信托业务流程及操作要求最新版.ppt

信托业务业务 流程及操作要求 CONTENTS 一 立项阶项阶 段 二 方案阶阶段 四 实实施阶阶段 五 投后阶阶段 六 终结阶终结阶 段 三 合同阶阶段 一 立项阶项阶 段业务业务 流程 一 立项阶段 客户拓展 操作要求 u信托业务部门 做好谈判记录 建 立 信托业务拓展情况表 及时登 记拓展客户信息 向分管领导报送 并按月抄送业务管理部 u业务管理部 汇总各信托业务部门 情况后 定期报送公司领导 项目前期调查 立项审批 操作要求 在项目基本具备可操作性的情况下 公 司分管领导和相关审核部门可根据实际 工作需要 参与现场调查和实地论证 一 立项阶段 二 立项审项审 批流程 业务部门发起立项流程 业务部门负责人 报送材料 u立项申请报告 u信托项目立项审批申报表 分管副总经理 业务管理部 合规风险部审查 风险总监审核 总经理审批 业务管理部下达立 项通知单 u时间要求 5个工作日完成 立项审批 一 方案阶阶段业务业务 流程 二 方案阶段 项目组进行尽职调查 操作要求 u主动管理类信托项目 应有外聘专 项律师或风险合规部人员参与尽职 调查 u撰写项目可行性分析报告 尽职调 查报告须双人签字 项目组成员及 部门负责人 项目评估及法律意见书 项目组制作项目方案 操作要求 u 评估报告需经风险合规部和风险总 监复核 u 长城公司协同项目如项目相关的 评估报告 和 法律意见书 在有 效期内 且得到长城公司 含总部 事业部 办事处和平台公司 认可 的 我司原则上可以予以采用 方案的审查审批 合同协议的制作与审批 二 评评估咨询询立项审项审 批流 程 二 方案阶段 项目组填报并发起评 估立项申请 部门负责人和分管副总经 理确认 合规风险部审核 合规风险部确定评估方式 并组织评估机构选聘 风险总监审核 总经理审批 三 法律服务务申请请流程 二 方案阶段 项目组填报非诉法律 申请书 合规风险部确定外聘律 师或本部员工提供服务 外 聘 合规风险部组织法律机构 选聘 风险总监审核 总经理审批 四 项项目方案审审核审审批流 程 二 方案阶段 项目组制作项目方案 分管副总经理 业务审查委员会办公室 相关业务审查部门 风险总监审核 项目 论证 风险合规部 u 风险审查 u 合规审核 资金财务部 u 审查融资方的财 务情况 金融市场部 如有 u 侧重于资金端的要求及发行市 场的整体情况进行审查 委员会办公室 提交上会审议 审议审批 发送 批复 u时间要求 2个工作日完成 审核 三 合同阶段 项目组制作合同协议 合规风险部审核 风险总监审核 总经理审批 四 实施阶段 一 落实实管理责责任 制定管理计计划 公司需与相关责任人签署 项目后期管理责任书 并及时导入恒生信托业务系 统 项目后期管理责任书 由项目组和风险合规部分别保管 业务管理部建立相应台账 对项目经理变动情况及时更新 定期督导 项目组应按照出资进度在资金正式划付前及时完成 XX项目后期管理工作计划 的制订 经信托业务部门负责人确认 分管副总经理审核后 报风险合规部门 审查 经风险总监审核后 报总经理审批 四 实施阶段 开立信托资金专用账户 募集信托资金 签署合同协议 办理抵质押操作要求 u 对合同协议签署当事人的身份和授 权文书给予核实 u 对签署现场进行拍照或录像留存 u 签署全程 应由外聘律师或风险合 规部员工 含派驻律师 进行鉴证 并出具相关见证书 对要求办理 公证的 还应完成公证办理手续 u 项目组对合同协议及时归档并将正 本上传系统备查 操作要求 u 外聘律师或风险合规部员工需现场 见证办理抵 质 押手续的全过程 并出具相关见证书 u 项目组取得抵 质 押权利证书后 需及时将扫描件上传业务系统 录入相关台账信息 出资 二 实实施阶阶段业务业务 流程 四 实施阶段 项目组发起出资承诺确认申请 业务部负责人审核 分管副总经理审核 业务管理部审核 风险总监审核 三 出资确认审 批流程 总经理审批 四 实施阶段 四 合同移交保管流程 合同协议 文本签署完毕后2个工作日内 项目组应 将合同协议 文本原件经 风险 合规部核对后整理移交档案管理部门保管 将涉及资金往来和收益确 认的合同协议 文本复印件送交资金财务 部备查 五 抵 质质 押权证权证 移交保管流程 项目组于抵 质 押权证办 理完毕后2个工作日内 在经风险 合规部审核 并建立相应电 子台账后 将原件和复印件移交档案管理部门 六 项目档案审批卷移交保管流程 项目审批卷在实施完结后一个月内移交 项目组按照 业务 档案管理办 法 要求完成档案整理 于7个工作日内交风险 合规部审核人员审 核 符合 归档要求的填写项目文件归档审核记录单 项目组填写项目档案交接登记 表 将档案移交档案管理部门 五 投后阶段 一 项项目组进组进 行后期管理 项目组应 建立项目管理台账 并将相关资料上传恒生信托业务 管理系统 现场检查 及报告制度 项目经理对项 目进行实时监 管 须按月形成定期 管理报告报送分管副总经 理和风险 合规部 做好还款资金落实及风险预 警工作 项目组还应 做好 还款资金支付提 示通知单 还款前2个月 还款资金落实情况检查 表 还款前1个 月 风险预 警信号认定表 一般预警在发现 后5个工作日内 重大预 警在发现 后的2个工作日内 等 并将上述相关后期管理文件及表单及时扫 描并上传至系统 二 相关部门门及领导检查领导检查 督导导 风险 合规部 每月对项 目组的后期管理工作进行一次非现场检查 每半 年对存量项目进行一次现场检查 将发现 的问题 及时反馈项 目组进 行整 改 并形成书面报告提交风险总监 必要时对 重大项目及逾期风险 的项目 进行不定期抽查或全面检查 分管副总经 理 每6个月要对主动管理类项 目进行一次现场检查 二 系统处统处 理流程 u非委托人收付资金的业务处 理 项目组应 在资产 管理系统 AM 提交相 应业务 流程 经业务 管理部审核通过后 提交财务 部进行账务处 理 u向委托人支付本金 利息及委托人收益权变 更业务处 理 项目组应 在登 记过户 系统 TA 提交相应业务 流程 经业务 管理部审核通过后 主动管 理类集合资金信托需经金融市场部一并复核 提交资金财务 部进行账务 处理 五 投后阶段 三 系统处统处 理流程 u非委托人收付资金的业务处 理 项目组应 在资产 管理系统 AM 提交相 应业务 流程 经业务 管理部审核通过后 提交财务 部进行账务处 理 u向委托人支付本金 利息及委托人收益权变 更业务处 理 项目组应 在登 记过户 系统 TA 提交相应业务 流程 经业务 管理部审核通过后 主动管 理类集合资金信托需经金融市场部一并复核 提交资金财务 部进行账务 处理 四 解押审审批流程 企业提交解押申请 项目组接到申请后发起线上审 批流程 部门负责 人和分管副总经 理审核同意 经风险 合规部审查 和风险 总监审 核后 报总经 理审批 风险 合规部根据审批意见协 助信托业务 部 门办 理相关抵 质 押物解押手续 五 投后阶段 项目组填制 资金划付审批表 业务部门负责人确认 分管副总经理确认 业务管理部审核 u 同时提交融资企业的用款申请 工 程合同 工程进度 监理报告及其 它相关用款证明资料等附件 操作要 求 风险总监审核 五 资资金划付审审批流程 财务总监复核 总经理审批 u 划款指令 经履行用印审批程 序加盖公司公章后出具至监管银 行 含贷款银行 五 投后阶段 六 企业业印章监监管 企业在使用印章时应 向项目组提交使用印章申请 企业法定代表人或授权 人签字 写明用章用途 时间 数量等要件 项目组在接到申请后 按 照公司用印管理相关程序操作 七 方案变变更或调调整审审批流程 须上会审议 的 流程按照信托项目正常审批流程操作 无须上会审议 的 具体流程 由项目经理发起 经信托业务 部门负责 人和分管副总经 理同意后 提 交信托管理部初审后 交风险 合规部查 经风险总监审 核后 报总经 理 审批同意后实施方案变更 五 投后阶段 无须上会审议 的情形 合作银行变更 投资金额减少 抵押物价值降低 在1 不含 以内 担保方式 能力变优 强 项目期限缩短或提前 还款 监管措施加强 年收益率或服务费 率降低不超过15 含两者都有 的按孰高者算 收益率提高等其它不劣于原方案和批复要求的变更情形 八 项项目延期审审批流程 项目延期方案按照信托项目正常审批流程操作 九 管理档案归归集移交要求 项目管理卷实行一年一交 每满一个年度 12个月 应于第13个月将 后期管理卷移交档案管理部门 不能按期移交的应向风险 管理部提出延 后申请 六 终结阶段 项目组拟制 清算报告 业务部门负责人确认 分管副总经理确认 业务管理部 合规风险 部 资金财务部审查 风险总监审查 一 项项目终结认终结认 定流程 总经理审批 u 信托业务部门将相关终结资料录 入系统 u 金融市场部及时在公司网站上发 布相应的信息披露 六 终结阶段 二 项项目终结终结 后的档案移交要求 项目终结后 项目组按照 业务档案管理办法 要求将后期管理阶段档案整理 完成 并填写项目文件归档审核记录单 于3个工作日内交业务管理部审核后 填 写项目档案交接登记表 在5个工作日内将档案移交档案管理部门 THE END THANKS 中国长城资产管理公司 地 址 中国北京市西城区月坛北街2号月坛大厦A座9 12层 电 话 86 010 6805 4068 传 真 86 010 6808 2784 网址 资产管理投资保险信托证券租赁基金担保咨询置业 此课件下载可自行编辑修改 此课件供参考 部分内容来源于网络 如有侵权请与我联系删除 。