东北财经大学21秋《基金管理》期末考核试题及答案参考35.docx

东北财经大学21秋《基金管理》期末考核试题及答案参考1. 货币市场基金可以投资于不同金融工具，包括( )A.现金B.期限在一年内的贷款C.期货D.期权参考答案：AB2. 股票价格的涨跌和公司盈利的变化是同时发生的 )A.正确B.错误参考答案：B3. 关于非公开募集基金，以下说法正确的是( )A.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不超过250人B.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金视为合格投资者C.以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，不用合并计算投资人数D.非公开募集基金可以通过电台渠道推介基金参考答案：B4. 专业基金销售机构申请基金代销业务资格的主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于( )万元人民币A.1000B.2000C.3000D.4000参考答案：C5. 关于股票基金，下列说法错误的有( )A.基金股票换手率通过对基金买卖股票频率的衡量，反映基金的操作策略B.如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于成长性基金C.如果股票基金的平均市盈率、平均市净率大于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于价值型基金D.基金持股平均市值的计算只能采用加权平均法参考答案：BCD6. 股票收益一般要随股份公司经营状况波动。

)T.对F.错参考答案：T7. 投资者进行投资时，管理人或销售机构的做法，正确的有( )A.当投资者投资超过自身承受能力的产品时，对投资者进行风险揭示B.当承受能力较强的投资者投资较高风险、较高收益的产品时，应尊重投资者的选择C.当资产规模较大的投资者投资于低风险、低收益基金产品时，应建议其选择高风险、高收益产品D.在投资者提出不切实际的收益要求时，基金管理人或销售机构为投资者提供顾问服务，尽量让投资者选择风险于收益适合的产品参考答案：ABD8. 承担制定和执行货币政策的主体是( )A.中国银行业监督管理委员会B.中国证券业监督管理委员会C.中国人民银行D.中国保险业监督管理委员会参考答案：C9. 债券发行人未按照契约规定支付债券的本金和利息而给投资者带来损失的可能性，属于债券投资过程中的风险类型( )A.信用风险B.再投资风险C.利率风险D.提前赎回风险参考答案：A10. 下列关于基金投资的流动性风险的表现，说法不正确的是( )A.基金管理人建仓时，可能会由于市场流动性不足而无法按预期的价格在预定的时间内买入证券B.基金管理人在为实现投资收益而卖出证券时，可能会由于市场流动性不足而无法按预期的价格在预定的时间内卖出证券C.开放式基金发生投资者赎回时，所持证券流动性不足，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券D.投资者购买基金需要付出高于其实际价值的资金参考答案：D11. 我国个人所得税类型为( )。

A．混合所得税制B．分类所得税制C．综合所得税制D．单一所得税制我国个人所得税类型为(  )  A．混合所得税制B．分类所得税制C．综合所得税制D．单一所得税制B12. 关于期货市场的价格发现功能的存在条件，以下表述错误的是( )A、期货和现货市场之间不存在套利活动B、期货市场存在大批专业化信息收集和分析的投资者C、通过期货交易者对资产组合的调整，期货价格能更好的反映未来市场的变化D、研究表明期货市场的交易者具有更好的信息，并能将信息传递给现货市场的交易者参考答案：A13. 基金行业高级管理人员的基本行为规范包括( )A.高级管理人员应当维护所管理基金的合法利益，坚持基金份额持有人利益优先的原则B.高级管理人员应当具有良好的职业道德，勤勉尽责，切实履行基金合同、公司章程和公司制度规定的职责C.基金管理公司总经理应当认真执行董事会决议，有效执行公司制度基金管理公司副总经理应当协助总经理工作，忠实履行职责D.基金管理公司督察长应当认真履行职责，对公司各项制度、业务的合法合规性及公司内部控制制度的执行情况进行监察、稽核参考答案：ABCD14. 我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于( )人民币。

A.8000万元B.1亿元C.12000万元D.15000万元参考答案：B15. 我国证券交易所向投资者收取证券交易的( )A.经手费B.监管费C.印花税D.增值税参考答案：ABC16. 在融资租赁中承租人租赁的目的主要是( ) A．中长期融资 B．短期融资 C．获得租赁物件的使用价值在融资租赁中承租人租赁的目的主要是(  )  A．中长期融资  B．短期融资  C．获得租赁物件的使用价值A17. ( )不属于交易成本A.印花税B.佣金C.承销费D.过户费参考答案：C18. 个人兼职取得的收入应按照个人所得税的( )税目缴纳所得税 A．稿酬所得 B．劳务报酬所得C．其他收入所得D．个人兼职取得的收入应按照个人所得税的(  )税目缴纳所得税  A．稿酬所得  B．劳务报酬所得C．其他收入所得D．偶然所得B19. 《商业银行资本充足率管理办法》提出了资本充足率和核心资本充足率的计算，下列表述正确的是( )《商业银行资本充足率管理办法》提出了资本充足率和核心资本充足率的计算，下列表述正确的是( )A．核心资本充足率=(资本-核心资本扣除项)／(风险资产+12．5倍的市场风险资本)×100％B．核心资本充足率=(核心资本-资本扣除项)／(风险加权资产+12．5倍的市场风险资本)×100％C．核心资本充足率=(核心资本-核心资本扣除项)／(风险资产+12．5倍的市场风险资本)×100％D．核心资本充足率=核心资本-核心资本扣除项)／(风险加权资产+12．5倍的市场风险资本)×100％正确答案：D20. 财政支出的规模、结构、内容和形式的变化，主要取决于政府职能及其范围的变化。

)财政支出的规模、结构、内容和形式的变化，主要取决于政府职能及其范围的变化  )正确21. 资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同( )之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配A.资产类别B.财务风险C.投资风险D.资产风险参考答案：A22. 目前，个人和家庭可以选择的金融资产包括( )A.银行存单B.股票C.国债D.银行间同业拆借E.联邦基金参考答案：ABC23. 什么是“6C”评估法?什么是“6C”评估法?参考答案“6C”评估法，即银行分析影响借款人信用的六个主要方面的一种方法由于这六个方面的英文第一个字母都是C，故通常被称为贷款信用分析的“6C”原则或“6C”评估法这六个方面分别是品德(Character)、能力(Capacity)、资本(Capital)、担保(CollateraD经营条件(Condition)和持续性(Continuity)24. 私募股权二级市场投资战略是具有( )特性的投资战略A.周期长、风险小、流动性强B.周期短、风险小、流动性强C.周期短、风险大、流动性强D.周期长、风险大、流动性差参考答案：D25. 股票具有清偿的附属性特征，这是指( )。

A.股东可以获得公司所有的剩余资产B.股东对公司的剩余资产没有要求权C.当公司宣告破产或解散时，股份有限公司要首先偿还所有公司债权人的债务，之后才允许公司将剩余的资产变卖后还给股东D.股本是必须偿还的参考答案：C26. 内在价值法的现金流贴现模型有( )A.股利贴现模型B.自由现金流贴现模型C.股权资本自由现金流贴现模型D.经济附加值模型参考答案：ABCD27. 目前最常用的风险价值估算方法包括( )A.参数法B.历史模拟法C.最小二乘法D.蒙特卡洛模拟法参考答案：ABD28. ETF的认购方式不包括( )A.场内现金认购B.场外现金认购C.组合证券认购D.以上都不是参考答案：D29. 下列各项中，适用5%税率征收营业税的有( ) A．保龄球 B．台球 C．网吧 D．高尔夫球下列各项中，适用5%税率征收营业税的有(  )  A．保龄球  B．台球  C．网吧  D．高尔夫球AB30. 理论上讲，公司净值应与股价保持一定比例，即净值增加，股价上涨;净值减少，股价下跌 )T.对F.错参考答案：T31. 主动比重衡量一个投资组合与基准指数的相似程度 )A.正确B.错误参考答案：A32. 股票反映的是所有权关系，而证券投资基金反映的是( )关系。

A.信托B.债权C.股权D.互换参考答案：A33. 利润表反映某一时点的总体经营成果，直接揭示了企业获取利润能力以及经营趋势 )A.正确B.错误参考答案：B34. 根据车辆购置税税收政策的规定，下列不能作为车辆购置税计税依据的是( ) A．纳税人进口自用的应税车辆以组根据车辆购置税税收政策的规定，下列不能作为车辆购置税计税依据的是(  )  A．纳税人进口自用的应税车辆以组成计税价格为计税依据，计税价格=(关税完税价格+关税+消费税)÷(1-车辆购置税)  B．纳税人进口自用的应税车辆以组成计税价格为计税依据，计税价格=关税完税价格+关税+消费税  C．对已缴纳车辆购置税并办理了登记注册手续的车辆，按最低计税价格作为计税依据，若底盘和发动机同时发生更换，则最低计税价格按同类型新车最低计税价格的70%计算  D．免税、减税条件消失的车辆，按最低计税价格作为计税依据，最低计税价格=同类型新车最低计税价格×[1-(已使用年限÷规定使用年限)]×100%A35. 风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产的潜风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产的潜在风险损失的一种风险管理策略。

下列属于风险对冲的是( )A．某汽车公司为其产品购买产品质量责任险B．李先生在银行购买纸黄金C．进出口公司下月将有100万美元进账，为此购买外汇远期合约套保D．商业银行间同业拆借正确答案：C36. 内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的( )原则A.公开、公平、公正B.及时、客观、准确C.高效、全面、及时D.客观、全面、准确参考答案：A37. 货币市场基金会面临利率风险、购买力风险、信用风险、( )A.价格风险B.偿还风险C.到期风险D.流动性风险参考答案：D38. 买断式回购的资金融出方( 。