证 券公司营业部标准化管理之岗位描述.doc

证券公司营业部标准化管理之岗位描述 为了贯彻公司对营业部实施后台业务的标准化管理，落实各岗位的职责，明确各自的分工，根据公司制定的各项业务制度与业务流程，对后台业务涉及的岗位设置、岗位职责、岗位业务要点等描述如下：一、 岗位的设置原则（一） 遵循国家相关法规及制度对后台业务的有关规定；（二） 遵循公司对营业部后台业务操作流程的规定；（三） 遵循岗位精简与岗位牵制相结合的原则；（四） 充分考虑营业部业务转型趋势与人员限制的现状二、 岗位的具体设置根据目前营业部的业务品种与流程具体岗位设置如下：营业部负责人办公室主任交易主管zhuguanb电脑主管财务主管文档管理岗综合管理岗帐户管理岗资金存取岗交易管理岗债券基金业务岗清算管理岗会计岗出纳岗系统运行岗机房管理岗非现场技术支持岗公司将根据营业部业务的转型适时对后台业务的岗位设置进行修订三、 岗位人员的配备要求（一）员工上岗前应明确本岗位的岗位职责，熟悉本岗位的业务流程，掌握本岗位的业务技能二）员工上岗前应签定岗位责任书三）岗位设置非人员编制，可以一人多岗或一岗多人 （四）后台岗位的人员可同时承担非后台业务的职责，如业务咨询、市场开拓等；（五）交易部门的岗位要求专人专职，营业部可根据业务规模、交易品种、交易手段，在上述岗位设置基础上进行并柜或单独设柜。

1 、资金存取岗要求双人持岗，一人经办，一人复核；如无现金存取业务可不设资金存取岗，大额转帐业务由财务部直接办理；如银行出柜办理现金出纳业务，资金存取柜可以单人持岗；此情形下，办理非现金类保证金存取业务时的复核可由财务部担任 2、帐户管理岗和债券基金业务岗在受理业务时必须两人持岗，其中一人经办，一人复核帐户管理岗在受理大额撤消指定交易，大额转托管等业务时需由交易主管审核 3、交易管理岗可一人持岗如有需要，可在此岗位内设专户管理员，专户管理员仅为专户服务 4、在风险防范的基础上，为有效缩减柜面人员，帐户管理岗、交易管理岗（除专户管理员）和债券基金业务岗可考虑并柜操作并柜时相关业务要确保“有经办、有复核”，不同业务的经办和复核可相互交叉担任，各业务所需单证和业务专用章可由经办和复核分别保管 5、交易主管不得行使帐户管理岗、资金存取岗、交易管理岗、债券基金业务岗等岗位的具体职能 （六）清算管理岗属营业部基本岗位设置，是后台部门的重要岗位之一，在条件允许的情况下设置为专人专职，如营业部业务量不大，可作为兼职岗，但应以不违反“相互牵制、岗位制约”的风险控制要求为原则,可一岗一人或一岗多人，建议由交易部人员兼任。

岗位要求：1、 必须为公司正式员工；2、 熟悉各项证券交易规则和证券清算业务，对证券市场的新业务品种有较快的反应，能及时地学习、充实新的知识和技能；3、 工作责任心强，能够严格执行公司的各项清算业务规程；4、 具备一定的信息技术技能，熟练掌握公司交易系统、清算系统的各项操作要求；5、 根据证监会有关规定，电脑部的人员不能担任或兼任清算管理岗七）营业部应有3名财务人员，分别履行财务主管、会计、出纳三个岗位的职责，其岗位为专职岗对于进行区域整合的营业部，可根据整合规模增设1至2人对于地区级营业部可通过财务人员兼任其他非交叉岗位的方式解决人员编制不够的问题；岗位分工可根据营业部具体情况进行适当的调整，但应保证符合内部监控制度的要求，不得由同一人担任不相容岗位的职能 （八）营业部电脑部人员要求配备2-3人，其岗位属于专职岗，每一个工作人员要求都熟悉电脑部各个岗位的工作在一般情况下只能是一人多岗、并岗工作，但每一个并岗岗位，必须有一个人承担主要责任，在考核时是也是按照其所承担的多种工作任务中的主要任务，划分其主要的工作职责、任务，进行考核，捎带考核其他次要职责、任务 （九）营业部办公室的岗位属兼职岗，除印章管理须双人持岗外，其余岗位可一人持岗，可一人多岗。

1、岗位人员安排时，要求文档管理岗中印章管理执行双人保管制度，由二人分别掌握保险柜的密码和钥匙；；2、文档管理岗是营业部公文流转中的桥梁和枢纽，同时又是营业部对总、分公司行文（资金调拨和信息技术类设备申购、维护、报废等除外）在OA系统中的唯一上报通道； （十）定人定岗后，对关键岗位可指定A、B角人员，A人员在岗时，B人员不得行使其职责，需要顶岗时，可办理临时顶岗手续，并由营业部总经理授权岗位更换人员，应严格按照相关规定办理业务交接及资料交接手续 （十一）专职岗人员可担任兼职岗职责，反之则不行，交易部、财务部、电脑部人员不得跨部门任岗四、 岗位职责及风险控制点注：以下所述岗位职责仅指与后台业务标准化管理相关的范畴一) 营业部负责人岗1、遵守国家的法律、法令、法规，遵守证券主管部门及证券交易所颁布的各项规定，严格执行公司各项规章制度2、负责制定、落实营业部岗位责任制，并组织实施岗位考评与奖惩措施3、加强营业部的内部管理，加强风险防范，在规范经营的基础上，建立营业部的风险防范、内部控制机制，经常开展检查、考核工作，发现并能妥善处理各种突发事件或问题 4、根据《营业部证券交易系统权限管理暂行规定》负责柜面系统密码的授权管理及超级用户密码的管理与授权。

5、授权对营业部使用系统的操作员的具体权限进行设置 6、负责属于本岗位权限管理范围内的各项业务审批l 营业部负责人岗注意事项及风险控制点：1、必须由本人负责超级用户密码管理，如须授权应将密码分段分别授权给两人以上 （二）交易主管岗1、负责本部门各项业务的分工、落实，及部门内员工的日常管理和考核2、负责督促部门内各岗位员工严格按照业务流程、操作细则及相关制度进行各项业务操作，并进行定期检查, 以确保营业部各项交易业务的平稳、规范运作3、负责交易的风险监控，根据公司下发的相关工作流程和操作细则，对大额提款（含通兑业务）、大额转帐（含通兑业务）、大额转托管、大额撤消指定交易的等业务进行审核4、负责客户交易密码和资金帐户密码的清密、特殊佣金比例设置等业务的操作5、负责部门内各岗位柜员工作日志的检查，发现不当操作、越岗越权操作现象时予以纠正，并向营业部领导反映6、按有关规定对交易过程中出现的重大事件、突发事件及交易差错和事故，提出处理意见，报经营业部负责人同意后实施7、负责组织落实各类客户资料和交易资料的归档保存，各种交易单据、重要空白凭证的保管工作，并定期进行检查8、负责当日新股配售的查询、提示、落实等工作。

l 交易主管岗注意事项及风险控制点：1、各柜员电脑权限应按职责严格限制并经常检查，人员变化应及时调整，操作密码要经常更换2、有新股配售的交易日，应以书面形式通知电脑部相关操作人员，并在收市前半小时口头提示，确保当日配售申购信息的发送3、超权限的大额提款、大额转帐、大额转托管、大额撤销指定交易（市值较大时）等业务应按规定由营业部总经理或其授权人审核具体制度可由营业部根据自身情况予以确定4、未经柜面业务经办人员，不得直接代理经办人员职能三）帐户管理岗1、严格按照公司下发的有关证券帐户开户业务指引，受理证券帐户（包括A股帐户、B股帐户、代办股份转让帐户、基金帐户等）的开户、资料变更、挂失补办、查询、注销、合并、非交易过户等业务2、严格按照公司下发的相关业务流程及操作细则受理客户资金帐户的开户、变更、挂失、销户，以及通存通兑服务的开通、变更和撤销等业务3、根据公司下发的相关业务流程和操作细则，受理指定交易、撤消指定交易、转托管、回购登记、回购注销等业务4、负责与客户签订证券交易委托代理协议、指定交易协议、银证转帐联通协议等相关开户协议，并为客户开通委托、网上交易等证券自助交易功能；5、 负责同客户签署代理配股、新股自动配售申购协议。

6、负责各项业务受理过程中各类单证（合同、协议书等）、通用卡的领用和保管，并按规定使用7、负责业务受理过程中各类业务凭据、单证及客户资料的扫描、保管，并在年末移交营业部档案管理员留存归档，确保资料的完整与安全8、 各类业务专用章的领用、保管 9、参照《金融机构反洗钱规定》和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》等国家法规政策规定，监控本营业部通存通兑客户的资金存取业务l 帐户管理岗注意事项及风险控制点 ：1、帐户管理岗位须两人持岗，其中一人经办、一人复核股东帐户开户业务的经办同时为资金帐户的复核，资金帐户开户业务的经办同时为股东帐户开户业务的复核；指定交易、转托管、撤消指定交易等业务由资金帐户开户业务经办人员办理，另一人为复核2、受理业务时应注意审核客户所提供资料的完整性、真实性、有效性以及原件与复印件的一致性，确保“人证相符、证证相符” 对于通存通兑的开通、变更和撤销业务，还应审查客户提供的申请资料是否存在与开户资料不一致，或相冲突的情况3、必须依法为客户开立的帐户保密4、股东资料变更、股东帐户挂失补办、合并、注销、非交易过户，资金帐户的变更、挂失、销户等业务等业务须经复核后方可办理。

5、 各类业务凭证和业务专用章应由经办和复核分别保管6、不得受理机构客户以个人名义开立资金帐户7、授权委托书必须经过公证或由客户本人和受托人临柜当面签署8、不得受理法人银证转帐申请或法人以个人名义开通银证转帐9、同一身份证只可在营业部开立一个资金帐户10、办理银证转帐时，客户身份证、资金卡、银行存折（卡）等证件的个人身份资料必须一致；11、深圳股票及开放式基金转出、上海证券帐户撤消指定交易，必须由客户本人或合法授权代理人临柜办理；上述业务及销户业务必须根据市值多少，按额度审批原则，分级审批制（具体制度可由营业部根据自身情况予以确定），未经审核不得办理12、通存通兑服务的开通、变更和撤销业务，必须由个人客户本人或机构客户的合法授权代理人临柜办理；上述业务必须根据客户的具体情况，按本营业部的内部管理要求，分级审批（营业部根据公司相关文件的要求制定本营业部的具体制度）未经审核不得办理后续手续客户的申请资料并入开户资料中归档保存13、对于可能出现的通存通兑客户资信下降的情况，即时起草书面报告报营业部负责人审批，然后清算总部，要求暂停客户的通存通兑服务 （四）资金存取岗1、按照现金管理制度和公司下发的相关业务流程及操作细则办理客户保证金的存取（含通存业务和通兑业务）工作，确保客户保证金的安全和正常存取；2、负责保证金存取业务所需各类表单的领取、保管，并按规定使用。

3、负责柜内资金结算，每日下午收市后及时编制《资金柜日报表》，并且与电脑打印的《保证金存取明细表》核对，做到日清日结，帐实相符有现金存取的，日终现金库应与财务核对，并办理交接手续；4、负责Ｂ股客户外币、外汇的柜面存取操作；5、负责各类业务专用章的领用、保管6、负责各类存取业务凭证的整理、保管，并在年末移交给办公室留存归档，确保资料的完整与安全7、严格按照通存通兑业务规则的要求，受理客户的通兑预约业务，审批本营业部通存通兑客户的预约申请l 资金存取岗受理资金存取业务时需注意的事项及风险控制点：1、受理客户资金存取业务时须双人持岗，其中一人担任资金柜存取员，一人担任资金柜出纳员；如果有合作银行出柜，则资金柜出纳可由银行担任2、资金存取必须是客户本人或合法的代理人临柜亲自办理，。