福建上杭农村商业银行.doc

福建上杭农村商业银行1福建上杭农村商业银行股份有限公司二○一○年度报告重 要 提 示本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任本行第一届董事会第三次会议于 2011 年 3 月 12 日审议通过了《福建上杭农村商业银行股份有限公司 2010 年度报告》本行 2010 年度财务报告已经上杭安永（联合）会计师事务所根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告福建上杭农村商业银行股份有限公司董事会二○一一年四月二十七日本行董事长袁秀英、行长廖桥生、财务负责人龚晓琼，保证福建上杭农村商业银行股份有限公司 2010 年度报告中财务报告的真实、完整福建上杭农村商业银行2第一章 机构基本情况（一）法定中文名称: 福建上杭农村商业银行股份有限公司（二）法定代表人:袁秀英（三）成立时间:二 0 一 0 年六月二十九日（四）经济性质:股份制（五）注册号: 350800100055335注册地址:上杭县振兴路 171 号（六）联系方式:: 0597-3886056:0597-3886056 邮编:364200（七）业务范围：1.吸收公众存款；2.发放短期、中期和长期贷款；3.办理国内结算；4.办理票据承兑与贴现；5.代理发行、代理兑付、承销政府债券；6.买卖政府债券、金融债券；7.从事同业拆借；8.从事借记卡、贷记卡业务；9.代理收付款项及代理保险业务；10.经银行业监督管理机构批准的其他业务。

八）聘请的会计师事务所:上杭安永（联合）会计师事务所办公地址：上杭县临江镇北大路 43 号：0597-3841709本报告以中文编制福建上杭农村商业银行3第二章 会计数据和业务数据摘要一、本报告期主要财务数据和指标 （金额单位：人民币万元）项 目 金 额营业利润 7966.96投资收益 3559.47营业外收支净额 2.71以前年度损益调整 -24.06利润总额 11505.08净利润 9225.43（以《损益表》数据为准）二、截止报告期末前三年的主要会计数据和财务指标 （金额单位：人民币万元）项 目 2010 年度 2009 年度 2008 年度净利息收入 16181.94 12882.66 12548.4营业利润 11529.14 7029.54 6535.48本年利润 9249.49 5836.9 4735.07资产利润率 2.24 2.08 2.39资本利润率 15.88 37.91 42.46应付利息充足率 100 100 99.96（以非现场监管报表数据为准）福建上杭农村商业银行4三、本报告期资本净额构成（金额单位：人民币万元）项 目 期 末 数 期 初 数（1）核心资本 93798.92 15590.44(a)实收资本 20000 6000(b)资本公积 58800 0(c)盈余公积及一般风险准备 8436.52 7009.66(d)少数股权 0 0(e)未分配利润可计入部分 6562.4 2580.78（2）附属资本 0 6121.74(a)重估准备 0 0(b)一般准备 0 6121.74（3）资本扣除项 38 38对省联社的资本投资 38 38贷款（专项）损失准备未提足部分0 0（4）资本净额 93760.92 21674.18（以非现场监管报表数据为准）四、本报告期内股东权益变动情况（金额单位：人民币万元）项目 股本资本公积盈余公积公益金一般准备未分配利润股东权益期初数额6000 2841.65 0 4168.01 4680.78 17690.44本期增加14000 58800 922.54 0 504.32 7841.62 82068.48本期 0 0 0 0 0 960 960福建上杭农村商业银行5减少期末数额20000 58800 3764.19 0 4672.33 11562.4 98798.92第三章 股东情况及关联交易情况一、本报告期股份变动情况表 期初数 本期增减 期末数股份性质股东（人） 股份（万股）股东（人） 股份（万股）股东（人） 股份（万股）法人股 14 2250 8 9340 22 11590非职工自然人股311 2250 440 3970 751 4410职工股 199 1500 11 2500 210 4000小 计 524 6000 459 14000 983 20000二、主要股东情况 （一）报告期末本行前十名股东持股情况序号 股东名称 持股金额（万元） 持股比例 (%)1 龙岩市路桥经营有限公司 2000 10.000 2 紫金矿业集团股份有限公司 2000 10.000 3 上杭县兴诚国有资产经营有限责任公司 2000 10.000 4 福建金马投资集团有限公司 660 3.300 5 福建省福鑫矿业投资集团有限公司 630 3.150 6 福建登凯成龙建设集团有限公司 630 3.150 7 福建三和建筑工程有限公司 550 2.750 8 福建省上杭华丰工贸机械有限公司 550 2.750 9 上杭县鑫源自来水有限公司 500 2.500 10 福建省亿鑫建设有限公司 420 2.100 （二）报告期内机构前十名股东之间不存在关联情况。

三）报告期内机构前十名股东不存在股权转让情况四）报告期末机构前十名股东股份不存在托管冻结情况福建上杭农村商业银行6（五）报告期末机构前十名股东不存在股权质押情况六）持有机构股份前十名股东的具体情况 序号单位(社员) 名称 法人机构代码证 住所 成立日期1 龙岩市路桥经营有限公司 15782971-4 龙岩市西安北路 14 号 1994-11-302 紫金矿业集团股份有限公司 15798763-2 上杭县紫金大道 1 号 2000-9-63 上杭县兴诚国有资产经营有限责任公司 76407518-4 上杭县临江镇振兴路 110 号 2004-7-214 福建金马投资集团有限公司 73566553-X 上杭县临城镇紫金路紫金大厦九层 1936 号 2002-2-65 福建省福鑫矿业投资集团有限公司 74168770-0 上杭县临城镇北环路 689 号 1998-3-106 福建登凯成龙建设集团有限公司 15785512-X 上杭县临江镇江滨路 72 号 1997-6-137 福建三和建筑工程有限公司 70511128-8 上杭县临江镇振兴路 132 号 2000-4-208 福建省上杭华丰工贸机械有限公司 70532742-5 上杭县南岗工业区 1998-6-179 上杭县鑫源自来水有限公司 77066619-1 上杭县临江镇江滨路 158 号 2005-1-2410 福建省亿鑫建设有限公司 75136943-1 上杭县临江镇振兴路东段三巷39 号 2003-6-30三、报告期末不存在重大关联交易情况。

第四章 上杭农商银行董事、监事、高级管理层成员情况一、董事会成员基本情况 姓 名 职 务 性别 出生年月 单位 在派出单位任职 是否领取薪酬 是否持有股份袁秀英 董事长 女 1963.9 上杭农商银行 否 是廖桥生 董事 男 1970.7 上杭农商银行 否 否游广芬 董事 男 1963.10 上杭农商银行 否 是张国英 董事 男 1951.3 龙岩市银行业协会 是 否刘实民 法人董事 男 1962.12 闽西兴杭国投公司 董事长 是 是陈景河 法人董事 男 1957.10 紫金矿业集团 董事长 是 是游开炳 法人董事 男 1964.8 福建金马投资公司 董事长 是 是郭善良 董事 男 1960.1 上杭兴诚担保公司 是 是赖宗明 董事 男 1956.5 上杭大光明电力集团 是 是二、监事会成员基本情况 姓 名 职 务 性别 出生年月 单位 任期 是否领取薪酬 是否持有股份刘春迪 监事长 男 1962.9 上杭农商银行 半年 否 是福建上杭农村商业银行7王有良 监事 男 1965.12 上杭农商银行 半年 否 是林灿盛 监事 男 1968.12 福建灿兴矿建公司 半年 是 是周维安 监事 男 1964.7 上杭安永会计师事务所 半年 是 是刘冠新 监事 男 1953.9 上杭瑞翔纸业公司 半年 是 是三、高级管理层成员基本情况 姓 名 职 务 性别 出生年月 从业年限 分管工作范围袁秀英 董事长 女 1963.9 19 主持董事会日常工作和农商行全面工作廖桥生 行长 男 1970.7 25 主持日常经营管理工作刘春迪 监事长 男 1962.9 20 主持监事会日常工作游广芬 副行长 男 1963.10 15 分管业务、财务等工作阙 臻 副行长 男 1970.7 22 分管安保、科技、风险合规、精神文明等工作四、报告期内董事、监事、高级管理人员无变动五、员工情况截至报告期末，上杭农村商业银行在岗正式员工 194 人，其中中层以上管理人员 46 人、占 23.71%；按学历划分，大专（含）以上学历的职工 166 人、占比 85.57%，中 专、高中及以下学历 28 人、占比 14.43%；按年龄划分，50 岁（含）以上的有 13 人、占比6.7%，30 岁（含）至 50 岁的有 134 人、占比 69.07%，30 岁以下的有 47 人、占比 24.23%。

第五章 法人治理结构一、法人治理情况本报告期内，本行股东大会、董事会、监事会、高级管理层组成的“ 三会一 层” 运转情况报告期内本行共召开了一次股东大会2010年6月14日，上杭农村商业银行创立大会暨第一次股东大会在我行三楼会议室顺利召开， 出席会议的发起人股东及股东委托人共61人，代表有表决权的股份总数为18594.1万股，占上杭农村商业银行股份总数的92.97%，福建上杭农村商业银行8会议召开符合《中华人民共和国公司法》以及本行章程（草案）的有关规定，程序合法、内容有效会议审议通过了筹建工作报告、章程（草案）、董事选举办法、监事选举办法、三年经营发展规划等提案制度，并形成了相关决议根据《福建上杭农村商业银行股份有限公司董事会董事选举办法》，选举袁秀英、廖桥生、游广芬、张国英、刘实民、陈景河、游开炳、郭善良、赖宗明等9位同志为上杭农村商业银行第一届董事会董事，其中: 张国英为独立董事根据《福建上杭农村商业银行股份有限公司监事会监事选举办法》，选举林灿盛、刘冠新、周维安等3位同志为非职工监事2010年，本行董事会共召开了两次会议2010年6月14日，召开了第一届董事会第一次会议，选举产生了董事长、经营班子成员、内审、 财务等部门负责人以及三个专门委员会委员。

审议通过了上杭农村商业银行《董事会议事规则》、 《部门设置及职责分工方案》、董事会各专门委员会工作制度、 《信息披露制度》、 《授权管理制度》、《关联交易管理办法》、 《财务管理办法》、 《安全保卫管理办法》等 18项主要内部管理制度，会议共形成了8项决议2010年10月29日，召开了第一届董事会第二次会议，审议通过了《福建上杭农村商业银行股份有限公司2010年第三季度工作情况汇报》，会上还就2010年第四季度、年终工作计划和各项指标预测情况等事项进行讨论，会议形成了1项决议2010 年，本行监事会召开了两次会议，积极参与董事会的决策过程，并在参与中体现监督作用一是监事会派员列席了第一届董事会第一、二次会议，并对有关决议提案进行认真研究和讨论，充分发表意见和建议，切实履行章程赋予的工作职责二是积极到福建上杭农村商业银行9各基层网点，围绕业务经营情况、服务三农、信贷管理和资产质量、员工工作学习情况和“八小时” 外的思想动态 、授权授信制度执行等开展调研活动，为董事会决策和经营班子业务经营提供工作信息和意见三是参与董事会的决策过程，在授权授信、规范经营行为，在推进人事制度改革、创新经营机制、促进业务发展，在推进电子化建设、优化服务功能、提升企业。