证 券股份有限公司营业部牛卡业务处理流程.doc

证券股份有限公司营业部牛卡业务处理流程一、牛卡业务柜台系统相关菜单功能简介：菜单名称功能用途申请制作牛卡营业部可通过此菜单以输入客户号区段或者导入客户号列表数据库文件的方式，向总部申请制作牛卡，数量可为批量或者单张，用于“批量制卡”及“个别补卡”营业部提出制卡申请制卡数据导出总部运行管理部牛卡专岗通过此菜单可查询各营业部的制卡申请，并将制卡数据导出为文本文件以确认准备制卡批量制卡”时，导出的制卡数据文件还需刻制光盘交制卡厂商总部查询并确认营业部的制卡申请牛卡重写磁总部运行管理部牛卡专岗可通过此菜单在“个别补卡”时，完成新制牛卡的初始写磁操作营业部可通过此菜单在各类牛卡消磁后，完成牛卡的重写磁操作将磁条信息的内容写入牛卡，但任何未经客户取款密码确认而写入的牛卡磁条信息都仅为初始磁条信息客户开户营业部可通过此菜单输入客户的基本资料完成客户的开户操作，同时将牛卡激活为可用状态开户并激活牛卡牛卡更换营业部可通过此菜单来验证待发牛卡的磁条信息是否正确，同时在验证客户取款密码后更新磁条信息内容并将牛卡激活为可用状态在验证客户取款密码后将待发牛卡激活为可用状态牛卡离部发卡登记在客户服务人员为客户办理离部发卡（上门送卡）后，营业部将该客户牛卡的制卡状态变更为“已发卡”，便于今后查询时能够了解客户是否持有新版牛卡。

登记牛卡的离部发卡情况牛卡失效营业部可通过此菜单将客户原牛卡状态标记为“失效”将牛卡状态标记为“失效”牛卡挂失营业部可通过此菜单将客户牛卡状态由“正常”修改为“挂失”将牛卡状态由“正常”修改为“挂失”牛卡解挂营业部可通过此菜单将客户牛卡状态由“挂失”恢复为“正常”将牛卡状态由“挂失”恢复为“正常”牛卡状态查询查询单个客户号的牛卡状态、制卡状态、牛卡级别、制卡日期、是否开户等查询单个客户号的牛卡目前状况制卡数据查询查询客户制卡数据，包括客户号、牛卡顺序号等查询客户的制卡数据制卡数量查询查询营业部目前的制卡数量统计制卡数量注：如需在柜台系统的各菜单中用到刷卡（读卡或写卡），柜员应按空格键来引出读写卡功能二、牛卡的状态分类情况简介：状态名称具体状态分类状态涵义制卡状态未制卡系统内无此客户号的制卡数据，营业部未提交过该客户号的制卡申请或者总部牛卡专岗还未对制卡申请进行确认，此状态是制卡的初始状态已制卡系统内有此客户号的制卡数据，总部牛卡专岗已对制卡申请进行了确认，总部牛卡专岗已将制卡数据提交制卡厂商或者已进行了个别补卡的制作已发卡系统内有此客户号的制卡数据，该客户号的牛卡已制好并已邮寄到营业部，通过客户开户、密码信封开户、牛卡更换、离部发卡登记操作，都会使制卡状态改为“已发卡”。

牛卡状态未激活该客户号对应的牛卡还不能正常用于柜台的各项刷卡操作（即该牛卡的磁条信息内容无法在柜台系统中应用），此状态是牛卡的初始状态正常即“已激活”状态，指该客户号对应的牛卡可正常用于柜台的各项刷卡操作（即该牛卡的磁条信息内容可在柜台系统中顺利应用）冻结指该客户号对应的牛卡状态被修改为“冻结”，使该牛卡暂时不能正常用于柜台的各项刷卡操作但该状态目前仅为预留状态，柜台系统中暂未使用此“冻结”状态挂失指客户牛卡丢失后，申请将该牛卡挂失后该牛卡所处的一种状态处于该状态的牛卡暂时不能正常用于柜台的各项刷卡操作，直至客户取消挂失（解挂）失效当客户销户或者客户因牛卡级别提升、丢失牛卡、原牛卡损毁等而需补办新卡时，营业部柜员必须通过柜台系统的“牛卡失效”菜单将客户原牛卡标记为“失效”状态如原牛卡不处于“失效”状态，则营业部不能向总部提出制作该客户号新牛卡的申请注：牛卡状态和制卡状态仅适用于2005年8月推出的新版牛卡，旧版牛卡的丢失或更换无需标记“失效”三、其他的相关名词解释：名词释义制卡批号制卡批号是指总部牛卡专岗对制卡申请数据进行导出确认时生成的批号在营业部进行了制卡申请但牛卡专岗还未进行导出确认前，“制卡批号”一律为“-1”，当牛卡专岗进行导出确认后，“制卡批号”为一个依次递增的正数。

客户联系资料状态（六种）0、客户资料已完备（办公、家庭、移动至少有一项，并有通迅地址）；1、已更新未完备（三个、e-mail、住址、邮寄地址六项中至少有一项更新时间在2005年8月18日后，但联系或通迅地址缺其一）；2、客户拒绝提供资料；3、联系不到客户；4、客户已自行更新（客户通过网上或自行更新）；5、未经整理状态（表示未经处理的初始状态）四、批量制卡的处理流程：适用范围：营业部向总部申请批量制卡每年一月份，营业部交易管理岗根据本年度预计开户数量（客户号区段）和老客户号牛卡更新计划（客户号列表），拟定本营业部的制卡数量方案书面报营业部经理审批交易管理岗在柜台系统的“申请制作牛卡”菜单以输入客户号区段或导入客户号列表文件（DBF格式）的方式提交制卡申请，该柜台系统功能的操作需双柜员复核此时制卡批号为“-1”）二月初，运行管理部牛卡专岗通过柜台系统的“制卡数据导出”菜单查看各营业部的批量制卡申请，导出含有客户号、牛卡顺序号、牛卡磁条信息内容的制卡数据文件导出后，制卡批号为一个依次递增的正数，如“1”、“2”、“3”等）牛卡专岗将制卡数据文件刻录为两张光盘，一张为数据备份，一张交制卡厂商制卡厂商按照要求制作牛卡。

制卡完成后，制卡厂商直接将牛卡邮寄至相应的营业部在收到牛卡后，交易管理岗须对新制牛卡进行清点核对和号码登记（可参照《牛卡领用保管一览表》用EXCEL电子文件进行记录），同时还须按照不少于5％的比例对新制牛卡进行质量抽查抽查时，须检查外观是否规整清晰（目测）、凸字的内容是否正确（与“制卡数据查询”的数据对照）、磁条信息的内容是否正确（在柜台系统的“牛卡状态查询”中刷卡验证）注：在牛卡改版时，总部已为各营业部资金市值在5万元以上的客户（含所有的金卡、钻石卡客户）提交了批量制卡申请，这部分老客户的新版牛卡已预先制好五、新客户开户的处理流程：适用范围：未开户新客户号的牛卡已批量制好，客户办理开户的过程新客户填写《证券经纪业务协议书》，并出示相关证件柜员在检验客户证件有效且齐全、协议书填写无误后，在柜台系统的“客户开户”菜单按照待发牛卡显示的客户号输入客户号柜员对待发牛卡进行一次读操作，以验证待发牛卡的磁条信息是否正确如该牛卡无法通过验证，表明该卡在运输保管过程中被消磁或者制卡厂商在写磁时出现失误此时，柜员须在“牛卡重写磁”菜单对该牛卡进行重写磁操作柜员再对牛卡进行一次写操作，以更新牛卡磁条信息和激活牛卡为可用状态；柜员按照客户证件和《证券经纪业务协议书》填写的内容，在“客户开户”菜单输入相关信息，并要求客户输入取款密码和交易密码。

柜员在柜台系统的“银行帐号开户”菜单输入相关信息客户开户流程结束注：上述虚线框中的内容为非必选操作六、老客户离部发卡的处理流程：适用范围：该部分老客户（未领过新版牛卡）的新版牛卡已批量制好且邮寄到营业部，营业部客户服务人员为客户办理离部发卡（送卡上门）服务客户服务人员须在与客户预约并确定了上门时间后到交易管理岗处领取该客户的牛卡和《招商证券牛卡更换（补领）申请表》同时，交易管理岗须要求客户服务人员在《牛卡领用保管一览表》签字并进行相应的记录客户服务人员上门拜访客户，为客户提供牛卡上门更换服务在客户填写完《招商证券牛卡更换（补领）申请表》并签名确认后，客户服务人员也须在该表上签名并将该表交回交易部对于原已预约但其后又因各种原因无法联络到的客户，客户服务人员须将已领的新版牛卡及时交还给交易管理岗，同时交易管理岗须在《牛卡领用保管一览表》的备注栏注明该卡已交回营业部交易部柜员须按照客户所填写的《招商证券牛卡更换（补领）申请表》在柜台系统中核对并更新客户的联系资料，根据联系资料的完备情况选择相应的“客户联系资料状态”柜员通过“牛卡离部发卡登记”菜单将该客户号的牛卡标记为“已发卡”状态，同时在《牛卡领用保管一览表》进行相应的记录离部发卡流程结束注：上述虚线框中的内容为非必选操作。

七、客户临柜办理业务的处理流程：适用范围：1、老客户来柜台办理业务时出示旧版牛卡或者未带旧版牛卡，柜员要求其更换新版牛卡2、未领过新版牛卡的老客户主动申请更换新版牛卡3、老客户来柜台办理业务时出示的为新版牛卡，但该新版牛卡无法正常使用（刷卡无效）未领过新版牛卡的老客户主动申请更换牛卡客户来柜台办理业务柜员须要求其出示牛卡客户出示的为新版牛卡（但刷卡使用时不正常）客户无法出示牛卡客户出示的为旧版牛卡柜员在“牛卡状态查询”中查询该客户号牛卡是否已制卡、已发卡查询该牛卡的牛卡状态为正常还是未激活如制卡状态为已发卡如制卡状态为未制卡如制卡状态为已制卡牛卡状态为正常牛卡状态为未激活已发卡客户无法出示牛卡，柜员不得为客户办理业务，须要求客户返回取卡后再来办理柜员须在保险柜中找出该客户号对应的牛卡柜员要求客户填写《牛卡更换（补领）申请表》柜员要求客户填写《牛卡更换（补领）申请表》柜员进行“牛卡重写磁”柜员核对并更新客户的联系资料以及“客户联系资料状态”，在“申请制作牛卡”菜单输入客户号提交制卡申请总部牛卡专岗查询并导出制卡文件，对牛卡进行凸字、烫金、写磁操作，将牛卡邮寄至营业部交易管理岗交易管理岗对牛卡进行质量检查，通知客服人员联络客户领卡营业部柜员通过柜台系统的“牛卡更换”菜单在验证客户的取款密码后，对客户的牛卡进行激活以及磁条信息的更新，完成牛卡更换发放的全部过程。

注：1、客户持旧版牛卡且处于申请制卡期间，柜员可为其办理柜台业务2、客户未领过新版牛卡，持旧版牛卡办理销户，柜员不必再为其申请制作新版牛卡八、老客户申请再次更换新版牛卡的处理流程：适用范围：已领过新版牛卡的老客户因新版牛卡丢失或损坏、牛卡级别提升而申请再次更换新版牛卡已领过新版牛卡的老客户因新版牛卡丢失或损坏、牛卡级别提升而申请再次更换新版牛卡营业部柜员须要求客户填写《牛卡更换（补领）申请表》营业部柜员须按照客户所填写的《牛卡更换（补领）申请表》在柜台系统中核对并更新客户的联系资料，根据联系资料的完备情况选择相应的“客户联系资料状态”柜员将客户的原牛卡收回并在磁条一侧剪角作废如属于客户将新版牛卡丢失或者损坏的补领情况，柜员可在其申请补卡时收取10元的制卡成本费用柜员在“牛卡失效”菜单将该客户号的牛卡状态改为“失效”柜员在“申请制作牛卡”菜单输入客户号提交制卡申请总部牛卡专岗查询并导出制卡文件，对牛卡进行凸字、烫金、写磁操作，将牛卡邮寄至营业部交易管理岗交易管。