《银行离任审计述职报告范文》.doc

精品文章《银行离任审计述职报告范文》银行离任审计述职报告一中国农业银行县支行：受中国农业银行广市分行的委托，驻广元审计办事处于年11月1至11日，对你行副行长同志任职期间（年11月至年9月）的责任履行情况进行了现场审计现将有关情况报告如下：审计范围一、抽查机构本次审计严格按照《中国农业银行行长责任稽核操作规程》进行审计小组抽查了支行资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务部门，并依据该行所辖经营机构的具体状况抽查了支行营业部、分理处、、营业所四个营业机构二、业务范围审计时限为年11月至年9月，本次重点审计了年1月至年9月，该行在贯彻执行各项规章制度和完成上级行下达的各项经营指标方面的情况，并按照审计内容和要求，采取召开支行机关中层干部和部分职工代表会议、发出审计问卷调查、进行部分员工座谈、开展现场审计等方式，对有关账、表、簿、传票、信贷档案资料和贷审会记录、执行授权等情况进行了抽样检查和审计认定基本情况一、个人简历，男，年3月出生，大学文化，党员，经济师，年6月参加工作，年6月至年12月在营业所、支行工作;年12月至年5月在工作;年5月至年10月在工作;年11月至年10月任;年11月至今任。

二、人员机构情况该行机关下设办公室、资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务经营管理部门截止年9月末，全行现有对外营业网点1;现有职工12，其中：长期合同工9、储蓄合同工2;中层以上干部2三、主要经营业绩（一）树立存款是第一要务的理念，促进筹资工作跨越式发展年11月农行各项存款余额为5343元，其中储蓄余额4584元，截至年9月末，全行各项存款余额已达8506元，其中储蓄存款余额达7772元分别增加了3163元，增长59.2;增加3188元，增长69.53实现了筹资工作跨越式大发展，县支行多次被评省市分行组织资金工作的先进单位二）求真务实，狠抓风险资产经营管理工作两年来，全行共清收不良贷款131元，其中本金102元，利息29元;盘活不良贷款21元，保全不良贷款88元，处置抵贷资产5元，执行未结案件1，金额52元全面完成了市分行下达的各项风险资产经营指标，有效的提高了全行的信贷资产质量年度支行被市分行评为清收不良贷款先进集体三）大力开展中间业务，有效拓展财务收入来源提高认识，充分发挥中间业务的增收作用努力拓展全行的业务增收来源加大中间业务的宣传力度，提高客户对金穗系列卡的市场认知度，以银行卡收费新规定为契机，逐步提高卡质量，努力营造更良好的用卡环境。

几年来，全行累计发卡134914张，卡存款余额1503元，新增发卡63823张，新增卡存款626元实现中间业务收入34元，增加28元四、主要管理措施（一）找准工作切入点，全力宣传和营销农行金融产品一是狠抓形象工程，采取定期宣传与常年宣传，门柜阵地宣传与媒体宣传相结合的办法，结合各类客户听得懂、看得懂的宣传资料和标语以及提升改造部份营业网点等方式，大力提升农业银行品牌二是充分利用农行形式多样的金融产品，以满足不同客户的所需今年，还开办了银证通、银行、网上银行等新业务产品，极大地满足了客户需求三是由被动营销变主动营销，全县1营业网点，纷纷走出柜台，抓住时节，深入乡村、集镇、车站码头等地方，去营销我们的产品，极大方便了客户二）努力清收盘活不良贷款，不断提高信贷资产质量一是落实责任，全员参与清收盘活不良贷款推行三个清收责任制，即：领导1n清收责任制，科室、所部分清收责任制，清收任务到人责任制，做到了中层干部人人有任务，个个有实效二是依法维权，打击制止逃、废银行债务加大了法人客户的清收力度，在获悉县种子公司、高观乡农技站、植物油厂等企业逃废我行债务时，通过依法向法院提出强制申请，查封财产58万元，收回贷款元，保全资产17万元，三是加大处置资产力度，千方百计盘活不良贷款，活化农行信贷资产。

通过加大宣传力度，扩大社会影响，公开进行拍卖等形式有效的对抵债资产进行了处置，达到盘活和提升目的三）紧紧依托银行品牌效应，加强代理保险业务管理和发展一是提高认识，增强全行对发展代理保险业务的重要性认识二是紧紧依托信贷资源，切实搞好信贷客户保险代理工作三是调整代理品种，提高寿险代理质量几年来全行实现保费收入50元，手续费收入2元四）强化信贷管理，防范业务风险为了有效的促进业务发展，切实防范信贷风险一是进一步明确信贷新规则的相关规定，规范了信贷决策程序二是组织实施三个一工程三是进一步强化贷后管理，明确环节和要点四是确保在上级行业务检查中不出问题采取二个集中，四个统一和五个一样的办法，整理完善了信贷档案，并得到市分行好评五是加强对信贷业务的督促检查，及时发现问题，纠正问题在几年的自律监管检查中，发出整改通知书21份，并罚1次有力地促进了信贷工作健康发展先后收回各项贷款310万元，潜在风险贷款160万元，收回利息30万元五）加强后勤管理，切实搞好后勤保障工作在分管办室工作的过程中，认真履行职责，切实做好后勤保障工作一是加强了文秘信息调研工作，公文的质量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果;二是财务费用管理方面出台一系列管理，节约各项费用支出3万元，达到了增收节支的目的;三是规范车辆使用管理，严格执行派车单制度，使车辆使用有序;四是建立了大宗物品集中采购制度，减少了不必要浪费;五是改变文印方式，降低了成本，提高了质量。

审计结果一、主要问题1.未严格落实支行审查、审批要求2笔，金额17元分别是：年12月28日，营业所向中学校发放流动资金一笔，期限3年，金额17元未按支行审查、审批要求落实开立三个账户（基本账户、收费权质押专用账户和偿债资金专户）;年4月4日营业所向杨玉军发放住房装修贷款1笔，金额元，期限3年支行审查、审批客户应按月还款，但营业所与客户制定的还款计划为按年还款2.抵押登记不规范9笔，金额56.6元一是营业所年12月14日，向那天俊发放生产经营贷款1元，期限3年，用途为转债承接抵押担保物为张啟良房屋两套，但土地他项权证仅一个，未注明以两套房屋土地做抵押登记二是营业所年6月10日，向袁国超发放最高额生产经营贷款1笔，金额元;年5月29日，向高小军发放最高额生产经营贷款1笔，金额6.6元;年6月15日，向李庭禄发放最高额生产经营贷款1笔，金额元;年6月11日，向张继雄发放最高额生产经营贷款1笔，金额元;年8月30日，向邓六生发放最高额生产经营贷款1笔，金额元;年6月20日，向高新文发放最高额生产经营贷款1笔，金额元;年6月16日，向王玉雄发放住房装修贷款1笔，金额元，土地性质为划拨;年6月16日，向高勇生发放住房装修贷款1笔，金额元，土地性质为划拨。

以上借款共计8笔，抵押物土地均未办理抵押登记3.合同填写不规范4笔，金额1元年6月16日，营业所向王玉雄发放住房装修贷款1笔，金额元，向高勇生发放住房装修贷款1笔，金额元借款合同未编号，合同无贷款负责人印章;年6月20日营业所向扈春华发放生产经营贷款1笔，金额元，期限1年，合同内容填写不完整;年4月4日营业所向帖东阁发放住房装修贷款1笔，金额元，期限3年，合同内容填写不完整4.借款人资料不全8笔，金额45.元分别是：年4月5日，营业所向友发放住房装修贷款4.元，年4月4日，营业所向帖东阁发放住房装修贷款元，无配偶个人情况证明、户籍证明，无担保人个人情况证明;年6月16日，营业所向李碧海发放住房装修贷款元，抵押物清单中抵押权人未盖章;年4月4日，营业所向杨玉军发放住房装修贷款元，划款扣款委托书未加盖支行印章;年6月16日，营业所向王玉雄发放住房装修贷款金额元;年6月16日，营业所向高勇生发放住房装修贷款元上6笔借款资料中住房装修合同无装修总造价;年12月14日，营业所向那天俊发放生产经营贷款1元抵押担保人张启良和房屋所有权人张啟良无有权证明机关证明为同一人;年4月14日，营业所向何菊芳发放个人生产经营贷款8.元，期限1年。

其划款扣款账户为借款人配偶黄海泉，划款扣款账户为黄海泉签字，无借款人签字5.贷后管理不规范，金额1373元分别是：年12月28日，营业所向白龙中学校发放流动资金一笔，期限3年，金额17元，现余额16元3季度贷后管理报告无管户经理签字;年营业部向县医药有限公司发放借新还旧贷款1笔，期限1年，金额2元无3季度贷后检查报告;年向土地开发有限责任公司发放贷款1.2亿，现余额1064元年10月、11月、12月无贷后定期检查表县交通局贷款37元无年3季度定期检查表;年向县人民医院发放借新还旧贷款11元，期限1年县电力有限责任公司贷款2笔，余额181元;年，分3笔共向县星王巾被有限责任公司发放贷款3笔，共计金额60元以上贷后管理均未按期进行信用等级测评6.未按规定对不良贷款及时进行催收支行资产经营部未按规定对星王巾被有限责任公司、王大国、陶伟、何波海的不良贷款及时发出催收通知进行催收三、成因及责任认定产生上述问题的原因是多方面的，既有主观原因，又有客观原因现根据问题存在的不同情况，经审计工作组的审计、调查和分析后认为：其客观原因主要是：经办人员的在业务水平不高，对各项规章制度的学习不够造成的主观原因是：各业务部门的自律监管处罚不到位，工作的责任心不强形成的，同志应负一定的领导责任。

四、总体评价本次审计共发出审计调查问卷16份，收回16份其中认为同志履行副行长职责为优秀的1，称职的通过调查问卷和与部分员工座谈，总体评价情况是：支行副行长同志在任职期间组织制定了《中国农业银行支行费用管理实施细则》、《支行不良贷款控制办法》、《cms系统维护管理办法》、《贷后管理责任制》、《资产部绩效考核办法》等内部管理制度和办法，对业务经营、防范风险发挥了一定的积极作用;员工关心的热点是资产质量差、员工收入低、不良贷款占比高的问题等;职工对行长最满意的是：具有开拓精神，业务能力较强，工作踏实，平易近人综合职工评价和现场审计的情况，审计组总体评价是同志任现职以来，在市分行党委的领导下，团结党委一班人，认真学、思想、理论以及同志三个代表的重要论述和届四中全会精神，掌握理论的科学体系和三个代表重要思想内涵，并将其作为行动指南积极配合支持一把手工作，扎实工作，辛勤耕耘，以压控不良为己任，以防范风险为前提，以提高效益为最终目标，竭力开展了一系列工作，促进了业务发展，为农行形象的打造，为农行业务发展和经营效益的提升做出了一定的贡献但由于历史原因，资产质量尚待进一步提高，待消化的包袱还很沉重但同志为农行的发展还是作了大量艰苦细致的工作，履行副行长职责是称职的。

银行离任审计述职报告二我叫，现年岁，党员，经济师，大学学历于年月担任支行党委书记、行长职务六年来，在分行党委的正确领导下。