2023-2024年度陕西省基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(四)及答案.docx

2023-2024年度陕西省基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(四)及答案一单选题(共60题)1、从（　　）开始，基金的运营及销售出现了国际化的趋势A.20世纪80年代B.20世纪90年代C.19世纪80年代D.20世纪50年代【答案】 A2、外资商业银行境内分行在境内持续经营（　　）年以上，可申请成为托管人，其实收资本数额条件按其境外总行的计算A.半B.1C.2D.3【答案】 D3、下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的表述，不正确的是（ ）A.期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行B.远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应C.一般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割D.远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务【答案】 B4、如果以X表示执行价格，ST代表标的资产的到期日价格，那么欧式看跌期权多头的损益为（）。

A.max（ST-X，0）B.min（X-ST，0）C.max（X-ST，0）D.min（ST-X，0）【答案】 C5、逐笔全额结算方式的主要特点不包括（　　）A.交收期不早于T+1日B.证券登记结算机构不提供交收担保C.可以采用货银对付或纯券过户等D.资金（证券）的足额以单笔交易【答案】 A6、下列属于中央银行的货币政策工具的是（　　）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 A7、目前，我国的基金会计分期以（ ）为单位，分期反映会计主体的财务状况A.季度B.月C.年度D.日【答案】 D8、主动收益=（ ） A.证券组合的真实收益+基准组合的收益B.证券组合的真实收益/基准组合的收益C.证券组合的真实收益×基准组合的收益D.证券组合的真实收益－基准组合的收益【答案】 D9、共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利完成的主体，—般由（　　）充当A.结算机构B.证券公司C.保险公司D.商业银行【答案】 A10、所有种类的债券都面临通胀风险，对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其（ ）A.本金随通胀水平的高低进行变化，利息不随通胀水平的高低进行变化B.本金不随通胀水平的高低进行变化，利息随通胀水平的高低进行变化C.本金和利息都不随通胀水平的高低进行变化D.本金和利息都随通胀水平的高低进行变化【答案】 D11、下列关于固定利率债券的说法中，错误的是（ ）。

A.固定利率债券在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值B.固定利率债券是由政府和企业发行的主要债券种类C.通常，固定利率债券在偿还期内定期支付利息，并在到期日支付面值D.固定利率债券到期日并不固定【答案】 D12、设立证券登记结算机构必须经（　　）同意A.证监会B.会员大会C.国务院D.国务院证券监督管理机构【答案】 D13、常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是（ ）A.简单收益率B.时间加权收益率C.算术平均收益率D.几何平均收益率【答案】 C14、下列关于混合基金的风险管理，说法正确的是（　　）A.偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高B.偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率较低C.偏债型基金的风险较低，预期收益率较高D.偏债型基金的风险较高，预期收益率较低【答案】 A15、关于期货市场的价格发现功能，以下表述错误的是（ ）A.期货交易者能将经济运行状况信息传递给现货交易者B.现货和期货市场的套利活动对现货市场没有影响C.期货市场中形成的价格能反映供求状况D.期货合约价格能反映标的资产所包含的信息变化【答案】 B16、基金资产估值是指对基金所拥有的（ ）按一定的原则和方法进行估值。

A.基金资产总值B.净资产C.全部资产及所有负债D.基金份额净值【答案】 C17、不动产投资不包括（ ）A.酒店投资B.高速公路投资C.商业房地产投资D.养老地产投资【答案】 B18、关于可转换债券的特征和要素，以下表述正确的是（　　）A.可转换债券一般每月付息一次B.可转换债券的双重选择权是指转股权和提前赎回权C.在转股前，可转换债券体现了持有者与发行公司之间的所有权关系D.可转换债券的票面利率一般高于同等条件的普通债券的票面利率【答案】 B19、证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的（ ）‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等，A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取A.1B.5C.3D.0【答案】 C20、2004年5月20日，（ ）在银行间债券市场正式推出A.债券借贷B.质押式回购C.买断式回购D.债券远期交易【答案】 C21、（ ）协会在1995年开始筹备成立全球投资业绩标准（GIPS）委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准该标准的作用是通过制定表现报告确保投资表现结果获得充分的声明与披露。

A.ICIAB.SAAC.CACIIAD.CFA【答案】 D22、(　)是指货币随着时间的推移而发生的增值A.货币时间价值B.货币溢价C.货币价值D.货币乘数【答案】 A23、下列不属于普通股股东享有的基本权利的是（　　）A.收益权B.知情权C.优先分配股利权D.表决权【答案】 C24、关于同业拆借，下列说法错误的是(　)A.对整个市场来说，同业拆借市场是对短期流动性最敏感的市场B.同业拆借利率作为市场的基准利率，是衡量市场流动性的重要指标C.同业拆借市场是有形的交易市场D.英国伦敦的银行间同业拆借市场是世界上规模最大的同业拆借市场之一【答案】 C25、持有区间收益率通常来源于两部分，那么这两部分是（ ）Ⅰ.资产回报率Ⅱ.投资收益率Ⅲ.价格收益率Ⅳ.收入回报率A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 B26、使用内在价值法对股票进行估值,不同现金流决定了不同的现金流贴现模式,股利贴现模式（D.D.M）采用的现金流是（ ）A.现金股利B.业自由现金流C.留存收益D.权益自由现金流【答案】 A27、按债券利率是否固定，可分为（ ）和浮动利率债券A.固定利率债券B.贴现债券C.累进利率债券D.复利债券【答案】 A28、投资决策委员会一般的组成中不包括（　　）。

A.公司总经理B.投资总监、投资部经理C.基金管理公司的副总经理D.分管投资的副总经理【答案】 C29、能够免疫极端值的影响，较好地反映投资策略的真实水平的数值型数据的是（ ）A.均值B.标准差C.中位数D.方差【答案】 C30、（ ）是指结算系统对每笔债券交易都单独进行结算，一个买方对应一个卖方，当一方遇券或款不足时，系统不进行部分结算A.全额结算B.净额结算C.实时处理交收D.批量处理交收【答案】 A31、一般票据的贴现不超过（ ），贴现期从贴现日起计算至票据到期日A.5个月B.6个月C.1年D.2年【答案】 B32、为解决不同方法制作出来的业绩报告之间缺乏可比性这个问题，CFA协会在（　　）年开始筹备成立全球投资业绩标准委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准A.1992B.1995C.1996D.1994【答案】 B33、关于基金管理人的基金资产估值工作，表述错误的是（　　）A.应该制定相应的制度，明确基金估值的原则和程序B.建立健全估值决策体系C.须与基金托管人使用相同的估值业务系统D.根据投资策略定期审阅估值原则和程序，确保其持续适用性【答案】 C34、投资政策说明书的内容不包括（ ）。

A.确定收益B.业绩比较基准C.投资目标D.投资决策流程【答案】 A35、下列关于债券持有者、优先股股东、普通股股东的清偿顺序，表述正确的是（ ）A.普通股股东先于优先股股东B.债券持有者先于优先股股东C.普通股股东先于债券持有者D.优先股股东先于债券持有者【答案】 B36、投资政策说明书的内容不包括（　　）A.业绩比较基准B.确定收益C.投资回报率目标D.投资决策流程【答案】 B37、以下不属于基金的费用的是（　　）A.交易费用B.管理人报酬C.律师费D.股利收益【答案】 D38、投资者用于投资的自有资金或证券称为（　　）A.担保金B.抵押金C.保证金D.担保证券【答案】 C39、（　　）也适用于经营暂时陷入困难的以及有破产风险的公司对于资产包含大是现金的公司是更为理想的估值指标A.市盈率B.市净率C.市现率D.市销率【答案】 B40、非系统性风险的别称不包括(　)A.特定风险B.异质风险C.整体风险D.个体风险【答案】 C41、在充分有效市场的前提下，关于资本市场线上的任一组合的风险情况，以下表述正确的是（　　）A.A既有系统性风险，也有非系统性风险B.B只有系统性。