工作计划之银行贷款计划书范文.doc

银行贷款计划书范文【篇一：还款计划书】还款计划书我公司有能力保证在三年内全部还清借贷本金和利息具体还款计划如下：一、用酒店经营收入还款在两个月左右时间完成 “xx大酒店 ”的收购、接管和产权、土地使用权证过户，营业执照法人变更等手续，酒店的正常营业维持在高水平，预测从 2013 年 10 月起，酒店现有 228 间客房、 400 个床位，入住率将达到 88% 以上，两个楼层大型豪华餐厅，国际会议中心，演艺康体中心，各种高档次娱乐中心等营业额总收入将达到7000 多万元，按最低 12% 至 15% 利润率计算，第一个年头获纯利润840 至1050 万元；当酒店精装修完毕成为五星级商务酒店后，营业额收入将提升三成，每年可达 1 亿元，纯利润增加到 1200 至 1500万元，酒店营业收入的大部可用于归还借款二、项目投资回报还借款我公司计划以新酒店为平台，创办新基地、新实体，扩大财路来源决定向银行申请贷款或社会融资 5 亿元，投资高科技项目或新型能源项目，获取高效、快速、稳定的投资回报，优先用于还清借款目前已选定三个可行性项目逐步进行实施：1、在花炮之乡浏阳市高新区建设烟花爆竹《安全氧化剂》生产线（清华大学著名教授发明专利）；2、参与合作或独资建设《年产 10 万吨有机污水发酵制再生能源》生产线 2 条（国际发明专利产品）；3、收购浏阳河已经发电营运的 “槽门滩 ”水电站（装机容量 5000 千瓦，年均发电量 2200 万千瓦时），即买即有发电收入。

以上三个投资项目预计 2014 年 8 月达产后，年均总收入达 5.3 亿元，净利润 1.88 亿元于 2016 年 10 月或提早还清借款没有问题必要时，也可以动用部分专用贷款资金作为补充还款计划三、分年度归还借款本金、利息表备注：如果因故到第三年还款期未尚不能做到按计划还清全部借款，我公司将采取别的方式借款或以酒店资产抵押贷款进行补充还款清债xxxxx 有限责任公司法人代表：二 o 一三年 xx 月 xxx 日【篇二：借款申请与还款计划书】贵单位敬启 :我司 惠腾建筑装饰工程有限公司 是惠卅市工商行政管理局批准设立的责任有限公司 ,成立于 2007 年 8 月 9 日 ,注册资金为人民币壹佰捌拾万元 ,主要经营项目为房地产开发 .建築材料銷售等等业务 .其法人为张來华先生 ,股权 100% 独资 ,而旗下另有惠卅市立华金属制品有限公司其乜为张來华先生 ,股权 100% 独资 .(其上述二家公司证照请参阅附件)惠腾建筑装饰工程有限公司 贷款卡号是 :惠卅市立华金属制品有限公司 贷款卡号是 :一 .借款用途 ,金额 ,期限由于我司目前投资兴建位于惠东小金口小铁管理区焦坑的建筑装饰材料城 ,其第一期总投资额为人民币 7300 万元整 .除部份资金由我司自筹投入人民币 4300 万元整 ,尚差人民币 3000 万元整 .因此特向贵司提出融资贷款申请 ,融资期限定为一年 .1) 借款用途 :建筑装饰材料城设计规划为楼高六层 .目前主体工程己完成至第四层 ,而向贵司融资人民币 3000 万元整 .將全部投入后续建筑装饰材料城的建设与週边绿化工程中 .还有二期的开发 .第一页共二页2) 融资贷款申请金额为 : 人民币 3000 万元整3) 融资贷款申请期限为 : 一年 .二 .还款來源我司其还款來源是將从其建设好的建筑装饰材料城銷售后的銷售款和惠腾公司综合大楼銷售款和租金做为还款计划 ,其建筑装饰材料城规划商铺为 198 单元 ,建築完工后使用面積为 28000 平方米而其总銷售额预计为人民币壹亿贰仟万元整 .目前建筑装饰材料城主体工程己完成至第四层 ,己有客商意向承购了 .而惠腾公司综合大楼己完 工,楼高 12 层,一至三层为商业用出租 ,四至十二层出售预计营收为人民币壹仟伍佰柒拾伍万整 .三 .借款抵押担保说明 :我司將以建筑装饰材料城的整个项目连同项目所属惠腾建筑装饰工程有限公司的股权做为质押 .并另外附上位于惠东小金口鎮小铁管理区大一村的惠腾公司综合大楼一并做担保质押 .(补充不足之处,请参阅附件 )2013 年12月30日第二页共二页【篇三：小额贷款公司创业计划书】小额贷款公司创业计划书企 业 名 称小额贷款有限公司 创作者姓名日 期通 信 地 址 邮 政 编码电子邮件小额贷款公司创业计划书一、计划摘要自 2008 年 5 月人民银行、银监会联合发布《关于小额贷款公司试点的指导意见》以来，小额贷款公司试点在各地迅速展开并引起高度关注。

小额贷款公司的成立，拓宽了中小企业的融资渠道，很大程度上解决了中小企业融资瓶颈问题然而，小额贷款公司如何设立？采取何种运作模式？怎样控制经营风险？怎样选择公司发展的路线？怎样在农村推广公司业务？等资仍是困扰广大企业融资机构的难题 （一）市场机会分析 1.市场需求缺口 2001 ～ 2005 年三县农村正规金融 “存贷差 ”持续增大，尽管 2005 年农信社农户贷款相当于其存款总量的 63.26 ％，但考虑进农行吸收的农户储蓄存款因素后，则比例降到 43.99 ％金融机构的储蓄动员与配臵职能受到极大限制，也导致农户存款与贷款陷入 “非对称性均衡 ”状态 2.供需结构矛盾随着农业规模化、产业化发展，农村出现了一批拥有数十亩、乃至千亩耕地或养殖水面的种、养殖业大户，由于缺少资本的原始积累，加上农业资金投入的季节性，他们在经营中普遍感到资金短缺而农信社农户贷款规模一般在 2000 ～3000 元／笔，期限多在半年以内农业大户融资难的问题在农村愈发突出，影响了扩大再生产规模和耕地水面资源的有效利用问卷显示，农户资金需求在5000 元以上就难以得到满足 生活性贷款难满足由于农户缺少稳定的现金流，对生活性借贷尤其是急需的家庭消费项目（教育、医疗、建房等），正规金融不提供消费信贷服务，农户只能依靠民间借贷来筹集资金。

资金需求和供给存在期限结构矛盾调查显示，农户一至三年、三年以上的资金需求合计占半数，而农信社已发放的没有一年期以上农户贷款二）公司概述1. 公司目标 利用小额贷款公司将农村的生产、生活与各类农业企业连接起来，形成多赢局面，最终实现自身利润可持续和推动农村经济发展这个二元目标2.公司运作模型 针对上述存在的问题，站在利润可持续的商业运作模式上考虑，我们提出了一个全新的运作模型—— 商业集团式多角化经营模型此模型集市场开发，市场培养和市场占领于一体，通过多项业务包围农村市场3. 公司主要业务 —— 贷款证计划 为了解决小额贷款公司在经营过程中出现的信息不对称问题和逆向选择问题，我们提出了一项业务 —— 贷款证计划贷款证计划的三大核心思想是：提前发放、分类发放、高速办理 4.公司业务的推广以家庭伦理观念作为第一切入点，通过直投连载式广告对公司的业务进行宣传；通过公益性赞助对公司建立公司的良好形象三）公司财务规划 按照过往小额贷款公司试点经验，我们在公司财务规划上的作出以下假设：总投资额： 1 亿 设放款率为 70% ；平均年利率为10% ；预计年利息总额达 280 万；投资回收期为3.5 年 （四）风险分析 近年来，我国学者对农户信贷市场作了大量研究，一个普遍性的结论是我国农户信贷市场存在着两类不同性质的风险：一是不可抗拒的农业系统性风险；二是主观违约风险。

我们将结合蚌埠的实际情况，通过采用和借鉴一些具体措施来降低和规避这些风险由于公司采用的是股份有限制制度因此，我们建议选择直接出售股份方式、股权回购方式和 mbo 、ebd 三类方式作为风险退出方式二、市场机会分析与公司概述 （一）市场机会分析。