交易系统实施人员培训1.3.pptx

中国石化加油卡提升暨区外十省市试点项目实施顾问培训,中国石化加油卡提升项目组2011年1月,目录,基础知识系统功能展示表单展示,基础知识,卡片类型客户类型组织机构账户结构,用户卡内部卡员工卡：现金消费验泵卡：生成回罐记录维修卡PSAM卡,卡片分类,老内部卡：卡内预存虚拟资金4000万每次现金用户加油时，从员工卡扣款；维修油机时，插入维修卡，并从维修卡扣款；验泵时，插入验泵卡，并从验泵卡扣款部分省市只用了验泵卡)班结时，如有丢失记录，根据员工卡交易记录判断出丢失记录属于现金交易还是加油卡交易接触式卡片，损坏率较高新内部卡：卡内不存虚拟资金，主要用于授权可以保存油机上当日脱机交易记录(大约100笔记录)非接触式卡片，损坏率较低,新老内部卡区别,卡片有效期,加油卡作为信息的载体介质和交易、支付工具，在加油卡系统设计时，根据卡用途和功能的不同，对各类卡都规定了一定的使用期限，也就是通常所说的卡有效期卡片有效期,1、用户卡 用户卡有效期是在中石化加油卡发卡网点在为用户开卡时写入用户卡的,该工作由中石化加油卡系统发卡网点软件根据一定的有效期规则自动完成默认情况下，用户卡有效期为用户开卡日起的三年或三年半。

用户卡有效期与制卡中心制作生产该卡的日期没有关系卡片有效期,2、内部卡 2.1)内部卡启用日期 每年的上半年在中石化制卡中心制出的卡，启用日期为当年的1月1日；每年的下半年在中石化制卡中心制出的卡，启用日期为当年的7月1日 2.2)内部卡截止日期： 内部卡的有效期为100年整，具体为： 启用日期为7月1日的卡，有效截止日期为：从启用 日期当年算起到第101年的6月30日；启用日期为1月1日的卡，有效截止日期为：从启用日期当年算起到第100年的12月31日卡片有效期,3、PSAM卡 PSAM卡有效期是在中石化制卡中心制卡时写入卡内的，PSAM卡在加油卡系统内领用、发放、使用的过程中卡内有效期不变 3.1)PSAM卡启用日期 每年的上半年在中石化制卡中心制出的卡，启用日期为当年的1月1日；每年的下半年在中石化制卡中心制出的卡，启用日期为当年的7月1日卡片有效期,3.2)PSAM卡截止日期： PSAM卡的有效期为5年整 ,具体为：启用日期为1月1日的卡，有效截止日期为：从启用日期当年算起到第5年的12月31日；启用日期为7月1日的卡，有效截止日期为：从启用日期当年算起到第6年的6月30日。

用户卡有效期的一种作用,在执行挂失或坏卡业务时，挂失卡或坏卡均进入了黑名单，会导致黑名单越来越大减少黑名单的方法：坏卡定期销毁时，如能读出卡号，可以从黑名单中删除卡片到期后，可以从黑名单中删除问题：坏卡为什么要进入黑名单？,用户卡状态,用户卡待销卡：该状态下卡片可以销售给客户正常卡：坏卡：黑卡：挂失灰卡：执行解灰后变为正常卡失效卡：延长有效期后变为正常卡注销卡：清户时，正常卡变为注销卡,用户卡状态,,名单,黑名单：坏卡及挂失卡集合坏卡上交总部后，如可通过特殊设备可以读出卡号，该卡片将从黑名单中删除；坏卡及挂失卡在过有效期后可以从黑名单中删除灰名单(灰记录)：灰卡集合灰卡生成机制白名单：内部卡集合黄名单：丢失交易记录卡片集合,丢失记录的CTC号如果小于101，将永远找不到？,灰卡形成机制,在油机上插卡，读取卡内余额卡片上有一个灰标记，此时将灰标记置灰，并在油机上设置最大可加油金额，开始加油加油员可以设置最大加油金额如不设置，最大加油金额为卡钱包余额老加油卡系统中，最大加油金额=卡钱包余额-0.1升油款新加油卡系统中，最大加油金额=卡钱包余额加油完成后，根据实际加油金额生成扣款记录加油金额超过卡钱包余额，称为过冲老加油卡系统中，过冲卡不能解灰，必须做坏卡新加油卡系统中，过冲消费被分为两笔交易，一笔交易金额为卡钱包余额，另一笔交易金额为过冲部分。

按照卡钱包余额进行扣款在卡片上执行扣款，扣款完成后自动解灰如果由于各种原因未实现扣款，系统会自动生成灰记录并上传至中心在灰记录上传到中心之前，客户可以持卡在上次加油的油机上解灰在灰记录上传到中心后，客户可以持卡到任一网点进行解灰,卡片相关信息,19位卡号1位：行业，1=中石化加油2,3位：合作银行代号，00=无，02=中行4,5位：卡类型，01=用户卡，02=管理卡，04=员工卡，05=验泵卡，06=维修卡，10=PSAM卡6位：批次号，1=卡密钥版本7,8位：地区号，11=北京……90=深圳，规则为身份证号前两位9,10位：预留11,19位：顺序号卡密码：默认为9999，密码输入错误3次后卡片被锁定，然后可以通过密码解锁或密码重置操作进行解锁，解锁时需要输入旧密码，3次解锁失败，卡片永久锁定卡内应用：电子油票应用、积分应用卡片限制信息：限油品、车号、每日加油金额、每次加油量(金额、升数等)、非油消费,客户类型,记名客户-持卡人数量分类单位单用户单位多用户个人单用户个人多用户不记名客户记名客户—按付费类型分类预付费客户后付费客户：现阶段只针对单位用户自用油客户,用户卡分类,卡片分类,组织机构,总中心 1省市公司 n地市公司 n片区 n发卡网点 n加油站 n,业务图,,交易系统安全认证综合前置WEB服务,额度帐：电子油票、积分、优惠账户,主卡备付金帐,副卡备付金帐,副卡备付金帐,副卡备付金帐,主卡卡帐,主卡卡钱包,副卡卡帐,副卡卡钱包,现金,支票,银行卡、充值卡等,,,,,,,,,,,,额度帐收取,额度预分配,圈存,卡帐与电子油票余额不一定相等。

预付费客户相关账户,信用额度 + 额度帐：电子油票、积分、优惠账户,主卡备付金帐,副卡备付金帐,副卡备付金帐,副卡备付金帐,主卡卡帐,主卡卡钱包,副卡卡帐,副卡卡钱包,现金,支票,银行卡、充值卡等,,,,,,,,,,,,信用额度设置/还款,额度预分配,圈存,卡帐与电子油票余额不一定相等后付费客户相关账户,额度帐：客户开户时，在加油卡系统中开设的存放本户所交加油款的专用帐户，每个单用户卡或多用户卡客户均具有一个唯一的额度帐户备付帐：为便于多用户卡客户使用主、附卡，发卡公司在加油卡系统中开设的主、附卡中转帐户主卡及其增办的所有附卡均须凭主卡先将额度帐户上存放的预交款分配至每张加油卡的备付帐户上（以下简称额度预分配），然后主、附卡持卡人才可凭卡在发卡公司设立的任意发卡充值点将已分至备付帐户上的款项存入所持加油卡的钱包帐户上（以下简称圈存）每张加油卡均具有一个唯一的备付帐户联机交易从此账户扣款相关账户,钱包帐：设在加油卡上，存放本张加油卡加油款结存金额的专用帐户每张加油卡均具有一个唯一的钱包帐户钱包帐在后台数据库中存有备份，由于时间差异与实际的卡钱包可能不一致卡帐户：为便于持卡人在加油卡挂失或损坏时将原卡中的结存金额转至新卡，发卡公司在加油卡系统中开设的存放每张加油卡加油款结存金额的专用帐户。

某张加油卡的在途交易全部到帐后，其卡帐户上的结存金额应等于相应卡片上钱包帐户的结存金额每张加油卡均具有一个唯一的卡帐户脱机交易扣卡帐及卡钱包 只有后付费客户的额度帐可以为负；其他账户不能为负后付费客户的额度帐与信用额度合计不能为负,相关账户,单用户卡客户业务流程关系图,多用户卡客户业务流程关系图,加油IC卡的生命周期图,系统功能展示-首页,,系统功能展示-架构,生产数据库,总部前置/卡系统,WEB 服务器,省级前置,镜像数据库,柜面浏览器,自助终端,站级系统,各级管理人员,,,专线,VPN,VPN,系统功能展示,组织机构权限设置卡库管理网点基本业务网点客户服务账务处理支票管理发票处理后付费客户管理自用油客户管理网点查询参数配置,组织机构-总中心,系统中只存在一个总中心含查询及修改功能组织机构-下级网点维护,省市公司、地市公司、发卡网点等均称为网点，统一进行维护通过上级网点属性区分上下级关系权限设置,角色维护角色权限维护用户维护用户密码修改用户密码重置用户Ukey维护,权限设置-角色维护,系统提供了增加角色的功能一个用户只能拥有一种角色权限设置-角色权限维护,通过对某个角色设置及取消权限来进行角色权限的维护。

每一个交易可以有查询、增加、修改、删除4种操作类型权限可以按照此四种操作类型进行设置权限设置-角色权限维护,权限设置-角色权限维护,权限设置-用户维护,对可以操作卡系统的用户进行维护可以设置用户的角色，并可设置该用户是否使用Ukey登录系统一般发卡网点的用户需要采用Ukey登录权限设置-用户密码修改,根据中石化内控要求，用户密码3个月至少修改一次密码长度至少6位，为字母与数字混合，不能与前3次密码相同权限设置-用户密码重置,用户将密码忘记时，可以告知上级管理部门，由上级管理员对该用户的密码进行重置执行该操作时，应避免出现录入错误用户ID的情况发生,权限设置-用户Ukey维护,可以将Ukey与指定用户绑定，并可对Ukey密码进行修改Ukey中存有操作员的证书，可以对重要交易进行数字签名,卡库管理,主要实现卡片完整的生命周期控制，并建立卡库管理体系卡库管理,需求：省市公司制定制卡计划，总部审批后，制卡中心制卡下级网点提交卡片领用申请单，上级网点审批后出库省市公司在领用新制卡片时，可以对申请的原有数量进行分批次的领用卡片领用申请单，一单一批，批准后可以多次领用可以灵活选择出库卡片，系统可以自动选择，也可由操作员手工修改、调整。

账面库存不允许为负实现：制卡计划以及卡片领用申请未实现出库卡片由手工录入，未提供选择功能,卡库管理,成品卡登记机构出库机构入库网点出库网点入库机构出库撤销网点出库撤销卡片销毁卡片盘点库存查询库存台帐查询,卡库管理-成品卡登记,制卡中心制卡完成后，在总部执行入库操作卡库管理-机构出库,总中心将库存卡片下发到省市公司卡片类别含：用户卡以及内部卡总中心可以一次性，也可分次下发卡片到省公司卡库管理-机构入库,主要是省市公司将各种坏卡或过期PSAM卡退回到总中心坏卡退回后可以统一销毁正常用户卡一般不应退回到总中心卡库管理-网点出库,网点含义为：省市公司、地市公司及发卡网点从本级库存中下发各种卡片到下级网点或者将正常卡或坏卡退回到上级网点省市公司不应将正常用户卡退回到总中心卡库管理-网点上缴,网点将卡片退回到上级网点此处还未考虑坏卡的上缴卡库管理-网点入库,上级网点办理出库后，卡片状态即变为在途领卡员将卡片领回到网点时，在系统中执行网点入库后，该批卡片状态即变为入库卡片只有到了叶子节点才可销售给客户下级网点办理入库时，在系统中查询上级网点出库到本网点的卡片清单后，执行入库操作卡库管理-机构出库撤销,机构办理卡片出库后，如发现出库卡号段以及数量等录入错误，并且下级单位未执行入库时可以执行出库撤销。

撤销后，库管员可以重新执行出库操作卡库管理-网点出库撤销,网点办理卡片出库后，如发现出库卡号段以及数量等录入错误，并且目标网点未执行入库时可以执行出库撤销撤销后，库管员可以重新执行出库操作卡库管理-卡片销毁,卡片销毁只能由总部执行各省市将坏卡上缴到总部后，总部相关操作员以特殊设备依次读取收回坏卡卡片中的卡号并在一定的时间内对上缴的卡片进行实物销毁销毁后根据读出坏卡卡号的卡片生成删除黑名单，并下发到各油站，减少油站的黑名单数量坏卡：可能是与读卡设备接触不良，导致卡片信息不能读出,卡库管理-卡片销毁,,卡库管理-卡片盘点,卡片盘点方式为暗盘实物盘点后，操作员在系统中录入卡片的实物库存(含号段及数量)，系统根据实物库存和账面库存计算卡片的盘盈盘亏情况系统应根据系统自动日结后至员工手工录入实物盘点数时间点之间发生的发卡数增加至员工手工录入的实物盘点表盘点结果有三种：实物库存与系统库存在号段上完全一致实物库存与系统库存数量一致，号段不一致，产生盘盈和盘亏实物库存与系统库存数量不一致第二种情况属于卡片号段发放错误，需要在系统中进行调整，方法为把盘亏的卡片退回到上级单位，上级单位将本网点盘盈卡片下发。

第三种情况属于卡片丢失情况，需要在系统中注明原因，上级单位审核后进行核销。