中邮保险生存金领取网点培训新.ppt

中邮人寿专项技能培训,绵绵寿2号生存年金给付及相关保全规定,中邮人寿江西分公司,生存给付：合同有效期内，被保险人生存至保险期满或约定领取年龄、约定领取时间，公司按合同约定向受益人给付满期保险金或年金的处理过程包括年金给付、满期给付生存金给付日：保单周年日给付前提：被保险人生存,什么是生存给付,生存受益人: 除另有约定，本合同生存年金受益人、满期保险金受益人和全残保险金受益人为被保险人本人注意：我公司不接受生存金受益人变更,绵绵寿2号生存金领取规则,生存年金：生存年金的领取方式为年领取交费期间为5年的，领取比例为保险金额的6%；交费期间10年的，领取比例保险金额的10% 满期保险金：保险责任期间届满时，被保险人仍然生存，我公司将无息返还客户已交的保险费，本合同效力终止绵绵寿2号生存金给付流程,邮递寄送,绵绵寿2号保单生效,生成通知书,派发生存金,,,,生存金派发日前45天,续期给付,,首期、满期给付,亲办上柜,代领(未成年人),,,,转账至受益人账户,(分公司统一短信形式提前15天左右通知客户领取生存金:时间、领取人即被保险人或监护人、需提交材料),代领—生存金受益人为未成年人，其法定监护人代为领取。

1、如被保险人为未成年人,可由其法定监护人(父母)代为领取；,说明：,代领与代办,代办—首期及满期金领取原则上不允许他人代办代领与代办,2、如被保险人为未成年人，我们允许被保险人法定监护人的银行账户为生存金领取账户,须监护人填写《生存金代领声明书》 ； 3、被保险人监护人需提供本人的身份证及与被保险人关系证明一般提供户口本，户口本上无法反映监护关系的，需要提供其他证明材料生存金给付受理流程,1.网点接待客户； 2.查看客户所持保单是否为绵绵寿二号产品，是否为保单周年日后，是否为被保险人本人； 3.指导客户填写年金领取申请书（单证） 4.收齐相关材料； 5.日终交寄至市局代理业务局保全管理岗被保险本人 生存金领取申请书或变更申请书（4407） 保险合同（留存复印件） 被保险人身份证原件 被保险人名下的银行卡折复印件 资料交接凭证 收齐材料后挂号寄往地市邮政局进系统操作生存给付网点收取材料（一）,监护人代领 生存金领取申请书或变更申请书（4407） 保险合同 被保险人户口簿 监护人身份证 关系证明 监护人或被保险人名下的银行卡折复印件 生存金代领声明书(如有) 资料交接凭证 收齐材料后挂号寄往地市邮政局进系统操作。

生存给付网点收取材料（二）,生存给付变更申请书填写,填写保险合同申请书（4407普通版） 勾选第22项，内容详细填写，选择续期领取方式：上柜申请或银行转账，完整填写受益人名下帐户,生存金代领声明书,《生存金代领声明书》 生存金受益人为未成年人且领取帐户为监护人帐户时需提供,,生存给付受理要求,身份证明文件：留存复印件上必须由被保险人本人或监护人签字确认 2.卡折原件：以被保险人或监护人姓名为户名的卡折，审核后留存复印件，确保持续有效 3.保全资料交接凭证 说明：除合同另有约定外，逾期未申请领取的生存年金，一律不予计息保全项目操作规则相关规定,确保邮保通保全操作时客户账号有效准确，网点只可以操作退费到原账号的保全操作所有的保全操作需提供变更申请书和身份证复印件，材料上有经与投保单核对一致的客户签名，且所有材料要有网点日戳（除保单质押借款的所有材料不需加盖网点日戳）,网点保全必须打印客户确认书和批单，否则会导致撤销不成功状态操作账号变更的申请书上新账户户名处要客户亲笔签名且与投保单核对一致,保全项目操作规则相关规定,Thank You!,。