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电子银行自查讲演（共7篇） 第1篇：电子银行自查讲演XX年XX电银业务自查讲演根据总行业务部分要求.近期对我支行电子银行业务进行了自查.现将自查情况汇报如下：自查内容：XX年1月1日至XX年4月15日期间发生的电子银行业务自查方式:查看监控.翻看档案.系统调阅.现场抽查自查结果：第一局部：银行卡业务（一）检查内容 1无批开卡业务2.通过翻阅传票的方式查看开卡申请书.借记卡开卡都已进行联网核查3.无代理开卡业务 4.借记卡激活都为自己第二局部：收单业务（一）检查内容1、XX年1月1日至XX年4月15日未开办一码付业务 2.无为不符合“T+0”结算要求的商户开通“T+0”结算服务.变革“T+0”结算时都已履行相关手续第三局部：POS终端机具的管理检查范围内未办理新增ＰＯＳ机业务原有机具.截至上次回访.使用都很规范.交易量较少第四局部：电子银行业务1、检查范围内未开办企业网银业务.库存内有一次网银盾.根据清算中心1 要求已经进行上缴处理检测范围内无为18周岁以下客户、70周岁以上客户签约客户签约都是自己办理.都已进行了身份核查2、日终能够依照要求填写电子银行业务资料汇总表；3、电子银行业务凭证管理、传递符合电子银行业务管理规定.送事后监督的资料、凭证专夹保存。

4.其他操作风险管理.经办柜员在办理完业务后立即从网上银行管理系统签退或退屏.同时办理业务时对客户进行必要的风险提示.有符合规定的监控设备5、营业网点已摆放辽宁省农村信用社电子银行业务章程及协议XXXX年5月5日2第2篇：某银行电子银行业务自查讲演XX银行电子银行业务自查讲演为进一步完善我行电子银行业务管理.一直提高了风险识别、防范能力.实现电子银行业务制度化、常规化.依据《XX银行关于开展业务全面自查活动的通知》要求.对我行电子银行业务进行全面自查.自查讲演如下：一、业务层面（一）是否建立了保险保障、检查监督、人员管理、统计分析、信息反馈、信息披露、重大事项讲演制度等管理制度和风险识别、预警、评估、监测、控制机制是否建立了能够完整涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和实施细则.操作规程各业务环节是否具备有效的控制手段.控制环节的设置是否合理.控制职能的划分是否清楚是否建立了健全的岗位职责制.各岗位职责之间能否相互监督和制约是否根据需要及时修改和完善已制定的各种管理制度、操作规程和实施细则自查说明：建立了电子银行业务管理制度.建立了业务操作规程和实施细则.建立了健全的岗位职责制 相关资料：《XX银行股份有限公司银行卡业务管理措施（试行）》、《XX银行股份有限公司自助设备管理措施（试行）》、《XX银行借记卡业务操作规程（试行）》、《XX银行股份有限公司银行卡风险管理措施（试行）》、《XX银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统事件、事1故讲演制度（试行）》、《XX银行电子银行部岗位规划》 （二）电子银行业务的相关部分和人员是否严格执行了电子银行业务的各种内部控制制度。

经营电子银行业务的相关各部分和人员之间是否存在分工不清、缺乏制约等问题自查说明：制定了管理措施.对相关部分和人员的职责进行了说明.并列明了违反规定后的处罚措施 相关资料：《XX银行股份有限公司银行卡业务管理措施（试行）》第三章 管理机构和职责、第十一章 违规职责； 《XX银行股份有限公司自助设备管理措施（试行）》第二章 管理体系及岗位职责、第八章 自助设备的检查、考核及职责追究 （三）在客户申请某项电子银行业务品种时.是否向客户说明和公开各种电子银行业务品种的交易规则.是否向客户说明该品种的交易风险及其在具体交易中的权利和义务 自查说明：银行卡客户申请书反面印有龙祥卡章程.对龙祥卡的申领条件、使用、挂失、销户、计息和收费、权利义务进行了全面的公开.对持卡人的权利、义务进行了说明 相关资料：《XX银行股份有限公司龙祥卡章程》 二、运营管理层面银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对等管理制度.是否及时核对电子银行业务的全部账务.会计数据和统计数据是否相符一致自查说明：我行已建立了电子银行业务授权管理、会计核算、账2务核对管理制度.及时核对电子银行业务的账务.使会计数据和统计数据相符。

相关资料：运营管理部相关授权管理的管理制度； 《XX银行股份有限公司银行卡会计核算管理措施（试行）》中“第六章 银行卡业务会计核算处理、第七章 ATM业务会计核算处理、第九章 账务核对”； 中国银联错误处理平台； XX银行监管报送系统 三、科技信息层面（一）银行是否遵守了国家相关计算机信息系统保险、商用密码管理、消费者权益维护等方面的法律、法规和规章是否根据需要设定转账限额是否设定电子银行业务密码试输次数、试输时间的限制自查说明：银行卡客户申请书反面印有龙祥卡章程.章程中列明了持卡人的权利义务.并规定了持卡人在境内ATM上使用龙祥卡取款时.每卡每日累计取现金额不得超过20000元（含）；人民币持卡人可申请开通ATM自助转账功能.使用龙祥卡转账时.每卡每日转出累计金额不得超过50000元（含）人民币；持卡人将密码连续错误输入6次时.系统将自动锁定其账户.客户可持自己有效身份证件到柜台进行解锁或密码挂失 相关资料：《XX银行股份有限公司龙祥卡章程》第三章 使用 第七章 权利义务； 3《XX银行股份有限公司银行卡业务管理措施（试行）》第七章 银行卡特殊业务处理 （二）是否制定并实施充分的物理保险措施.有效防范外部或内部非授权人员对关键设备的非法接触。

是否采取合适的加密技术和措施.以确认电子银行业务用户身份和授权是否实施有效的措施.防止电子银行业务交易系统不受计算机病毒侵袭自查说明：我行制定了自助设备管理措施.要求1、自助设备装置要符合公安部分金融保险防范尺度以及设备物理装置尺度的要求.无风险隐患；设备及场合的装修要符合总行统一要求.有完善的防晒、防雨和隐形监控等设施.标识醒目.方便客户全天候的操作需求2、网点自助设备管理员和复核员须经过操作培训方能上岗.网点更换自助设备管理员和复核员应提前10次工作日报电子银行部存案 相关资料：《XX银行股份有限公司自助设备管理措施（试行）》第三章 设备管理、第七章 风险控制 （三）银行是否制定必要的系统运行考核指标.定期或不定期测试银行网络系统、业务操作系统的运作情况.及时发现系统隐患和黑客对系统的入侵是否具有预警止付功能是否将电子银行业务操作系统纳入银行应急规划和业务连续性规划之中四）银行是否根据业务发展需要.及时对从业人员进4行培训.及时更新系统保险保障技术和设备是否建立电子银行业务运作重大事项讲演制度.是否及时向银行监管部分讲演电子银行业务经营过程中发生的重大泄密、黑客侵入、网址更名等重大事项。

是否接受银行监管部分认可的权威评估机构对其业务操作系统的保险性进行评估自查说明：2012年12月27日上午8：30在总行九楼会议室举办银行卡业务轮训班.培训内容为银行卡业务、自助设备业务；2013年2月28日在总行9楼会议室举办了自助设备业务轮训班；2012年3月1日至6日.金电公司对我行银行卡系统进行了检测 相关资料：《银行卡业务培训课件》《自助设备管理培训课件》 金电公司《XX市商业银行借记卡系统检测讲演》 四、发展战略层面董事会和高级管理层是否确立了和自身相适应的电子银行业务发展战略和运行保险策略自查说明：我行已初步确立了发展战略和保险策略.拟定了《濮 阳 银 行 电 子 银 行业 务 发 展 战 略》、《濮 阳 银 行 电 子 银 行 业 务 运 行 安 全 策 略》 五、内控稽核层面银行内审部分是否配备专门的电子银行业务审计力量是否定期对电子银行业务进行审计内部审计的范围是否全面.效果是否良好自查说明：银行卡、自助银行等电子银行业务属2013年以来新5开办的业务品种.我行将依照相关规定组织对电子银行业务进行定期审计.使内部审计的范围全面 六、其他（一）营业网点的制度建设、营业网点管理规定自查说明：制定了电子银行业务管理规定。

相关资料：《XX银行股份有限公司银行卡业务管理措施（试行）》、《XX银行股份有限公司自助设备管理措施（试行）》、《XX银行借记卡业务操作规程（试行）》 （二）新开办的业务品种、是否事先制定风险防范措施在新业务和新产品推出之前.是否制定相关的政策、制度和程序.对潜在的风险进行计量、评估和控制自查说明：事先制定了风险防范措施.对潜在的风险进行了计量、评估和控制 相关资料：《XX银行银行卡可行性讲演》、《XX银行股份有限公司银行卡风险管理措施（试行）》、《XX银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统应急处理预案和处置策略（试行）》、《XX银行股份有限公司自助设备管理措施（试行）》第七章 风险控制二〇一三年四月十九日6第3篇：某银行电子银行业务自查讲演XX银行电子银行业务自查讲演为进一步完善我行电子银行业务管理.一直提高了风险识别、防范能力.实现电子银行业务制度化、常规化.依据《XX银行关于开展业务全面自查活动的通知》要求.对我行电子银行业务进行全面自查.自查讲演如下：一、业务层面（一）是否建立了保险保障、检查监督、人员管理、统计分析、信息反馈、信息披露、重大事项讲演制度等管理制度和风险识别、预警、评估、监测、控制机制。

是否建立了能够完整涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和实施细则.操作规程各业务环节是否具备有效的控制手段.控制环节的设臵是否合理.控制职能的划分是否清楚是否建立了健全的岗位职责制.各岗位职责之间能否相互监督和制约是否根据需要及时修改和完善已制定的各种管理制度、操作规程和实施细则自查说明：建立了电子银行业务管理制度.建立了业务操作规程和实施细则.建立了健全的岗位职责制 相关资料：《XX银行股份有限公司银行卡业务管理措施（试行）》、《XX银行股份有限公司自助设备管理措施（试行）》、《XX银行借记卡业务操作规程（试行）》、《XX银行股份有限公司银行卡风险管理措施（试行）》、《XX银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统事件、事故1 讲演制度（试行）》、《XX银行电子银行部岗位规划》（二）电子银行业务的相关部分和人员是否严格执行了电子银行业务的各种内部控制制度经营电子银行业务的相关各部分和人员之间是否存在分工不清、缺乏制约等问题自查说明：制定了管理措施.对相关部分和人员的职责进行了说明.并列明了违反规定后的处罚措施 相关资料：《XX银行股份有限公司银行卡业务管理措施（试行）》第三章 管理机构和职责、第十一章 违规职责； 《XX银行股份有限公司自助设备管理措施（试行）》第二章 管理体系及岗位职责、第八章 自助设备的检查、考核及职责追究。

三）在客户申请某项电子银行业务品种时.是否向客户说明和公开各种电子银行业务品种的交易规则.是否向客户说明该品种的交易风险及其在具体交易中的权利和义务 自查说明：银行卡客户申请书反面印有龙祥卡章程.对龙祥卡的申领条件、使用、挂失、销户、计息和收费、权利义务进行了全面的公开.对持卡人的权利、义务进行了说明 相关资料：《XX银行股份有限公司龙祥卡章程》二、运营管理层面银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对等管理制度.是否及时核对电子银行业务的全部账务.会计数据和统计数据是否相符一致自查说明：我行已建立了电子银行业务授权管理、会计核算、账2 务核对管理制度.及时核对电子银行业务的账务.使会计数据和统计数据相符 相关资料：运营管理部相关授权管理的管理制度； 《。