业务经理考试试题.pdf

电子银行业务试题电子银行业务试题一、单项选择题一、单项选择题1.1.网上银行提供的下列安全防护措施中，网上银行提供的下列安全防护措施中，（C C）项用于帮助用户识）项用于帮助用户识别假冒网站别假冒网站A.安全控件B.专用“退出”按钮C.预留“欢迎信息”D.交易限额设置2.2.同一用户一天登录验证连续同一用户一天登录验证连续（A A）次无效，次无效，系统暂时冻结该客户系统暂时冻结该客户登录功能，次日零点自动解冻或由银行有效鉴别客户身份后人工登录功能，次日零点自动解冻或由银行有效鉴别客户身份后人工即时解锁即时解锁A.5 次B.10 次C.15 次D.20 次3.3.同一客户连续登录验证无效累计同一客户连续登录验证无效累计（C C）次，次，冻结该客户登录功能，冻结该客户登录功能，客户须持有效身份证明到银行柜台办理解锁客户须持有效身份证明到银行柜台办理解锁A.5 次B.10 次C.15 次D.20 次4.4.网上银行个人用户同时遗忘网上银行密码和用户名，可通过以下网上银行个人用户同时遗忘网上银行密码和用户名，可通过以下（C C）方式进行用户名找回并重置网银密码方式进行用户名找回并重置网银密码A.网上银行自助找回B.银行找回C.营业网点柜台找回D.短信找回5.5.交易码服务是客户在使用交易码服务是客户在使用 E-TOKENE-TOKEN 进行交易确认过程中，用进行交易确认过程中，用短信配合验证的一种交易确认方式。

客户需在（）开通短信配合验证的一种交易确认方式客户需在（）开通交易码功能后，在进行向第三方转账和网上支付类交易时，将收交易码功能后，在进行向第三方转账和网上支付类交易时，将收到（）位验证码到（）位验证码B B）A.网银自助 6 位B.网点柜台 6 位C.网银自助 5 位D.D 网点柜台 5 位6.6.动态口令牌动态口令牌 ETOKENETOKEN 密码每隔（密码每隔（B B）变化一次变化一次A.30 秒B.60 秒C.90 秒D.120 秒7.7.以下（以下（B B）类市场细分适用）类市场细分适用 ETOKENETOKEN 及及 CACA 两种安全认证工具两种安全认证工具A.查询对账版B.企业理财版C.全球企业服务版D.以上市场细分均支持8.8.对于落入网银故障业务队列的交易，柜员退回处理所填写的退回对于落入网银故障业务队列的交易，柜员退回处理所填写的退回原因，可在客户端（原因，可在客户端（D D）及）及 BNMSBNMS 交易监控下看到交易监控下看到A.“交易附言”一栏B.“留言板”一栏C.“经手人”一栏D.“处理说明”一栏9.9.银行的转账汇款中对于关联账户转账、中行内转账汇款业务银行的转账汇款中对于关联账户转账、中行内转账汇款业务支持支持（D D）借记卡、借记卡、长城人民币信用卡长城人民币信用卡（QCCQCC）进行省内和跨省转账。

进行省内和跨省转账A58B524C78D72410.10.由于显示和通讯的特点，银行外汇交易“汇率查询”页由于显示和通讯的特点，银行外汇交易“汇率查询”页面刷新频率为（面刷新频率为（），且（，且（）手动刷新页面功能手动刷新页面功能D D）A10 秒；不提供B15 秒；不提供C10 秒；提供D15 秒；提供二、多项选择题二、多项选择题1.1.网上银行安全认证工具网上银行安全认证工具 ETOKENETOKEN 的优点包括（的优点包括（ABCD ABCD）A.无需安装驱动，实现了物理分离B.使用简单，用户只要根据网银提示输入密码口令即可C.动态口令每 60 秒随机更新一次，不法分子难以仿冒D.一个口令在认证过程中只使用一次，下次认证时则更换另一口令2.2.目前登录我行企业网上银行的方式包括（目前登录我行企业网上银行的方式包括（BCD BCD）A.普通登录B.CA 登录C.短信验证登录D.动态口令登录3.3.企业客户申请注册、企业客户申请注册、修改、修改、删除网上银行企业服务，删除网上银行企业服务，银行柜台人银行柜台人员应做好以下工作是（员应做好以下工作是（ABCDABCD）A.柜员须审核客户携带的证明材料、申请表格、签署的协议是否完整、有效、合规。

B.完成柜台的签约交易后，将客户服务交易凭证留存联和申请表的客户留存联等交与客户C.将申请表、交易凭证银行留存联等资料随传票装订送事后监督D.如涉及 BNMS 集中签约，在完成柜台的签约交易后，柜员将客户申请资料报送集中签约行4.4.以下对银行柜员办理客户企业网银以下对银行柜员办理客户企业网银 E-TOKENE-TOKEN 环节内容描述正确环节内容描述正确的是（的是（ABCDABCD）A.柜员办理 E-TOKEN 申请时，同一企业客户（即公司名称、证件类型、证件号相同）可以申请多个E-TOKEN，但同一序列号的E-TOKEN 只能被一个用户申请B.E-TOKEN 管理相关业务，包括申请、注销、挂失、解挂、解锁等只能在主签约行办理C.柜员办理 E-TOKEN 注销时，应查询 E-TOKEN 与相关应用系统是否有绑定关系，若有，应先解绑再进行注销操作D.在“E-TOKEN 管理”中，可向客户提供短信认证服务的挂失、解挂、注销、解锁、查询、软令牌解挂、软令牌客户资料更新服务，其短信认证服务的厂商标识为“SMS”软令牌类型5.5.差错交易必须由汇出账户的开户行营业柜员当日进行处理，柜员差错交易必须由汇出账户的开户行营业柜员当日进行处理，柜员在每日在每日 11:3011:30 点及营业结束之前对网银差错交易情况进行相应处点及营业结束之前对网银差错交易情况进行相应处理，保证所有交易为（理，保证所有交易为（BD BD）等最终状态。

等最终状态A.提交成功B.交易成功C.复核退回D.银行退回6.6.企业客户新开立我行企业网银，企业客户新开立我行企业网银，需携带需携带（ABCD ABCD）等证件至我行等证件至我行营业网点办理营业网点办理A.单位的组织机构代码证（副本）（如无组织机构代码证，为批文、税务登记证等账户开立时所使用的证明文件）及复印件B.营业执照（副本）及复印件C.法定代表人和操作员有效身份证件的复印件D.办理人员的有效身份证件原件及单位介绍信（或授权书等其他单位证明文件）7.7.企业网银客户申请以下哪种服务时，企业网银客户申请以下哪种服务时，仅需提供办理人员的有效身仅需提供办理人员的有效身份证件原件及复印件、份证件原件及复印件、操作员有效身份证件的复印件以及单位介操作员有效身份证件的复印件以及单位介绍信即可绍信即可AC AC）A.企业客户新增网银操作员B.企业客户删除网银操作员C.操作员认证工具申请、绑定D.市场细分升级8.8.网银网银 BOCNETBOCNET 企业服务中，转账汇划差错处理交易的处理方式包企业服务中，转账汇划差错处理交易的处理方式包括（括（BC BC）A.删除交易B.再次提交联机C.退回客户D.交易修改9.9.我行银行与网上银行是两个既相对独立又相互联系的服务我行银行与网上银行是两个既相对独立又相互联系的服务渠道，以下关于银行和网银关系说法正确的是：渠道，以下关于银行和网银关系说法正确的是：（ABCD ABCD）A.共享账户信息B.共享客户信息C.共享认证工具D.共享市场细分10.10.银行的“用户状态变更”包括（银行的“用户状态变更”包括（ABCD ABCD）A.挂失B.挂失恢复C.解锁D.注销三、判断题三、判断题1.客户使用中银 E 盾（USBKey 数字证书）进行交易认证时，需通过液晶显示屏确认交易内容（收款人、金额及收款账号等）完成交易签名与提交，可以有效防范木马病毒、网络钓鱼等诈骗行为。

对）2.银行用户在登录我行银行时，系统将判断必须首先进行兼容性测试后才能登录我行银行，若客户未进行兼容性测试，银行系统不允许客户登录3.为加强个人客户开户风险提示，柜员为个人客户开通个人网银服务时应让客户阅知并签署相关网银风险提示对）4.网上银行密码由长度 8-20 位的数字及英文字母组成，大小写不敏感错）5.网点柜员必须逐一核对申请表上企业客户加盖的公司印鉴与银行预留印鉴，二者必须一致才可开办中国银行网上银行 BOCNET业务对）6.客户在买入中银理财计划 I 产品时，系统会首先判断客户的风险评估测试结果是否可以购买，如客户的评估测试结果高于您所需购买的理财产品，系统将拒绝您购买错）7.银行与个人网银中一样均可实现的信用卡分期付款分为账单分期与消费分期对）8.市场细分 6 和市场细分 4 客户申请删除网上银行服务时，集中签约行可在核实无误后直接在柜台为客户注销网上银行服务错）9.中银 e 盾内置的数字证书有效使用时间为发证后五年超过有效使用时间后，中银 e 盾将自动失效客户需在证书有效期的最后六个月内登录中国银行网站，在中行网银登录页面右侧点击“CA证书下载”更新数字证书如超过证书有效期，客户需持有效身份证件、中银 e 盾到柜台办理数字证书更新手续。

错）10.当客户使用中银 e 盾时，如果中银 e 盾密码连续输错 10 次（单日或多日累计），系统将自动锁定该证书，客户需要携带本人有效身份证件到当地中国银行网点办理证书重置，领取证书下载授权码和序列号，并登录中行网站，在网银登录页面右侧点击“CA证书下载”下载新证书错）派驻业务经理培训测试题（法律与合规部）派驻业务经理培训测试题（法律与合规部）1、巴塞尔新资本协议在哪一年通过？（D）A、1988 年B、2001 年C、2003 年D、2004 年2、我行拟开展操作风险计量方法是？（B）A、基本指标法B、标准法C、高级计量法D、以上皆是3、以下哪一类事件不属于操作风险范围？（D）A.员工与外部勾结作案，窃取客户资金B.业务制度不符合监管要求C.业务系统中断D.由于银行制度、业务问题，引起社会对银行不满4、我行现阶段采取的操作风险管理模式是？（C）A.独立式 B.垂直式 C.嵌入式 D.兼容式5、以下哪个不是操作风险管理三大工具？（C）A.RACA B.KRI C.RABOC D.LDC6、现阶段我行自查流程系统共有多少项自查项目？（A）A.31 B.22 C.6 D.37、开展自查流程应遵循的原则不包括（D）A.自我检查与自我培训、自我整改、自我评估相结合B.持续实施和动态调整相结合C.发挥基层机构主动性和上级行监控指导相结合D.等待省分行指示开展自我检查、自我培训、自我整改与自我评估8、下面有关动态自查介绍错误的是（B）A.动态自查以两周为周期B.动态自查清单由二级分行、直属支行业务条线部门负责制定C.动态自查清单的基本内容包括：自查周期、自查流程的名称、自查要点、抽样要求以及对检查底稿的要求D.基层机构应遵循具体、可衡量、可实现、相关联和时限原则9、商业银行在为客户提供那种服务时，应当识别客户身份，核对客户有效身份证件，留存有效身份证件复印件或影印件？（B）A、将外币账户上 3000 美元现汇结至客户的人民币账户B、将 1000 美元现钞结汇C、张三转账 18 万元至李四账户D、提取现金 3 万元10、下列哪项说法不正确？（C）A、客户风险等级分类是金融机构一项法定的义务B、客户风险等级并非一成不变，金融机构在尽职调查和持续监控的基础上，应进行动态调整。

C、对于客户风险等级的调整无须经网点主任以上人员签字审核D、我行客户风险等级分为高、中、低三个等级11、根据人民银行相关规定，大额和可疑交易的报告时限为_个工作日？（B）A、3、5B、5、10C、5、5D、10、1012、反洗钱监测分析中心发现报告要素不全或存在错误的，向报告银行发出补正通知，银行应在接到通知的_个工作日内补正A）A、5B、3C、10D、113、下列哪一特征不属于可疑交易特征？（D）A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B、交易与客户身份不符C、交易与经营性质不符D。