乙二醇公司内部风险抑制分析（范文）.docx

泓域/乙二醇公司内部风险抑制分析乙二醇公司内部风险抑制分析目录一、 项目概况 1二、 信息管理 4三、 分散与复制 5四、 损失控制 6五、 风险规避 8六、 套期保值 9七、 风险自留 11八、 产业环境分析 17九、 必要性分析 19十、 公司基本情况 20十一、 项目风险分析 22十二、 项目风险对策 24十三、 发展规划分析 25法人治理 32（一）股东权利及义务 32股东按其所持有股份的种类享有权利，承担义务；持有同一种类股份的股东，享有同等权利，承担同种义务 32一、 项目概况（一）项目基本情况1、承办单位名称：xx（集团）有限公司2、项目性质：技术改造3、项目建设地点：xxx（待定）4、项目联系人：苏xx（二）主办单位基本情况公司将依法合规作为新形势下实现高质量发展的基本保障，坚持合规是底线、合规高于经济利益的理念，确立了合规管理的战略定位，进一步明确了全面合规管理责任公司不断强化重大决策、重大事项的合规论证审查，加强合规风险防控，确保依法管理、合规经营严格贯彻落实国家法律法规和政府监管要求，重点领域合规管理不断强化，各部门分工负责、齐抓共管、协同联动的大合规管理格局逐步建立，广大员工合规意识普遍增强，合规文化氛围更加浓厚。

公司以负责任的方式为消费者提供符合法律规定与标准要求的产品在提供产品的过程中，综合考虑其对消费者的影响，确保产品安全积极与消费者沟通，向消费者公开产品安全风险评估结果，努力维护消费者合法权益公司加大科技创新力度，持续推进产品升级，为行业提供先进适用的解决方案，为社会提供安全、可靠、优质的产品和服务公司按照“布局合理、产业协同、资源节约、生态环保”的原则，加强规划引导，推动智慧集群建设，带动形成一批产业集聚度高、创新能力强、信息化基础好、引导带动作用大的重点产业集群加强产业集群对外合作交流，发挥产业集群在对外产能合作中的载体作用通过建立企业跨区域交流合作机制，承担社会责任，营造和谐发展环境公司全面推行“政府、市场、投资、消费、经营、企业”六位一体合作共赢的市场战略，以高度的社会责任积极响应政府城市发展号召，融入各级城市的建设与发展，在商业模式思路上领先业界，对服务区域经济与社会发展做出了突出贡献 （三）项目建设选址及用地规模本期项目选址位于xxx（待定），占地面积约90.00亩项目拟定建设区域地理位置优越，交通便利，规划电力、给排水、通讯等公用设施条件完备，非常适宜本期项目建设四）项目总投资及资金构成本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。

根据谨慎财务估算，项目总投资32906.03万元，其中：建设投资27795.25万元，占项目总投资的84.47%；建设期利息358.98万元，占项目总投资的1.09%；流动资金4751.80万元，占项目总投资的14.44%五）项目资本金筹措方案项目总投资32906.03万元，根据资金筹措方案，xx（集团）有限公司计划自筹资金（资本金）18253.75万元六）申请银行借款方案根据谨慎财务测算，本期工程项目申请银行借款总额14652.28万元七）项目预期经济效益规划目标1、项目达产年预期营业收入（SP）：56800.00万元2、年综合总成本费用（TC）：46266.97万元3、项目达产年净利润（NP）：7700.56万元4、财务内部收益率（FIRR）：17.80%5、全部投资回收期（Pt）：5.90年（含建设期12个月）6、达产年盈亏平衡点（BEP）：22570.47万元（产值）八）项目建设进度规划项目计划从可行性研究报告的编制到工程竣工验收、投产运营共需12个月的时间二、 信息管理在现有的技术条件下，怎样能对风险进行有效的管理？信息在其中起着举足轻重的作用我们反复强调，风险是未来的一种状态，而且不只一种结果，但我们所做的决策却只有一个，只有对未来的这些不确定结果有正确的认识，才能保证决策确实达到了我们所要达到的目的。

否则，按照错误的预测进行风险管理决策，所采取的措施再高明，也是，“无的放矢”信息就是正确认识风险的保证信息管理包括对纯粹风险的损失频率和损失幅度进行估计，对潜在的价格风险进行市场调研，对未来的商品价格进行预测，对数据进行专业化的分析等在美国，有许多公司专门从事为其他公司提供信息和预测服务的业务，如数据库的经营者和风险咨询公司三、 分散与复制分散是指公司把经营活动分散以降低整个公司损失的方差，这类似于不把鸡蛋放在同一个篮子里的道理例如，一家公司可能会让雇员分散在不同地方工作，使一场爆炸或其他灾难所伤害的人数不会超过一定限度分散可以体现在公司的跨行业或跨地区经营、将风险在各风险单元间转移或将具有不同相关性的风险集中起来复制主要指备用财产、备用人力、备用计划的准备以及重要文件档案的复制当原有财产、人员、资料及计划失效时，这些备用措施就会派上用场例如在“9.11”事件中，位于世贸大楼内的一家公司由于在其他地方设有数据备份站，可以实时备份数据，所以当大楼倒塌，楼内办公室里所有电脑设备和文字材料都损毁后，公司的信息资料并未遭到太大损失四、 损失控制损失控制是指通过降低损失频率或者减少损失程度来减少期望损失成本的各种行为。

一般地，降低损失频率称为损失预防，减少损失程度称为损失减少，也有的措施同时具有损失预防和损失减少的作用1.损失预防损失预防在实践中广泛应用，它相当于对前文所述的风险链的前三个环节进行干扰，即（1）改变风险因素；（2）改变风险因素所处环境；（3）改变风险因素和其所处环境的相互作用2.损失减少损失减少的目的是减少损失的潜在严重程度在汽车上安装安全气囊，就是一种损失减少措施，气囊不能阻止损失发生，但如果事故真的发生了，它能减少驾驶员可能遭受的伤害损失减少是一种事后措施所谓“事后”是指，虽然很多措施是我们事先设计好的，但这些措施的作用和实施都是在损失发生之后对于一个企业来说，损失减少非常重要，一方面，损失预防不可能万无一失，另一方面，融资型的风险管理措施只能弥补事故发生后的经济损失，有些结果是无法挽回的，如人的生命，而且即便是经济损失，有时我们还是更希望保留原有物品，而不是得到经济赔偿因此，损失减少在风险管理中的位置不言而喻常用的损失减少措施包括：（1）抢救；（2）灾难计划和紧急事件计划这类计划也称为预案，即事先想象出来事故发生后的情况，然后对所有的行动进行部署预案一般在事先都要进行培训或演练，以便真正实施时能够迅速到位。

附录2是厦门市的防洪预案一些措施同时具有损失预防和损失减少两种功能，如对员工进行安全与救助的培训，既会从人为因素方面减少事故发生的频率，事故发生时，员工也懂得一些救助的方法，可以有效地降低损失程度损失控制在应用的时候需要注意以下几个方面：（1）在成本与效益分析的基础上进行措施选择是否选择损失控制来降低风险，选择什么样的损失控制措施，要在成本效益分析的基础上决定任何损失控制措施都是有成本的，而风险管理的目标是风险成本最小化，某项损失控制的预期收益至少应等于预期成本，如果某种风险控制起来成本过高，就可以考虑是否有其他方法，如风险转移等由于要进行比较，因此风险管理者必须对损失控制方法的成本与收益有一个清晰的认识2）不能过分相信和依赖损失控制损失控制措施要么基于机械或工程，要么基于人，无论是哪一方面，都不是万无一失的，机械可能发生故障，人可能有道德风险因此，对某些影响较大的风险，尤其是巨灾风险，要考虑是否需要融资型措施相配合3）某些材料一方面能抑制风险因素，另一方面也会带来新的风险因素五、 风险规避风险规避是指有意识地回避某种特定风险的行为风险规避是最彻底的风险管理措施，它使得风险降为零避免风险的方法主要有两种，一种是放弃或终止某项活动的实施，另一种是虽然继续该项活动，但改变活动的性质。

风险规避虽然去除了后顾之忧，但这种措施的实施有许多局限性首先，有些风险是无法回避的，如公司所面临的财产损毁风险其次，如果是投机风险，那么回避了风险，也就会失去这些风险可能带来的收益，例如，要规避股票投资损失的风险，只能不投资股票，这样也就失去了可能的获利机会最后，回避一种风险，可能产生另一种新风险或加强已有的其他风险，如不乘坐飞机以回避飞机坠毁风险，但选择其他交通工具就会面临其他交通工具的风险由此可见，风险规避并不总是可行的，有时即使可行，人们也不会选用风险规避适用的情况主要包括以下几种：（1）损失频率和损失幅度都比较大的特定风险；（2）频率虽然不大，但后果严重且无法得到补偿的风险；（3）采用其他风险管理措施的经济成本超过了进行该项活动的预期收益六、 套期保值传统的风险管理主要针对纯粹风险，应用保险和控制型措施等进行风险控制与风险转移，但从20世纪末开始，风险管理开始越来越多地涉及金融风险管理，利用期权、期货、远期与互换等衍生工具对金融风险进行套期保值衍生工具是进行套期保值的主要手段，它是一种收益由其他金融工具的收益衍生而来的金融工具，它可以建立在实物资产，如农产品、金属以及能源等之上，也可以建立在金融资产，如股票、债券等之上。

主要的衍生工具包括期权、期货合约、远期合约、互换等1.期权期权是指在将来一定时间内以一定价格买卖特定商品的权利，它为期权的买方所拥有2.远期合约远期合约指交易双方，即买方和卖方，达成一种协议，同意按照当日确定的某一价格在将来某一日期买卖某种资产3.期货合约期货合约是一种标准化的远期合约，在期货交易所场内进行交易，服从逐日结算的程序，保证合约的损失方将款项及时支付给对方期货合约中商品或其他资产的规格、品质、数量、交货时间、地点都是确定的4.互换及其他衍生金融工具期权、远期和期货构成了衍生金融工具市场的基本工具系统，但仍有许多混合型和变异型的衍生产品不可忽视，其中，运用最广泛的就是互换互换合约是一种以特定的方式交换未来一系列现金流量的协议，它可看做是远期合约的一种组合互换的标的资产可以是利率、汇率、权益、商品价格或其他指数一般地，互换应用时间比远期和期货要长除了互换之外，还有许多以期权、远期或期货为基本要素的混合型及变异型衍生产品例如，一家公司可能选择买入一种期权合约，它的盈亏表现不依赖于基础性资产的运营状况，而取决于两种或两种以上资产中运营状况较好或较差的那个表现，这种期权被称为可选择性期权合约。

此外，有些类型的金融合约结合了一些其他类型金融合约的元素，它们被称作混合合约七、 风险自留风险自留是由经历风险的单位自己承担风险事故所致损失的一种方法，它通过内部资金的融通来弥补损失一些发生频率高但损失幅度很小的风险，经常自留于企业内部如果有一个正式的计划，通常称为自我保险计划风险自留也被视为一种残余技术一般来说，在指定风险管理决策的时候，总是先考虑控制型措施和融资型措施，其他的风险，适合于自留的，就进行自留安排；另外，还有一些风险事先没有考虑到，也被动地自留下来如果进行风险自留，风险事故一旦发生后用于弥补损失的资金一般来源于下列几个方面1.将损失摊入营业成本对较频繁的小额损失，可将其在一个较短时期内摊入生产和营业成本，用现有的收入弥补损失，而不作专门的资金准备那些不熟悉风险管理的个人或组织经常会用这种方法，也称为同期风险融资这种做法的好处是，相对来说，不用耗费太多精力，然而，当发生较大金额的意外损失时，企业是否有足够的资金来自己弥补损失？这是此方法的局限性，它具体体现在两个方面：第一，如果损失在不同年度里波动很大，企业就可能为了。