44、A 45、C46、D47、D48、B49、A50、A51、D 52、C53、C 54、D55、C 56、D57、B 58, C59、C 60、D61、A 62. A63、D 64、A 65.C66、C67、D68, C69、A70、A（ 二）多选题1、ABCD 2> ABC 3、ABCD 4、ABCD 5、AB 6、ABC 7、ABC 8、ABC 9、ABD 10、ABD 11、ABCE 12、ABC13、ACD 14、ABCD 15、ABCD 16、ACD 17、ABC 18、ABDE 19、ABCD 20、ACD 21、ABD 22、AB23、 ABCDE 24、 ABE 25、 AC 26、 ABC 27、 ACD 28、 ABC 29、ABC 30、ABD 31、ABC 32、BD 33、ACD34、ABCD 35、ABCD 36、ABCD 37、ABCD 38、ABD 39、ABC 40、ABCDEF4K ABC 42、AC43、ABCDEF 44> ABCDE 45、ABC 46、AC 47、ABC 48、ABCD 49、ABCD 50、ABCD 51、ABCD52、 ABCD 53、 ABC 54、 ABC 55、 AB 56、 ACD 57、 ABC 58、ABC 59, ABCD 60、ABC（ 三）判断题1、 错误2、 止确3、 错误4、 正确5、 正确6、 错误7、 错误8、错误9、错 误 10、正 确 11、错 误 12、错 误 13、正确14、 错 误 15、 正 确 16、 错 误 17、 正 确 18、iRi 19、 错 误 20、错误21、错误22、错误23、错误24、错误25、错误26、 错误 27、 错误 28、 错^ 29> 错^ 30、 错^ 31、 错^ 32、错误33、正确34、正确35、错 误 36、错 误 37、正确38、 错 误 39、 正确40、 错误41、 正确42、 错误43、 错误44、错误45、错误46、错误47、错误48、错误49、错误50、 错误51、 错误52、 正确53、 错误54、 错误55>错误56、正确57、错误58、错误59、正确60、错误61、正确62、 错误63、 正确64、 错误65、 错误66、 丽 67、10ft 68、正确69、正确70、正确2005年度证券资格考试证券投资基金真题及参考答案（ -）单选题1、 开放式基金是通过投资者向（） 申购和赎回实现流通的。
A、基金托管人B、基金受托人C、基金管理公司D、证券交易市场2、基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的（）按投资者出资比例分配A、基金净资产B、基金总资产C、基金投资额D、基金流动资产额F、开放式基金3、证券投资基金不包括（） A 、封闭式基金B、开放式基金C、创业投资基金D、债券基金E、股票基金4、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括A 、股票基金B、国债基金C、债券基金D、指数基金5、根据运作特点划分的证券投资基金不包括（） A、对冲基金B、套利基金C、指数基金D、国际基金6、根据运作特点划分的证券投资基金不包括（） »A、成长型基金B、收入型基金C、期权基金D、平衡型基金7、第一家证券投资基金诞生于（） A 、美国B、英国C、德国D、法国8、（）是衡量•个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据A、基金规模B、基金收益率C、基金资产净值D、基金赎回率9、证券投资基金的发起人不可以是（） A、信托投资公司B、证券公司C 保险公司D、基金管理公司10、每个基金发起人的实收资本不少于（） A、2 亿元B、3 亿元C、4 亿元D、1亿元11、基金管理公司的发起人可以是（） 。
A、 保险公司B、 证券公司C、 商业银行D、 金融咨询公司12、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为（） A、1000万元B、1500万元C、2000万元D、3000万元13、基金管理公司发起人的实收费本不少于（） A、1亿元B、2 亿元C、3 亿元D、4 亿元14、基金会计帐册、报表和记录的保存年限在（） oA、10年以上B、20年以上C、15年以上D、5 年以上15、基金管理公司治理结构中不包括（A、董事会B、监事会C、股东大会D、消费者16、基金管理公司的独立董事不少于（） A 、2 人 B、3 人 C、4 人 D、5 人17、 基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于 （A、1/4 B、1/3 C、1/2 D、1/518、我国封闭式基金不允许以下列价格发行（） A、溢价发行B、折价发行C、平价发行D、面值发行19、根据我国的规定，封闭式基金的存续时间不得少于（）年，最低募集数额不得少于（）亿元：A、10, 5B 、5, 10C、5, 2D 、10, 1020、我国封闭式基金的发行期限为（） A、4 个月B、2 个月C、3 个月D、1个月21、 我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的（）方可成立：A、70% Bs 80% C、90% D、60%22、开放式基金的销售机构不包括（） 。
A、商业银行B、保险公司C、证券公司D、担保公司23、基金变更不包括（） oA、封闭式基金转为开放式基金B、封闭式基金清算C、封闭式基金扩募D、封闭式基金续期24、根 据 《 证券投资基金管理暂行办法》 ，一个基金持有一家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的（） oA、10% B、20% C、30% D、15%25、基金清算帐册以及有关文件由（）来保存A、基金托管人B、基金发起人C、基金管理人D、基金清算小组26、在我国，基金发起人不包括（） A、证券公司B、信托投资公司C、基金管理公司D、金融咨询公司27、在我国，基金发起人的实收资本不少于（） oA 、2 亿元人民币B、3 亿元人民币C、4 亿元人民币D、1亿元人民币28、证券投资管理的指导性原则不包括（） A、合规性原则B、诚实信用原则C、合理性原则D、投资分散化原则29、证券投资管理的的作业流程不包括（） A、 确定投资目标B、 信息管理C、 资产配置D、 投资选择E、风险管理30、货币市场上交易的金融产品不包括（） oA、短期国债B、公司债券C、大额可转让存单D、回购协议31、资本市场上交易的金融产品不包括（） A、股票B、债券C、基金证券D、商业票据32、金融期货市场交易的产品包括（） 。
A、利率期货B、大豆期货C、绿豆期货D、远期合约33、证券投资的交易成本不包括（） A、固定成本B、变动成本C、人力成本D、买卖价差34、证券投资的交易成本包括（） A、执行成本B、信息成本C、科研成本D、人力成本35、证券投资的执行成本包括（） A、 机会成本B、 市场冲击成本C、 持有库存的风险成本D、买卖价差36、估计公平市场价格的方法不包括（A 、交易前价格基准B 交易后价格基准C、 平均价格基准D、执行价格基准37、资产管理人的投资方式不包括（A 、长期与短期B、动态与静态C、主动与被动D、系统化决策与非系统化决策38、投资组合收益率的计算方法不包括（） A、算术平均法B、时间加权法C、净现金流加权法 D、移动平均法39、风险的衡量指标不包括（） «A、标准差B、贝塔值C、阿尔法值D、决定系数40、投资绩效的风险调整方法不包括（） A 、夏普比率B、詹森指数C、博迪比率D、特雷诺比率41、常见的业绩评价基准不包括（） A、市场指数B、普通风格指数C、标准化投资组合 D、詹森指数42、投资组合超额收益的来源是（） A、战略性资产配置B、股票选择能力C、资产混合效率D、资产类别收益43、投资组合的绩效归属模型不包括（） 。
A、资产混合效率B、资产风险管理C、资产类别效率D、资产配置效率44、 假设投资组合的收益率为20% ,无风险收益率是 8 % ,投资组合的方差为9 % ,贝塔值为12% ,那么，该投资组合的夏普比率等于（） A、0.4 B、1.00 C、0.6 D、0.245、基金托管人的实收资本不少于（） A、60亿元B、70亿元C、80亿元D、90亿元46、基金帐册、会计报表和记录由（）来保管：A、基金持有人B、基金发起人C、基金管理人D 、基金托管人47、开放式基金的申购费率不得超过申购金额的（） A、2% B 3%C、4% D、5%48、开放式基金的赎回费率不得超过赎回金额的（） A、2%B、3%C、4% D、5%49、巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金总份额的 （） A、10% B、9 % C 、8% Ds 7%50、假定某基金的总资产为3 5 亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为3 0 亿份，那么该基金单位净 值 为 （A、1 元/ 份 B、1.167 元/ 份 C、1.33 亿/ 份 D、1.2 元/ 份51、开放式基金的买入价不可以是（） oA、基金单位净值B、基金单位净值减交易费C、基金单位净值减赎回费D、基金单位净值加交易费52、 假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为 100万股、 500万股和1000万股， 每股的收盘价分别为3 0 元、2 0 元 和 10元，银行存款为10000万元， 对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税金为5000万元，基金单位为20000万，请运用一般的会计原则， 计算基金单位净值为（） 。
A、1.09 元 B、1.53 元 C、1.15 元 D、1.35 元53、非金融机构法人买卖基金应缴纳税收，其税种 包 括 （） A、营业税B、印花税C、企业所得税D、个人所得税54、 下列哪种风险可以通过组合投资来分散（） A、利率风险B、通货膨胀风险C、市场风险D、违约风险55、我国证券投资基金是基于（） 而组织起来的代理投资行为A、委托原理B、代理原理C、契约原理D、公约原理56、公司型基金的持有人是基金公司的（） oA、债权人B、受益人C、委托人D、股东57、证券投资基金托管人是（）权益的代表A、基金监管人B、基金持有人C、基金发起人D、基金管理人58、契约型基金是基于（）而组织起来的代理投资行为A、委托原则B、代理原则C、契约原理D、公约原理59、契约型基金持有人实际上是（） A、经营者B、监管者C、受益者D、受托者60、不在公司担任具体管理职务的董事，因履行职责到达公司现场的时间每年应当不少于（A、7天B、10天C、7个工作日D、10个工作日61、根 据 《 中华人民共和国信托法》 ，受托人以（）为限向受益人承担支付信托利益的义务A、信托财产B、其自有资产C、信托合同约定的限度D、其注册资本62、消极型股票投资战略的理论基础是（A、市场有效性理论B、市场无效性理论B、套利定价理论D、资本资产定价理论63、银行间债券市场上的交易产品不包括（） 。
A、国债B、金融债券C、国债回购D、商业票据64、债券收益与市场利率的关系是（） »A、同方向B、无关C、反方向D、无确定关系65、我国私募基金是按（）组织起来的A、信托法B、证券法C、目前没有法律依据D、公司法66、委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产， 不得超过年度社保基金委托资产总值的（） A、10% B、15% C、20% D、25% E、30%67、在我国，基金托管人可由（）来担任A、保险公司B、证券公司C、信托投资公司D、商业银行68、基金设立的主要文件不包括（） A、申请报告B、发起人协议C、基金章程D、托管协议E招募说明书69、契约型基金的最低存续期是（） A、5 年 B、10 年 C、8 年 D、15 年70、采用积极性投资战略的资产管理人在预测市场将上涨时（） oA、提 高p系数B、降低系数C、保 持0系数不变D、不确定（ -）多选题13、我国封闭式基金允许以下列价格发行（） A、 溢价发行B、 折价发行C、 平价发行D、 面值发行14、开放式基金的销售机构包括（） A、商业银行B、保险公司C、证券公司D、金融咨询公司15、开放式基金的发行方式包括（） A、 代理发行B、公募发行C、自行发行D、 私募发行16、基金变更包括（）0A、封闭式基金转为开放式基金B、 封闭式基金清算C、封闭式基金扩募D、封闭式基金续期17、在我国，基金发起人包括（） 。
A、证券公司B、信托投资公司C、基金管理公司D、金融咨询公司18、证券投资管理的指导性原则包括（A、合规性原则B、诚实信用原则C、合理性原则D、投资分散化原则E、风险于收益相匹配原则19、证券投资管理的的作业流程包括（） A、确定投资目标B、信息管理C、资产配置D、投资选择E、风险管理20、货币市场上交易的金融产品包括（） A、短期国债B、公司债券C、大额可转让存单D、回购协议21、资本市场上交易的金融产品包括（） A、 股 票B、公司债券C、商业票据D、资产担保证券22、金融期货市场交易的产品包括（） oA、 利率期货B、 股指期货C、 绿豆期货D、 远期合约23、证券投资的管理成本包括（） A、信息成本B、 科研成本C、 人力成本D、 交易成本E、物化成本24、证券投资的交易成本包括（） A、 执行成本B、 机会成本C、 科研成本D、 人力成本E、佣金和杂费25、证券投资的执行成本包括（） A、 市场冲击成本B、 机会成本C、 选择市场时机成本D、持有库存的风险成本26、估计公平市场价格的方法包括（） A、交易前价格基准B交易后价格基准C、 平均价格基准D、执行价格基准 27、资产管理人的投资方式包括（） 。
A、长期与短期B、动态与静态C、主动与被动D、系统化决策与非系统化决策28、企业法人终止的原因包括（） A、依法被撤销B、解散C、依法宣告破产D、企业现金流枯竭29、投资组合收益率的计算方法包括（） A、 算术平均法B、 时间加权法C、 净现金流加权法D、移动平均法30、投资绩效的风险调整方法包括（） A、夏普比率B、詹森指数C、博迪比率D、特雷诺比率31、常见的业绩评价基准包括（） A、 市场指数B、普通风格指数C、 标准化投资组合D、詹森指数32、投资组合超额收益的来源是（） A、战略性资产配置B、股票选择能力C、资产混合效率D、市场时机选择能力33、投资组合的绩效归属模型包括（） .A、 资产混合效率B、 资产风险管理C、 资产类别效率D、费产配置效率34、 基金管理人在管理运作基金资产时不得从事以下行为 （） A、投资于其他基金B、从事证券信贷业务C、从事证券信用交易D、资金拆借业务35、基金持有人大会有权就下列哪些事项作出决议（A、修改基金契约B、提前终止基金C、更换基金管理人D、更换基金托管人36、证券投资基金的服务机构包括（） A、基金代销机构B、基金注册登记机构C、基金投资咨询机构D、基金验资机构37、证券投资基金的当事人包括（A、基金持有人B、基金托管人C、基金管理人D、基金发起人38、禁止社会保障基金投资管理人从事的活动包括（） 。
A、不公平地对待社保基金账户的资产B、用社保基金委托资产从事信用交易C、运用社保基金投资于其他证券投资基金D、从事可能使社保基金委托资产承担无限责任的投资39、开放式基金的买入价可以是（） oA、基金单位净值B、基金单位净值减交易费C、基金单位净值减赎回费D、基金单位净值加交易费40、证券投资基金的主要费用包括（） A、管理费B、托管费C、申购费D、赎回费E、交易佣金F、过户费41、以下属于基金托管人职责的有（） A、监督基金管理人的投资运作B、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格C、 出具基金业绩报告，提供基金托管情况D、负责基金的信息披露事项42、 金融机构法人买卖基金单位应缴纳的税收， 其税种包 括 （） «A、 营业税B、税C、企业所得税D、 个人所得税43、 监察稽核的内容主要针对基金与基金管理公司所面临的风险，主要包括（） A、监察风险B、信托风险C、投资风险D、流动性风险E、业务运作风险F、战略风险44、金融资产风险包括（） A、市场风险B、利率风险C、信用风险D、通货膨胀风险E、流动性风险45、 在运用资本资产定价模型时， 我们要估计下列参数（）A、无风险收益率B、市场收益率C、证券或投资组合的 。
系数D、单个证券或投资组合的方差46、投资组合的超额收益可能来自于资产管理人的（） »A、股票选择能力B、内幕消息获得能力C、市场时机的判断能力D、操纵市场能力47、资产配置决策大致可以分为三类（） A、战略性资产配置B、战术性资产配置C、资产混合管理D、证券资产选择48、法人应当具备如下条件（） A、依法成立B、有必要的财产或者经费C、有自己的名称、组织机构和场所D、能够独立承担民事责任49、下列哪些可以被视为市场异常的现象（） A、小公司效应B、日历效应C、低市盈率效应D、被忽略的公司的效应50、 社保基金理事会的信息披露和报告应符合以下要求（） »A、 每年一次向社会公布社保基金各方面财务状况B每季度一次向财政部、 劳动和社会保障部提交社保基金财务会计报告、投资管理报告C、单个资产管理合同到期后，向财政部、劳动和社会保障部提交经审计的报告，对社保基金投资情况做出说明D、 社保基金发生重大事件，应当立即报告财政部、劳动和社会保障部，并编制临时报告书51、债券按照发行主体可以分为（） A、国债B、金融债券C、公司债券D、市政债券E、可转换债券52、依 据 《 中华人民共和国民法通则》 ，民事活动应当遵 循 （）的原则。
A、自愿B、公平C、等价有偿D、诚实信用 53、利率期限结构理论 包 括 （） A、 预期理论B、 流动性偏好理论C、 市场分割理论D、优先置产理论54、影响久期的因素包括（） A、票息的大小B、存续期限C、到期收益率D、票面金额55、 能够对资本市场产生系统性影响的风险包括（） A、利率风险B、通货膨胀风险C、违约风险D、提前赎回风险56、（）属于证券的特定风险：A、信用风险B、利率风险C、提前赎回风险D、购买力风险57、积极型股票投资战略包括（） A、以技术分析为基础的投资战略B、以基本分析为基础的投资战略C、市场异常战略D、投资组合战略58、 根据对市场效率的认识， 债券的投资策略可以分为（A、指数化投资策略B、规避和现金流配比策略C、积极调整的投资策略D、被动投资策略59、证券投资基金的监管原则包括（） A、保护投资者利益原则B、法制管理原则C、撼三公施原则D、监管与自律原则60、证券投资基金的监管内容包括（） A、对基金管理公司的监管B、对■基金行为的监管C、对基金托管人的监管D、对基金持有人的监管（ 三）判断题1、公司型基金的基金公司负责基金的投资操作和日常管理2、证券投资基金的投资对象为货币市场工具和资本市场工具。
3、创业投资基金的主要投资对象是股票、债券、证券投资基金等4、公司型基金可以是封闭式基金，也可以是开放式基金5、公募基金既可以上市流通，也可以不流通6、离岸基金是指在本国募集资金投资于外国证券市场的证券投资基金7、在岸基金是指在外国募集资金投资于本国证券市场的证券投资基金8、指数基金的投资对象是股票市场指数9、公司型基金可以借贷而契约型基金不可以10、封闭式基金可以挂牌上市交易11、开放式基金既可以挂牌上市交易，也可以柜台交易12、 第一只证券投资基金诞生于美国13、 证券投资基金的发展趋势之一是从封闭式基金为主向以开放式基金为主14、 证券投资基金的发展趋势之一是从公司型基金为主向契约型基金为主15、 基金管理公司治理结构指的是董事会、 监事会与管理层之间相互制约的关系16、 基金管理公司的独立董事的人数应该少于最大股东委派的董事人数17、我国封闭式基金不允许折价发行18、 信托关系的当事人中，委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人 受托人可以是受益人， 但不得是同一信托的唯一受益人19、 基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于四分之一20、我国封闭式基金的发行期限为两个月。
21、 我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的70%方可成立22、开放式基金不可以直接销售23、开放式基金的发行方式包括公募发行和私募发行24、开放式基金只能代理发行而不能自行发行25、 经基金持有人大会通过， 封闭式基金就可以转变为开放式基金26、基金清算帐册以及有关文件由基金托管人保存15天27、我国对基金的设立采用注册制28、 在注册制下， 证券监管当局必须对实质性内容进行审查29、 在核准制下， 证券监管当局不对实质性内容进行审查30、 在我国， 基金发起人包括证券公司、 信托投资公司、基金管理公司和金融咨询公司31、 在我国， 基金发起人的实收资本不少于两亿元人民币32、我国股票市场允许保证金交易33、期权可以分为美式期权和欧洲期权34、ADR所代表的是非美国公司股票的所有权35、期货合约其实就是远期合约36、基金发起人的实收资本不少于四亿元人民币37、 基金管理公司的发起人的实收资本不少于三亿元人民币38、 拟设立的基金管理公司的最低实收资本为三千万元人民币39、 代表百分之五十以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理任必须退任40、 证券投资基金的投资对象为股票、 债券和其他证券投资基金。
41、 基金管理人未能按规定召集或不能召集时， 基金托管人有权召集基金持有人大会 42、 我国R 前的证券投资基金既有公司型基金又有契约型基金43、 基金管理人与基金托管人之间是受托人和委托人的关系44、基金托管人的实收资本不少于100亿元人民币45、 封闭式基金的交易与股票交易类似， 要缴纳印花税和过户费46、 投资者( 包括已开设证券帐户的投资者) 购买证券投资基金时，必须开设基金帐户47、 基金帐户可以用来买卖股票， 而股票帐户不用买卖基金48、 社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款和在一、二级市场上购买国债49、我国的证券投资基金均实行挂牌上市交易50、金融机构买卖基金的差价收入不缴纳营业税51、 非金融机构法人买卖基金单位的差价收入应缴纳营业税52、 机构法人买卖基金单位获得的差价收入应缴纳所得税53、 个人投资者买卖基金单位应缴纳的税收包括印花税和所得税54、 资产管理人为了尽可能分散风险，可以根据自己的判断来进行资产配置和选择资产55、 风险是指未来资产价值有多种可能的结果， 投资者知道哪种结果会发生56、从理论上说，非系统风险可以完全消除57、 系统风险是不可消除的风险， 但资产管理人可以通过各种措施来降低系统风险。
58、资产配置主要考虑的是某种资产的收益与风险特征59、 股票投资的积极管理战略的哲学基础是人能够战胜市场60、小公司效应支持市场有效性假说61、 战略性资产配置实际上是确定资金在不同类别资产中的分布62、时间加权收益率通常大于算术平均收益率63、主动投资的总交易成本将高于被动投资64、 一般来说， 我们可以通过各种方法来测算真实的机会成本65、市场流动性越大，市场冲击成本越大66、 资产流动性越高， 买卖价差在价格中的比重越小67、 流动性偏好理论认为远期利率应该是预期的未来利率与流动性风险补偿的累加68、企业法人分立、合并，它的权利和义务由变更后的法人享有和承担69、积极型股票投资战略认为人能够战胜市场70、民事法律行为的委托代理， 可以用书面形式也可以用口头形式法律规定用书面形式的，应当用书面形式参考答案：(-)单选题1、C 2、A 3、C 4、D 5、D 6、C 7、B 8、C 9、C 10、B 11、 B 12、 A 13、 C 14、 C 15、 D 16、 B 17、 B 18、 B 19、C20、C21、B22、 D23、 B 24、 A 25, A 26, D 27、B 28、 C29、E30、 B 31、 D 32、 A33、 C34、 A 35、 B36、 D37、 B 38、D39、C40、 C41、 D42、 B43、 B 44、A45、 C46、 D47、D48> B49、A50、A51、D 52、C53、C 54、D55>C56、D57、 B 58、 C59、 C 60、 D61、 A 62、 A 63、 D 64、A 65、C66、C67、D68、C 69、A 70、A(-)多选题1、 ABCD 2、 ABC 3、 ABCD 4、 ABCD5、 AB 6、 ABC 7、ABC 8、ABC 9、ABD 10、ABD 11、ABCE 12、ABC13、 ACD 14、 ABCD 15、 ABCD 16、 ACD 17、 ABC 18、ABDE 19, ABCD 20、ACD 21、ABD 22、AB23、ABCDE24、ABE 25、AC 26、ABC 27、ACD 28、ABC 29、ABC 30、ABD 31、ABC 32、BD 33、ACD34、 ABCD 35、 ABCD 36、 ABCD 37、 ABCD 38、 ABD 39、ABC 40, ABCDEF41> ABC 42、AC43、 ABCDEF 44、 ABCDE 45、 ABC 46、 AC 47、 ABC 48、ABCD 49、ABCD 50、ABCD 51、ABCD52、ABCD 53、ABC 54、ABC 55、AB 56、ACD 57、ABC 58、ABC 59、ABCD 60、ABC( 三 ) 判断题1、错误2、正确3、错误4、正确5、正确6、错误7、错误8、错误9、错 误 10、正 确 11、错 误 12、错 误 13、正确14、错 误 15、正 确 16、错 误 17、正 确 18、正 确 19、错误20、 错误21、 错误22、 错误23、 错误24、 错误25、错误26、错误27、错 误 28、错 误 29、错误30、错 误 31、错误 32、 锚^ 33、 湎 34、 H5角 35、 锚^ 36、 锚^ 37、正确38、错误39、正确40、错误41、正确42、错误43、错误 44、 献 45、 艘 46、 W 47、 徽 48、 艘 49、错误50、错误51、错 误 52、正确53、错误54、错 误 55、错误 56、 IM 57、 锚^ 58、 锚^ 59、 HU 60、 错误 61、正确62、错误63、正确64、错误65、错误66、正确67、正确68、正确69、正确70、正确% 加萼证各赍得才被救费基金林台玄鬼 单选择题项。
以下各小题所给出的4 个选项中， 只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入空格内 共 70 小题, 每小题0.5分）1. 基金托管人应以（）开立基金的资金账户A.基金名义B.托管人名义C.基金管理人名义D.管理人和基金联名的方式8 . 基金的后端收费是指在赎回时收取（） A .申购费B.赎回费C.管理费D.托管费9 . 根据《 开放式证券投资基金试点办法》的规定，我国开放式基金的赎同费率不超过赎回金额的（ ）2. 我国封闭式基金的发行期限为自该基金批准之日起（）内A.一个月B.二个月C.三个月D.四个月A. 4%B.3%C. 2%D.1%10.套利定价模型（ APT）与资本资产定价模型（ CAPM）相比，其特点在于（） 3. 根据《 开放式证券投资基金试点办法》的规定，基金管理人应当自开放式基金设立申请获得批准之日起（）个月内进行设立募集A. 9B. 6C. 3D. 1A.投资者可以以相同的无风险利率进行无限制的借贷B.与 CAPM 一样, APT假设投资者具有单一的投资期C.资本资产定价模型只能告诉投资者市场风险的大小， 却无法告诉投资者市场风险来自何处.APT明确指出了影响资产收益率的因素都有哪些D.APT建立在" 一价原理" 的基础上11. 关于套利， 以下叙述确的是（） 。
4. 基金清算费用从（）中支付.A.基金资产B.托管费用C .管理费用D.发起人资产A.只要…项资产能够以不同的价格在两个市场进行交易， 则存在套利机会B.套利机会的存在意味着市场处于•不均衡状态C .套利机会可以长久地存在下去D .套利只存在单一资产上5. 基金经（）表决通过可以终止A .基金发起人大会B.基金持有人大会C .基金管理人大会D.基金托管人大会12. 在实际市场条件之下， 通过适时改变长期配置的资产权以增加基金投资组合的获利机会, 反映了基金的（） oA .战略性资产配置决策B.战术性资产配置决策C .积极型股票投资策略D.消极型投票投资策略6. 证券投资基金托管费按（）的一定比例计提A .基金资产总值B.基金资产净值C.基金发行规模D.基金投资规模（ 二）多选题5. 基金财务会计报告分为（）财务会计报告A.年度B 半年度C .月度D.每日7 . 下列关于伞型基金不正确的说法是（） A .伞型基金只适用于封闭式基金B . 伞型基金只有一份总的招募说明书C.可以方便投资者转换D.伞型基金的各子基金独立进行投资6. 上市公告书要报送（）备案A.中国证监会B.证券业协会C.基金业协会 D .卜. 市的证券交易所D. 情景综合分析法7 . 以下对外资参股基金管理公司的叙述，正 确 是 35. 基金信息披露义务人包括（） 。
A .外资参股基金管理公司只能由境外股东与境内股东共同出资设立基金管理公司B.境外股东在最近一年未受到过当地监管机构和司法机关的重大处罚C.境外股东的实收资本不少于3 亿元人民币的等值自由兑换货币D.境外股东在外资参股基金管理公司的持股比例累计不得超过33%;在我国加入WTO后 3 年内， 该比例不超过49%8 . 在我国， 基金主要发起人为按照国家有关规定设立的以下机 构 （） oA.基金管理公司B.证券公司C .财务公司D.信托投资公司9 . 以下对基金管理公司分支机构的叙述正确是（） A.基金管理公司的办事处可以从事基金产品开发、 推销及公司授权的、经营范围内其他业务B.基金管理公司设立办事处，须报中国证监会备案C .基金管理公司的分支机构不得以合资、合作方式设立D. 基金管理公司的办事处不需要承担法律责任， 但分公司需要承担法律责任10 .基金管理公司应当确保基金销售宣传的内容真实、准确，并符合下列规定（） oA.不得引用基金的过往业绩B.须提醒投资人仔细阅读基金销售文件C.基金的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和敬示文字D.中国证监会对基金的核准表示中国证监会对基金风险和收益的实质性判断和推荐11 . 以下关于APT的描述， 正确的是（） 。
A.APT理论未指明影响证券期望收益率的因素有哪些B.APT理论建立在“ 一价原理" 上C.在 APT的理论架构下， 市场组合为一效率组合D.APT的假设条件与资本资产定价模型相同12 . 资产配置的基本方法通常包括（） A .买入并持有法B.恒定混合法C.历史数据分析法13 . 资产配置的买入并持有策略的特征包括（） «A.在市场变动时， 不采取行动B.支付模式为直线C.在熊市时较为有利D.对市场流动性要求小三. 判断题（ 共 70小题, 每小题0.5分）1 . 基金的设立申请获得中国证监会核准前， 不得以任何形式宣传和销售该基金2 . 托管人报酬应按照基金合同和招募说明书规定的方法和标准计提3 . 对于估值日无交易的证券， 可不对其估值4 . 基金的全体发起人必须保证招募说明书不得含有虚假内容、 误导性陈述或重大遗漏, 并就其保证承担个别责任5 . 基金管理人应遵守 < < 证券投资基金信息披露指引》 和基金上市的证券交易所关于信息披露的规定 如果两者有冲突,以前者为准6 . 在资本资产定价模型中, 资本市场线是一条从无风险利率出发， 与由风险资产构成的有效前沿相切的切点相连而形成的直线。
7 . 行为金融理论认为， 投资者进行投资决策时， 存在过分自信'重视当前的事物' 按心理“ 盈 亏 ” 而不是按实际得失操作以及彼此相互影响等心理因素的影响， 使得证券价格的变化偏离现代金融理论和有效市场理论的推断8 . 如果证券价格充分且快速反应所有公开及未公开信息， 则该市场符合强势有效市场假说9 . 根据风险分散原理， 如果投资组合中成份证券之间完全正相关， 则不会产生分散风险的效果10 . 投资组合理论说明， 投资组合的风险并不是组合中各个证券风险的简单线性组合, 而是在很大程度上取决于证券之间的相关关系11 . 债券的提前赎回期对债券投资者有利， 因此投资者可能要求一个较低的收益率12 . 如果国债与非国债在除品质外的其他方面均相同, 则两者间的收益率差额有时也被称为是品质利差或信用利差 （） 13 . 对于可赎回债券而言, 由于债券发行人往往在利率降低时行使赎回权利， 因此降低了债券投资者的再投资风险14 . 其他条件不变时, 市场利率上升， 则债券的价格随之下降6特瑞诺指数与投资分散程度有关证乐故贵基金万年+ 做一单选题1在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为。
A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金答案：B2 基 金 持 有 人 获 取 收 益 和 承 担 风 险 的 原 则 是A. “ 收益保底，超额分成”B. “ 利益共享、风险共担”C .按“ 先进先出法” 实现收益和风险D .获取无风险收益答案：B3 开放式基金价格的主要决定因素是 oA.市场供求关系B.市场存款利率C.基金单位净值D.基金单位面值答案：C4下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是 oA .证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任：B .证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金， 并不保证资金的收益率， 投资人也要承担一定的风险和费用C .证券投资基金实行专家理财.，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息D .证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入答案：B5目前，我国的证券投资基金主要是 oA.公司型基金B.契约型基金C.单位信托基金D.对冲基金答案：B6以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益一风险搭配的证券投资基金是 oA.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案：D7。
一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资占本国或第三国证券市场的证券投资基金是»A.全球基金B.国际基金C.离岸基金D.在岸基金答案：C8母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策， 投资者可以根据自己的需要转换子基金， 不用支 付 转 换 费 用 的 基 金 是 A.指数基金B.对冲基金C.雨伞基金D.开放式基金答案：C9全 球 第 一 个 公 司 型 开 放 式 投 资 基 金 是 A .英国“ 海外及殖民地政府信托” B.富来明创立的“ 苏格兰美国投资信托”C .波士顿“ 马萨诸塞投资信托基金” D.麦哲伦基金答案：C10 中国证监会发布的《 开放式证券投资基金试点办法》（ 以下简称《 试点办法》 ） ， 对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是A. 1997 年 11 月 14 日 B. 1998 年 3 月 1 日 C.2000 年 10月8日D.2001年9月1日答案：C11 o下 列 哪 一 种 证 券 投 资 基 金 在 我 国 尚 未 正 式 推 出A. 雨伞基金B.保底基金C.指数基金D.交易所交易基金 答案：c12o我国，根 据 《 证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭 式 基 金 的 设 立 主 体 为。
A.基金持有人B .基金发起人C.基金管理人D.基金托管人答案：B13 在 我 国 ， 基 金 管 理 人 和 托 管 人 之 间 的 关 系 是A .由托管人担任受托人角色，托管人与管理人形成委托与受托的关系B .管理人担任受托人的角色，管理人与托管人形成委托与受托的关系C .平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分别履行基金管理利基金托管的职责D .交叉受托关系，即基金管理人与托管人互为委托人和受托人答案：C14根据我国《 证券投资基金管理暂行办法》规定，经批准设立的基金管理公司， 应持何种文件到工商行政管理部门办理登记注册手续 oA .中国证监会的批准设立文件B .中国证监会颁发的《 基金管理公司法人许可证》C .中国人民银行的批准设立文件D .中国人民银行颁发的《 基金管理公司法人许可证》答案：A15我 国 《 证券投资基金管理暂行办法》规定，作为基金托管人的商业银行实收资本不少于A.20亿元人民币B.50亿元人民币C.60亿元人民币D.80亿元人民币答案：D16 基金持有人大会表决时， 基金持有人表决权的决定方式是A .所持每份基金单位有一票B .基金持有人每人一票C作为基金发起人的基金持有人具有否决权D .作为基金托管人的商业银行具有否决权答案：A17。
基金持有人大会采用通讯方式开会时， 召集人按基金契约规定公布会议通知后， 必须在儿个工作日内连续公布相关提示性公告A.2个B.3个C .4个D .5个答案：A18o基金管理公司自成立之日起多长时间内必须开业 逾期没有开业的. 原批准文件自动失效，由中国证监会收回《 基金管理公司法人许可证》A .1个月B .3个月C .6个月D.12个月答案：C19 基金投资者在进行封闭式基金交易时， 交易确认和账户管 理 由 下 列 何 者 承 担 A .证券交易所和登记结算公司B .基金自身设立的注册登记机构C .基金托管人D .基金销售机构答案：A20o根据我国《 证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外， 封闭式基金主要发起人从事证券投资、 连续盈利 的 时 间 最 短 应 为A .1年B .2年C .3年D .5年答案：C21 封闭式基金的发起人确定后， 通过签订何种文件界定相互 间 的 权 利 与 义 务 关 系 A.基金契约B.发起人协议C.基金上市公告书D.基金招募说明书答案：B22契 约 型 封 闭 式 基 金 最 基 本 的 法 律 文 件 是 A.基金契约B.发起人协议C.基金上市公告书D.基金招募说明书答案：A23。
依 据 《 证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金 自 批 准 之 日 起 应 在 多 长 期 限 内 完 成 募 集A.3个月B .6个月C .9个月D.12个月答案：A 242002年开始，封闭式基金销售中放弃“ 比例配售” 而采用了“ 敞 开 发 售 ' ' 方 式 的 原 因 主 要 是A .后者更为公平B.封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃C .后者发行费用较低D .后者发行时间较短答案： B25封 闭 式 基 金 交 易 的 价 格 变 化 单 位 为 A.0.001 元 B.0.01 元 C.O. 10 元 D. 1.00 元答案：A26 根据我国有关规定， 基金清算结果由基金清算小组经中国证监会批准后公告的时间是 OA.3个工作日内B .3日内C.5个工作日内D .5日内答案：A27 开放式基金名称显示投资方向的， 基金的非现金资产应当 至 少 多 大 比 例 属 于 该 基 金 名 称 所 显 示 的 投 资 内 容A.65% B.70% C.75% D.80%答案：D28o 在我国，根 据 《 开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金成立初期， 可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答案：C29。
基 金 公 司 的 内 部 机 构 中 最 高 投 资 决 策 机 构 是 A.基金持有人大会B.董事会C.基金总经理D.投资决策委员会答 案 :D30 基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是A.获得更多的投资收益B.保护投资者的利益C.控制投资风险 D.防止内部人控制答案：B31下列不属于美国公司治理结构特征的是 oA .股东大会基本上是流于形式B.董事会一般由内部董事和外部董事组成C .美国公司一般不设监事会，监督的职能由董事会履行D .大股东因法律限制不直接出面干预公司的运营，经营管理者有较大的答案：A32基 金 管 理 公 司 的 核 心 业 务 是 A.基金设立B.基金投资C.基金发行D.风险管理答案：B33基 金 管 理 公 司 投 资 管 理 的 基 本 目 标 是 A .高回报B .分散风险C .高管理费和手续费D .为客户寻求与风险的相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全答案：D34o基 金 会 计 的 计 量 属 性 属 于A.历史成本B.公允价值C.重置成本D.直接成本答案： B35 根据我国的相关法律和法规， - 只投资基金持有一家上市 公 司 的 股 票 不 得 超 过 该 基 金 资 产 净 值 的。
A.10% B.30% C.15% D.20%答案：A36根 据 《 基金契约》 ，指数基金（ 或指标股基金）应将资产的 用于指数化投资（ 或指标股基金） A.50% B.40% C.30% D.20%答案：A37 我国的证券投资基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为 oA.7天 B. 1个月C.三个月D.1年答案： D 38基 金 产 品 的 特 性 是A.易模仿性B.无风险性C.持久性D.专利性答案：A39建 立 基 金 品 牌 的 最 重 要 的 因 素 是 A.基金营销B.基金个性C.基金业绩D.基金产品和服务的能见度答案：C40后端收费属于,只不过在形式、时间上不是在申购时而是在赎回时收取A.销售费用B.管理费用C.惩罚性收费D.托管费答案：A41基金估值时， 其所持有的配股权证，从配股除权日起到配 股 确 认 日 止A.按市价高于配股价的差额估值B.按该股的市价估值C.按配股价估值D.暂不估值答案：A42目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照的比例计提基金管理费A 1％ B.1.5% C.2% D.2.5%答案：B43 相对于实质性审查制度， 强制性信息披露的基本推论是A .监管当局对基金投资者承担的风险负责B .基金投资者在公开信息的基础上“ 买者自负”C .基金管理人对基金投资者承担的风险负责D .基金托管人对基金投资者承担的风险负责答案：B44。
下 列 哪 个 文 件 属 基 金 定 期 报 告A.基金资产净值公告B.开放式基金公开说明书C.基金持有人大会决议D.澄清公告答案：A45o英国证券投资基金的监管模式是：B .法律约束下的公司自律管理模式C .政府严格管理模式D .政府监管与行业自律相结合模式答案：A4 6 ,基金监管“ 三公原则” 中 的 公 开 原 则 是 指A .公开监管机构全部业务活动内容B .耍求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C .市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D .监管部门对被监管对象给予公正待遇答案：B47中国证监会及其派出机构对基金管理公司、 基金托管人和 基 金 设 立 申 请 的 核 准 是 何 种 监 管 手 段 A.法律手段B.行政手段C.经济手段D.教育手段答案：B4 8 o资 产 组 合 理 论 的 提 出 者 是 A.哈里马科维兹B.威廉夏普C.斯蒂芬. 罗斯D.尤金. 法玛答案：A49o根据满足投资者风险一回报目标的要求， 在对主要资产类别的预期回报率、标准差和协方差的长期预测的基础之上， 设定的有关资产混合以控制投资组合的整体风险和实现基金投资计划的长期目标。
这称为A.永久性资产配置B.突发性资产配置C.战略性资产配置D.战术性资产配置答案：C50 保持投资组合中各类资产的恒定比例， 在资产相对价值变化后，进行再平衡这 种 策 略 称 为 A.购买一持有战略B.恒定混合战略C.投资组合保险战略D.指数化战略答案：B51资本市场直线的Y轴截距代表A.无风险收益率B.风险溢价C.风险的价格D.效用等级A .基金行业自律模式答案：A 答案：A56o采用下列何种策略时•，股价上升卖出股票，股价下跌卖入股票A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略答案：B57o股票内在价值的计算方法模型中， 下列哪种假定股票永远 支 付 固 定 的 股 利 A. 现金流贴现模型B.零增长模型C.不变增长模型D.市盈率估价模型答案：B58基 本 分 析 的 优 点 是 A .能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简单B .同市场接近，考虑问题比较直接C .预测的精度较高D .获得利益的周期短答案：A5 9 o证 券 的 系 数 大 于 零 表 明 A .证券当前的市场价格偏低B .证券当前的市场价格偏高C .市场对证券的收益率的预期低于均衡的期望收益率D .证券的收益超过市场的平均收益答案：D60。
某附息债券面值为100元，票面年收益率1 0 % ,年付息一次，1月1 0日的债券全价（ 包括净价与应计利息，下同）为98.5元，6月10日到期一次还本付息，采取单利计算，则 到 期 收 益 率 为A.28% B.10% C.15% D.11.5%答案：A61 在固定利率的付息债券收益率计算中， 到期收益率（ 也就是内含收益率） 是被普遍采用的计算方法， 关于这种计算方 法 叙 述 不 正 确 的 是A .它的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是到期收益率B .这种方法能准确地衡量债券的实际回报率C .在到期收益率的计算中，利息的再投资收益率被假设为固定不变的当前到期收益率D .到期收益率的计算没有考虑税收的因素答案：B62关 于 收 益 率 曲 线 叙 述 不 正 确 的 是 A .将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线B .它反映了债券偿还期限与收益的关系C .理论上，应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线,以此反映市场的实际利率期限结构D .收益率曲线总是斜率大于零答案：D63从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，特瑞纳指数实际上是无风险收益率与 连线的斜率。
A.市场组合B.风险收益率C.组合收益率D.基金组合答案：D6 4 o夏普指数以 作为基金风险的度量，给出了基金单位标准差的超额收益率A.方差B.贝塔值C.标准差D.波动率答案：C65夏普指数考虑的是总风险，而特瑞诺指数考虑的是A.全部风险B.不可控制风险C.市场风险D.股票市场风险答案：C6 6 o基金收益率与基准收益率之间的差异收益率的标准差，通常被称为,反映了积极管理的风险A.误差项系数B.跟踪误差C.绝对误差D.相对误差答案：B67开 放 式 基 金 份 额 的 申 购 采 用 A.已知价法B.未知价法C.以 上两种方法中的任何一种D.以上两种方法均不正确答案：B68 基金管理人选择进行披露信息的报刊在多长时间内不得 更换A.6个月B.1个会计年度C.2个会计年度D.3个会计年度答案： B69根据现行“ 好人举手制度” ，发起设立基金管理公司的申请人提交自律承诺书的日期到提出基金管理公司设立申请之 日 的 时 间 间 隔 原 则 上 应 不 少 于A.3个月B.6个月C.9个月D .I2个月答案：D70 基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达到多少比率，必须发布临时报告 oA.10%以上 B.20% C.30% D.50%答案：C二。
多选题7 L 证 券 投 资 基 金 的 主 要 特 征 包 括 A.集合投资B.专业管理C .组合投资、分散风险D.制衡机制 E.利益共享、风险共担答案：A B C D E72o关于开放式基金，下 列 哪 些 说 法 是 正 确 的A .开放式基投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化B .开放式基金没有固定的存续期限C .与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高D .开放式基金持有人面临的风险主要是基金管理人能力的风险，无二级市场风险E .开放式基金具有独立法人资格答案：ABCD73下列关于公募基金的说法，那 些 是 正 确 的A .募集对象不固定B.涉及众多投资人C .监管机构实行严格的审批或核准制D .监管机构一般实行备案制E .允许公开进行宣传，向投资人以多种方式进行推介答案：A BCE74根据基金投资范围不同，基金可分为A.股票基金B.雨伞基C.债券基金D.货币市场基金E.混合基金答案：A CDE75根据我国《 证券投资基金管理暂行办法》的规定，有下列事项之一的，应 当 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会A .修改基金契约B .更换基金管理人C .更换基金托管人D .提前终止基金E .与其它基金合并；答案：A B C D E76o我 国 《 证券投资基金管理暂行办法》禁止基金管理人在管理运作基金资产时，从 事 以 下 行 为 。
A .将本基金投资于其他基金、以基金资产进行房地产投资、从事可能使基金资产承担无限责任的投资、 将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券B .从事任何形式的证券承销或者以管理人自有资金从事除债券以C .动用银行信贷资金从事基金投资、将基金资产用于抵押、担保、资金拆措或者贷款D .从事证券信贷业务；从事证券信用交易E .进行内幕交易、操纵市场， 通过关联交易损害基金持有人的利益等答案： A B C D E77o 根据我国《 证券投资基金管理暂行办法》规定，封闭式基 金 的 发 起 人 可 以 是 下 列 哪 些 机 构 A.股份制商业银行B.证券公司C.信托投资公司D.保险公司 E.基金管理公司答案：B CE78 封闭式基金的发行按发行对象和发行范围来划分， 可分为A.网上发行B.网下发行C.公募发行D.私募发行E .自办发行答案： CD79封 闭 式 基 金 募 集 成 功 的 条 件 是 A .募集资金超过该基金批准规模80% B .募集资金超过该基金批准规模90%C .募集数额不少于2 亿元D .募集数额不少于5 亿元E .募集期到期答案：AC80开 放 式 基 金 转 托 管 业 务 的 办 理 过 程 可 分 为。
A.一步转托管B.两步转托管C.三步转托管D.四部转托管E.五部转托管答案：AB81 除下述哪些情形外， 基金管理人不得拒绝接受基金投资人 的 赎 回 申 请A .不可抗力B .证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值C .发生巨额赎回D .其他在基金契约、基金招募说明书中已经载明并获批准的特殊情形E .任何情况下都不可以答案：ABD82 基金管理公司收取的管理费和基金业绩报酬直接取决于A .所管理的基金资产规模B .基金投资取得的业绩C .基金管理公司对基金资产的运作和管理能力D .对基金持有人提供的产品及相关服务答案：ABCD83从公司的股权结构来看，我国基金管理公司大致有A ,隶属于保险公司的基金管理公司B .隶属于商业银行的基金管理公司C .由国内证券公司或信托投资公司绝对或相对控股的基金管理公司D .独立存在、私人持股的基金管理公司E .由发起人股东采取平均持股形式设立的基金管理公司答案：CE84基金管理公司完善的治理结构必须体现的基本原则有A .利益公平B .信息透明C .信誉可靠D .责任到位E .基金持有人利益最大化答案：ABCD85投 资 决 策 委 员 会 的 功 能 是 。
A .为基金投资拟订投资原则B .为基金投资拟订投资方向C .为基金投资拟订投资策略D .为基金投资拟订投资组合的整体目标和计划E .提出风险控制建议答案：ABCD86公司内部控制系统一般包括 oA. 员工自律B .部门各级主管的检查监督C .公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D .董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导E .市场监管部门监管答案：ABCD87基 金 管 理 公 司 内 部 控 制 应 当 遵 循 的 原 则 A .健全性原则B.有效性原则C .独立性原则D .相互制约原则E .成本效益原则答案：A B C D E88基金公司实行内部监察稽核的目的是 oA .揭示基金内部运作中潜在的风险B.评价公司内部控制的合法性和有效性C .评价基金经理的工作业绩D.维护基金持有者的利益E .控制投资风险答案：ABD89公司内部控制制度由 等部分组成A .内部控制大纲 B .基本管理制度C .部门业务规章D .业务操作手册E .风险控制制度答案：ABCD90o 关于基金管理公司独立董事制度，下列说法正确的有A ,独立董事发表的意见应在董事会决议中列明B .公司的关联交易必须由独立董事签字后方能生效C .两名以上的独立董事可提议召开临时股东大会D .独立董事可直接向股东大会、中国证监会和其他部门报告情况E .独立董事不可以参与公司的一般决策答案：ABCD91。
我 国 基 金 的 会 计 核 算 应 遵 循 的 会 计 政 策 要 求 有A .基金的会计年度为公历每年1 月 1 日至12月 3 1 日B .基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立C .基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位D .基金的会计核算以权责发生制为基础E .基金管理公司应于估值日计算基金净值和基金单位净值，并按国家有关规定予以公告答案：A B C D E92下列关于基金投资限制的说法中，正确的说法有A .基金之间可以相互投资B.基金托管人禁止投资基金C .基金管理人不得以基金名义使用不属于基金名下的资金买卖证券D. 基金可以将受托管的资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款E .基金可以从事证券信用交易答案：BC93 基金托管人向基金管理人和中国证监会提供的不定期报告有A .临时日报B .临时周报C .提示函D .其他临时报告E .基金持仓统计报表答案：ABCD94市 场 营 销 观 念 的 三 个 支 柱 是A .客户导向B .利润C .全公司努力D .市场定位E .产品质量答案：ABC95。
市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标控制过程包括四个步骤A .管理部门先设定具体的市场营销目标；B .衡量企业在市场中的业绩；C .估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因；D .最后管理部门采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距E .风险控制答案：ABCD96o证 券 投 资 基 金 市 场 营 销 的 特 点 是 A .无形性B .专业性C .多样性D .易消失性E .持久性答案： ABCD97o 基 金 持 有 人 费 用 包 括A .申购费用B .红利再投资费用C .转换费D .赎回费E .托管费答案：ABCD98 依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金单位资产净值，是计算基金_ _ _ _ _ 的基础 A .申购价格B .赎回价格C .交易价格D .营业税E .印花税答案：A B99目前，我 国 基 金 管 理 人 的 管 理 费 实 行 A .每日计提并累计B .每周计提并累计C .按周支付D .按月支付E .按年支付答案：AD100o对 买卖基金的差价收入须征收营业税A.银 行 B.非银行金融机构C.个人投资者D.国有企业E.民营企业答案：AB101。
加强基金信息披露对实现资本市场的公平、公正、公开原则， 推动基金市场发展具有重要意义， 主要表现在以下几个方面_ _ _ _ _ _ _ _ _A .有利于完全消除证券市场系统性风险B .有利于投资者的价值判断C .防止信息滥用D .有利于监督基金管理人的运作E .有利于提高证券市场的效率答案： B C D E102o基 金 信 息 披 露 应 满 足 以 下 要 求 A.通俗性B.真实性C.时效性D.全面性E.超前性答案： BCD103 上市公告书、年度报告、中期报告在编制完成后，应放 置 于 下 列 地 点 供 公 众 查 阅 A .基金管理人所在地B.基金托管人所在地C .上市交易的证券交易所D .有关销售机构及其网点E .中国证监会派出机构答案：A BCD104o基金监管目标中，保证市场公平的含义是 oA .恰当地设立交易制度来保障交易的公平，使投资者都能够平等B.保证交易价格形成的公平性C .发现、防止和惩罚操纵市场和其他导致市场交易不公平的行为D .保证市场信息的即时公布、广泛传播和有效反映于市场价格中E .推进市场的有效性和保证市场高透明度答案：ABC105o我国基金监管的原则是 oA .依法监管原则B .自律性监管为主，政府监管为辅的原则C. “ 三公” 原则监管与自律并重原则D .监管的连续性和有效性原则答案：A CDE106,,证券交易所对基金的监管主要表现为。
A .对■基金从业人员资格的管理B .对基金上市的管理C .对基金投资行为的监管D.对基金立法的管理E .对基金管理人违法行为进行侦察和惩治答案：BC107 o 我 国 基 金 管 理 公 司 可 以 采 取 的 组 织 形 式 包 括A .无限责任公司B .有限合伙企业C .有限责任公司D .股份有限公司E .无限合伙制答案：CD108基金管理公司股东出资转让的受让方应当符合以下条件A .实收资本不少于三亿元B.经营状况良好C .无不良记录D .属于依法设立的证券公司、信托投资公司 E. 中国证监会根据审慎监管原则规定的其它条件答案：A B CE109 o 我国对证券投资基金销售的监管主要内容包括A .销售业务资格监管B .销售员素质监管C .销售行为监管D .销售业绩监管E .销售效率监管答案：AC110o目前，针对我国基金高管人员日常监管的主要手段有A.年检登记制度B.定期检查制度C.谈话提醒制度D.持续教育制度E.离任审计制度答案：A B C D E证彖投赍基金历年总装二单选题1在美国，证券投资基金一般被称为：A .共 同 基 金 B .单位信托基金C .证券投资信托基金D.私募基金答案：A2 o 封闭式基金价格的主要决定因素是：A .市场供求关系B .市场供求关系C .基金单位净值D .基金单位面值答案：A3。
证券投资基金运作中的制衡机制指的是：A .监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制B .投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产， 三方当事人之间相互监督、 相互制约的机制C .基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制D .基金管理人内部相互制约的制衡机制4事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变， 基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：A .开放式基金B .封闭式基金C .对冲基金D .契约型基金答案：B5发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限, 投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：A .开放式基金B .封闭式基金C .对冲基金D .契约型基金答案：A6以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：A .指数基金B .成长型基金C .收入型基金D .平衡型基金答案：C7主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：A .股票基金B .债券基金C .债权基金D .货币市场基金答案：D8指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金， 其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：A .收入型基金B .成长型基金C .平衡型基金D .指数型基金答案：B 答案：D9。
公认设立最早的投资基金是：A .英 国 “ 海外及殖民地政府信托”B .富来明创立的“ 苏格兰美国投资信托”C .波 士 顿 “ 马萨诸塞投资信托基金”D .麦哲伦基金答案：A10我国第一只上市交易的投资基金是：A .武汉证券投资基金B .深圳南山风险投资基金C .淄博乡镇企业基金D .建业基金答案：C11国内第一只契约型开放式证券投资基金是：A .基金金泰B .基金开元C .华安创新证券投资基金D .南方稳健发展证券投资基金答案：C12根据我国《 证券投资基金管理暂行办法》 、《 开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金的设立主体为：A .基金持有人B .基金发起人C .基金管理人D .基金托管人答案：C13以下投资策略属于债券互换策略的是：A .子弹式策略B .两极策略C .免疫互换D .税差激发互换答案：D14根据我国《 证券投资基金管理暂行办法》规定，拟设立基金管理公司的最低实收资本为：A. 1000万元人民币B. 5000万元人民币C. 1亿元人民币D. 3 亿元人民币答案：A15我 国 《 证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理人保存基金的会计账册、记录必须多长时间：A.3年 以 上 B.5年 以 上 C.10年 以 上 D.15年以上答案： D16。
基金清算后的剩余资产归下列何者所有：A.基金发起人B.基金托管人C.基金持有人D.基金管理人答案：C17根据我国《 证券投资基金管理暂行办法》规定，计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值是下列哪个基金主体的义务：A.基金发起人B.基金托管人C.基金持有人D.基金管理人答案：D18根据我国《 证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金发起人的实收资本最低应为：A. 1000万元人民币B.5000万元人民币C .1 亿元人民币D.3亿元人民币答案：D19 基金发起人就发起设立基金的权利与义务、 基金募集方案等有关事项达成一致的协议是：A.基 金 契 约 B.发起人协议C.基金托管协议D.基金招募协议答案：A20投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是：A .在基金契约上签字盖章B .认购基金单位C .签署个人授权委托书D .在基金章程上签字盖章答案：C21 封闭式基金募集的奥金小于该基金批准规模的多大比例时 . ，该基金不能成立：A.50% B.80% C.9O%D.1OO% 答案：c22 采用网上发行和网下发行相结合的方式发行封闭式基金时，调换两种渠道的销售额度和比例的机制称为：A. “ 回拨机制” B. “ 回购机制” C. “ 比例配售” D. “ 时间优先机制”答案：A23。
发行人和中介机构签订合同，由中介承销机构买入全部基金单位， 然后承销机构再向投资者销售， 如果未能将基金单位全部销售出去，则余下的基金单位由承销商自己持有这种基金发行方式称为：A.基金承销B.基金代销C.基金包销D.敞开发售答案：C24 封闭式基金采用上网定价方式发行时， 每份基金单位发行价格为A.1.00 元 B.1.01 7C C.1.02 元 D.1.03 元答案：B25根 据 《 开放式证券投资基金试点办法》规定认购费率不得超过申购金额的：A.1%B.2% C.5%D.7%答案：C26 封闭期结束后， 为办理基金投资人申购、 赎回、 转托管、基金之间转换等交易' 业务， 开放式基金每周至少有多少天为基金的开放日：A.l B.2 C.3 D.4答案：A27根 据 《 开放式证券投资基金试点办法》规定：开放式基金单个开放闩，基金净赎回申请超过基金总份额的多大比例，为巨额赎回：A. 5% B.10% C.I5% D.20%答案：B28o 基金管理公司的回报主要来源丁- ：A.自有资产的运用B.管理费和手续费C.基金资产回报D.佣金答案：B29 基金管理公司董事会中应当至少有 以上的独立董事。
A.一 名 B.二 名 C.三 名 D.四名答案：C30基金管理公司是以 为经营宗旨A .取信于市场、取信于社会”B .利益公平、信息透明C .信誉可靠、责任到位D .利益公平、信誉可靠答案：A31在我国，根 据 《 证券投资基金管理暂行办法》及其他相关法规， 单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金 资 产 总 值 的A.50% B.60% C.80% D.70 %答案：C32 在我国， 一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低 于 该 基 金 资 产 净 值 的A.10% B.30% C.20% D.40%答案：C33 根据我国的相关法规， 在全国银行间同业拆借市场进行债 券 回 购 资 金 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 A.50% B.40% C.30% D.20%答案：B34 我国的证券投资基金收益分配比例不得低于基金净收益的A.70% B.80% C.90% D.60%答案：C35什 么 是 证 券 投 资 基 金 市 场 营 销 的 中 心 A.产品设计B.定 价 C.促 销 D.分销答案：A36o 基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和 基金监管Fl标增加了下列哪•条:A .顾客导向型B .营销导向型C .渠道导向型D .投资顾问型答案：B37o 在我国，基金日常估值由_ _ _ _ _ _ _ 同时进行。
A .基金托管人与外部专业机构B .基金管理人与基金持有人C .基金管理人和基金托管人D .基金管理人与外部专业机构答案：C38基金买卖股票时，印花税税率为：A. 1.0% B.1.5%c C.2.0%c D.2.5%0答案：C39对基金信息披露质量的最低要求是：A .通俗性B .真实性C .时效性D .全面性答案：B40 封闭式基金获准在证券交易所上市交易时， 上市公告书■I'的基金财务资料报告期间终止日距上市交易日不得超过:A. 30 日B. 60 日C. 90 日D .120 日答案：A41开 放 式 基 金 公 开 说 明 书 的 报 告 截 止 日 为 A .开放式基金成立后每年6 月 3 0 日B .开放式基金成立后每6 个月的最后一日C .开放式基金成立后每年12月 3 1 日D .开放式基金成立后每会计年度最后工作日答案：B42o 叮国际证监会组织（ IOSCO）于 1998年制定的《 证券监管目标与原则》中关于证券监管目标的定义相区别， 我国A .保护投资者B .保证市场的公平、效率和透明C .降低系统风险D .推动基金业发展答案： D43中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指：A .不定期要求监管对象报送相关报备材料B .随机抽样调查C .针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查D .对检查对象报送材料的审核时间长短不确定答案：A44。
根据证监会的有关规定， 证券交易所向证监会报送基金交易行为月度监控报告的时限是：A .每月终了后3 个工作日内B .每月终了后5 个工作日内C .每月终了后7 个工作日内D .每月终了后10个工作日内答案： C45资本资产定价模型的提出者是：A.哈里马科维兹B.威廉夏普C.斯蒂芬. 罗斯D.尤金. 法玛答案：B46o在实际市场条件之下， 通过适时改变长期配置的资产权市 : ， 增加基金投资组合的获利机会， 反映了基金的短期投资决策这称为：A .永久性资产配置B .突发性资产配置C .战略性资产配置D .战术性资产配置答案：D47 在期望收益率相等的情况下， 下列何种人会选择波动性较大的投资：A .风险中立者B .风险爱好者C .风险厌恶者 D .风险变动者答案：B48建立在“ 一价原理”的基础上，认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以不同的期望收益率出售的理论是：A .资产组合理论B .资本资产定价模型C .套利定价模型D .有效市场假说答案：C49根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“ 后悔”心理特征会导致：A .低估证券的实际风险，进行过度交易B .对不熟悉的股票、资产敬而远之C .选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来D .追涨杀跌答案：D50。
一般情况下， 对于个人投资者而言, 影响资产配置的最主要因素是：A .个人的生命周期B .投资者的资产负债状况C .投资者的财务变动状况与趋势D .投资者的财富净值答案：A51以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、 实际需求为基础， 构造一定风险水平上的资产比例， 并保持长期不变这种资产配置方式是：A .战略性资产配置B .恒定混合策略C .战术性资产配置D .投资组合保险策略答案： A52 在各类资产的市场表现出现变化时， 资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变， 这种资产配置方式是A .战略性资产配置B .恒定混合策略C .战术性资产配置D .投资组合保险策略答案：B53当市场具有较强的保持原有运动方测趋势时， 下列何种说法正确：A .投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略B .买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略C .恒定混合策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于投资组合保险策略D .恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略答案：A54采用下列何种策略时，股价上升买入股票，股价下跌卖出股票。
A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略答案：D55o 在风险- 收益二维平面上，不考虑做空机制，由风险证券 A 和无风险证券B 建立的证券组合一定位于A .连 接 A 和 B 的直线上B .连 接 A 和 B 的直线的延长线上C .连 接 A 和 B 的曲线上，且该曲线凹向原点D .连 接 A 和 B 的曲线匕 且该曲线凸向原点答案：A56 假设o p 、 a p 和 分别表示证券组合P 的标准差、 B 系数 和 a 系数，o M 表示市场组合的标准差那么，反映证券组合P 的 非 系 统 风 险 水 平 的 指 标 是A.B.C.D.答案：A57在下列几种股票价格中，道氏理论认为最为重要A.开 盘 价 B.收 盘 价 C.全天最高价D.全天最低价答案：B 58 下列针对有效市场假说的看法中， 基本分析流派赞同哪一种：A .市场是强有效的B .市场是次强有效的C .市场未达到弱有效程度D .市场未达到次强有效程度答案：D59o 某贴息债券面值为100元，3 月 1 日的贴现价格为98.5元，5 月 1 日到期，采取单利计算，则到期收益率为：A.9% B.1.5% C.6% D.3%答案：A60。
关于到期收益率计算方法和现实复利收益率法不正确的叙述是：A .现实收益率来源于投资者自己对未来市场收益率的预期和再投资的计划， 可以得出比内含收益率更接近投资者实际情况的复利收益率B .在现实复利收益率的计算中，每位投资者对未来利率的预测与投资计划等各不相同， 所以很难得出市场普遍认可的结论C .到期收益率计算简便，易于进行比较，在交易与报价中可操作性较强D .市场收益率曲线波动平缓且票息较低时; 到期收益率潜在的误差较大答案：D6 1o优 先 置 产 理 论 认 为 A .远期利率相当于市场参与者对未来短期利率的预期B .利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系决定的C .流动溢价的存在使收益率曲线向右上方倾斜D .债券市场不是分割的，投资者会考察整个市场并选择溢价最高的债券品种进行投资答案：D答案：B66关于免疫策略的叙述不正确的是：A. F.M.Reddington于 1952年最早提出免疫策略B .免疫策略可以消除任何债券风险C .免疫策略找用来消除利率变动的风险D .免疫策略假定市场价格是公平的均衡交易价格答案：B67o 夏普指数考虑的是总风险，而特瑞诺指数考虑的是A.全部风险B.不可控制风险C.市场风险D.股票市场风险答案：C68。
基金业绩分组比较的基本思路是，通过恰当的分组， 尽可能地消除由于 而对基金经理人相对业绩所造成的不利影响A.风格差异B.组合差异C.类型差异D.资产差异答案：C69 基金业绩评估的成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变的百分比来对基金择时能力所进行的一种衡量方法A.现金比例B.资产比率C.债券比例D.股票比例答案：A70特瑞纳指数的问题是无法衡量基金经理的程度A.收益高低B.资产组合C.风险分散D.行业分布答案：C二多选题71下列关于私募基金的说法，那些是正确的：A .募集对象固定B .可以上市交易C .监管机构一般实行审批制D .监管机构一般实行备案制E .不允许公开进行宣传答案：ADE72o关于雨伞基金，下列哪些说法是正确的：A .母基金之下可以设立若干个子基金B .各子基金独立进行投资决策C .投资者可以根据需要在子基金之间转换，无需支付转换费用D .目前中国国内没有雨伞基金E . 目前国内的系列基金即属雨伞基金答案：A BCE 73我国基金业发展历程中，出现过一些公司型基金，下列哪些属于公司型基金：A .武汉证券投资基金B .深圳南山风险投资基金C .淄博乡镇企业基金D .天骥基金E .蓝天基金答案：CD E74。
公司型基金与契约型基金的主要区别是：A .上市交易资格不同公司型基金不可上市交易，契约型基金可上市交易B .法律形式不同公司型基金是依《 公司法》或相关法律成立的，具有法人资格；契约型基金不具有法人资格，是虚拟公司C .投资者的地位不同公司型基金的投资者既是基金持有人又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利，契约型基金的投资者对基金所做的重要投资决策通常不具有发言权D .赎回特征不同公司型基金不可自由赎回，契约型基金可以自由赎回托管机构不同公司型基金无须托管，契约型基金必须具备托管人答案：BC75我 国 《 证券投资基金管理暂行办法》规定，基金持有人应当履行下列哪些义务：A .遵守基金契约B .交纳基金认购款项及规定的费用C .承担基金亏损或者终止的有限责任D .不从事任何有损基金及其他基金持有人利益的活动等E .出席或者委派代表出席基金持有人大会答案：A B C D E76申请开办开放式基金单位的认购、申购和赎回业务的机构，应当符合下列条件：A .设有专门管理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的部门B .有足够的熟悉开放式基金业务的专业人员C .有便利、有效的商业网络D .有安全、高效的办理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的E .必须是具有基金托管资格的商业银行答案：ABCD7 7 o 出现下列哪些情况时，基金管理人将被取消管理资格：A .规定比例的投资人要求更换B .托管人要求更换C .监管机构要求更换D .基金管理人解散、破产或者由接管人接管其资产E .所管理的基金资产缩水幅度达到20%以上答案：ABCD78。
按基金运作不同阶段的身份和性质， 基金发起人可以归类为：A.基金投资人B.基金托管人C.基金管理人D.基金监管人E.基金登记人答案：AC79基金契约的主要内容包括：A .基金设立与基金投资目标B .基金投资决策C .基金信息披露D .基金终止规定E .基金当事人的权利与义务答案：A B C D E80 募集期结束， 封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的80%时，基金发起人应承担下列责任：A .承担全部募集费用B. 30天内将所募集资金退还基金投资人C. 30天内将所募集资金的银行同期活期存款利息退还基金投资D. 30个工作日内将所募集资金的银行同期活期存款利息退还基E. 30个工作日内将所募集资金产生的金融机构同业存款利息退还基金投资人答案：ABC81基金清算小组成员由下列哪些人员组成：A .基金发起人、管理人、托管人B ,具有从事证券法律业务资格的律师C .基金持有人D ,具有从事证券相关业务资格的注册会计师E .中国证监会指定的人员 答案：A B D E82开放式基金的注册登记业务指：A.基金登记B.存 管C.清 算D.交 收E.交易答案：A B C D83 o基金管理公司收取的管理费和基金' 业绩报酬直接取决于A .所管理的基金资产规模B .基金投资取得的业绩C .基金管理公司对基金资产的运作和管理能力D .对基金持有人提供的产品及相关服务E .基金管理公司投入的资本金规模答案：A B C D84。
从公司股权结构来看， 我国基金管理公司可大致分为以下几种：A .隶属于保险公司的基金管理公司B .隶属于商业银行的基金管理公司C .由国内证券公司或信托投资公司绝对或相对控股的基金管理公司D .独立存在、私人持股的基金管理公司E .由发起人股东采取平均持股形式设立的基金管理公司答案：CE85 基金管理公司在董事会中引进一定比例的独立董事主要目的在于：A .在制度上制衡大股东的力量B .监督公司经营层严格履行契约承诺，强化内控机制C .切实保护基金投资者的合法权益D .提高投资决策水平提高管理水平答案：ABC86基金管理公司内部控制的总体目标是：A .保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B .防范和化解经营风险，提高经营管理效益C .确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时D .确保股东获得投资收益E .确保基金持有者获得收益答案：ABC87 o优化基金管理公司的法人治理结构的具体思路和举措包括：A .建立和完善独立董事制度B .建立有效的激励和约束机制C .强化基金托管人的职责D .建立发行与管理的分工制度E .公募发行基金份额答案：A B C D88 根据有关规定和行业特点， 基金管理公司治理结构应当符合以下要求：A .坚持以基金持有人利益最大化和提高公司效益为基本准则B .使股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助、又相互制衡C .基金持有者结构分散D .实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用E .建立完善的内部监督和控制机制答案：A B D E89。
发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作，包括：A .基金品种的设计B .签署基金成立的有关法律文件C .提交申请设立基金的主要文件D .申请的审核与批准E .基金的销售答案：A B C D9 0 „基金会计的特殊性体现在 等方面A .会计主体是证券投资基金B .突破了会计确认的实现原则C .基金的会计披露内容更丰富D ,采用公允价值计量属性E .逐日对基金资产进行估值并计算基金资产净值答案：A B C D E91基 金 财 务 会 计 报 告 可 以 分 为 A .年度财务会计报告B .半年度财务会计报告C .季度财务会计报告D .旬财务会计报告 E .月度财务会计报告答案：A BCE92在我国，基金的会计核算由_ _ _ _ _ _ _ 负责A .证券公司B .中国证券登记结算公司C .基金管理公司D .基金托管人E .商业银行答案：CD93营销部门的日常工作就是以产品的设计、开发、改进为中心任务； 确定产品价格； 在目标市场宣传产品的特点和优点；将产品销往市场便构成了 “4 个 P”, 即 ：A .产 品 （ product） 、 B.价 格 （ price）C.促 销 （ promotion） D.地 点 （ place）F. 员工 （ people）答案：ABC D94。
营销计划是指对有助于公司实现战略总目标的营销战略做出决策 每一类业务、 产品或品牌都需要一个详细的营销计划产品或品牌计划应包括以下几个部分：A.计划实施概要B.市场营销现状C.威胁和机会D.目标和问 题 E.市场营销和战略答案：A B C D E95o 证券投资基金的产品管理包括：A .产品的设计开发B .基金品牌管理C .基金产品线的延伸D .基金售后服务E .基金信息管理答案：ABC96在海外，开放式基金的销售主要分为：A ,直销式B .中介商代销式C .渠道分销D .银行直销E .保险公司包销答案：AB97o 基金持有人费用包括 oA .申购费用B .红利再投资费用C .转换费D .赎回费E .托管费答案：ABCD98 基金管理人虽然必须按规定对基金资产进行估值， 但遇到下列特殊情况，可以暂停估值 这 些 情 况 包 括 «A .基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日暂停营业B .基金投资所涉及的证券交易所因其它原因暂停营业C .因不可抗力致使基金管理人与基金托管人无法准确评估基金资D .因特殊情形致使基金管理人与基金托管人无法准确评估基金资E .基金持有人要求暂停基金估值时答案：ABCD9 9 „基金作为一个营业主体主要涉及的税收包括 oA.营 业 税 B.消 费 税 C.增 值 税 D .印 花 税 E .所得税答案：ADE100o基 金 收 益 分 配 方 式 一 般 有 。
A .分配基金单位B .现金分红C .股票分红D .分红再投资E .暂不分红答案：ABD1 0 1 ,通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及时和充分地公开，可以消除下列问题：A 逆 向 选 择 B.道 德 风 险 C .基金投资风险D.基金价格波动 性 E.基金折价现象答案：AB102基金托管人的信息披露义务有：A .将基金契约报中国证监会审核批准B .复核基金年度报告、中期报告、投资组合报告C .复核开放式基金公开说明书D .编制并公告临时报告书 E .按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告，并报中国证监会和中国人民银行答案： A B C D E103o下列哪些文件属基金定期报告：A.公开说明书B.年度报告C.中期报告D.投资组合报告E.基金资产净值公告答案：B CDE104o基金监管目标中，降低系统风险是指：A .基金管理机构及其它相关机构出现财务危机时，监管者应当尽量减轻危机对整个市场造成的冲击B .要求基金管理机构满足资本充足率和一定的运营条件以及其他谨慎要求C .要求投资者将风险承担限制在能力范围之内，并且监控过度的风险行为D .基金管理机构倒闭时客户可以免遭损失或者整个系统免受牵连E .完全消除风险答案： ABCD105。
我国基金监管的手段包括：A.法 律 手 段 B.政 治 手 段 C.行 政 手 段 D.经 济 手 段 E.教育手段答案：ACD1060关于基金管理公司发起设立的“ 好人举手”制度，其主要原则是：A .基金管理公司的主要发起人应当是依法设立的证券公司或信托投资公司， 其他市场信誉较好、 运作规范的机构也可以作为发起人参与基金管理公司的设立B .基金管理公司可以采取有限责任公司也可以采取股份有限公司的组织形式；基金管理公司采用股份有限公司方式的，应当以发起方式设立C .符 合 《 证券投资基金管理暂行办法》第二十四条规定条件的机构申请设立基金管理公司， 除需按有关规定提交申请材料外，还应当按要求做好有关工作D .申请人提交自律承诺书的日期到其提出基金管理公司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于12个月E .受理基金管理公司的设立申请前，中国证监会将向证券交易所答案：A B C D E107o根 据 《 关于基金管理公司在境内设立分支机构有关问题的通知》的规定，我国基金管理公司的分支机构包括：A.分 公 司 B.营 业 部 C.办 事 处 D.代 表 处 E.分理处答案：AC108基金管理公司股东出资转让时，受让方拟成为第一大股东的，应当符合以下条件：A .实收资本不少于三亿元B .经营状况良好，无不良记录C .属于依法设立的证券公司、信托投资公司D .最近三年连续盈利E .中国证监会根据审慎监管原则规定的其它条件答案：A B C D E证 泉 檄 资 泉 金 历 年 / 疆 & 答 案 三（ -）单选题1、 开放式基金是通过投资者向（） 申购和赎回实现流通的。
A、基金托管人B、基金受托人C、基金管理公司D、证券交易市场2、基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的（）按投资者出资比例分配A、基金净资产B、基金总资产C、基金投资额D、基金流动资产额F、开放式基金3、证券投资基金不包括（） A、封闭式基金B、开放式基金C、创业投资基金D、债券基金E、股票基金4、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（） A、股票基金B、国债基金C、债券基金D、指数基金5、根据运作特点划分的证券投资基金不包括（） A、对冲基金B、套利基金C、指数基金D、国际基金6 , 根据运作特点划分的证券投费基金不包括（） A、成长型基金B、收入型基金C、期权基金D、平衡型基金7、第一家证券投资基金诞生于（） A、美国B、英国C、德国D、法国8、（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据A、基金规模B、基金收益率C、基金资产净值D、基金赎回率9、证券投资基金的发起人不可以是（A、信托投资公司B、证券公司C 保险公司D、基金管理公司10、每个基金发起人的实收资本不少于（） A、2 亿元B、3 亿元C、4 亿元D、1亿元 1 1 、基金管理公司的发起人可以是（） 。
A、保险公司B 、 证券公司C、 商业银行D、 金融咨询公司1 2 、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为（） A、1 0 0 0 万元B 、1 5 0 0 万元C、2 0 0 0 万元D、3 0 0 0 万元1 3 、基金管理公司发起人的实收资本不少于（） A、I 亿元B 、2 亿元C、3 亿元D、4 亿元1 4 、基金会计帐册、报表和记录的保存年限在（） A、1 0 年以上B、2 0 年以上C、1 5 年以上D、5 年以上1 5 、基金管理公司治理结构中不包括（） A、董事会B 、监事会C、股东大会D、消费者1 6 、基金管理公司的独立董事不少于（） A、2人 B 、3 人 C 、4人 D、5 人1 7 、 基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于 （） oA、1 / 4 B 、1 / 3 C、1 / 2 D、1 / 51 8 、我国封闭式基金不允许以下列价格发行（） A、溢价发行B 、折价发行C 、平价发行D、面值发行1 9 、根据我国的规定，封闭式基金的存续时间不得少于（）年，最低募集数额不得少于（）亿元：A、1 0 , 5 B、5 , 1 0 C 、5 , 2D、1 0 , 1 02 0 、我国封闭式基金的发行期限为（） 。
A、4个月B 、2 个月C 、3 个月D、1 个月2 1 、 我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的（）方可成立：A、7 0 % B 、8 0 % C 、9 0 % D、6 0 %2 2 、开放式基金的销售机构不包括（） .A、商业银行B 、保险公司C、证券公司D、担保公司2 3 、基金变更不包括（） A、封闭式基金转为开放式基金B 、封闭式基金清算C 、封闭式基金扩募D、封闭式基金续期2 4 、根 据 《 证券投资基金管理暂行办法》 ，一个基金持有一家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的（） oA、1 0 % B、2 0 % C、3 0 % D、1 5 %2 5 、基金清算帐册以及有关文件由（）来保存A 、基金托管人B 、基金发起人C 、基金管理人D、基金清算小组2 6 、在我国，基金发起人不包括（） A、证券公司B、信托投资公司C 、基金管理公司D、金融咨询公司2 7 、在我国，基金发起人的实收资本不少于（） oA ^ 2亿元人民币B、3亿元人民币C 、4亿元人民币D、1亿元人民币2 8 、证券投资管理的指导性原则不包括（） A 、合规性原则B 、诚实信用原则C 、合理性原则D、投资分散化原则29 、证券投资管理的的作业流程不包括（） 。
A、 确定投资目标B、 信息管理C、 资产配置D、 投资选择E 、风险管理3 0 、货币市场上交易的金融产品不包括（） A、短期国债B、公司债券C、大额可转让存单D、回购协议3 1、资本市场上交易的金融产品不包括（） oA、股票B 、债券C 、基金证券D、商业票据3 2、金融期货市场交易的产品包括（） A、利率期货B、大豆期货C 、绿豆期货D、远期合约3 3 、证券投资的交易成本不包括（） A、固定成本B 、变动成本C、人力成本D、买卖价差3 4 、证券投资的交易成本包括（A、执行成本B 、信息成本C 、科研成本D、人力成本3 5 、证券投资的执行成本包括（） A、 机会成本B 、 市场冲击成本C、 持有库存的风险成本D、买卖价差3 6 、估计公平市场价格的方法不包括（） oA、 交易前价格基准B交易后价格基准C 、 平均价格基准D、执行价格基准3 7 、资产管理人的投资方式不包括（） oA、 长期与短期B、动态与静态C、主动与被动D、系统化决策与非系统化决策3 8 、投资组合收益率的计算方法不包括（A、算术平均法B、时间加权法C、净现金流加权法 D、移动平均法3 9 、风险的衡量指标不包括（） oA、标准差B 、贝塔值C、阿尔法值D、决定系数4 0 、投资绩效的风险调整方法不包括（） 。
A、夏普比率B、詹森指数C、博迪比率D、特雷诺比率4 1、常见的业绩评价基准不包括（） A、市场指数B、普通风格指数C、标准化投资组合 D、詹森指数4 2、投资组合超额收益的来源是（） A、战略性资产配置B、股票选择能力C、资产混合效率D、资产类别收益4 3 、投资组合的绩效归属模型不包括（） A、资产混合效率B 、资产风险管理C 、资产类别效率D、资产配置效率4 4 、假设投资组合的收益率为2 0 % , 无风险收益率是 8 % , 投资组合的方差为9 % , 贝塔值为12% , 那么，该投资组合的夏普比率等于（） A、0 .4 B 、1.0 0 C、0 .6 D、0 .24 5 、基金托管人的实收资本不少于（） A、6 0 亿元B 、7 0 亿元C、8 0 亿元D、9 0 亿元4 6 、基金帐册、会计报表和记录由（）来保管：A、基金持有人B 、基金发起人C 、基金管理人D、基金托管人 47、开放式基金的申购费率不得超过申购金额的（） »A、2% B、3%C、4% D、5%48、开放式基金的赎回费率不得超过赎回金额的（） A、2% B、3% C、4% D、5%49、巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金总份额的 （） 。
A、10% B、9%C、8%D、7%50、假定某基金的总资产为3 5 亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为3 0 亿份，那么该基金单位净 值 为 （） A、1 元/ 份 B、1.167 元/ 份 C、1.33 亿/ 份 D、1.2 元/ 份51、开放式基金的买入价不可以是（） A、基金单位净值B、基金单位净值减交易费C、基金单位净值减赎回费D、基金单位净值加交易费52、 假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为 100万股、 500万股和1000万股， 每股的收盘价分别为3 0 元、2 0 元 和 10元，银行存款为10000万元， 对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税金为5000万元，基金单位为20000万, 请运用一般的会计原则， 计算基金单位净值为（） «A、1.09 元 B、1.53 元 C、1.15 元 D、1.35 元53、非金融机构法人买卖基金应缴纳税收，其税种包 括 （） A、营业税B、印花税C、企业所得税D 、个人所得税54、 下列哪种风险可以通过组合投资来分散（） A、利率风险B、通货膨胀风险C、市场风险D、违约风险55、我国证券投资基金是基于（）而组织起来的代理投资行为。
A、委托原理B、代理原理C、契约原理D、公约原理56、公司型基金的持有人是基金公司的（A、债权人B、受益人C、委托人D、股东57、证券投资基金托管人是（）权益的代表.A、基金监管人B、基金持有人C、基金发起人D、基金管理人58、契约型基金是基于（）而组织起来的代理投资行为A、委托原则B、代理原则C、契约原理D、公约原理59、契约型基金持有人实际上是（） A、经营者B、监管者C、受益者D、受托者60、不在公司担任具体管理职务的董事，因履行职责到达公司现场的时间每年应当不少于（） A、7 天 B、10天 C、7 个工作日D、10个工作日61、根 据 《 中华人民共和国信托法》 ，受托人以（）为限向受益人承担支付信托利益的义务A、信托财产B、其自有资产C、信托合同约定的限度D、其注册资本62、消极型股票投资战略的理论基础是（） A、市场有效性理论B、市场无效性理论B、套利定价理论D、资本资产定价理论63、银行间债券市场上的交易产品不包括（A、国债B ,金融债券C、国债回购D、商业票据64、债券收益与市场利率的关系是（） A、同方向B、无关C、反方向D、无确定关系65、我国私募基金是按（）组织起来的。
A、信托法B、证券法C、目前没有法律依据D、公司法66、委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产， 不得超过年度社保基金委托资产总值的（） A、10% B, 15% C、20% D、25% E、30%67、在我国，基金托管人可由（）来担任A、保险公司B、证券公司C、信托投资公司D、商业银行68、基金设立的主要文件不包括（） oA、申请报告B、发起人协议C、基金章程D、托管协议E 招募说明书69、契约型基金的最低存续期是（） A、5 年 B、10 年 C、8 年 D、15 年70、 采用积极性投资战略的资产管理人在预测市场将上涨时（） A、提 高 p 系数B、降低p 系数C、保 持 P 系数不变 D、不确定—）多选题1、投资基金证券包括（） oA、证券投资基金证券B、货币市场投资基金证券C、产业投资基金证券D、创业投资基金证券2、证券投资基金与股票、债券的区别表现在（A、来源不同B、权益不同C、特性不同D、流动性不同 E、投资风险不同3、设立信托后，委托人变更受益人或者处分受益人的信托受益权的情形包括： （ ）A、受益人对委托人有重大侵权行为B、受益人对其他共同受益人有重大侵权行为C、经受益人同意D、信托文件规定的其他情形E、委托人认为必要的时候4、证券投资基金的运作特点包括（） 。
A、规模较大B、专业运作C、组合投资D、长期收益 较好5、 按募集与流通方式可以将证券投资基金划分为（） A、 公募基金和私募基金B、 上市基金与不上市基金C、封闭式基金与开放式基金D、在岸基金与离岸基金6、 根据投资对象的不同， 证券投资基金可以分为（A、股票基金B、国债基金C、 债券基金D、 指数基金7、根据运作特点划分的证券投资基金包括（） A、 对冲基金B、 套利基金C、 指数基金D、国际基金8、证券投资基金具有下列（）功能A、融资功能B、专业理财功能C、组合投资功能D、资源配置功能9、证券投资基金的发起人可以是（A、信托投资公司B、证券公司C保险公司D、基金管理公司10、基金管理公司的发起人可以是（） oA、保险公司B、证券公司C、商业银行D、信托投资公司11、基金管理公司治理结构中包括（） A、董事会B、监事会C、股东大会D、消费者E、管理层12、撼新三会擦包括（） oA、董事会B、监事会C、股东大会D、工会E、党委会13、我国封闭式基金允许以下列价格发行（） A、 溢价发行B、 折价发行C、 平价发行D、 面值发行14、开放式基金的销售机构包括（） A、商业银行B、保险公司C、证券公司D、金融碎询公司15、开放式基金的发行方式包括（） 。
A、 代理发行B、公募发行C、自行发行D、 私募发行16、基金变更包括（） A、 封闭式基金转为开放式基金B、 封闭式基金清算C、封闭式基金扩募D、封闭式基金续期17、在我国，基金发起人包括（） A、证券公司B、信托投资公司C、基金管理公司D、金融咨询公司18、证券投资管理的指导性原则包括（） A、合规性原则B、诚实信用原则C、合理性原则D、投资分散化原则E、风险于收益相匹配原则19、证券投资管理的的作业流程包括（） A、确定投资目标B、信息管理C、资产配置D、投资选择E、风险管理20、货币市场上交易的金融产品包括（） A、短期国债B、公司债券C、大额可转让存单D、回购协议21、资本市场上交易的金融产品包括（） A、 股 票B、公司债券C、 商业票据D、资产担保证券22、金融期货市场交易的产品包括（） A、 利率期货B、 股指期货C、 绿豆期货D、 远期合约23、证券投资的管理成本包括（A、 信息成本B、 科研成本C、 人力成本D、 交易成本E、物化成本24、证券投资的交易成本包括（） A、 执行成本B、 机会成本C、 科研成本D、 人力成本E、佣金和杂费25、证券投资的执行成本包括（A、 市场冲击成本B、 机会成本C、 选择市场时机成本D、持有库存的风险成本26、估计公平市场价格的方法包括（） 。
A、交易前价格基准B交易后价格基准C、 平均价格基准D、执行价格基准27、资产管理人的投资方式包括（） »A、长期与短期B、动态与静态C、主动与被动D、系统化决策与非系统化决策28、企业法人终止的原因包括（） A、依法被撤销B、解散C、依法宣告破产D、企业现金流枯竭29、投资组合收益率的计算方法包括（A、 算术平均法B、时间加权法C、 净现金流加权法D、移动平均法30、投资绩效的风险调整方法包括（） A、夏普比率B、詹森指数C、博迪比率D、特雷诺比率31、常见的业绩评价基准包括（） A、市场指数B、 普通风格指数C、 标准化投资组合D、詹森指数32、投资组合超额收益的来源是（） A、战略性资产配置B、股票选择能力C、资产混合效率D、市场时机选择能力33、投资组合的绩效归属模型包括（A、资产混合效率B、 资产风险管理C、 资产类别效率D、资产配置效率34、 基金管理人在管理运作基金资产时不得从事以下行为 （） A、投资于其他基金B、从事证券信贷业务C、从事证券信用交易D、资金拆借业务35、基金持有人大会有权就下列哪些事项作出决议（） «A、修改基金契约B、提前终止基金C、更换基金管理人D、更换基金托管人36、证券投资基金的服务机构包括（） »A、基金代销机构B、基金注册登记机构C、基金投资 咨询机构D、基金验资机构49、下列哪些可以被视为市场异常的现象（） 。
A、小公司效应B、日历效应C、低市盈率效应D、被忽略的公司的效应50、 社保基金理事会的信息披露和报告应符合以卜要求（） oA、 每年一次向社会公布社保基金各方面财务状况B每季度一次向财政部、 劳动和社会保障部提交社保基金财务会计报告、 投资管理报告C、单个资产管理合同到期后，向财政部、劳动和社会保障部提交经审计的报告，对社保基金投资情况做出说明D、 社保基金发生重大事件，应当立即报告财政部、劳动和社会保障部，并编制临时报告书51、债券按照发行主体可以分为（） oA、国债B、金融债券C、公司债券D、市政债券E、可转换债券52、依 据 《 中华人民共和国民法通则》 ，民事活动应当遵 循 （）的原则A、自愿B、公平C、等价有偿D、诚实信用53、利率期限结构理论包括（） A、 预期理论B、 流动性偏好理论C、市场分割理论D、优先置产理论54、影响久期的因素包括（） A、票息的大小B、存续期限C、到期收益率D、票面金额55、 能够对资本市场产生系统性影响的风险包括（）0A、利率风险B、通货膨胀风险C、违约风险D、提前赎回风险56、（）属于证券的特定风险：A、信用风险B、利率风险C、提前赎回风险D、购买力风险57、积极型股票投资战略包括（） 。
A、以技术分析为基础的投资战略B、以基本分析为基础的投资战略C、市场异常战略D、投资组合战略58、 根据对市场效率的认识， 债券的投资策略可以分为（） »A、指数化投资策略B、规避和现金流配比策略C、积极调整的投资策略D、被动投资策略59、证券投资基金的监管原则包括（） «A、保护投资者利益原则B、法制管理原则C、撼三公槛原则D、监管与自律原则60、证券投资基金的监管内容包括（） A、对基金管理公司的监管B、对基金行为的监管C、对基金托管人的监管D、对基金持有人的监管（ 三）判断题1、公司型基金的基金公司负责基金的投资操作和日常管理2、证券投资基金的投资对象为货币市场工具和资本市场工具3、创业投资基金的主要投资对象是股票、债券、证券投资基金等4、公司型基金可以是封闭式基金，也可以是开放式基金5、公募基金既可以上市流通，也可以不流通6、离岸基金是指在本国募集资金投资于外国证券市场的证券投资基金7、在岸基金是指在外国募集资金投资于本国证券市场的证券投资基金8、指数基金的投资对象是股票市场指数9 ,公司型基金可以借贷而契约型基金不可以10、封闭式基金可以挂牌上市交易11、开放式基金既可以挂牌上市交易，也可以柜台交易。
12、 第一只证券投资基金诞生于美国13、 证券投资基金的发展趋势之一是从封闭式基金为主向以开放式基金为主14、 证券投资基金的发展趋势之一是从公司型基金为主向契约型基金为主15、 基金管理公司治理结构指的是董事会、 监事会与管理层之间相互制约的关系16、 基金管理公司的独立董事的人数应该少于最大股东委派的董事人数17、我国封闭式基金不允许折价发行18、信托关系的当事人中，委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人 受托人可以是受益人， 但不得是同一信托的唯一受益人19、 基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于四分之一20、我国封闭式基金的发行期限为两个月21、 我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的70%方可成立22、开放式基金不可以直接销售23、开放式基金的发行方式包括公募发行和私募发行24、开放式基金只能代理发行而不能自行发行25、 经基金持有人大会通过， 封闭式基金就可以转变为开放式基金26、基金清算帐册以及有关文件由基金托管人保存15天27、我国对基金的设立采用注册制28、 在注册制下， 证券监管当局必须对实质性内容进行审查29、 在核准制下， 证券监管当局不对实质性内容进行审查。
30、 在我国， 基金发起人包括证券公司、 信托投资公司、基金管理公司和金融咨询公司31、 在我国， 基金发起人的实收资本不少于两亿元人民币32、我国股票市场允许保证金交易33、期权可以分为美式期权和欧洲期权34、ADR所代表的是非美国公司股票的所有权.35、期货合约其实就是远期合约36、基金发起人的实收资本不少于四亿元人民币37、 基金管理公司的发起人的实收资本不少于三亿元人民币38、 拟设立的基金管理公司的最低实收资本为三千万元人民币39、 代表百分之五十以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理任必须退任40、 证券投资基金的投资对象为股票、 债券和其他证券投资基金41、 基金管理人未能按规定召集或不能召集时， 基金托管人有权召集基金持有人大会42、 我国目前的证券投资基金既有公司型基金又有契约型基金43、 基金管理人与基金托管人之间是受托人和委托人的关系44、基金托管人的实收资本不少于100亿元人民币45、 封闭式基金的交易与股票交易类似， 要缴纳印花税和过户费46、 投资者（ 包括已开设证券帐户的投资者） 购买证券投资基金时，必须开设基金帐户47、 基金帐户可以用来买卖股票， 而股票帐户不用买卖基金。
48、 社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款和在一、二级市场上购买国债49、我国的证券投资基金均实行挂牌上市交易50、金融机构买卖基金的差价收入不缴纳营业税51、 非金融机构法人买卖基金单位的差价收入应缴纳营业税52、 机构法人买卖基金单位获得的差价收入应缴纳所得税53、 个人投资者买卖基金单位应缴纳的税收包括印花税和所得税54、 资产管理人为了尽可能分散风险，可以根据自己的判断来进行资产配置和选择资产55、 风险是指未来资产价值有多种可能的结果， 投资者知道哪种结果会发生56、从理论上说，非系统风险可以完全消除57、 系统风险是不可消除的风险， 但资产管理人可以通过各种措施来降低系统风险58、资产配置主要考虑的是某种资产的收益与风险特征59、 股票投资的积极管理战略的哲学基础是人能够战胜市场60、小公司效应支持市场有效性假说61、 战略性资产配置实际上是确定资金在不同类别资产中的分布62、时间加权收益率通常大于算术平均收益率63、主动投资的总交易成本将高于被动投资64、 一般来说， 我们可以通过各种方法来测算真实的机会成本65、市场流动性越大，市场冲击成本越大66、 资产流动性越高， 买卖价差在价格中的比重越小。
67、 流动性偏好理论认为远期利率应该是预期的未来利率与流动性风险补偿的累加68、企业法人分立、合并，它的权利和义务由变更后的法人享有和承担69、积极型股票投资战略认为人能够战胜市场70、民事法律行为的委托代理， 可以用书面形式也可以用口头形式法律规定用书面形式的，应当用书面形式参考答案：（ -）单选题1、C 2、A3、C 4、D 5、D 6、C 7、B 8、C 9、C 10,B 11、 B 12、 A 13、 C 14、 C 15、 D 16、 B 17、 B 18、 B 19、C20、C21> B 22> D23、 B 24、A 25、 A 26、 D 27、B 28、C29、E30、 B31、 D32、 A33、 C34、 A35、 B36、 D37、 B38、D39、 C40、 C41、 D42、 B43、 B 44、A45、 C 46、 D47、D48、B49、A50, A51、D 52、C53、C 54、D55、C56、D57、B 58、 C59、 C 60、 D61、 A62、 A63、 D 64、 A 65,C66、C67、D68、C 69、A 70、A（ 二）多选题1、 ABCD 2、 ABC 3、 ABCD 4、 ABCD 5、 AB 6、 ABC 7、ABC 8> ABC 9、ABD 10、ABD 11、ABCE 12, ABC13、 ACD 14、 ABCD 15、 ABCD 16、 ACD 17、 ABC 18、ABDE 19、ABCD 20、ACD 21、ABD 22> AB23、ABCDE 24, ABE 25、AC 26、ABC 27、ACD 28、ABC 29、ABC 30、ABD 31、ABC 32、BD 33、ACD34、 ABCD 35、 ABCD 36、 ABCD 37、 ABCD 38、 ABD 39、ABC 40、ABCDEF 41, ABC 42、AC43、 ABCDEF 44、 ABCDE 45、 ABC 46、 AC 47、 ABC 48、ABCD 49 > ABCD 50、ABCD 51、ABCD52、ABCD 53、ABC 54、ABC 55、AB 56、ACD 57、ABC 58> ABC 59、ABCD 60> ABC （ 三）判断题1 、错误2 、正确3 、错误4 、正确5 、正确6 、错误7 、错误8 、错误9 、错 误 1 0 、正 确 1 1 、错 误 1 2 、错 误 1 3 、正确1 4 、错 误 1 5 、正 确 1 6 、错 误17、正 确 1 8 、正 确 1 9 、错误2 0 、 错2 1 、 献 2 2 、 错误2 3 、 艘 2 4 、 献 2 5 、错误2 6 、错误2 7 、错 误 2 8 、错误2 9 、错误3 0 、错 误 3 1 、错误 3 2 、 蹴 3 3 、i R i 3 4 、 懒 3 5 、 艘 3 6 、 艘 3 7 、正确3 8 、错误3 9 、正确4 0 、错 误 4 1 、正确4 2 、错误4 3 、错误 4 4 、 撇 4 5 、 锚^ 4 6 、 错^ 4 7 、 锚^ 4 8 、 锚^ 4 9 、错误5 0 、错误5 1 、错 误 5 2 、正确5 3 、错误5 4 、错 误 5 5 、错误5 6 、 瞄 5 7 、 麒 5 8 、 艘 5 9 、 雕 6 0 、 徽 6 1 、正确6 2 ＞错误6 3 、正确6 4 、错误6 5 、错误6 6 、正确6 7 、正确6 8 、正确6 9 、正确7 0 、正确2 0 0 9 年证券从业资格证券投资基金全真模拟题及答案- 、单 选 题 （ 共 6 0 题，共 3 0 分）1 . 证券投资交易的买卖价差越小， 投资人为达成交易所需要付出的成本和代价（ ） 。
A . 越 大 B . 不变C . 越小D . 不能判定十标准答案：C2 . （ ）是基金市场交易价格的价值基础，基金的市场价格以这为中心上下波动A . 基金面值B . 基金的当行价格C . I . 0 1 元D . 基金单位的资产净值★标准答案：D3 . 债券收益与市场利率的关系是（ ）（ 0 . 5 分）A . 同方向B . 无关C . 反方向D . 无确定关系★标准答案：A4 . 契约型基金管理人的管理费，是指基金管理人根据（ ）所获得的管理运作基金的报酬 0 . 5 分）A . 《 基金契约》B . 《 基金章程》C . 《 基金信托契约》D . 《 基金托管契约》★标准答案：A5 . - ■般情况下， 基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是（ ） 0 . 5分）A . 投资决策委员会B . 风险控制委员会C . 董事会D . 基金持有人大会★标准答案：B6 . 基金持有人大会表决时， 基金持有人表决权的决定方式是0 o （ 0 . 5 分 ）A . 所持每份基金单位有一票B . 基金持有人每人一票C . 作为基金发起人的基金持有人具有否决权D . 作为基金托管人的商业银行具有否决权★标准答案： A 7 . 对基金信息披露质量的最低要求是（ ） （ 0 . 5分）A . 通俗性B . 真实性C . 时效性D . 全面性★标准答案：B8 . 目前，我国基金管理公司自批准筹建之日起（ ）个月内必须开业。
0 . 5 分）A . 6 B . 9 C . 12 D . 18★标准答案：A9 . 我国证券投资基金托管费以（ ）为基础计提 0 . 5 分）A . 基金资产总值B . 基金资产净值C . 基金发行规模D . 固定金额★标准答案：B10 . 基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于 （ ） 0 . 5 分）A . 2 / 3 B . 1/ 3 C . 1/ 2 D . 3 / 5★标准答案：B1L 投资组合的绩效归属模型不包括（ ） 0 . 5 分）A . 资产混合效率B . 资产风险管理C . 资产类别效率D . 资产配置效率★标准答案：B12 . 在我国，基金托管人可由（ ）来担任 0 . 5 分）A . 保险公司B . 证券公司C . 信托投资公司D . 商业银行★标准答案：D13 . 采用下列何种策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入 股 票 （ ） 0 . 5 分）A . 战略性资产配置B . 恒定混合策略C . 战术性资产配置D . 投资组合保险策略★标准答案：B14 . 成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（ ）的百分比来对基金择时能力所进行的一种衡量方法。
0 . 5 分）A . 现金比例B . 资产比率C . 债券比例D . 股票比例★标准答案：A15 . 基金产品的构思来源可以分为两类: 理念导向型和（ ） （ 0 . 5分）A . 顾客导向型B . 营销导向型C . 渠道导向型D . 投资顾问型★标准答案：B16 . 申请设立开放式基金须在人才技术设施上能保证每周于少 （ ）次向投资者公布基金资产净值和赎回价格 0 . 5 分）A . 1B . 2 C . 3 D . 5★标准答案：A17 . 投资人可以通过基账户买卖（ ） 0 . 5 分）A . 封闭式基金B . A 股 C . B 股 D . 债券★标准答案：A18 . 基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是（ 0 . 5 分）A . 获得更多的投资收益B . 保护投资者的利益C . 控制投资风险D . 防止内部人控制 ★标准答案：B19 . 符合规定的董事候选人拟被多家基金管理公司聘任的，其应聘任职基金管理公司的数量不应多于（ ）（ 0.5分）A.2个 B.3个 C.5个 D.7个★标准答案：B20 .当股票价格由升转降或由降转升，即市场处于易变的、无明显趋势的状态时. ，下列说法正确的是（ ） 。
0.5分）A.恒定混合策略的表现优于买入并持有策略B.投资组合保险策略的表现优于买入并持有策略C.恒定混合策略的表现劣于买入并持有策略D.以上都不对★标准答案：A21. 建立在“ 一价原理”的基础上，认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以不同的期望收益率出售的理论是（ ）（ 0.5分）A.资产组合理论B.资本资产定价模型C.套利定价模型D.有效市场假说★标准答案：C22. 根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“ 后悔”心理特征会导致（ ）（ 0.5分）A.低估证券的实际风险，进行过度交易B. 对不熟悉的股票. 资产敬而远之C.选择过快地卖出有浮盈的股票， 而将具有浮亏的股票保留下来D.追涨杀跌★标准答案：D23 . 目前我国基金设立实行的基本管理模式是（ ）（ 0.5分）A.审批制B.注册制C.审批制或注册制D.校准制★标准答案：A24 . 我国封闭式基金上网定价发行手续费由（ ）收取 0.5分）A.证券交易所B.基金托管银行C.证券登记结算公司D.电子商务网站★标准答案：A25 . 全球第一个公司型开放式投资基金是（ ） 0.5分 ）A.英 国 “ 海外及殖民地政府信托”B.富来明创立的“ 苏格兰美国投资信托”C.波士顿“ 马萨诸塞投资信托基金”D.麦哲伦基金★标准答案：C26 . 基金管理公司应与选定的证券商签订协议，取 得 （ ）个交易席位作为基金的专用交易席位。
0.5分）A.一个B.两个C.多个D.一个或多个★标准答案：D27 . 对基金信息披露范围的要求是（ ） 0.5分）A.通俗性B.真实性C.时效性D.全面性★标准答案： D28. 在我国香港特别行政区和英国， 证券投资基金一般被称为（ ） 0.5分）A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金★标准答案：B29 . 什么是证券投资基金市场营销的中心（ ）（ 0.5分）A.产品设计B.定价C.促销D.分销★标准答案：A30 . 我国的首只债券型基金是（ ） 0.5分）A.南方宝元B.华夏债券C.华安创新D.南方稳健★标准答案：A#p#副标题# e#31 . 目前，我国证券投资基金的发起设立实行（ ） 0.5分）A.注册制B.核准制C.备案制D.审批制★标准答案：D32 . 开放式基金转托管业务的一步转托管为基金持有人在（ ）办理转出、转入手续，过户登记确认后自动将基金单位转入持有人指定的销售机构 0.5 分）A.原销售机构B.基金托管机构C.基金管理机构D.基金监管机构★标准答案：A33 . 依照《 开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归（ ）所有。
0.5分）A.基金管理公司B.基金托管人C.基金D.基金发行人★标准答案：C34 . 封闭式基金溢价发行是指（ ） 0.5分）A.基金按高于面值的价格发行B.基金按低于面值的价格发行C.基金按等于面值的价格发行D.以上都不是★标准答案：A35 . 资产配置的主要类型的含义积极型股票投资战略的重要标志之一是（ ）（ 0.5分）A.指数化投资B.长期持有C.时机抉择D.以上都不是★标准答案：C36 . 基金管理公司投资管理的基本目标是（ ） 0.5分）A.高回报B.分散风险C.高管理费和手续费D.为客户寻求与风险相称的投资回报， 并维护基金和客户资产的安全★标准答案：D37 . 基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达到多少比率，必须发布临时报告0 o （ 0.5 分）A.10%以上 B.0.2C.0.3D.0.5★标准答案：C38.2002年开始，封闭式基金销售中放弃“ 比例配售”而采用了 “ 敞开发售”方式的原因主 要 是 （ ） 0.5分）A.后者更为公平B.封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃C.后者发行费用较低 D.后者发行时间较短★标准答案：B39 . 基金管理公司的高级管理人员在非经营性机构兼职的，应 当 报 （ ）备案。
0.5分）A.所任职的非经营性机构B.聘任单位C.证券交易所D.中国证监会★标准答案：D40 .我国第一只上市交易的投资基金是（ ）（ 0.5分）A.武汉证券投资基金B.深圳南山风险投资基金C.淄博乡镇企业基金D.建业基金★标准答案：C41 . 根据沪、深交易所现行的资金清算规则，交易所交易资金清算时间为（ ）日收盘前（ 下午 3： 00） 0.5 分）A.T+1B.T+0C.T+2D.T+3★标准答案：A42 . 开放式基金公开说明书的报告截止日为（ ）（ 0.5分）A. 开放式基金成立后每年6 月 3 0 日B.开放式基金成立后每6 个月的最后一日C.开放式基金成立后每年12月 3 1 日D.开放式基金成立后每会计年度最后工作日★标准答案：B43. 基金管理公司投资决策委员会是基金管理公司（ ）（ 0.5分）A.常设机构B.最高投资决策机构C.最高权力机构D.执行机构★标准答案：B44. 门禁制度的执行情况信息的密级管理制度是否获利切实执行等，属 于 （ ）的监察稽核（ 0.5 分）A.资讯管制B.公司内部管理制度C.基金投资决策与执行D.公司财务与投资管理★标准答案：A45 . 基金托管人一般由（ ）聘 请 （ 0.5分）A.基金发起人B.基金管理人C.基金持有人大会D.证券交易所★标准答案：A46 . 在我后，一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的（ ）（ 0.5分）A.0.1B.0.3C.0.2D.0.4★标准答案：C47 . 我国私募基金是按（ ）组织起来的。
0.5分）A.信托法B.证券法C.目前没有法律依据D.公司法★标准答案：C48 . 基金持有人大会在代表基金份额（ ）以上的基金持有人出席时才可以召开A.0.15B.0.5C.0.51D.0.3★标准答案：B49 . 积极的债券组合管理策略应急免疫和骑乘收益率曲线， 如果要求债券组合的最低价值为200万元，剩余时间为2 年，市场利率8 % ,则应急免疫的触发点为（ ）A. 16万元B. 100万元C.171. 46 万元 D.233. 28 万元★标准答案：C50 . 基金会计的计量属性属于（ ） 0.5分）A.历史成本B.公允价值C.重置成本D.直接成本★标准答案：B51 . 基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的 是 （ ）（ 0.5分）A.获得更多的投资收益B.保护投资者的利益C.控制投资风险D.防止内部人控制★标准答案：B52 . 以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益一风险搭配的证券投资基金是（ ） 0.5 分）A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金★标准答案：D53 . 投资绩效的风险调整方法不包括（ ） 。
0.5分）A.夏普比率B.詹森指数C.博迪比率D.特雷诺比率★标准答案：C54 . 公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由 （ ）依照有关规定，组织股东有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算 0.5 分）A.股东会B.董事会C.人民法院D.债权人★标准答案：C55 . 封闭式基金交易的价格变化单位为（ ） （ 0.5分） A.O. 001元B.O. 01 元 C.O. 10 元D.I. 00元★标准答案：A56. 在我国，根 据 《 证券投资基金管理暂行办法》及其他相关法规，单只基金投资于股票、 债券的比例不得低于该基金资产总值的（ ） 0.5分）A.0.5B.0.6C.0.8D.0.7★标准答案：C57 . 在发达国家， 证券投资基金中资产规模比重最大的是（ ） 0.5 分）A.股票基金B.债券基金C.国债基金D.货币市场基金E.期权基金★标准答案：D58 . 投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是（ ）（ 0.5 分）A.在基金契约上签字盖章B.认购基金单位C.签署个人授权委托书D.在基金章程上签字盖章★标准答案：C59 . 根据利率期限结构的完全预期理论，水平的收益率曲线意味着顶期未来的短期利率会0。
0.5 分）A.上升B.不变C.下降D.以上皆不正确★标准答案：B60 . 投资管理的目标可以表述为：在既定的收益水平下（ ）风险0.5分）A.降低B.保持不变C.提高D.不能判断★标准答案：A#p#副标题#e#二. 多选题（ 共60题， 共40分）1 .经中国证监会批准， 封闭式基金可以转为开放式基金的情形 包 括 （ ）（1分）A.基金管理人申请B.基金持有人大会决议通过C.出现基金契约或基金规定的情形D.基金托管人申请★标准答案：B,C2 . 申请设立证券投资基金时•， 基金发起人应提交的申报材料包 括 （ ） 1分）A.发起协议B.基金契约C.托管协议D.招募说明书★标准答案：A,B,C,D3 . 我国开放式基金的设立经过（ ）过程1分）A.基金申报B.证监会审核C.专家评议D.批准通过★标准答案：A,B,C,D4 . 证券交易过程的执行成本主要包括（ ） 1分）A.市场冲击成本B.选择市场时机成本C.信息成本D.机会成本★标准答案：B,C,D5. 证券交易所对基金的监管主要表现为（ ） 1分）A.对基金从业人员资格的管理B.对基金上市的管理C.对基金投资行为的监管D.对基金立法的管理★标准答案：B,C6. 证券投资基金的服务机构包括（ ） 。
1分）A.基金代销机构B.基金注册登记机构C.基金投资咨询机构D.基金验资机构★标准答案：A,B,C,D7 . 证 券 投 资 基 金 的 主 要 特 征 包 括（1分）A.集合投资B .专业管理C.组合投资. 分散风险D.制衡机制E.利益共享. 风险共担★标准答案：A,B,C,D,E8 . 证券投资基金的当事人包括（ ） 1分）A.基金持有人B.基金托管人C.基金管理人D.基金发起人★标准答案：A,B,C,D9 . 营销计划是指对有助于公司实现战略总目标的营销战略做出决策每一类业务. 产品或品牌都需要一个详细的营销计划 产品或品牌计划应包括以下几个部分, （ ）（1分）A.计划实施概要B.市场营销现状C.威胁和机会D. 目标和问题E.市场营销和战略★标准答案：A,B,C,D,E10 .下 列 哪 些 可 以 被 视 为 市 场 异 常 的 现 象（1分）A.小公司效应B.日历效应C.低市盈率效应D.被忽略的公司的效应★标准答案：A,B.C.D11 . 证券投资基金信息披露的原则目前对基金信息披露进行监管的部门主要是（ ） 1分）A.中国证监会B.证券交易所C.证券业协会D.中国人民银行★标准答案：A.B12. 资本市场上 交易的金融产品包括（ ） 。
1分）A.股票B.公司债券C.商业票据D.资产担保证券★标准答案：A,B,D 13 . 下列哪些文件属基金定期报告. （ ）（1分）A.公开说明书B.年度报告C.中期报告D.投资组合报告E.基金资产净值公告★标准答案：B,C,D,E14 . 以下关于封闭式基金和开放式基金说法正确的是（ ） 1分）A.封闭式基金一般有固定的存续期限B.开放式基金一般没有固定的存续期限C.封闭式基金投资人少D.开放式基金投资人多★标准答案：A,B15 . 在经济运行中，证券投资基金的融资功能在客观上是由以 下（ ）因素决定的 1分）A.经济运行中资金有效配置的要求B.证券市场发展的要求C.政府融资的要求D.公众进行资产选择的要求★标准答案：A,B.D16 . 下列因素中，会影响投资者风险承受能力和收益需求的有 （ ） 1分）A. 投资者的年龄或投资周期B. 投资者的资产负债状况C.投资者的财务变动状况与趋势D.投资者的财富净值★标准答案：A,B,C,D17. 投资组合超额收益的来源是（ ） 1分）A.战略性资产配置B.股票选择能力C.资产混合效率D.市场时机选择能力★标准答案：B,D18 . 根据有关规定和行业特点，基金管理公司治理结构应当符合以下要求. （ ）（1分）A.坚持以基金持有人利益最大化和提高公司效益为基本准则B.使股东会. 董事会. 监事会和经营层之间的职责明确，相互协助. 又相互制衡C.基金持有者结构分散D.实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用E.建立完善的内部监督和控制机制★标准答案：A,B,D,E19 . 商业银行办理开放式基金的注册登记业务，审批机构为Q。
1 分）A.中国证监会B.中国证监会派出机构C.证券交易所D.中国人民银行★标准答案：A.D20.准在岸基金或问候语离岸基金的典型的方式有（ ） （1分）A.合资性基金公司B.合资性基金管理C.公司本土化基金管理人D.外资基金公司★标准答案：A,B,C21 . 根据我国有关规定，基金作为一个营业主体，其可能缴纳 的 （ ）必须直接从基金资产中扣除，为基金承担的税收0.5分）A.营业税B.消费税C.增值税D.印花税★标准答案：A.D22 . 根据基金投资范围不同，基金可分为（ ） 0 .5分）A.股票基金B.雨伞基C.债券基金D.货币市场基金E.混合基金★标准答案：A,B.D,E23 . 金融资产风险包括（ ） » （ 0.5分）A.市场风险B.利率风险C.信用风险D.通货膨胀风险E.流动性风险★标准答案：A,B,C,D,E24 . 目前， 针对我国基金高管人员日常监管的主要手段有（（ 0.5 分）A.年检登记制度B.定期检查制度C.谈话提醒制度D.持续教育制度E.离任审计制度★标准答案：A,B,C,D,E25 . 开放式基金的买入价可以是（ ） 0.5分）A.基金单位净值B.基金单位净值减交易费C.基金单位净值减赎回费D. 基金单位净值加交易费★标准答案：A,B,C26 . 基金托管人的内部控制目标有（ ） 。
0.5分）A.保证业务运作严格遵守国家有关法律、 法规和行业监管规则B.自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格C.防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整D. 维护基金持有人的权益★标准答案：A,B,C,D27 . 基金从组织性质上分类，可 以 是 （ ） 0.5分）A.非法人机构B.事业性机构C.公司性法人机构D.有限合伙制机构★标准答案：A,B,C,D28 . 从基金投资运作特点， 对基金进行划分的种类有（ ） 0.5分） A.国债基金B.对冲基金C.货币市场基金D.指数基金E.平衡型资金★标准答案：B.D.E29. 我国基金交易的委托特点有（ ）（0.5分）A.基金单位的买卖采用“ 三公” 原则. 价格优先原则和时间优先原则B.基金交易委托以标准手数为单位进行，价格变化单位为0. 01 元C.在证券市场的营业日可以随时委托买卖基金单位D.基金的实行T + 1交割制度★标准答案：A,B,C,D30.我国基金的会计核算应遵循的会计政策要求有（ ） 0.5分）A.基金的会计年度为公历每年1月1日至12月3 1日B.基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账. 独立核算，保证不同基金之间在名册登记. 账户设置. 资金划拨. 账簿记录等方面相互独立C.基金核算以人民币为记账本位币， 以人民币元为记账单位D.基金的会计核算以权责发生制为基础E.基金管理公司应于估值日计算基金净值和基金单位净值，并按国家有关规定予以公告★标准答案：A,B,C,D,E#p#副标题#e#31 . 根据我国规定，下 列 （ ）人员改变聘用单位，自其离开受聘单位之日起的三个月内，不得在新聘用单位从事基金投资业务。
0.5分）A.基金管理公司高级管理人员B.基金托管部的高级管理人员C.基金经理D.基金管理公司的电脑人员★标准答案：A,B,C,D32 . 在美国，商业银行主要从（ ）等方面介入证券投资基金业务0.5分）A.担任基金托管人B.担任基金管理人C.销售基金单位D.投资于基金单位★标准答案：A,C,D33 . 投资组合收益率的计算方法包括（ ） 0.5分）A. 算术平均法B.时间加权法C.净现金流加权法D.移动平均法★标准答案：A,B,C34 . 按照基金组织形式，证 券 投 资 基 金 可 以 划 分 为（ 0.5分）A.私募基金B.公募基金C.契约型基金D.公司型基金★标准答案：C,D35 . 发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作，包 括 （ ） 0.5分）A.基金品种的设计B.签署基金成立的有关法律文件C.提交申请设立基金的主要文件D.申请的审核与批准★标准答案：A,B,C,D36 . 实务上对基金业绩的考察主要采用将选定的（ ） 0.5分）A.基金表现叮市场指数的表现加以比较B.基金表现与该基金相似的一组基金的表现进行相对比较C.基金表现与该基金不同的一组基金的表现进行相对比较D.组合风险与市场风险比较★标准答案：A,B37 . 比较资本资产定价模刑（ CAPM）和套利定价模型（ APM）对风险来源的定义，以下说法中正确 的 是（ ） . （ 0.5分）A.资本资产定价模型（ CAPM）的定义是具体的B.资本资产定价模型（ CAPM）的定义是抽象的C.套利定价模型（ APM）的定义是具体的D.套利定价模型（ APM）的定义是抽象的★标准答案：A,D38 . 证券投资基金持有人大会决议对（ ）均有约束力。
0.5分）A.基金持有人B.基金管理人C.基金监管机构D.基金托管人★标准答案：A,B,D39 . 证券投资基金的发行价格由（ ）组 成（0.5分）A.基金面值B.基金发行与募集费用C.基金销售费用D.其他费用★标准答案：A,B,C40 . 封闭式基金的发售目前，我国封闭式基金发行价格的构成主要包括（ ） 0.5分）A.基金面值B. 预期分红C.发行费用D.发起人利润★标准答案：A,C41 . 基金当事人的信息披露义务下列关于基金当事人信息披露职责说法正确的是O 0.5 分）A.基金发行协调人就基金发行具体事宜编制并公布发行公告B.发行协调人编制并公告基金招募说明书C.基金管理人编制公开说明书并经基金托管人复核后公告D. 基金临时报告书均由基金管理人编制并公告★标准答案：A,C,D42 . 依照《 开放式证券投资基金试点办法》规定，基金管理公司于收到基金投资人申购. 赎回申请之日起3个工作日内不须对下列（ ）确认0.5分）A.申购赎回的有效性 B.申购款项到达注册登记机构银行账户C.赎回款项到达投资人账户D.基金规模★标准答案：B,C,D43 . 基金管理人进行组合投资的条件有（ ）（ 0.5分）A.基金资金规模大B.基金持有人提供各项文件限制了基金管理人在运作中可选择的证券品种和这些证券品种的特色C代客理财是一竞争性市场D.基金管理人拥有专门从事证券组合的专业人员★标准答案：A,B,D44 . 优化基金管理公司的法人治理结构必须把握好以下（ ）问 题（0.5分）A.建立股东会董事会监事会和经理层之间的合理的制衡机制B.强化基金管理公司基金托管人基金发起人之间的制约机制C.建立健全内部控制机制及制度， 尤其是开放式基金的制约机制D.优化包括资本市场体系监管水平法律环境在内的基金管理公司外部★标准答案：A,B,C,D45 . 证券投资基金的产品管理包括. （ ）（ 0.5分）A.产品的设计开发B.基金品牌管理C.基金产品线的延伸D.基金售后服务E.基金信息管理★标准答案：A C D46 . 申请开办开放式基金单位的认购. 申购和赎回业务的机构，应当符合下列条件.（ ）（ 0.5分）A.设有专门管理开放式基金单位认购. 申购和赎回业务的部门B.有足够的熟悉开放式基金业务的专业人员C.有便利. 有效的商业网络D.有安全. 高效的办理开放式基金单位认购. 申购和赎回业务的E.必须是具有基金托管资格的商业银行★标准答案：A,B,C,D47 . 基金持有人拥有的基金资产转让权或处分权是指（ ） （0.5分）A.基金持有人直接利用基金资产进行投资的权利B.基金持有人直接买卖基金资产的权利C.通过证券市场自由转让封闭式基金份额的权利D.基金持有人赎回开放式基金份额的权利★标准答案：C,D48 . 基金托管人需定期向中国证监会报送（ ）（0.5分）A.监察稽核报告B.公司财务和自有资金运用情况报告C. 基金持有人名册D.对基金管理公司的监督报告★标准答案：A,C,D49 . 资产管理人所提供的信息披露服务的内容可能包括（ ）（ 0.5 分）A.历史业绩与风险状况B.目前投资方向与投资内容C对市场的预期D.资产管理人的重大变更★标准答案：A,B,C,D50 . 法 人 应 当 具 备 如 下 条 件（0.5分）A.依法成立B.有必要的财产或者经费C.有自己的名称. 组织机构和场所D.能够独立承担民事责任★标准答案：A,B,C,D51 . 基金变更包括（ ） 。
0.5分）A.封闭式基金转为开放式基金B. 封闭式基金清算C.封闭式基金扩募D.封闭式基金续期★标准答案：A,C,D52. 对 （ ）买卖基金的差价收入须征收营业税0.5分）A.银行B.非银行金融机构C.个人投资者D.国有企业E.民营企业★标准答案：A,B53. 上市公告书. 年度报告. 中期报告在编制完成后， 应放置于下列地点供公众查阅（ 0.5 分）A.基金管理人所在地B. 基金托管人所在地C.上市交易的证券交易所D.有关销售机构及其网点E.中国证监会派出机构★标准答案：A,B,C,D54. 市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标控制过程包括四个步骤（ ） 0.5分）A. 管理部门先设定具体的市场营销目标；B.衡量企业在市场中的业绩；C.估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因；D.最后管理部门采取正确的行动， 以此弥补目标与业绩之间的差距E.风险控制★标准答案：A,B,C,D55. 依照《 证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理人应履行（（ ）义务0 .5分）A.不得为自己及任何第三人谋取利益B.保存基金会计账册C.公告基金管理公司资产负债状况D.出具基金托管报告★标准答案：B.C56. 在美国的共同基金中，主要的基金种类为（ ） 。
0.5分）A.股票基金B.债券基金 C.混合基金D.货币市场基金E.期权基金★标准答案：A,B,C,D57 . 以下关于贝塔系数的说法中，不正确的有（ ） 0.5分）A .当贝塔系数大于1时， 投资组合的系统风险低于市场风险B.当贝塔系数大于1时， 投资组合的系统风险高于市场风险C.当贝塔系数小于1时，投资组合的系统风险低于市场风险D.当贝塔系数小于1时， 投资组合的系统风险高于市场风险★标准答案：B,C58 . 历史数据法中有关历史数据包括（ ）（ 0.5分）A.各类型资产的收益率数据B.以标准差衡量的风险水平数据C.不同类型资产之间的风险水平数据D.预测数据★标准答案：A,B,C59 . 基金支运作费有以下几类（ ）（ 0.5分）A.营销费用B.过户费C.交易佣金D.其他手续费★标准答案：B,C,D60 .下列指标中，（ ）是用于衡量投资基金风险调整的绩效指标（0.5分）A.净值增长率B.夏普比率C.特雷诺比率D.收益率标准差★标准答案：B,C,D#p#副标题#e#三, 判 断 题 （ 共60题， 共3 0分）1 .ADR所代表的是非美国公司股票的所有权 ）（0.5分）错误正确★标准答案：正确2 . 战术性资产配置中的主要利润机制是' ' 回归均衡” 的原则。
0 （ 0.5分）错误正确★标准答案：正确3 . 基金证券的发行，一般采取面值发行，增收•定比例的手缱（ ）（ 0.5 分）错误正确★标准答案：正确4 . 目前， 我国对企业投资者买卖基金获得的差价收入不征收企业所得税 ）（0.5分）错误正确★标准答案：正确5 . 投资组合理论中， 风险厌恶投资者是指那些不喜欢波动的投资者，他们为了获得可能的高收益，愿意承担较高的风险 ）（ 0.5分 ）错误正确★标准答案：错误6 . 中国香港的单位信托绝大部分是开放式契约型 ）（ 0.5分）错误正确★标准答案：正确7 . 一般来说，我们可以通过各种方法来测算真实的机会成本 ）（0.5 分）错误正确★标准答案：错误8 . 基金产品的构思来源可以分为两类： 理念导向型和营销导寓（ ）（ 0.5 分）错误正确★标准答案：正确9 . 基金托管人的债权人可以对托管人托管的基金资产行使请求冻结、扣押和其他权利 0.5 分）错误正确★标准答案：错误10 . 投资者对债券要求的收益率与债券流动性无关 ）（0.5分）错误正确★标准答案：错误11 . 证券投资基金是股票、债券或其他金融资产的组合 ）（ 0.5 分）错误正确★标准答案：正确12 . 从长期看，资本市场参与者从证券投资管理过程中获利的是与其风险承担水平一致的正常收益，而不是超额收益，因为风险本身被消除了。
） （0.5分）错误正确★标准答案：错误13 . 指数基金一般根据指数计算的权重构建投资组合 ）（ 0.5分）错误正确★标准答案：正确14 . 采用消极型证券投资战略的投资者认为，证券投资管理成本的存在使在长期中战胜市场变得更加困难甚至不可能 ）（ 0.5分）错误正确★标准答案：正确15 . 封闭式基金是目前全球证券投资基金的主流产品 ）（ 0.5分）错误正确★标准答案：错误 16 . 社保基金投资管理人不得以他人的名义使用属于社保基金名下的资金从事投资活动0 （ 0.5 分）错误正确★标准答案：正确17 . 投资决策委员会是基金管理公司的常设机构，是公司最高投资决策机构 ）（0.5分）错误正确★标准答案：错误18 . 基金发起人的实收资本不少于四亿元人民币 ） （0.5分）错误正确★标准答案：错误19 . 资产混合管理战略也可以称为捷径式资产配置策略，批一个中期过程，投资期1 — 3年之间，而不包括投资期在1年内的短期过程 ）（ 0.5分 ）错误正确★标准答案：错误20 . 在我国基金会计中， “ 投资估值增值” 、 “ 配股权证” 及“ 未实现利得”等项目由于未“ 实现”而不应得到确认。
）（0.5分）错误正确★标准答案：错误21 . 投资基金的投资者所拥有的权益属于债仅性权益 （）（ 0.5分）错误正确★标准答案：错误22 . 我国目前对基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税 ）（0.5分）错误正确★标准答案：正确23 . 基金股份是按照基金的销售佣金的设计不同而设计的不同的基金类别 ）（0.5分）错误正确★标准答案：正确24 . 基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于四分之一 ）（0.5分）错误正确★标准答案：错误25德国证券投资基金按投资对象不同主要分为两种，一是主要投资于证券市场的开放式基金，二是以房地产为主要投资对象的半开放半封闭的基金0 （ 0.5 分）错误正确★标准答案：正确26 . 美国墓金托管机构的职责比较有限，它并不负责监督基金管理人在基金的管理活动中是否遵守基金契约的有关规定 ）（0.5分）错误正确★标准答案：正确27 . 证券公司开办开放式基金的注册登记业务，不需中国证监会批准 ）（0.5分）错误正确★标准答案：错误28 . 机构法人买卖基金单位获得的差价收入应缴纳所得税0 （ 0.5 分）错误正确★标准答案：正确29 . 《 证券投资基金管理暂行办法》禁止基金之间相互投资。
0 （ 0.5 分）错误正确★标准答案：正确30 .国际上，公司治理结构通常有三种模式，即美、英、德三国治理结构模式，这三种模式的股东大会、董事会、监事会的职责各有其特色 ）（0.5分）错误正确★标准答案：错误31 . 证券投资管理过程只需要考虑与交易相关的各项固定与变动成本 ）（ 0.5分）错误正确★标准答案：错误32 . 我国单只基金投资于国家债券的比例，不得低于基金资产净值的20% ） （ 0.5分）错误正确★标准答案：正确33 . 产品创新应该充分运用证券市场已有的金融工具，深入挖掘现有金融工具潜力 ）（ 0.5 分）错误正确★标准答案：正确34 . 契约型基金托管人应按基金契约规定保护基金持有人的槛（ ）（ 0.5 分）错误正确★标准答案：正确35 . 凡在上半年设立的基金， 该次中期报告可不编制 ） （ 0.5分）错误正确 ★标准答案：正确36 . 开放式基金巨额赎回申请发生时•，基金管理人在当日接受赎回比列不低于基金总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理 ）（ 0.5分）错误正确★标准答案：正确37 . 根据英国有关规定，受托人作为登记人应当建立和维护持有人的登记。
）（ 0.5分）错误正确★标准答案：正确38 . 离岸基金是指在本国募集资金投资于外国证券市场的证券投资基金 ）（ 0.5分）错误正确★标准答案：借误39 . 基金资产配置既包括资金在股票、债券等资产类型之间的分配，也包括资金在各自资产类型之内的配置 ）（ 0.5分）错误正确★标准答案：正确40 .开放式基金申购、赎回申请暂停期间，每周至少刊登提示性公告一次 ）（ 0.5分）错误正确★标准答案：借误41 . 证券投资基金初创阶段， 在类型上以封闭式基金为主 （ ）（ 0.5 分）错误正确★标准答案：正确42 . 一般而言，基金资产小于基金资本 ）（ 0.5分）错误正确★标准答案：错误43 . 按照有关规定，申请办理社保基金投资业务的基金管理公司实收资本不少于5000元，在任何时候都维持不少于5000万元的净资产 ）（ 0.5分）错误正确★标准答案：正确44 . 在注册制下， 证券监管当局必须对实质性内容进行审查0 （ 0.5 分）错误正确★标准答案：错误45 . 基金管理公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点 ）（ 0.5分）错误正确★标准答案：正确46在其他条件不变的情况下，票息越高修正期限越低，存续期限越长修正期限越高，到期收益率越高修正期限越低。
）（ 0.5分）错误正确★标准答案：正确47 . 通常情况下，基金管理公司监察稽核部门发现的问题交由公司管理层和相应部门负责改进 ）（ 0.5 分）错误正确★标准答案：错误48 . 基金估值的对象包括基金所持有的全部资产 （ ） （ 0.5分）错误正确★标准答案：正确49 . 数据的收集和处理成本是定量投资的信息成本的重要组成部分 ）（ 0.5分）错误正确★标准答案：正确50 . 按照有关规定，在计算基金运作费用时，如某一费用小于基金净值十万分之一，应于发生时直接计入基金损益 ）（ 0.5分）错误正确★标准答案：正确51 . 科学的投资管理战略通常具备量比特征 ）（ 0.5分）错误正确★标准答案：正确52. 基金管理人与基金托管人之间是受托人和委托人的关系 ）（ 0.5分）错误正确★标准答案：错误53 . 买入并持有资产配置策略的投资者通常重视市场的短期波动，着眼于短期投资 ）（ 0.5 分）错误正确★标准答案：错误54 . 个人投资者买卖基金单位应缴纳的税收包括印花税和所彳 脱 （ ）（ 0.5分）错误正确★标准答案：错误55 . 违约风险模型衡量借款人拖欠利息和借款本金的违约风险与借款利率之间的关系。
）（ 0.5 分）错误正确★标准答案：正确56 . 我国封闭式基金不允许折价发行 ）（ 0.5分）错误正确 ★标准答案：正确57 . 封闭式基金既有股权性特征，又有债权性特征 ）（ 0.5分）错误正确★标准答案：正确58 . 投资组合管理以实现投资组合整体的收益- 风险最优化为目标，它非常注重资产之间的相互关系 ）（0.5分）错误正确★标准答案：正确59 . 根据我国规定，代 表30%以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理人必须退任 ）（0.5分）错误正确★标准答案：错误60 .在发达国家，大部分投资基金证券是不进入证券交易市燧（ ）（ 0.5 分）错误正确★标准答案：正确真题库： 证券考试证券投资基金真题及答案（ ―）单选题1、开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的A、 基金托管人B、 基金受托人C、基金管理公司D、证券交易市场2、基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资 后 的 （）按投资者出资比例分配A、基金净资产B、基金总资产C、基金投资额D、基金流动资产额F、开放式基金3、证券投资基金不包括（）A、 封闭式基金B、开放式基金C、 创业投资基金D、债券基金E、股票基金4、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不 包 括 （）。
A、股票基金B、国债基金C、债券基金D、指数基金5、 根据运作特点划分的证券投资基金不包括（） A、对冲基金B、套利基金C、指数基金D、国际基金6、 根据运作特点划分的证券投资基金不包括（） A、成长型基金B、收入型基金C、期权基金D、平衡型基金7、第一家证券投资基金诞生于（）A、美 国B、英 国C、德 国D、法国8、 （）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据A、基金规模B、基金收益率C、基金资产净值D、基金赎回率9、证券投资基金的发起人不可以是（）A、信托投资公司B、证券公司C保险公司D、基金管理公司10、每个基金发起人的实收资本不少于（）A、2亿 元B、3亿 元C、4彳乙元口、1彳 乙 元11、基金管理公司的发起人可以是（）A、保险公司B、证券公司C、商业银行D、金融咨询公司12、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为（ ）0A、1000 万元 B、1500 万元 C、2000 万元 D、3000万元13、 基金管理公司发起人的实收资本不少于（） A、1亿 元B、2亿l元C、3亿1元口、4亿元14、 基金会计帐册、 报表和记录的保存年限在（）oA、10年以上B、20年以上C、15年 以 上D、5年以上15、基金管理公司治理结构中不包括（）。
A、董事会B、监事会C、股东大会D、消费者16、基金管理公司的独立董事不少于（） A、2人B、3人C、4人D、5人17、基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于（）A、1/4 B、1/3 C、1/2 D、1/518、 我国封闭式基金不允许以下列价格发行（） A、溢价发行B、折价发行C、平价发行D、面值发行19、根据我国的规定，封闭式基金的存续时间不得少 于 （）年，最低募集数额不得少于（）亿元：A、10, 5B、5, 10C、5, 2D、10, 1020、我国封闭式基金的发行期限为（）A、4个 月B、2个 月C、3个 月D、1个月21、我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的（）方可成立：A、70% B、80% C、90% D、60%22、开放式基金的销售机构不包括（）A、商业银行B、保险公司C、证券公司D、担保公司23、基金变更不包括（）A、封闭式基金转为开放式基金B、封闭式基金清算C、封闭式基金扩募D、封闭式基金续期24、根 据 《 证券投资基金管理暂行办法》， 一 个 基金持有一家上市公司的股票，不得超过该基金资产净 值 的 （）A、10% B、20% C、30% D、15%25、基金清算帐册以及有关文件由（）来保存。
A、基金托管人B、基金发起人C、基金管理人D、基金清算小组26、在我国，基金发起人不包括（）A、 证券公司B、 信托投资公司C、 基金管理公司D、金融咨询公司27、 在我国， 基金发起人的实收资本不少于（）A、2亿元人民币B、3亿元人民币C、4亿元人民币D、1亿元人民币28、证券投资管理的指导性原则不包括（）A、 合规性原则B、 诚实信用原则C、 合理性原则D、投资分散化原则29、证券投资管理的的作业流程不包括（）A、确定投资目标B、信息管理C、资产配置D、投资选择E、风险管理30、货币市场上交易的金融产品不包括（）A、短期国债B、公司债券C、大额可转让存单D、回购协议31、资本市场上交易的金融产品不包括（）A、股 票B、债 券C、基金证券D、商业票据32、金融期货市场交易的产品包括（）A、利率期货B、大豆期货C、绿豆期货D、远期合约33、证券投资的交易成本不包括（）A、固定成本B、变动成本C、人力成本D、买卖价差34、证券投资的交易成本包括（）A、执行成本B、信息成本C、科研成本D、人力成本35、证券投资的执行成本包括（）A、机会成本B、市场冲击成本C、持有库存的风险成 本D、买卖价差36、估计公平市场价格的方法不包括（）。
A、 交易前价格基准B交易后价格基准C、 平均价格基 准D、执行价格基准37、资产管理人的投资方式不包括（）A、长期与短期B、动态与静态C、主动与被动D、系统化决策与非系统化决策38、投资组合收益率的计算方法不包括（） A、算术平均法B、时间加权法C、净现金流加权法D、移动平均法39、风险的衡量指标不包括（）A、标准差B、贝塔值C、阿尔法值D、决定系数40、投资绩效的风险调整方法不包括（）A、夏普比率B、詹森指数C、博辿比率D、特雷诺比率41、常见的业绩评价基准不包括（）A、市场指数B、普通风格指数C、标准化投资组合D、詹森指数42、投资组合超额收益的来源是（）A、战略性资产配置B、股票选择能力C、资产混合效 率D、资产类别收益43、投资组合的绩效归属模型不包括（）A、资产混合效率B、资产风险管理C、资产类别效率D、资产配置效率44、假设投资组合的收益率为20% ,无风险收益率是8 % ,投资组合的方差为9 % ,贝塔值为12% ,那么，该投资组合的夏普比率等于（）A、0.4 B、LOO C、0.6 D、0.245、基金托管人的实收资本不少于（）A、60亿 元B、70亿 元C、80亿元D、90亿元46、基金帐册、会计报表和记录由（）来保管：A、基金持有人B、基金发起人C、基金管理人D、基金托管人47、开放式基金的申购费率不得超过申购金额的（）。
A、2%B、3%C、4%D、5%48、开放式基金的赎回费率不得超过赎回金额的（）0A、2%B、3%C、4%D、5%49、巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金总份额的 （）A、10% B、9%C、8%D、7%50、假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为30亿份，那么该基金单位净值为 （）A、1 元/ 份 B、1.167 元/ 份 C、1.33 亿/ 份口、1.2 元/份51、开放式基金的买入价不可以是（）A、基金单位净值B、基金单位净值减交易费C、基金单位净值减赎回费D、基金单位净值加交易费52、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万 股 和1000万股，每股的收盘价分别为30元 、20元 和10元 ，银行存款为10000万元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税金为5000万元，基金单位为20000万，请运用一般的会计原则，计算基金单位净值为（）A、1.09 元 B、1.53 元 C、1.15 元 D、1.35 元53、非金融机构法人买卖基金应缴纳税收，其税种包 括 （）A、营业税B、印花税C、企业所得税D、个人所得税54、 下列哪种风险可以通过组合投资来分散（） oA、利率风险B、通货膨胀风险C、市场风险D、违约风险55、我国证券投资基金是基于（）而组织起来的代理投资行为。
A、委托原理B、代理原理C、契约原理D、公约原理56、公司型基金的持有人是基金公司的（）A、债权人B、受益人C、委托人D、股东57、证券投资基金托管人是（）权益的代表A、基金监管人B、基金持有人C、基金发起人D、 基金管理人58、契约型基金是基于（）而组织起来的代理投资行为A、委托原则B、代理原则C、契约原理D、公约原理59、契约型基金持有人实际上是（）A、经营者B、监管者C、受益者D、受托者60、不在公司担任具体管理职务的董事，因履行职责到达公司现场的时间每年应当不少于（）A、7天B、10天C、7个工作日D、10个工作日61、根 据 《 中华人民共和国信托法》，受托人 以 （）为限向受益人承担支付信托利益的义务A、信托财产B、其自有资产C、信托合同约定的限度D、其注册资本62、消极型股票投资战略的理论基础是（）A、市场有效性理论B、市场无效性理论B、套利定价理论D、资本资产定价理论63、银行间债券市场上的交易产品不包括（）A、国 债B、金融债券C、国债回购D、商业票据64、债券收益与市场利率的关系是（）A、同方向B、无关C、反方向D、无确定关系65、我国私募基金是按（）组织起来的A、信托法B、证券法C、目前没有法律依据D、公司法66、委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产,不得超过年度社保基金委托资产总值的（）。
A、10% B、15% C、20% D、25% E、30%67、在我国，基金托管人可由（）来担任A、保险公司B、证券公司C、信托投资公司D、商业银行68、基金设立的主要文件不包括（）A、申请报告B、发起人协议C、基金章程D、托管协 议E招募说明书69、契约型基金的最低存续期是（）A、5 年 B、10 年 C、8 年 D、15 年70、采用积极性投资战略的资产管理人在预测市场将 上 涨 时 （）A、 提 高P系 数B、 降低P系 数C、 保 持P系数不变D、不确定（ 二）多选题1、投资基金证券包括（）A、 证券投资基金证券B、 货币市场投资基金证券C、产业投资基金证券D、创业投资基金证券2、 证券投资基金与股票、 债券的区别表现在（） A、来源不同B、权益不同C、特性不同D、流动性不同E、投资风险不同3、设立信托后，委托人变更受益人或者处分受益人的信托受益权的情形包括：OA、受益人对委托人有重大侵权行为B、受益人对其他共同受益人有重大侵权行为C、经受益人同意D、信托文件规定的其他情形E、委托人认为必要的时候4、证券投资基金的运作特点包括（）A、规模较大B、专业运作C、组合投资D、长期收益较好5、按募集与流通方式可以将证券投资基金划分为（）0A、公募基金和私募基金B、上市基金与不上市基金C、封闭式基金与开放式基金D、在岸基金与离岸基金6、根据投资对象的不同，证券投资基金可以分为（）0A、股票基金B、国债基金C、债券基金D、指数基金 7、根据运作特点划分的证券投资基金包括（）。
A、对冲基金B、套利基金C、指数基金D、国际基金8、证券投资基金具有下列（）功能A、 融资功能B、 专业理财功能C、 组合投资功能D、资源配置功能9、证券投资基金的发起人可以是（）A、信托投资公司B、证券公司C保险公司D、基金管理公司10、基金管理公司的发起人可以是（）A、保险公司B、证券公司C、商业银行D、信托投资公司11、基金管理公司治理结构中包括（）A、董事会B、监事会C、股东大会D、消费者E、管理层12、撅新三会操包括（）A、董事会B、监事会C、股东大会D、工 会E、党委会13、我国封闭式基金允许以下列价格发行（）A、溢价发行B、折价发行C、平价发行D、面值发行14、开放式基金的销售机构包括（）A、商业银行B、保险公司C、证券公司D、金融咨询公司15、开放式基金的发行方式包括（）A、代理发行B、公募发行C、自行发行D、私募发行16、基金变更包括（）A、封闭式基金转为开放式基金B、封闭式基金清算C、封闭式基金扩募D、封闭式基金续期17、在我国，基金发起人包括（）A、 证券公司B、 信托投资公司C、 基金管理公司D、金融咨询公司18、证券投资管理的指导性原则包括（）A、 合规性原则B、 诚实信用原则C、 合理性原则D、投资分散化原则E、风险于收益相匹配原则19、证券投资管理的的作业流程包括（）。
A、确定投资目标B、信息管理C、资产配置D、投资选择E、风险管理20、货币市场上交易的金融产品包括（）A、短期国债B、公司债券C、大额可转让存单D、回购协议21、资本市场上交易的金融产品包括（）A、股 票B、公司债券C、商业票据D、资产担保证券22、金融期货市场交易的产品包括（）A、利率期货B、股指期货C、绿豆期货D、远期合约23、证券投资的管理成本包括()OA、信息成本B、科研成本C、人力成本D、交易成本E、物化成本24、证券投资的交易成本包括()OA、执行成本B、机会成本C、科研成本D、人力成本E、佣金和杂费25、证券投资的执行成本包括()OA ^市场冲击成本B、机会成本C、选择市场时机成本D、持有库存的风险成本26、估计公平市场价格的方法包括（）A、 交易前价格基准B交易后价格基准C、 平均价格基 准D、执行价格基准27、资产管理人的投资方式包括（）A、长期与短期B、动态与静态C、主动与被动D、 系统化决策与非系统化决策28、企业法人终止的原因包括（）A、依法被撤销B、解 散C、依法宣告破产D、企业现金流枯竭29、投资组合收益率的计算方法包括（）A、算术平均法B、时间加权法C、净现金流加权法D、移动平均法30、投资绩效的风险调整方法包括（）。
A、夏普比率B、詹森指数C、博迪比率D、特雷诺比率31、常见的业绩评价基准包括（）A、市场指数B、普通风格指数C、标准化投资组合D、詹森指数32、投资组合超额收益的来源是（）A、战略性资产配置B、股票选择能力C、资产混合效 率D、市场时机选择能力33、投资组合的绩效归属模型包括（）A、资产混合效率B、资产风险管理C、资产类别效率D、资产配置效率34、基金管理人在管理运作基金资产时不得从事以下 行 为 （）A、投资于其他基金B、从事证券信贷业务C、从事证券信用交易D、资金拆借业务35、基金持有人大会有权就下列哪些事项作出决议（）0A、修改基金契约B、提前终止基金C、更换基金管理 人D、更换基金托管人36、证券投资基金的服务机构包括（）A、基金代销机构B、基金注册登记机构C、基金投资咨询机构D、基金验资机构49、下列哪些可以被视为市场异常的现象（）A、小公司效应B、日历效应C、低市盈率效应D、被忽略的公司的效应50、社保基金理事会的信息披露和报告应符合以下要 求 （）A、 每年一次向社会公布社保基金各方面财务状况B每季度一次向财政部、劳动和社会保障部提交社保基金财务会计报告、投资管理报告C、单个资产管理合同到期后，向财政部、劳动和社会保障部提交经审计的报告，对社保基金投资情况做出说明D、社保基金发生重大事件，应当立即报告财政部、劳动和社会保障部，并编制临时报告书51、债券按照发行主体可以分为（）。
A、国债B、金融债券C、公司债券D、市政债券E、可转换债券52、依 据 《 中华人民共和国民法通则》，民事活动应 当 遵 循 （）的原则A、 自愿B、公平C、等价有偿D、诚实信用53、利率期限结构理论包括（）A、预期理论B、流动性偏好理论C、市场分割理论D、优先置产理论54、影响久期的因素包括（）A、票息的大小B、 存续期限C、 到期收益率D、票面金额55、能够对资本市场产生系统性影响的风险包括（）A、利率风险B、通货膨胀风险C、违约风险D、提前赎回风险56、 （）属于证券的特定风险：A、信用风险B、利率风险C、提前赎回风险D、购买力风险57、积极型股票投资战略包括（）A、以技术分析为基础的投资战略B、以基本分析为基础的投资战略C、市场异常战略D、投资组合战 略58、根据对市场效率的认识，债券的投资策略可以分 为 （）A、指数化投资策略B、规避和现金流配比策略C、积极调整的投资策略D、被动投资策略59、证券投资基金的监管原则包括（）A、保护投资者利益原则B、法制管理原则C、撼三公摊原则D、监管与自律原则60、证券投资基金的监管内容包括（）A、 对基金管理公司的监管B、 对基金行为的监管C、对基金托管人的监管D、 对基金持有人的监管（ 三）判断题1、公司型基金的基金公司负责基金的投资操作和日常管理。
2、证券投资基金的投资对象为货币市场工具和资本市场工具3、创业投资基金的主要投资对象是股票、债券、证券投资基金等4、公司型基金可以是封闭式基金，也可以是开放式基金5、公募基金既可以上市流通，也可以不流通6、离岸基金是指在本国募集资金投资于外国证券市场的证券投资基金7、在岸基金是指在外国募集资金投资于本国证券市场的证券投资基金8、指数基金的投资对象是股票市场指数9、公司型基金可以借贷而契约型基金不可以10、封闭式基金可以挂牌上市交易11、开放式基金既可以挂牌上市交易，也可以柜台交易12、 第一只证券投资基金诞生于美国13、 证券投资基金的发展趋势之一是从封闭式基金为主向以开放式基金为主14、证券投资基金的发展趋势之一是从公司型基金为主向契约型基金为主15、基金管理公司治理结构指的是董事会、监事会与管理层之间相互制约的关系16、基金管理公司的独立董事的人数应该少于最大股东委派的董事人数17、我国封闭式基金不允许折价发行18、信托关系的当事人中，委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人受托人可以是受益人，但不得是同…信托的唯一受益人19、基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于四分之一。
20、我国封闭式基金的发行期限为两个月21、我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的70%方可成立22、开放式基金不可以直接销售23、开放式基金的发行方式包括公募发行和私募发行24、开放式基金只能代理发行而不能自行发行25、经基金持有人大会通过，封闭式基金就可以转变为开放式基金26、 基金清算帐册以及有关文件由基金托管人保存15天27、我国对基金的设立采用注册制28、在注册制下，证券监管当局必须对实质性内容进行审查29、在核准制下，证券监管当局不对实质性内容进行审查30、在我国，基金发起人包括证券公司、信托投资公司、基金管理公司和金融咨询公司31、在我国，基金发起人的实收资本不少于两亿元 人民币32、我国股票市场允许保证金交易33、期权可以分为美式期权和欧洲期权34、ADR所代表的是非美国公司股票的所有权35、期货合约其实就是远期合约36、 基金发起人的实收资本不少于四亿元人民币37、基金管理公司的发起人的实收资本不少于三亿元人民币38、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为三千万元人民币39、代表百分之五十以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理任必须退任。
40、证券投资基金的投资对象为股票、债券和其他证券投资基金41、基金管理人未能按规定召集或不能召集时- ，基金托管人有权召集基金持有人大会42、我国目前的证券投资基金既有公司型基金又有契约型基金43、基金管理人与基金托管人之间是受托人和委托人的关系44、基金托管人的实收资本不少于100亿元人民币45、封闭式基金的交易与股票交易类似，要缴纳印花税和过户费46、投 资 者 （ 包括已开设证券帐户的投资者）购买证券投资基金时，必须开设基金帐户47、基金帐户可以用来买卖股票，而股票帐户不用买卖基金48、社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款和在一、二级市场上购买国债49、我国的证券投资基金均实行挂牌上市交易50、 金融机构买卖基金的差价收入不缴纳营业税51、非金融机构法人买卖基金单位的差价收入应缴纳营业税52、机构法人买卖基金单位获得的差价收入应缴纳所得税53、个人投资者买卖基金单位应缴纳的税收包括印花税和所得税54、资产管理人为了尽可能分散风险，可以根据自己的判断来进行资产配置和选择资产55、风险是指未来资产价值有多种可能的结果，投资者知道哪种结果会发生56、从理论上说，非系统风险可以完全消除。
57、系统风险是不可消除的风险，但资产管理人可以通过各种措施来降低系统风险58、资产配置主要考虑的是某种资产的收益与风险特征59、股票投资的积极管理战略的哲学基础是人能够战胜市场60、小公司效应支持市场有效性假说61、战略性资产配置实际上是确定资金在不同类别资产中的分布62、时间加权收益率通常大于算术平均收益率63、主动投资的总交易成本将高于被动投资64、一般来说，我们可以通过各种方法来测算真实的机会成本65、市场流动性越大，市场冲击成本越大66、资产流动性越高，买卖价差在价格中的比重越小67、流动性偏好理论认为远期利率应该是预期的未来利率与流动性风险补偿的累加68、企业法人分立、合并，它的权利和义务由变更后的法人享有和承担69、积极型股票投资战略认为人能够战胜市场 70、民事法律行为的委托代理，可以用书面形式也可以用口头形式法律规定用书面形式的，应当用书面形式参考答案：(-)单选题1、C 2 、A3> C 4 、D 5 、D 6、C 7 、B 8、C 9、C 10、B 11、B 12、A 13、C 14、C 15、D 16、B 17> B 18、B 19、C20、C21、B22、D23、B 24、A 25、A 26、D27、B 28、C29、E30、B31、D32、A 33、C 34、A 35、B 36、D37、B38, D39、C40、C41、D42、B43、B 44、A45、C46、D47、D48、B49、A50、A51、D52、C53、C54、D55、C56、D57、B58、C59、C60、D61、A 62, A63、D64、A 65、C66、C67、D68、C69、A 70、A( 二 ) 多选题1、ABCD2、ABC 3、ABCD4、ABCD5、AB 6> ABC7、ABC 8、ABC 9、ABD 10、ABD 11 ABCE 12、ABC13、ACD 14、ABCD 15、ABCD 16、ACD 17、ABC18、ABDE 19> ABCD 20、ACD 21、ABD 22、AB23、ABCDE24、ABE 25 > AC 26、ABC 27、ACD 28、ABC29> ABC 30、ABD 31、ABC 32> BD33、ACD34、ABCD 35、ABCD 36、ABCD 37、ABCD 38、ABD39、ABC 40、ABCDEF41、ABC 42、AC43、ABCDEF44、ABCDE 45 > ABC 46、AC 47、ABC48、ABCD 49> ABCD 50、ABCD 51、ABCD52、ABCD 53、ABC 54、ABC 55、AB 56、ACD 5（ 三）判断题■2、,3、 错 误 4、林5、渤6、 错 误 7、错 误 8、错 误 9、错 误 10、正 确 11、错 误 12、错 误 13、正确14、错 误 15、正 确 16、错 误17、正 确 18、正 确 19、错 误 20、错 误 21、错 误 22、错 误 23、错 误 24、错误 25、错误26、错 误 27、错 误 28、错 误 29、错 误 30、错 误 31、错 误 32、错 误 33、正 确 34、正 确 35、错 误 36、错误 37、正确38、错 误 39、正 确 40、错 误 41、正确42、错误43、错 误 44、错 误 45、错 误 46、错 误 47、错 误 48、错误 49、错误50、错 误 51、错 误 52、正确53、错 误 54、错 误 55、错 误 56、正 确 57、错 误 58、错 误 59、正 确 60、错误 61、正确62、错 误 63、正 确 64、错 误 65、错 误 66、正确67、正确68、正 确 69、正确70、正确7、ABC 58、ABC 59、ABCD 60、ABC 。
