通过企业网银代发工资或批量财务支付流程.docx

本文格式为Word版，下载可任意编辑通过企业网银代发工资或批量财务支付流程 通过企业网银代发工资及批量财务支付操作流程 一、 通过企业网上银行代发工资的优势： 通过企业网银代发工资能够有效俭约企业财务本金，足不出户，即可办理代发工资业务，而且企业员工可以自行登录我行网站，自助查询工资发放处境，对于银行，那么可有效分流柜台压力，俭约银行本金，大幅提高非柜台业务占比，网上银行支持7*24小时服务，客户可随时办理 二、 留神事项： 1、 2、 代发工资的企业帐户类型务必为支票户，我行的企业网上银行业务不支持单位结算存折帐户 在农业银行企业网银界面中，付款业务的二级菜单中既包含代发工资菜单，又包括财务支付菜单，两者作用不同：凡帐户类型为根本账户，且在网上银行柜面注册系统中开通为代发工资并输入工资总额等工程的，使用付款业务下的代发工资功能；凡在柜面系统中仅开通了批量代付业务和单笔代付业务的，使用付款业务下的财务支付-批量支付代发 被代发收款方账户类型支持农行个人借记卡、准贷记卡及省内存折 网点客户申请注册企业网银，最好先用5222交易查询、补录账户要素。

否那么账户要素不全，复核时提示38/39开头的错误 5017交易为客户开通代付业务，不输入94账户的时候，为只开通单笔代付；输入94账户的时候，为既开通批量代付，又开通单笔代付客户的同一种代付类型如需要由开通单笔升级为开通批量代付，务必通过5019删除，然后通过5017再次开通5018交易只能用来维护单笔代付限额和工资总额，不能用于修改代付账户和代付94账户 根据人民银行有关业务管理手段规定，银行为企业代发工资时务必为企业设定工资总额，并在每次发工资时举行核减未设定代发工资总额的客户需先到网点设定工资总额，才可通过新版企业网银代发工资（设定工资总额用5018交易） 3、 4、 5、 6、 1 三、银行柜面操作流程： 开头注册，审核客户供给资料是否齐全 是否在我行开立单位结算账户（支票户） 开立单位结算 账户 申请证书5009 5015录入交易复核（复核5003联动5004、5005） 注册企业网银渠道（5003录入联动5004、5005交易） 开通代付业务 5017 下载企业网上银行证书 激活证书（5013录入） 企业网银 制作完成 用管理员0001登陆企业网银设置权限 激活证书（5015复核）换柜员 1、开通代付业务（5017） 交易描述 本交易为已开通网上银行业务的企业开通代付业务。

通过本交易可以维护企业的代收业务付款账号以及94账号，设定单笔转账限额如要举行代发工资、奖金操作，需要通过本交易设定工资总额限额 2 输入界面及说明 界面一： 输入项说明： 机构证件类型：必选项，按?空格?或?回车?键，系统将默认的机构证件类型以列表形式显示出来，包括：组织机构代码(610001)、组织机构代码占位号码(619996)、机构证件类型代码、重号机构证件类型代码、移植重号机构证件等 机构证件号码：必输项，根据客户供给的信息输入 界面二： 业务类别:工资、奖金项界面 3 业务类别：除工资、奖金项以外的类别界面 业务类别：自定义业务类别界面 4 输入项说明： 客户号、机构名称、机构证件类型、机构证件号码：系统自动显示，不成修改 业务类别：必选项客户可以选择11种系统已定义好的类型，包括：工资、奖金(01)、投资本金和利息(02)、个人债权转让收益(03)、个人贷款转存(04)、证券交易结算资金(05)、期货保证金(06)、继承赠与款项(07)、保险理赔与退保(08)、纳税退还(09)、农副产品销售收入(10)、公务报销(11)。

其中，选择工资、奖金的时候，系统校验付款账户务必为我行开立的根本结算账户；并允许录入?工资总额限额?栏，每次代发的工资的总额不能超过此金额，见界面三）除去已定义好的业务类型外，客户可以选择自定义业务类型，系统要求客户输入自定义业务类别说明，见界面四） 单笔转账限额：必输项假设业务类别中选择的是?工资、奖金?类别，那么增加一项输入要素工资总额限额 工资总额限额：此项只有业务类别选择工资、资金时为必输项，系统自动校验代付账号是否为企业根本账户 自定义业务类别说明：客户业务类别选择自定义业务类别时显示，并可以输入 代付账号：必输项，单位卡（折）不能作为代付账号；代付账号务必为网银渠道的注册账户；系统自动添加省市代码，柜员可以输入自行抉择是否输入省市代码 代付94账号：选输项，94账户的开户机构务必与代付账户一致，系统自动添加省市代码，柜员可以自行抉择是否输入省市代码假设代付94账号为空，那么只开通单笔代付，否那么批量与单笔同时开通每个代付类型对应一个94账号 5 — 5 —。