资本市场中的理想投资工具基金定投0713联讯.ppt

LOGO资本市场中的理想投资工具资本市场中的理想投资工具资本市场中的理想投资工具资本市场中的理想投资工具 ————————基金定投基金定投基金定投基金定投2011201120112011年年年年7 7 7 7月月月月13131313日日日日 联讯证券联讯证券联讯证券联讯证券目录目录 引言引言1基金定投对我们投资的意义基金定投对我们投资的意义2基金定投对我们业务的意义基金定投对我们业务的意义3基金定投推广的整体解决方案基金定投推广的整体解决方案45赢定投：投资升级，业务升级！赢定投：投资升级，业务升级！引引言言1市场走势与销售销量的高度相关性市场走势与销售销量的高度相关性 上证综指 2004年1月-2008年12月 数据来源：Wind资讯v某某投投资资者者决决定定投投资资股股票票型型基基金金200200万万元元，，将将资资金金均均分分为为4 4笔笔，，每笔每笔5050万经典案例经典案例v从从0404年年1111月月2222日日，，大大盘盘13831383点点，，开开始始投投资资5050万万元元，，大大盘盘每每下下跌跌5050点，投资下一笔资金。

投资过程如下：点，投资下一笔资金投资过程如下：v收益率收益率到到0 06 6年年2 2月月1515日，在大盘日，在大盘13001300点赎回全部投资，点赎回全部投资，赎回总金额为赎回总金额为2,363,0442,363,044元，收益率为元，收益率为18%18%分批投资的特殊形式－－基金定投分批投资的特殊形式－－基金定投v基金定投：基金定投：在固定的时间（如每月1号）以固定的金额（如1万元）投资到指定的开放式基金中 基金定投对我们投资的意义基金定投对我们投资的意义2p分批投资，分散风险p长期投资，积少成多p自动扣款，省心省力基金定投的三大优点基金定投的三大优点优点一：分批投资，分散风险优点一：分批投资，分散风险单位位净值申申购金金额获得份得份额第第1期期1.50300元元200第第2期期1.00300元元300第第3期期0.5300元元600合合计：：900元元1100份份盈盈亏点：点：￿￿￿￿￿￿￿￿￿￿￿￿￿￿￿￿９９00 / １１１１00 = 0.818元元￿ ￿ 一个简单例子：每月300元的定投，3个月内大幅下跌：优点二：长期投资、积少成多优点二：长期投资、积少成多（单位：万元）（单位：万元）年份\收益率4%6%8%10%12%15%20%5 5.42 5.64 5.87 6.11 6.35 6.74 7.44 10 12.01 13.18 14.49 15.94 17.55 20.30 25.96 15 20.02 23.28 27.15 31.77 37.28 47.58 72.04 20 29.78 36.79 45.76 57.27 72.05 102.44 186.69 25 41.65 54.86 73.11 98.35 133.33 212.79 471.98 26 44.31 59.16 79.95 109.18 150.33 245.71 567.38 27 47.08 63.71 87.35 121.10 169.37 283.57 681.85 28 49.97 68.53 95.34 134.21 190.70 327.10 819.22 29 52.97 73.64 103.97 148.63 214.58 377.17 984.07 30 56.08 79.06 113.28 164.49 241.33 434.75 1,181.88 39 90.41 145.06 238.94 401.45 684.01 1,546.17 6,119.05 40 95.03 154.76 259.06 442.59 767.09 1,779.09 7,343.86 优点三：自动扣款，省心省力优点三：自动扣款，省心省力Ø一次办理,长期有效；Ø自主选择投资对象；Ø自主确定扣款金额和扣款日期；Ø系统自动扣款；Ø随时可以中止扣款；基金定投对我们业务的意义基金定投对我们业务的意义3王工程师的故事王工程师的故事经典案例经典案例定投广发旗下基金收益率定投广发旗下基金收益率数据来源：广发基金管理公司，截止时间：2011-6-30注：前端收费、定投申购费率1.5%，定投扣款日为每月第一个工作日。

基金名称基金名称基金合同生基金合同生效效开放申开放申购定投起始定投起始日期日期基金基金赎回回日期日期扣款扣款次数次数定投收定投收益率益率年化收年化收益益广发聚富混合2003-12-32003-12-312004-1-12011-6-3090104.46%10.01%广发稳健增长混合2004-7-262004-8-262004-9-12011-6-3082103.36%10.95%广发小盘成长股票（LOF）2005-2-22005-3-142005-4-12011-6-307583.43%10.19%广发聚丰股票2005-12-232006-1-42006-1-42011-6-306651.18%7.80%广发策略优选混合2006-5-172006-8-172006-9-12011-6-305832.12%5.93% 每月新开户6，000户（30个网点，每网点10户/天，20天），户均申购1000元，1年后的保有量和个金收入有多少？探讨一个问题：定投的大与小探讨一个问题：定投的大与小1年年￿ ￿2年年￿ ￿3年年保有量保有量 4.68亿18亿40亿收入收入（按（按1.5%计算）算）702万万2700万万6000万万每月新开户6,000户，户均申购1000元，每年的保有量如下：q 滚雪球效应滚雪球效应 而且更重要的是基金定投的客户稳定性比一次性投资的客户要高，不容易流失，持有基金时间更长。

一个营销人员每天一户的效果一个营销人员每天一户的效果扣款金扣款金额户数数当月扣款当月扣款金金额累累计扣款金扣款金额（保有）（保有）当月手当月手续费收入收入累累计手手续费收入收入第1个月20￿￿￿￿￿￿20,000 ￿￿￿￿￿￿￿￿￿20,000 ￿￿￿￿￿￿￿300 ￿￿￿￿￿￿￿￿300 第2个月40￿￿￿￿￿￿40,000 ￿￿￿￿￿￿￿￿￿60,000 ￿￿￿￿￿￿￿600 ￿￿￿￿￿￿￿￿900 第3个月60￿￿￿￿￿￿60,000 ￿￿￿￿￿￿￿120,000 ￿￿￿￿￿￿￿900 ￿￿￿￿￿1,800 ………………第12个月240￿￿￿￿240,000 ￿￿￿￿1,560,000 ￿￿￿￿3,600 ￿￿￿23,400 第24个月480￿￿￿￿480,000 ￿￿￿￿6,000,000 ￿￿￿￿7,200 ￿￿￿90,000 第36个月720￿￿￿￿720,000 ￿￿￿13,320,000 ￿￿10,800 ￿￿199,800 1、上表为一个网点3年的定投扣款情况表2、每户扣款金额为1000元，申购手续费1.5%3、一个月按20天计算如何推广基金定投如何推广基金定投4客户客户赢赢：弱化市场短期的不：弱化市场短期的不稳定稳定因素，获得因素，获得稳定稳定收益！收益！券商券商赢赢：拥有：拥有稳定稳定的客户群，的客户群，稳定稳定增长的业务收入！增长的业务收入！客户经理客户经理赢赢：以：以稳定稳定的情绪面对客户，保持的情绪面对客户，保持稳定稳定的销售业绩！的销售业绩！基金公司基金公司赢赢：获得：获得稳定稳定的基金规模，利于长期的基金规模，利于长期稳定稳定发展！发展！观念先行：基金定投观念先行：基金定投————四赢八稳！四赢八稳！整体解决方案整体解决方案（一）系统的推动：自上而下的组织（一）系统的推动：自上而下的组织（二）彻底的培训，员工做起：发自内心的彻底认（二）彻底的培训，员工做起：发自内心的彻底认同同（三）品牌策划：明确的客户定位、市场细分及（三）品牌策划：明确的客户定位、市场细分及 销售话术销售话术整体解决方案整体解决方案（四）合作伙伴的选择：选公司、选产品（四）合作伙伴的选择：选公司、选产品Ø选公司：整体选公司：整体 实力实力+公司品牌公司品牌+重视程度重视程度Ø选产品：股票方向选产品：股票方向+长期业绩良好长期业绩良好产品组合：主动产品组合：主动+被动；股票型被动；股票型+混合型混合型 整体解决方案整体解决方案（五）有效的活动：（五）有效的活动： 提高定投客户开户数的工具和方法提高定投客户开户数的工具和方法Ø阵地战：ü有效提高大厅拦截客户成功率ü小规模、多批次客户理财沙龙活动Ø游击战：ü走出营业部的理财讲座 整体解决方案整体解决方案（六）辅助物料：折页、（六）辅助物料：折页、PPT、基金攻略等资料、基金攻略等资料（七）数据及考核：及时的通报及督导（七）数据及考核：及时的通报及督导 广发基金广发基金——基金定投的领跑者基金定投的领跑者v2005年1月，广发基金在国内首次推出广发聚富基金定投业务。

截止2011年6月30日，广发聚富基金自成立以来的定投收益率达到104.46%，年化回报率为10.01%（按红利转投方式计算），定投开户数达40万户“赢定投赢定投”——我爱我家，定投广我爱我家，定投广发发广发基金“赢定投”系列1.1.赢在起跑线赢在起跑线————金博士教育计划金博士教育计划2.2.赢在幸福海赢在幸福海————乐安居置业计划乐安居置业计划3.3.赢在夕阳红赢在夕阳红————夕阳红养老计划夕阳红养老计划 人的一生需要四份定投，送一份定投给人的一生需要四份定投，送一份定投给你最爱的人你最爱的人人的一生需要四份定投！人的一生需要四份定投！产品推荐产品推荐1.1. 广发沪深广发沪深300300（（270010270010））与中国最优质的300家上市公司共成长2.2. 广发中证广发中证500500（（162711162711））覆盖沪深两市小盘指基，波动大，累计收益高3.3. 广发内需（广发内需（270022270022））规模适中 + 王牌基金经理 + 坚定价值投资3.3. 广发聚瑞（广发聚瑞（270021270021））新兴行业急先锋，净值弹性大。

 赢定投：投资升级，业务合作升级赢定投：投资升级，业务合作升级5v投资升级：让客户更赚钱的定投——赢定投v业务合作升级：让营业部增加营收，营销人员增加收入的定投——赢定投v实现路径： 赢定投的意义赢定投的意义q赢定投的原理赢定投的原理 “赢赢定定投投”基基本本原原理理是是根根据据证证券券市市场场走走势势来来确确定定每每月月不不同同的的投投资金额，低位多投，高位少投资金额，低位多投，高位少投 在指定扣款日前一日，系统对证券市场指数与该指数均线进在指定扣款日前一日，系统对证券市场指数与该指数均线进行比较，当证券市场指数点位低于该指数均线点位时，按对应档行比较，当证券市场指数点位低于该指数均线点位时，按对应档位和投资者选择的级差自动增加扣款金额；反之则自动减少扣款位和投资者选择的级差自动增加扣款金额；反之则自动减少扣款金额广发赢定投广发赢定投,win,win财富人生财富人生赢定投赢定投------自动实现低点更多投，高点更少投，克服人性弱点自动实现低点更多投，高点更少投，克服人性弱点广发赢定投，广发赢定投，WINWIN财富人生财富人生赢定投的参数设置赢定投的参数设置 投资者可以根据自己的投资目标、投资者可以根据自己的投资目标、投资期限和风险偏好等选择适合自己投资期限和风险偏好等选择适合自己的定投扣款基准金额、参考指数、均的定投扣款基准金额、参考指数、均线种类、级差和扣款周期等设置线种类、级差和扣款周期等设置参考指数种类上证综指、深证成指、沪深300、中证500 均线种类 180日、250日、500日级差种类 10%、20%、30%周期种类 每周、每月 定投期限定投期限参考均线参考均线1年以下短期投资者180日均线，以获得较多投资机会3～5年的中期投资者250日均线，以增加投资稳健性5年以上的长期投资者500日均线，以获得较高的长期投资收益广发赢定投办理流程广发赢定投办理流程广发赢定投办理流程广发赢定投办理流程T-1日指数收盘价超超过过日均线（%）赢定投T日 扣 款档位定投扣款金额比例(%)T-1日指数收盘价低低于于日均线（%）赢 定 投 T日扣款档位定投扣款金额比例(%)级 差10%级 差20%级 差30%级差10%级 差20%级 差30%0-15(含)-19080700-5(含)111012013015-50(含)-28060405-10(含)212014016050-100(含)-370401010-20(含)3130160190100以上-460201020-30(含)4140180220注：“赢定投”扣款金额比例是相对于投资者预先设定的基准金额的实际扣款比例。

30-40(含)515020025040以上6160220280 选择级差选择级差:级差是用来放大或减少投资金额的标杆级差是用来放大或减少投资金额的标杆.级差越大，波级差越大，波动幅度越大，效果越明显动幅度越大，效果越明显 举例举例: 10%的级差的级差——60%------160%,最高最高/最低相差倍最低相差倍 20%的级差的级差——20%------220%,最高最高/最低最低相差相差11倍倍 30%的级差的级差——10%------280%,最高最高/最低最低相差相差28倍倍扣款扣款71次，累计扣款金额次，累计扣款金额71,000，平，平均成本：均成本：赎回时金额，收益率赎回时金额，收益率154.31%扣款扣款71次，次，89,300.00 ，平均成本：，平均成本：赎回时金额，收益率赎回时金额，收益率183.13%VSVS定投收益定投收益赢定投收益赢定投收益收益对比收益对比赢定投和普通定投收益比较赢定投和普通定投收益比较v通过“钱袋子”定投可以获得手续费返还钱袋子钱袋子 不只是货币基金不只是货币基金不同于一般的货币基金不同于一般的货币基金广发基金为您精心打造的基金理财帐户广发基金为您精心打造的基金理财帐户广发钱袋子广发钱袋子, ,不只是货币基金不只是货币基金钱袋子：货币市场基金钱袋子：货币市场基金银行活期存款银行活期存款安全性：高安全性：高流动性：T+1流动性：高手续费：零手续费：零广发钱袋子广发钱袋子: :现金管理专家现金管理专家（收益性）（收益性）q好处一：钱袋子可以在保障流动性的情况下获得良好的收益好处一：钱袋子可以在保障流动性的情况下获得良好的收益广发钱袋子广发钱袋子: :现金管理专家现金管理专家（收益性）（收益性）广发货币广发货币A历年收益情况历年收益情况年份年份份额净值收益率份额净值收益率税后活期存款利率税后活期存款利率税后一年期定存利率税后一年期定存利率20091.2827%0.3600%2.1672%20082.5283%0.6578%2.8740%20073.3134%0.6520%2.7850%20061.7251%0.4482%1.8799%资料来源：广发基金，广发货币A业绩比较基准为税后一年期定存利率风险提示：基金过往业绩不代表其未来表现，投资有风险，选择需谨慎。

q好处二：钱袋子可以在市场机会来临的时候抓住机会好处二：钱袋子可以在市场机会来临的时候抓住机会 ——看好后市时可以转换成股票基金看好后市时可以转换成股票基金 ——可以定投股票基金可以定投股票基金 ——可以认购新基金可以认购新基金注注:钱袋子可以定投和申购广发所有基金钱袋子可以定投和申购广发所有基金 广发钱袋子广发钱袋子-理财蓄水池理财蓄水池——开源开源好处三：钱袋子可以帮助节省手续费好处三：钱袋子可以帮助节省手续费q首次从货币基金转入股票基金首次从货币基金转入股票基金, ,收取申购费率补差费可以收取申购费率补差费可以享受四折享受四折q第二次、第三次从货币基金转入股票基金第二次、第三次从货币基金转入股票基金, ,不再收取补差费不再收取补差费 转换费转换费= = 补差费补差费+ + 赎回费赎回费广发钱袋子广发钱袋子-理财蓄水池－节流理财蓄水池－节流小结小结好处一好处一: :在保障流动性的情况下获得良好收益在保障流动性的情况下获得良好收益好处二好处二: :在市场机会来临的时候抓住机会在市场机会来临的时候抓住机会好处三好处三: :享受到更多的费率优惠享受到更多的费率优惠广发三宝　之　钱袋子广发三宝　之　钱袋子客户服务客户服务v基金定投咨询专线：95105828-8v客户经理专线：9510 5829v公司网站定投专区： LOGO客服客服 ：：95105828 公司网站公司网站: 。