法律法规湖南省农村信用社考试银行监管法律法规模拟题.doc

15、下列人员中，（）是国务院组成人员A中国人民银行行长B各部部长C国务院办事机构负责人D国务委员ABD16、《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行核心资本包括实收资本或普通股、（）（ABCD）A资本公积B盈余公积C未分配利润D少数股权17、商业银行欲公开发行次级债券，除在最近三年没有重大违法、违规行为外，还应具备以下哪些条件：（ABCD）A实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小B核心资本充足率不低于5%C贷款损失准备计提充足D具有良好的公司治理结构与机制18、按照《商业银行资本充足率管理办法》规定，下列哪些银行应计提市场风险资本：（A、D）A交易账户总头寸高于表内外总资产的10%的商业银行B交易账户总头寸低于表内外总资产的10%的商业银行C交易账户总头寸为80亿元人民币的商业银行D交易账户总头寸为90亿元人民币的商业银行19、下列属于损害人民币行为的是：（A、B、C、D）A.故意损毁人民币；B.制作、仿制人民币图样；C.买卖人民币图样；D.未经人民银行批准，在宣传品、出版物或其他商品上使用人民币图样20、中国人民银行制定、调整以下贷款利率：（A、C、D、E）A.金融机构存、贷款利率；B.贴现利率和转贴现利率；C.同业存款利率；D.利率浮动幅度；E.优惠贷款利率和罚息利率21、金融机构下列行为属于利率违规行为的有：（A、B、C、D）A.擅自提高或降低存、贷款利率；B.变相提高或降低存、贷款利率；C.擅自或变相以高利率发行债券；D.其他违反国家利率政策22、根据《现金管理暂行条例》规定，开户单位下列哪些行为是错误的？（A、B、D）A.超出规定范围、限额使用现金；B.超出核定的库存现金限额留存现金；C.因特殊情况需要坐支现金，事先已报经开户银行审查批准；D.对现金结算给予比转帐结算优惠待遇23、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循的原则：（A、B、C、D）A.存款自愿；B.取款自由；C.存款有息；D.为储户保密24、银行储蓄机构下列哪些行为是违法行为：（A、B、C、D、E）A.擅自开办新的储蓄种类；B.擅自设置储蓄机构；C.擅自停业或缩短营业时间；D.以物质奖励、贴水等方式吸收储蓄存款；E.未经法定程序代为查询、冻结、划拨储蓄存款25、以下哪些方式是银行在吸收存款过程中使用的不正当手段：（A、B、C、D、E）A.以散发有价馈赠品为条件吸收储蓄存款；B.发放各种名目揽储费；C.利用不确切的广告宣传；D.利用汇款、贷款或其它业务手段强迫储户存款；E.利用各种名目多付利息、奖品或其它费用26、存款实名制中的实名证件包括：（A、B、C、D、E）A.居民身份证或临时居民身份证；B.户口本；C.军人身份证和武警身份证；D.港澳居民内地通行证和台湾居民来内陆的有效旅行证件；E.外国公民护照27、根据贷款五级分类管理的有关规定，下列那些属于不良贷款（CDE）A正常B关注C次级D可疑E损失28、根据商业银行房地产贷款风险管理指引，房地产贷款是指与房产或地产的开发、经营、消费活动有关的贷款。

主要包括哪些？（ABCD）A土地储备贷款B房地产开发贷款C个人住房贷款D商业用房贷款29、目前辽宁银监局辖内实行贷款质量五级分类管理的银行包括下列哪些？（ABCD）A国家开发银行B国有独资商业银行C股份制商业银行D城市商业银行30、根据新的《证券公司股票质押贷款管理办法》，借款人应具备以下条件（ABCDE）：A资产具有充足的流动性，且具备还本付息能力；其自营业务符合中国证券监督管理委员会规定的有关风险控制比率；B已按中国证券监督管理委员会规定提取足额的交易风险准备金；C已按中国证券监督管理委员会规定定期披露资产负债表、净资本计算表、利润表及利润分配表等信息；D最近一年经营中未出现中国证券监督管理委员会认定的重大违规违纪行为或特别风险事项，现任高级管理人员和主要业务人员无中国证券监督管理委员会认定的重大不良记录；E客户交易结算资金经中国证券监督管理委员会认定已实现有效独立存管，未挪用客户交易结算资金31、根据新的《证券公司股票质押贷款管理办法》，借款人出现下列情形之一时，应当及时通知贷款人（ABCD）A预计到期难以偿付贷款利息或本金；B减资、合并、分立、解散及申请破产；C股权变更；D借款合同中约定的其他情形。

32、《个人债券及客户证券交易结算资金收购意见》中的收购的个人债权范围包括：A、个人储蓄存款；B、居民个人持有的金融机构发行的各类债权凭证；C、居民个人委托金融机构运营的财产；D、居民个人持有的存放于金融机构相关账户上的被金融机构挪用的有价证券（含国债、股票、其他债券）形成的对金融机构的个人债权ABCD）33、保证担保的范围包括：A、主债权；B、利息；C、违约金；D、损害赔偿金；E、实现债权的费用（ABCDE）34、《商业银行服务价格管理暂行办法》规定，商业银行有下列那种行为，由政府价格主管部门依据《中华人民共和国价格法》、《价格违法行为行政处罚规定》予以处罚：（ABCD）A、擅自制定属于政府指导价范围内的服务价格的；B、超出政府指导价浮动幅度的；C、不按照规定明码标价的；D、违反本办法规定的其他价格违法、违规行为35、根据《商业银行服务价格管理暂行办法》规定，下列哪些项目属于实行市场调节价的商业银行服务范围：（ABC）A、代收费业务；B、代发工资；C、代理保险；D、银行承兑汇票业务36、金融机构发现存在支付风险苗头时，应采取的措施有：A、降低存贷比例；B、卖出持有的国债（或股权）；C、变卖固定资产；D、要求股东补足资本金；E、积极组织资金。

ABCDE）37、银行卡按信息载体不同分为()A人民币卡，B外币卡、C磁条卡、D芯片（IC）卡C、D）38、《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》所称金融机构高级管理人员是指：A、金融机构法定代表人B、对经营管理具有决策权的人员C、对风险控制起重要作用的人员D、重要业务岗位的工作人员答案：ABC，参见《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》第三条39、下列哪些高管人员任职资格审查适用备案制A、根据轮岗要求，中国银行某二级分行行长（已具备二级分行行长任职资格）调任另外一个二级分行任行长B、农业银行辽宁省分行营业部某部门经理（未经过任职资格审查）调任该营业部所属某支行任行长C、抚顺市商业银行某支行副行长升任支行行长D、刘某原任工商银行某支行行长，现调入中信实业银行拟任该行所属某支行行长答案：A、B40、李某原任某国有商业银行吉林省分行副行长（已经过任职资格审查），现调任该国有商业银行辽宁省分行副行长，关于李某任职资格审查，下列哪些说法是正确的：A、李某属于同级调动，其任职资格审查适用备案制B、李某属于系统内调动，不需征求原任职机构监管部门意见C、李某原任职务属于高级管理岗位，因此应进行离任审计D、李某应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业8年以上，或从事经济工作12年以上（其中金融从业5年以上）答案：ACD41、下列关于设立同城支行拨付营运资金的说法哪些是正确的：A、由商业银行总行拨付营运资金的，拨付金额应在总行可拨付资本金之内，即总行资本金总额的60%之内B、由分行拨付营运资金的，拨付给同支行的营运资金累计不得超过分行可运用营运资金的60%C、外国银行分行拨付给同城支行的营运资金累计不得超过分行可运用营运资金的50%D、外国银行分行可运用营运资金是指扣除30%生息资产之后剩余的资金答案：ABCD42、下列哪些材料是商业银行申请同城支行开业时应当向监管部门提交的：A、开业申请B、申请人最近一年的财务报告C、安全、消防设施的合格证明及相关证明的复印件D、营业场所的所有权证或使用权证答案：ACD43、下列关于被撤销机构债务清偿的说法哪些是正确的A、被撤销的金融机构清算财产，应当先支付个人储蓄存款本金，但不包括利息。

B、被撤销的金融机构的清算财产支付个人储蓄存款的本金和合法利息后的剩余财产，应当清偿法人和其他组织的债务C、被撤销的金融机构的清算财产清偿债务后的剩余财产，经清算应当按照股东的出资比例或者持有的股份比例分配D、被撤销的金融机构清算财产，应当先支付拖欠职工工资答案：BC44、下列哪些机构属于《中华人民共和国外资金融机构管理条例》所称的外资金融机构：A、总行在中国境内的外国资本的银行B、外国银行在中国境内的分行C、总公司在中国境内的外国资本的财务公司D、外国的金融机构同中国的公司、企业在中国境合资经营的财务公司答案：ABCD45、下列哪些机构的金融许可证由辽宁银监局负责颁发与管理A、中国工商银行辽宁省分行B、中国农业银行辽宁省分行营业部C、朝阳市商业银行D、中信实业银行沈阳分行答案：ABD46、设立合资银行或合资财务公司，申请人应当具备的审慎条件包括：A、具有合理的法人治理结构B、具有良好的行业声誉和社会形象C、按照审慎原则编制财务报告D、所在国家或地区政治经济稳定答案：ABCD47、商业银行应根据（A、B、C），规定对各地区及客户的最高授信额度A、国家货币信贷政策B、各地区金融风险C、客户信用状况D、与客户的特殊关系48、商业银行实施统一授信制度，要做到以下方面的统一（A、B、C、D）：A授信主体统一B授信形式统一C不同币种授信统一D授信对象统一49、当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取（A、B、D）等措施分散风险。

A、组织联合贷款B、组织银团贷款C、立即取消授信D贷款转让50、商业银行内部控制应当贯彻（A、B、C、D）的原则A、全面B、有效C、独立D、审慎51、商业银行应当对各项业务制定（B、C、D）的政策、制度和程序A、不变B、全面C、系统D、成文52、股份制商业银行风险评级是对股份制商业银行的（A、D）进行科学、审慎的评估与判断A、风险表现形态B、资本充足状况C、资产安全状况D、内在风险控制能力53、转授权是指商业银行管辖分行对（B、C）的授权A、总行B、所辖分支行C、本行有关业务职能部门D、本行的企业客户54、商业银行应当明确划分（A、C、D）的职责，建立职责分离、相互监督制约的内控机制A、部门之间B、与其他商业银行之间C、岗位之间D、上下级机构之间55、非法集资有那些特点：（A、B、C、D）（A）未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资（B）承诺在一定期限内给出资人还本付息还本付息的形式除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式（C）向社会不特定对象即社会公众筹集资金（D）以合法形式掩盖其非法集资的性质56、非法金融机构设立地或者非法金融业务活动发生地的地方人民政府，应该负责哪些与取缔有关的工作。

A、C、D）（A）组织（B）定性（C）协调（D）监督57、下列固定资产折旧方法中，属于加速折旧方法的是（B、C）A、年限平均法B、双倍余额递减法C、年数总和法D、工作量法58、金融企业下列支出中，不得计入成本的是（B、C、D）A、防灾费B、企业赞助C、捐赠支出D、罚款59、金融企业固定资产，是指同时具备以下特征的有形资产（A、B、C）：A、为生产。