保险公司培训：递送保单.ppt

递送合同递送合同课程大纲•一份保单的构成•专业化递送保单的好处•递送保单六步骤一份合同的构成当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式的合同，包括如下几部分•合同书•正是保险条款•保险利益表 回执很重要•客户服务指南•发票或首期保费收据及保单回执保单回执•依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表回执是附加在保单最后，具有法律效力的凭证 上：首期保费收据 中：客户确认签名处（公司回执单联） 下：公司确认后营销员的回执单联收取回执的相关规定•营销员在收到合同后，必须在三日内将合同送达客户，并亲视投保人在“回执联”签字及注明日期，于签字后二日内将回执交至公司•代理人有回执未回销的，不予办理离职手续•代理人未按规定回销回执，由此产生客户投诉，退保等损害公司利益严重后果的，统一由监察审计部处理并公开通报专业化递送合同的好处•提升诚信专业的形象•提升契约品质与继续率•避免发生理赔纠纷•延长您寿险职业生涯递送合同六 步骤•恭喜客户•重申客户已同意的需求•介绍合同的内容•详细解释保单的条款•再次确认，索要回执并提醒回访•要求转介绍第一步：恭喜客户•目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松良好的关系，•话术：某某先生（女士），首先恭喜您获得了一份全面的保障，成为世界500强的客户之一…..•关键词：恭喜 保障 赞美第二步：重申客户已同意的寿险需求•目的：重申客户已同意的寿险需求•话术：某某先生（女士），您看，根据您目前的现状及您的寿险需求，我设计了这样一款某某综合保障计划，保障了你的（大病\医疗\养老）•关键词：现状 需求 保障第三步：介绍合同的构成及内容•目的：介绍合同的构成，引导客户认真阅读保单•某某先生（女士），这是您的保险单，里面包括投保书、条款、发票及回执、利益表及客户指南，接下来我会利用大约15-20分钟时间为您详细介绍保单条款内容，这项内容包含您的切身利益，您一定要认真听哦！•如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其余部分较简单,您可以直接阅读保单,如果有问题可以与我或者公司客服95511联系.•关键词:保单内容 阅读 95511第四步:详细解释保单条款•目的:遵照保险法的规定,有针对性就条款进行说明,避免未来纠纷•话术:您好,作为您的代理人,我有必要就您的这份计划进行详细的说明•首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份合同所提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第四部分是保险费的缴纳……此外,这是一份非常人性化的保险,公司规定客户在签收保单之日起的10天内可申请全额退保,这10天称为犹豫期……•关键词:人性化 犹豫期第五步:再次确认了解程度索要回执并提醒回访•目的:再次确认(女士),不知道对于您的这款 保障计划您还有什么不清楚的地方?•您看这是您购买这份计划的发票,同时请您在下面回执处进行签名,以便保证您的利益.•同时我们公司是一家非常专业的公司,为了 保证客户的利益,在未来的10天内公司内公司有专人会就保单内容对您进回访,请您反馈.•关键词:清楚 发票 回执 回访第六步:要求转介绍•目的:获得源源不断的转介绍名单•话术:某某先生(女士),其实现在的家庭大都不知道怎么买 保险,买多少保险,我相信您身边一定有像您一样优秀且有责任心的朋友,麻烦您告诉我,我来帮他们做一下保险理财分析.您放心,作为您的保险代理人,我一定不会让您的朋友难堪,让您没有面子……•关键词:理财分析。