自助银行业务经营情况分析.ppt

自助银行业务经营情况分析自助银行业务经营情况分析1一一 20102010年年1-81-8月自助银行业务经营情况分析月自助银行业务经营情况分析二二 存在的主要问题存在的主要问题三三 下一阶段主要工作计划下一阶段主要工作计划主要内容主要内容2 1.1 自助设备数量及投放情况自助设备数量及投放情况p2010年8月末，全行自助设备开通数量达到48106台，比上年同期增长30.2%，比年初增加7095台现金类自助设备数量增长情况现金类自助设备数量增长情况（台）（台）p自助服务终端数量比年初增加了1792台自助服务终端数量增长情况自助服务终端数量增长情况（台）（台）3p开通率达到100%的分行为河北、吉林、江苏、浙江等17家分行 p开通率在85%-100%的有广西、山西、辽宁、福建等12家分行p深圳、内蒙古等2家分行开通率在70%以下截至截至2010年年8月月31日各分行设备投放率日各分行设备投放率(2009年采购设备年采购设备)420102010年年1-81-8月全行自助银行渠道分流率月全行自助银行渠道分流率自助银行渠道分流率自助银行渠道分流率=自助银行渠道金融性交易笔数÷ABIS系统各项业务金融性交易笔数×100% 1.2 自助设备交易情况自助设备交易情况5厦门49.4%黑龙江14.9%宁波42.1%山西17.7%大连39.0%内蒙20.3%广东38.8%辽宁20.6%江苏38.8%云南23.9%2010年年1-8月全行自助渠道分流率占比月全行自助渠道分流率占比p全行自助银行渠道占比前五位的分行为厦门、宁波、大连、广东和江苏分行；后五位为黑龙江、山西、内蒙、辽宁和云南分行6自助设备交易情况自助设备交易情况（亿笔、万亿元）（亿笔、万亿元）p2010年1-8月，现金类自助设备实现交易笔数31.7亿笔、金融性交易笔数17.7亿笔，分别比去年同期增长50.1%和50.7%7全行自助银行业务收入（单位：亿元）全行自助银行业务收入（单位：亿元）完成全年经营完成全年经营计划的计划的65.1%65.1%p2010年1-8月全行累计实现自助银行业务收入25.2亿元，完成全年经营计划的65.1%。

1.2 业务收入情况业务收入情况82009年年10月月-2010年年7月现金类自助设备数量与收入增长趋势（万台、亿元）月现金类自助设备数量与收入增长趋势（万台、亿元）p2010年1-7月，每月业务收入相对稳定，介于2.9-3.2亿元之间，相对于去年同期每月2.0亿的收入有较高增长p2010年8月，业务收入达到月度最高峰3.6亿元9截至截至2010年年8月底各分行自助银行业务收入计划完成率月底各分行自助银行业务收入计划完成率p截至2010年8月底，各分行自助银行业务收入计划完成率比前期有了较大提高，但整体仍不够理想p15家分行自助银行业务收入完成序时计划，其中安徽和海南分行已完成全年经营计划p完成计划较差的分行包括黑龙江、厦门、浙江、山西、吉林等分行，其中黑龙江分行收入计划完成率仅为46.7%，与序时计划率相差20个百分点序时计划率：66.6%10 1.3 1.3 转账转账 业务经营情况业务经营情况转账转账 数量增长情况（万台）数量增长情况（万台）p2010年8月底，全行转账 客户达194.6万户，比年初增加57.2万户，增幅41.8%p2010年1-8月转账 业务收入达3.87亿元，达到2009年全年收入的121.3%转账转账 业务收入（亿元）业务收入（亿元）11二二 存在的主要问题存在的主要问题经营计划完成情况不理想经营计划完成情况不理想1设备投放进度有待提高设备投放进度有待提高2Ø2010年1-8月，现金类自助设备累计开通数量为8294台，月均开通数量在1000台以上。

Ø2009年采购的设备累计开通数量达15522台，开通率达到93.4%，河北、吉林等16家分行2009年采购设备的开通率已达到100%Ø截至8月底，尚有21家分行因网点改造工程未完工、安装设备等待监管部门审批等因素，未完成2009年采购设备的投放工作Ø总行已经下达2010年集中采购设备品牌配置方案，目前仅有10家分行完成了签约工作，大部分分行尚未与供应商签订合同2010年采购设备到货12.6%，开通率为5%Ø2010年1-8月，全行自助银行业务收入计划完成率为65.1%，与序时计划要求相差1.5个百分点Ø未按时完成收入计划的分行数量超过一半，对全行收入计划的完成增加了一定压力Ø特别是业务收入计划完成率不足55%的黑龙江、厦门、浙江、山西分行第四季度的经营压力较大12二二 存在的主要问题存在的主要问题系统建设和推广任务艰巨系统建设和推广任务艰巨3Ø总行版自助服务终端系统推广工作任务繁重，时间紧迫，目前推广情况不尽理想，还需加快推广进度Ø自助设备管理系统正处于开发和测试的关键时期，人员力量有待加强Ø自助设备统一平台完成第一轮的业务需求编写、平台测试与试运行工作，即将进行需求优化、开发与测试等工作，任务艰巨，人员力量不足Ø集中式转账 系统正在开发阶段，下阶段也面临测试与试点等工作13三三 下一阶段主要工作计划下一阶段主要工作计划系统建设系统建设1p总行版自助服务终端系统，年底前完成全行推广p自助设备管理系统，计划10月完成第一期功能开发，开展测试及试点工作p集中式转账 系统，计划年底前完成一期功能开发并开展试点工作p自助设备客户端统一平台，计划10月提交业务优化需求进行开发规划纲要与制度建设规划纲要与制度建设2p自助银行业务发展规划纲要p转账 业务管理办法及操作规程p自助服务终端操作规程p46112重点城市行自助银行业务发展指引设备管理与风险防范设备管理与风险防范3p自助服务终端统一外观及规范管理p自助设备维护商管理规范p自助银行业务风险防范指引14谢谢 谢谢。