减免息模块操作手册.doc

1减免表外欠息业务减免表外欠息业务1. 流程简介减免息模块属于 CM2006 不良贷款管理模块下一子模块，只有具有不良贷款管理柜员级别的人员才能进行减免息的操作通过发送电子许可证，与会计主机综合业务系统交互减免息模块主要功能包括：参数管理、授权管理、减免息协议申请、协议调查、协议审查、协议签批、协议管理、提请免息申请、提请免息调查、提请免息审查、提请免息签批、提请免息管理、电子许可证开立、减免息协议执行情况查询参数管理包括减免息协议审批流程参数管理与提请免息审批流程参数管理业务审批流程包括减免息协议审批流程与提请免息审批流程减免息协议审批流程包括减免息协议申请、协议调查、协议审查、协议签批；提请免息审批流程包括提请免息申请、提请免息调查、提请免息审查、提请免息签批2.减免息审批流程参数管理减免息协议审批流程环节与提请免息审批流程环节的定义、查询、维护的功能是设置审批流程的最少环节，由总行不良贷款业务管理员操作减免息审批环节与提请免息审批环节的控制定义、查询、维护是在总行审批流程定义的基础上，二级分行（含）2以上不良贷款业务管理员可以增加对下级行的审批流程环节控制，但对下级行的设置均不可少于上级行的设置，系统最终将在总行与发起行审批环节中选择环节最多的执行。

例如：总行对审批流程环节的定义为调查 1 次，审查 2 次，签批 1 次，二级分行对支行的审批流程环节控制为调查 2 次、审查 2 次，签批 1 次，则系统实际执行的流程控制为调查 2 次，审查 2 次，签批 1 次上级行对其下级行新增的审批流程环节控制，下级行无权进行修改如果上级行跨级别对下级行的审批流程进行控制，则被跨越的行也不能对该下级行进行维护例如：总行直接定义支行的审批流程，则省级分行、二级分行都不能再对该支行的审批流程进行维护2.1 减免息减免息协议环节协议环节流程流程2.1.1 减免息减免息协议环节协议环节流程定流程定义义总行不良贷款业务管理员通过该模块新增减免息协议流程定义进入“参数管理--减免息协议审批流程参数管理--审批流程环节定义”页面，选择流程种类为“减免息”，见图 1图 1点击新增，显示“审批流程环节定义”详细页面流程定义表3中按顺序列出调查、审查、签批环节，在相应下拉框中列出可供选择的次数，选择各环节控制次数，见图 2图 2点击确定，显示新增成功2.1.2 减免息减免息协议环节协议环节流程流程查询查询总行不良贷款业务管理员通过该模块查询减免息协议流程定义进入“参数管理--减免息协议审批流程参数管理--审批流程环节查询”页面，选择流程种类为“减免息”，见图 3。

图 3点击查询，显示“审批流程环节定义明细”页面，见图 44图 4点击返回，页面回到减免息协议流程定义查询页面2.1.3 减免息减免息协议环节协议环节流程流程维护维护总行不良贷款业务管理员通过该模块维护减免息协议流程定义进入“参数管理--减免息协议审批流程参数管理--审批流程环节维护”页面，选择流程种类为“减免息”，见图 5图 5点击查询，显示“审批流程环节维护” 页面，见图 6图 65点击修改，流程定义各环节定义由灰变亮，可以进行修改选择调查、审查、签批环节的次数，页面显示确认修改对话框，点击确定，显示操作成功信息2.1.4 减免息减免息审审批批环节环节控制定控制定义义在总行对协议审批流程环节定义的基础上，总行、省级分行、二级分行不良贷款业务管理员通过该模块增加对下级行的协议审批流程环节控制进入“参数管理--减免息协议审批流程参数管理—减免息审批环节控制定义”页面，输入地区代码，选择流程种类为“减免息”，见图 7图 7点击新增，显示审批流程环节控制详细页面总行的流程定义中提示的环节数为总行对减免息协议的流程定义流程定义表中按顺序列出调查、审查、签批环节，在相应下拉框中列出可供选择的次数，选择各环节控制次数，见图 8。

6图 8点击确定，显示新增成功2.1.5 减免息减免息审审批批环节环节控制控制查询查询总行、省级分行、二级分行不良贷款业务管理员通过该模块查询减免息协议审批流程环节控制进入“参数管理--减免息协议审批流程参数管理—减免息审批环节控制查询”页面，输入地区代码，选择流程种类为“减免息”，见图 9图 9点击查询，显示“审批流程环节查询列表”页面，见图 107图 10点击序号后展现审批流程环节详细页面，见图 11图 11点击返回，页面回到审批流程环节查询列表页面2.1.6 减免息减免息审审批批环节环节控制控制维护维护总行、省级分行、二级分行不良贷款业务管理员通过该模块修改减免息协议审批流程环节控制进入“参数管理--减免息协议审批流程参数管理—减免息审批环节控制维护”页面，输入地区代码，选择流程种类为“减免息”，见图 128图 12点击查询，显示“审批流程环节明细页面”，见图 13图 13点击修改，流程控制定义各环节由灰变亮，可以进行修改选择调查、审查、签批环节的次数，页面显示确认修改对话框，点击确定，显示操作成功信息2.2 提提请请免息免息环节环节流程流程2.2.1 提提请请免息免息环节环节流程定流程定义义总行不良贷款业务管理员通过该模块新增提请免息协议流程定义。

9进入“参数管理—提请免息审批流程参数管理--审批流程环节定义”页面，选择流程种类为“提请免息”，见图 14图 14点击新增，显示“审批流程环节定义”详细页面流程定义表中按顺序列出调查、审查、签批环节，在相应下拉框中列出可供选择的次数，选择各环节控制次数，见图 15图 15点击确定，显示新增成功2.2.2 提提请请免息免息环节环节流程流程查询查询总行不良贷款业务管理员通过该模块查询提请免息流程定义进入“参数管理--提请免息审批流程参数管理--审批流程环节查询”页面，选择流程种类为“提请免息”，见图 1610图 16点击查询，显示“审批流程环节定义明细”页面，见图 17图 17点击返回，页面回到提请免息流程定义查询页面2.2.3 提提请请免息免息环节环节流程流程维护维护总行不良贷款业务管理员通过该模块维护提请免息流程定义进入“参数管理—提请免息审批流程参数管理--审批流程环节维护”页面，选择流程种类为“提请免息”，见图 18图 18点击查询，显示“审批流程环节维护” 页面，见图 1911图 19点击修改，流程定义各环节定义由灰变亮，可以进行修改选择调查、审查、签批环节的次数，页面显示确认修改对话框，点击确定，显示操作成功信息。

2.2.4 提提请请免息免息审审批批环节环节控制定控制定义义在总行对提请免息审批流程环节定义的基础上，总行、省级分行、二级分行不良贷款业务管理员通过该模块增加对下级行的提请免息审批流程环节控制进入“参数管理—提请审批流程参数管理—提请审批环节控制定义”页面，输入地区代码，选择流程种类为“提请免息”，见图20图 20点击新增，显示审批流程环节控制详细页面总行的流程定义中提示的环节数为总行对提请免息的流程定义流程定义表中12按顺序列出调查、审查、签批环节，在相应下拉框中列出可供选择的次数，选择各环节控制次数，见图 21图 21点击确定，显示新增成功2.2.5 提提请请免息免息审审批批环节环节控制控制查询查询总行、省级分行、二级分行不良贷款业务管理员通过该模块查询提请免息审批流程环节控制进入“参数管理—提请免息审批流程参数管理—提请免息审批环节控制查询”页面，输入地区代码，选择流程种类为“提请免息”，见图 2213图 22点击查询，显示“审批环节控制查询列表”页面，见图 23图 23点击序号后展现审批流程环节详细页面，见图 24图 24点击返回，页面回到审批流程环节查询列表页面2.2.6 提提请请免息免息审审批批环节环节控制控制维护维护总行、省级分行、二级分行不良贷款业务管理员通过该模块修改提请免息审批流程环节控制。

进入“参数管理—提请免息审批流程参数管理—提请免息审批环节控制维护”页面，输入地区代码，选择流程种类为“提请免14息”，见图 25图 25点击查询，显示“审批流程环节明细页面”，见图 26图 26点击修改，流程控制定义各环节由灰变亮，可以进行修改选择调查、审查、签批环节的次数，页面显示确认修改对话框，点击确定，显示操作成功信息3.减免息授权管理3.1 减免息基本授减免息基本授权权管理管理3.1.1 减免息基本授减免息基本授权设权设置置15总行不良贷款业务管理员通过该模块对总行和省级分行签批人的签批权限进行设置进入“授权管理--减免息授权管理--减免息基本授权管理”页面，选择所要授权的地区代码、地区名称、人员代码、人员名称，见图 27图 27点击新增，进入“减免息基本授权新增”页面，录入相应的启用日期、失效日期和授权金额，见图 28图 28点击确定，基本授权新增成功注意事项】（1）启用日期不能小于系统日期；（2）失效日期不能小于启用日期163.1.2 减免息基本授减免息基本授权权修改修改总行不良贷款业务管理员通过该模块对总行和省级分行签批人的签批权限进行修改进入“授权管理--减免息授权管理--减免息基本授权管理”页面，选择所要修改的地区代码、地区名称、人员代码、人员名称，见图 29。

图 29点击查询，进入“减免息基本授权信息展示”页面，见图 30图 30点击修改，失效日期由灰变亮，可以对失效日期进行修改，见图 31 17图 31点击确定，显示基本授权修改成功信息也可通过新增 1 笔减免息基本授权，替掉原来的基本授权设置3.2 减免息特减免息特别别授授权录权录入入3.2.1 减免息特减免息特别别授授权权新增新增总行不良贷款业务管理员通过该模块对已审批且减免权限不足的减免息项目进行减免息协议特别授权设置进入“授权管理--减免息授权管理--减免息特别授权录入”页面，选择相应的业务所属地区、客户代码、客户名称、减免息协议号、币种，见图 32图 32点击新增，显示“减免息协议特别授权”页面，录入客户代码、18客户名称、减免息协议号、币种、授权金额，见图 33图 33点击确定，显示减免息协议特别授权成功3.2.2 减免息特减免息特别别授授权权修改、修改、删删除除总行不良贷款业务管理员通过该模块对已录入的减免息特别授权进行修改进入“授权管理--减免息授权管理--减免息特别授权录入”页面，选择相应的业务所属地区、客户代码、客户名称、减免息协议号、币种，见图 34图 34点击查询，进入“减免息协议特别授权”页面，见图 35。

19图 35修改授权金额，点击修改，成功更新减免息协议特别授权；直接点击删除，将删除已特别授权的减免息协议3.3 减免息减免息协议协议特特别别授授权查询权查询减免息协议审批流程中各环节的处理人，均可通过该模块查询减免息协议的特别授权情况进入“授权管理--减免息授权管理--减免息协议特别授权查询”页面，选择相应的业务所属地区、客户代码、客户名称、减免息协议号、币种，见图 36图 36点击查询，显示“减免息协议特别授权”页面，见图 3720图 374．减免息协议申请该功能为开户行与客户达成协议后发起的减免息协议申请，由开户行客户经理录入申请资料4.1 协议协议申申请录请录入入进入“减免息--协议申请—协议申请录入”页面，选择申请减免息的“业务所属地区、客户代码、客户名称”，见图 38 图 38点击查询，可以查询到已录入的减免息协议申请，操作同4.2点击新增，显示协议申请资料页面，包括减免息协议申请、协议偿还情况、协议分期还款明细，按实际情况录入相关内容，红色*号为必输项，见图 3921图 39在“减免息协议申请”页面中选择偿还方式、开始还款日期、截至还款日期，点击确定，进入“协议偿还情况”页面，录入次级本金、可疑本金、损失本金、表内利息、表外利息、协议免息金额，见图 40。

22图 40若“减免息协议申请”中偿还方式选择的是一次还款，点击确定， “协议偿还情况”新增成功，返回“减免息协议申请”页面即可若“减免息。