客户如何进行资金存取.ppt

客户如何进行资金存取凡在营业部已开立了资金帐户，即可在此资金 帐户上存取您用于证券交易的资金，现金、支 票均可存取资金的主要方式有三种，一是证 券营业部自办资金存取，即营业部自设资金柜 台办理客户的资金存取；二是委托银行代理资 金存取，即将证券营业部资金柜台或资金存取 业务委托给银行代理，由银行负责办理投资者 的现金存取；三是银证联网转帐存取，即投资者申请开通银证转帐功能后，通过银行的POS 机或银行功能实现证券交易资金帐户和银行储蓄帐户（借记卡）之间的转帐 如何修改开户资料和办理销户手续n由于个人资料的变更，投资者有时需要修改开户 资料，办理修改开户资料的手续，证券营业部一 般对投资者提出修改开户资料的业务流程：￿n1￿ 投资者提供股东身份证、股东代码卡、开户申 请书投资者联￿ 2￿ 投资者须亲临柜台修改密码，如系代理，还需 出具代理人的身份证件及授权委托书 3￿ 投资者填写《交易账户更改密码申请书》和《 投资者开户资料变动表》￿ 4￿ 营业员审核无误后，输入股东代码修改￿n如果投资者提出销户，一般手续为：￿n1￿ 投资者提供股东身份证、股东代码卡、开户申 请书投资者联￿ 2￿ 营业员审核资料、查验密码后送主管签批。

￿ 3￿ 结清股东的资金和股份，办理销户手续￿ 4￿ 交回投资者身份证和股东代码卡￿ 5￿ 投资者销户后，其资料在营业部保留两年什么是全面指定交易？n全面指定交易是指凡在上海证券交易所交易市场 从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家 证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构， 并将本人所属的证券帐户指定于该机构所属席位 号后方能进行交易的制度该制度从1998年4月1 日起实施后，投资者如不办理指定交易，上交所 电脑交易系统将自动拒绝其证券帐户的交易申报 指令（B股除外） 如何进行股票交易？n由于我国证券市场的快速发展，目前深、沪两地交易所均 实现了交易无纸化、电子化，投资者进入股市必须先到当 地证券登记机构分别开立上海、深圳股票帐户，只有拥有 股票帐户，才能进行股票交易 n 开立股票时投资者必须持本人有效身份证件（一般为身 份证），并提供投资者的详细资料，这些资料包括：姓名 、性别身份证号码、家庭住址、联系等 n 投资者办理了股票帐户后还需在券商（证券公司）办理 资金帐户，而这个资金帐户也仅仅在该券商交易有效投 资者如需在别的券商交易，需另外开立资金帐户，因此， 一个投资者可拥有多个资金帐户。

投资者资金帐户的存款 ，券商按银行活期存款利率支付利息 n投资者在办妥股票帐户及资金帐户后即可进入市场买卖， 客户填写的委托买卖股票的委托单是客户与券商之间确定 代理关系的文件，具有法律效力目前在我国券商提供的 委托方式除填单委托外，还有自助委托、委托、可视 委托、委托机委托、网上委托等，其委托内容券商必 须如实受理，如果成交结果与委托内容不符，客户可向券 商提出交涉，以维护自己的合法权益券商受理客户委托 一般先由券商的电脑委托系统进行审查，审 查无误后，直接进入交易所内计算机主机进行撮合成交 交易所的自动撮合系统按“价格优先、时间优先”原则进行 ，即在一定价格范围内（昨收盘价的上下10％之间），优 先撮合最高买入价或最低卖出价 n现在证券市场的运作是以交易的自动化和 股份清算与过户的无纸化为特征的，客户 在委托买卖的次交易日必须到券商处办理 交割，也就是客户与券商就成交的买卖办 理资金清算与股份过户业务的手续，此手 续俗称“一手交钱、一手交货”，券商向客户 提供的交割单需列出客户本次买卖交易的 详细资料，至此客户的股票交易才结束 股东的权利有哪些？n股东有以下权利：出席或委托代理人出席 股东大会并行使表决权；依政府规范及公 司章程的规定转让股份；查阅公司章程， 股东会会议纪要、会议记录和会议报告、 监督公司的经营、提出建议或质询；按其 股份取得股利；公司终止后依法取得公司 的剩余财产；公司章程规定的其他权利。

股票如何撮合成交？n证券经营机构受理投资者的买卖委托后， 应即刻将信息按时间先后顺序传送到交易 所主机，公开申报竞价股票申报竞价时 ，可依有关规定采用集合竞价或连续竞价 方式进行，交易所的撮合大机将按“价格优 先，时间优先”的原则自动撮合成交 n目前，沪、深两家交易所均存在集合竞价和连续 竞价方式上午9:15--9:25为集合竞价时间，其余 交易时间均为连续竞价时间在集合竞价期间内 ，交易所的自动撮合系统只储存而不撮合，当申 报竞价时间一结束，撮合系统将根据集合竞价原 则，产生该股票的当日开盘价沪、深新股挂牌 交易的第一天不受涨跌幅10％的限制，但深市新 股上市当日集合竞价时，其委托竞价不能超过新 股发行价的上下15元，否则，该竞价在集合竞价 中作无效处理，只可参与随后的连续竞价 n集合竞价结束后，就进入连续竞价时间， 即9:30-11:30和13:00--15:00投资者的买卖指 令进入交易所主机后，撮合系统将按“价格 优先，时间优先”的原则进行自动撮合，同 一价位时，以时间先后顺序依次撮合在 撮合成交时，股票成交价格的决定原则为 n1、成交价格的范围必须在昨收盘价的上下10％以内；投 资资讯n2、最高买入申报与最高卖出申报相同的价位； n3、如买（卖）方的申报价格高（低）于卖（买）方 的申报价格时，采用双方申报价格的平均价位。

交易所主 机撮合成交的，主机将成交信息即刻回报到券商处，供投 资者查询未成交的或部分成交的，投资者有权撤消自己 的委托或继续等待成交，一般委托有效期为一天 n另外，深市股票的收盘价不是该股票当日的最后一笔 的成交价，而是该股票当日有成交的最后一分钟的成交金 额除以成交量而得委托未成交，是什么情况？ n原因1：您的委托有无进入交易的主机？如您填写的委托 本身就是无效的委托，会遭到交易所电脑主机拒绝，或由 于其他原因，您的委托没有进入交易所的电脑主机 原因2：当您填写委托申报时，您申报的价格可能是参 考了当时行情显示的价格，但该价格与实际委托系统撮合 交易的市价存在一个时间差当您的委托报入交易所电脑 主机时，实际的撮合价格可能已发生了很大的变化，因而 ，行情显示的价格只能作为填写委托价格时的参考价 原因3：申报时间内，没有跟您的委托相匹配的申报价 位或申报数量 交易结束时间的标准n交易日的结束时间以何为准沪深两市交易所对 于每一交易日14：59：59前报送进来的委托一律 予以接收处理但由于实际操作中,有些证券营业 部的时钟与交易所的时钟存在一定误差,可能证券 营业部的时钟显示已经超过15：00,而交易所主机 的时钟显示未到15：00,仍接受申报；有时情况正 好相反,证券营业部认为还来得及,但事实上已经来 不及了。

因此,也需要证券营业部经常调整一下自 己的时钟,保持与交易所的主机时钟一致 不能撤消指定交易的有那几种情况 ？ n1、当天有成交 2、当天有委托，未成交 3、该帐户证券余额有负数 4、新股认购期内不能撤消 5、登记公司认为不能撤消的情况 送股与转增股本有何区别n送股是上市公司以发放股票作为红利，从而将利 润转化为股本送股后，上市公司的资产、负债 、股东权益的总额结构并没有发生改变，但总股 本增大了，同时每股净资产降低了，其来源是上 市公司的利润而转增股本却来自于资本公积， 它可以不受公司本年度可分配利润的多少及时间 的限制投资者在分析年报时，应该根据分析上 市公司本身的利润的增减情况而对它们做出区分 ，并相应地调整投资策略 新股民炒需经历哪三个阶段？ n 一、初级阶段此阶段股民的特征表明是： n 盲目性：不知道如何开户；不了解股票知识或知之甚少，对“除权 、每股收益”等专业名词更不知何意思；不会具体操作(填单、刷卡等) ；更不知该买什么股票但有一点“清楚”，认为买股票肯定赚钱独 家证券内参，365天资讯情报站……) n 胆大性：由于盲目性，特别是认定“买股票赚钱”，因此胆子大，敢 买任何股票，特别表现在刚一开户，手就发痒，马上买进若干股。

好 像不买，心里就不踏实初战告捷：初入股市者往往瞎蒙能赚上一笔钱，这使得他们兴高采烈，更加认准了“股票能赚钱”并且“深化”了认 识，即“股市赚钱易、赚钱快”，而且逢人便吹“股市哪有风险，不需 要那么多知识，我一入市就赚钱”等等，并且鼓动周围人赶紧加入炒 股队伍 n 短暂性：初战告捷时间很短，最多3个月，随后就转入下一阶段 n二、中级阶段此阶段的整体特征均围绕套牢反映： n 被深套：由于“连战连胜”，忘乎所以，结果全线被套住 ，或割肉，或等待，第1次尝到赔钱、风险的滋味 n 技巧差：虽然一些操作手段熟悉了，股票知识也了解一 些，但抗风险的技巧没掌握，表现在不会尽早割肉再抄底 ，而一味傻等解套的来临，结果越套越深心沉重：胜利 果实及老本一下被套，想不通，很后悔，心情，不愿意和 周围人谈论股票，别人问及，往往支支吾吾，或强撑脸面皮笑肉不笑地说“还行” n 不甘心：这时有钱就存股市，以加大投资想尽快捞回来 ，特别爱打听消息，爱听股评，以获得精神上的安慰或从 中汲取些策略对不符合自己心愿的股评甚为反感，怕由 此造成市场波动加大其损失 n 长期性：被套的时间长，如选的个股再不争气，更是赚 指数赔钱，解套无望。

最长的要等3年甚至更长 n三、成熟阶段经过小赚、深套、解套后，股民 开始成熟：终于解套：苦等了9相当一段时间后或 几次割肉抄底成功后，老本终于赚回头脑不再 发热，不再贪心，充分认识股市风险，交易行为 变得稳重股票知识及操作技巧有很大提高：特 别关注宏观面，结合技术面，自己分析判断性加 强对股评少听少看仅作参考谈话慎重：与周 围人谈股票讲风险多了，股市上胜与负的结果不 再流露到脸上和语言中，显得沉稳老练增强了 风险意识，所以多以见好就收、落袋为安、谨慎 为上 股票交易的基本规则是什么？ n“公平、公正、公开”是证券市场的最基本的行为 准则n 体现在交易市场上，交易所的电脑交易系统则 按照“价格优先”和“时间优先”的原则对买卖委 托进行撮合以确保“三公”准则得以具体体现n 在撮合过程中，成交顺序为：较高买进委托优 先于较低买进委托；较低卖出委托优先于较高卖 出委托；同价位委托，按委托顺序成交不论投 资者姓甚名谁、大户小户，一律按价格和时间顺 序撮合成交n在公司分红时要进行股权登记，因为登记日第二 天再买股票就领不到红利和红股，也不能配股了 ，股价一般来说是要下跌的，所以第二天大盘上 显示的前收盘价就不再是前一天的实际收盘价， 而是根据该成交价与分红现金的数量、送配股的 数量和配价的高低等结合起来算出来的。

在显示 屏幕上如果是分红利，就写作DR**，叫做除息； 如果是送红股或者配股，就写作XR**，叫做除权 ；如果是分红又配股，则写作XD**，叫做除权除 息这一天就叫做该股的除权日或除息日(除权除 息日) n计算除息价的方法比较简单，只要将前一天的收 盘价减去分红派息的数量就可以了例如一只股 票前一天的收盘价是2.80元，分红数量是每股5分 钱，则除权价就是2.75元计算除权价时如果是送 红股，就要将前一天的收盘价除以第二天的股数 例如一只股票前一天的收盘价是3.90元，送股的 比例是10：3，就要用3.90元除以1+3/10，也就是 除权价为3.9/1.3=3.00元配股时还要把配股时所 花的钱加进去例如一只股票前一天的收盘价是 14元，配股比例是10：2，配股价是8元，则除权 价为(14*10+8*2)/(10+2)=13元 n经过一天的交易，如果当收盘价的实际价格比算 出来的价格高，就称作填权，反之，如果实际收 盘价比计算出来的价格低，就称作贴权这往往 与当时的市场形势有很大的关系，股价上升时容 易填权，股价下跌时则容易贴权在市场形势好 的时候人们往往愿意买入即将配股分红或刚刚除 权的股，因为这。