客户总体债务上限和中信客户授信额度设定表.doc

客户总体债务上限和中信客户授信额度设定表(总行用)中信机构名__________________________ 中信机构编码________(参照附录14B)客户名______________________________ 客户编号________________ 总行信审部经办人员姓名________________ 日期_____________金额单位：万元 金额币别______________一、总体债务上限的设定措施(一) 如果客户上一年的自由钞票流量为正值，总体债务上限设定措施如下1.客户上年的自由钞票流量________________________ [A]2.客户总体债务上限 如果客户风险级别属于1-3级，_______________ [B]=4x[A] 如果客户风险级别属于4-7级，_______________ [B]=2.6x[A]措施(二) 如果客户上一年的自由钞票流量为负值，总体债务上限设定措施如下1.客户下一年的钞票流量预测*__________________ [C]2.客户总体债务上限 如果客户风险级别属于1-3级，________________ [D]=4x[C] 如果客户风险级别属于4-7级，________________ [D]=2.6x[C]措施(三) 1. 预测五年自由钞票流量的折现值___________[E] 2. 客户总体债务上限__________________[F]= [E]措施(四) 1. 客户上一年度所有者权益_____________[G] 2. 客户风险级别_______级 3. 客户主营行业_____________ 4. (总体债务/所有者权益)系数 ~ [H](参照附录5A) 5. 客户总体债务上限 ~ [I]=[G]x[H]措施(五) 1. 客户上一年度EBITDA_______________[J] 2. 客户总体债务上限__________________[K]=[J]/(2.5x6.6%)** __________________[L]=[J]/(2.0x6.6%)**决定客户总体债务上限的分析阐明总体信审部决定客户债上限为________________[M]二、中信客户授信额度的设定1.客户既有债务(不涉及银行债务)________________ [O]2.客户银行债务上限___________________________ [P]=[M]-[O]3.中信客户授信额度 如果客户风险级别=1级_______________________ [Q]=[P]X50% 如果客户风险级别=2级_______________________ [Q]=[P]X30% 如果客户风险级别=3级_______________________ [Q]=[P]X20% 如果客户风险级别>=4级______________________ [Q]=[P]X10%总行信审部经办人签名____________________ 日期______________总行信审部经理签名______________________ 日期______________* 应附上钞票流量预测表(上年钞票流量，预测基于的几项重要财务比率以及这些比率与上一年的比较、与同业的比较，下一年钞票流量的预测)* * 6.6%为平均利率。