公司金融部部门职责与岗位职责.docx

公司金融部一、部门职责1、根据总分行的业务开展战略和规划，研究制定分行公司业务 的市场定位和开展规划，拟定相应的实施方案并组织实施；2、贯彻执行国家有关法律法规和总分行各项规章制度，制订完 善公司金融条线的管理标准，强化各项监督检查机制，保障业务合规 稳健开展；3、分解、下达并落实年度或阶段性经营指标任务，组织考核评 价，推动营销团队完成各项经营指标，促进业务开展；4、构建公司金融业务信息渠道网络，衔接沟通相关政府管理部 门及监管部门，采集、分析、挖掘大企业、行业信息资料，调研同业 开展状况，及时了解宏观经济开展情况及调控政策的变化动态；5、建立分行公司业务的各类操作标准，组织对辖内公司金融业 务进行标准检查和指导；6、为营销人员提供专业技术的支撑和保障，并联动同业、中介、 保险、证券等机构，开展新业务、新产品的宣传、筹划、推广，包括 与分行内的其它业务部门进行交叉配合，实现整体营销、联动营销；7、开展客户资源的二次开发，对已有客户开掘其潜在需求，通 过个性化产品与效劳方案设计，提升营销层次和成效；8、组织进行客户关系管理，建设、运行、维护客户关系管理系统，制订统一的标准和标准;9、根据业务开展的需要，配合总分行的市场营销策略，组织阶 段性市场营销活动；10、协调解决一线营销部门在营销过程中遇到的各种困难和问 题；11、进行公司业务统计和经营分析，负责总行、银监局、人民 银行等对上、对外的各类报表统计、报送，及业务分析等；12、组织开展对公司金融业务从业人员的各类培训，协助进行 从业人员资格认定工作，以及总分行市场营销条线各类成功案例的总 结和推广；13、对分行公司金融业务的营销活动进行管理，确保各类市场 营销活动有序进行，杜绝不正当竞争行为；14、负责公司金融业务客户经理考核系统的操作、运行及维护。

〔二〕营销部门〔团队〕职责1、按照分行公司金融业务开展战略和工作部署，拟定具体营销 方案，并组织实施；2、负责对目标客户的营销、合作及客户关系管理，落实交叉销 售、提升客户渗透率，不断开拓市场份额，扩大各类优质客户群体;3、遵守国家的各项法律法规及总分行的各项管理规定，合规经 营、标准操作、正当竞争、优化效劳；4、负责本部门授信客户的风险管理，针对不同客户制定相应的风险控制方案，认真贯彻落实，确保业务稳健开展;5、了解、收集相关客户信息，挖掘客户潜在需求，配合总分行 推广产品，依托中后台创新业务，努力创造价值，实现银行与客户的 合作双赢；6、积极组织参与市场竞争，依靠技术、效劳和先进的理念开展 正当竞争，以“效劳客户，创造价值，创立品牌为目标，把“以客 户为中心，以市场为导向，急客户所急，想客户所想，帮客户所需 作为客户营销的行动准则；7、按照总分行开展规划，适应银行业开展趋势，优化客户结构 和业务结构，确保各项业务持续快速增长二、岗位职责〔一〕公司金融部门负责人1、组织制订和实施全行公司金融业务开展规划和工作方案，协 调开展公司金融业务的整体营销方案和活动；2、贯彻执行有关金融法规及政策制度，落实分行公司金融业务 工作的各类规章制度，做好内控管理和风险防范，加强对业务流程和 操作标准的监督检查，确保公司金融业务健康合规开展；3、根据分行对公司金融业务的工作部署，制订年度、季度和月 度工作方案以及阶段性营销方案及方案，组织进行公司金融业务任务 目标的分解、落实、考核与评价；4、组织开展公司金融业务调研，了解宏观调控政策导向，掌握 同业开展状况，注重业务经营动态与客户结构分析，及时向分行领导 和相关部门反映公司金融业务的开展情况及遇到的问题，并提出合理 建议；5、负责开拓、建立并维护与综合经济主管部门、商务机构、新 闻媒体、金融同业以及社会中介机构的沟通，搭建营销信息平台、促 进整体市场份额增长，确保完成分行公司金融业务的目标任务；6、组织公司金融从业人员的岗位培训，提高专业队伍的整体素 质；7、负责部门日常事务及人员的管理工作，确保部门各项工作正 常有序进行；8、完成行长室交办的其他各项工作和任务。

〔二〕产品经理岗1、推广实施总行公司金融系列产品，组织产品讲解及培训，提 高全行对产品的认知度、熟悉度和把握度，帮助客户进行产品应用；2、响应客户要求，关注公司金融业务开展动态，为重点客户提 供适宜的解决方案，满足客户的各类结算、融资及创新业务需求，支 持营销部门和客户经理进行产品销售，并跟踪业务进展，及时提供专 业效劳；3、通过与总行和当地同业在投行、公司理财、及供给链融资等 业务上的联动效劳与创新，谋求与客户之间的双赢；4、开展对宏观经济、政策、市场、同业等的信息跟踪、收集与 调研，确定产品的市场、客户、行业与地区定位，制定产品的年度方 案与中长期规划，进行产品动态分析，提供研究报告，提出营销策略， 制定营销方案；5、针对分行的区域经济特性，负责分行公司金融产品的属地化 开发创新，进行产品的需求调研与可行性分析，确定开发目标与要素， 进行产品流程设计与市场测试，实施产品立项开发，进行产品改进优 化，功能完善及个性化改进推动，不断提升产品的市场适应性；6、负责产品营销和推广，围绕品牌战略制定产品整体推广方案， 牵头开展市场筹划与宣传推广；7、主动开展客户资源二次开发，推动各类金融产品的交叉销售 和组合营销，致力提升产品销售业绩和市场形象；8、负责公司金融产品的日常管理，跟踪、评估产品营销效果与 客户反应，制定和调整业务标准、管理方法和操作规程，实施产品的 收入管理与定价管理，进行产品咨询与业务指导，开展产品标准运作 检查监控，防范业务风险，推动产品合规经营；9、负责收集整理分行各类成功营销案例，撰写产品手册，定期 组织案例讲解分析，重点从产品应用、创新角度帮助营销人员提高营 销技巧；10、负责分行各类大型贷款工程的评估、认定，负责大型贷款 工程贷后跟踪管理的组织、落实；11、完成行长室交办的其它任务。

三）公司金融部综合岗1、承当分行公司银行条线的文档管理和公司金融部门文秘工作;2、负责各类公司金融业务的数据统计、整理、分析与上报工作， 将各类分析的结果及时通报行内相关部门，保证各类统计数据的真实 性、完整性、有效性和合法性；3、负责分行营销人员、团队绩效考核系统的运行、维护，及相 关的数据分析与上报工作，建立分行公司业务营销业绩台帐；4、负责公司金融业务营销过程中各类资料文本〔包括各类制式 合同文本、产品或业务宣传资料、各项业务操作规则规程等〕的保管 和领用；5、负责各类综合性会务及培训事务的组织承办；6、负责综合建立公司客户核心数据系统，包括重点产业行业数 据、重大客户名录，重要关系人员的相关资料等；7、完成领导交办的其他任务〔四〕营销部门〔团队〕负责人岗1、根据分行下达的经营指标和统一部署，拟定本部门营销方案， 并组织实施，确保完成团队营销目标；2、负责本部门的业务风险控制，做到四个了解，“了解员工，了 解客户，了解客户业务，了解业务单据，针对不同客户的不同情况， 拟定相应的风险防范方案，并予以落实；3、带着并指导本部门客户经理开展客户营销工作，积极维护客户关系，组织对本部门各类客户的调查研究，通过挖掘客户潜在需求， 提高我行业务层次和市场份额，推动产品营销、产品创新；4、按照分行营销秩序管理相关规定，积极开展营销竞赛活动， 促进全行客户营销工作和谐协调进行；5、严格遵章守纪，依法合规经营，催促本部门客户经理按照分 行制定的营销行为标准进行合规开拓，切实防范风险；6、组织本部门员工参加业务培训，按照总分行上岗资格规定， 获取相应的上岗资格证书，并不断提高团队成员的综合业务素质；7、完成分行领导交办的其他任务。

〔五〕客户经理岗1、按照分行业务开展规划进行市场营销，对总分行确认的目标 客户群进行重点营销，保质、保量、按时完成各项营销工作任务；2、针对目标客户进行调查和研究，了解其业务种类、范围、规 模、经营模式、资金流向、盈利点等全方位的动态信息，通过深入研 究客户需求，为其提供具针对性的产品与解决方案；3、推广现有的各类公司金融产品，根据需要为客户提供创新金 融业务效劳，做好深度营销和交叉营销，提高客户在我行的业务总量、 综合回报和资产质量；4、积极维护客户关系，做好客户和银行的桥梁沟通工作，保障 客户合理需求能够得到及时充分的满足，提高客户忠诚度和业务奉献 度；5、负责对有授信需求的客户进行资信调查，操作和管理具体授 信业务，主动防范和化解可能产生的各类风险;6、收集和分析目标客户的各种信息，建立并定期整理和更新客 户文档资料，做好客户日常信息维护工作；7、积极收集并研究同业市场营销信息，制定相应的工作方案， 主动参与竞争；8、在市场营销的过程中，遵守国家的各项法律法规，执行总分 行的各项规章制度，确保合规经营，正当竞争，持续开展。