证券从业《金融市场基础知识》资格证书考试内容及模拟题含参考答案95.docx

证券从业《金融市场基础知识》资格证书考试内容及模拟题含参考答案1. 单选题：中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是（　　）职能A.银行的银行B.发行的银行C.政府的银行D.市场的银行正确答案：A2. 单选题：财务顾问服务对象有()Ⅰ、企业；Ⅱ、个人；Ⅲ、政府；Ⅳ、上市公司A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：B3. 单选题：选择特定目的机构或受托人时，通常要求满足所谓（　　）条件A.破产隔离B.破产保护C.财产保护D.财产隔离正确答案：A4. 单选题：发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有（　　）I市场利率的变化II筹集资金的数额III债券的变现能力IV资金的使用方向A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV正确答案：C5. 单选题：货币市场基金会面临的风险包括（）Ⅰ.利率风险Ⅱ.购买力风险Ⅲ.信用风险Ⅳ.流动性风险A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D6. 单选题：在地方政府债券的承销中的承销商原则上不得超过（　　）家A.10B.15C.20D.30正确答案：C7. 多选题：【2015年真题】证券投资基金与股票.债券的区别在于(　　)。

A.风险水平不同B.收益水平不同C.所筹资金的投向不同D.所反映的关系不同正确答案：ACD8. 单选题：【2018年真题】我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）A.70%B.50%C.60%D.90%正确答案：D9. 单选题：中国证券登记结算公司为证券交易提供集中（　　）服务Ⅰ．登记Ⅱ．存管Ⅲ．结算Ⅳ．经纪A.ⅠⅡB.ⅡⅢC.ⅠⅡⅢD.ⅠⅡⅢⅣ正确答案：C10. 单选题：为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的（　　）进行资金和资产的托管A.特定目的受托人B.金融机构C.发起人D.承销人正确答案：B11. 单选题：关于货币层次，下列说法中错误的是（　　）B.M1是狭义货币，M2是广义货币C.M0包括银行的库存现金D.在我国，准货币包括定期存款、储蓄存款和其他存款正确答案：C12. 单选题：我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是（　　）A.主板市场B.创业板市场C.三板市场D.四板市场正确答案：D13. 单选题：将基金分为主动型基金、被动型基金，是根据()进行划分。

A.投资理念B.募集方式C.投资标的D.资产配置正确答案：A14. 单选题：下列关于优先股的说法中，不正确的是()A.优先股票兼有债券的若干特点，在发行时事先确定固定的股息率B.发行优先股可以筹集长期稳定的公司股本C.优先股票股东也有表决权D.在财产清偿时先于普通股股东，风险较小正确答案：C15. 单选题：记名股票的特点不包括（　　）A.转让相对复杂或受限制B.可以一次或分次缴纳出资C.股东权利归属记名股东D.安全性较差正确答案：D16. 单选题：下列关于国际债券的叙述中，正确的是（）A.欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销B.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多C.欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异D.外国债券由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时承销正确答案：B17. 单选题：债券筹集的资金可用于（）Ⅰ.固定资产投资项目Ⅱ.收购产权Ⅲ.调整债务结构Ⅳ.补充营运资金A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A18. 单选题：下列说法中，正确的有（　　）Ⅰ．证券包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式Ⅱ．全额包销是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式Ⅲ．上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的，应当采用包销方式发行Ⅳ．根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销A.ⅠⅡB.ⅡⅢC.ⅠⅡⅣD.ⅠⅡⅢⅣ正确答案：C19. 单选题：中小企业私募债的特点包括（）。

Ⅰ.中小企业私募债是一种便捷高效的融资方式Ⅱ.中小企业私募债的发行审核采取备案制，审批周期较慢Ⅲ.中小企业私募债综合融资成本比信托资金和民间借贷低Ⅳ.中小企业私募债不设行政许可A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D20. 单选题：我国股票按照流通受限与否分类，可以分为（）Ⅰ.有限售条件股份和已上市流动股份Ⅱ.有限售条件股份和无限售条件股份Ⅲ.未上市流通股份和无限售条件股份Ⅳ.未上市流通股份和已上市流通股份A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：C21. 单选题：证券市场融资活动的方式主要包括()①股票融资②债券融资③投资基金融资A.①②B.①③C.②③D.①②③正确答案：D22. 单选题：目前，我国金融市场实行的经营体制是（　　）A.分业经营、分业管理B.分业经营、混业管理C.混业经营、分业管理D.混业经营、混业管理正确答案：A23. 单选题：可转换公司债券一般要经（）的决议通过才能发行Ⅰ.股东大会Ⅱ.总经理Ⅲ.监事会Ⅳ.董事会A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正确答案：D24. 单选题：下列有关期货的说法．错误的是（　　）。

A.金融期货合约是标准化的B.期货交易可以在期货交易所内进行．也可以在场外交易C.大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结D.期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约正确答案：B25. 单选题：国家股、法人股等是按（）来划分股票的A.股票上市地点B.股票投资主体的不同性质C.股票上市主要监管部门D.股票是否公开发行正确答案：B26. 单选题：我国发行金融债券的政策性银行包括（）Ⅰ.中国进出口银行Ⅱ.国家开发银行Ⅲ.中国银行Ⅳ.中国人民银行A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：C27. 单选题：预先披露的招股说明书申报稿不能含有（）内容A.价格信息B.发行人基本情况C.经营情况D.公司治理结构正确答案：A28. 单选题：沪深300指数的基点为（　　）点A.100B.500C.1000D.1200正确答案：C29. 单选题：普通股票股东依法享有的权利包括（）Ⅰ.参与公司重大决策Ⅱ.分配公司剩余资产Ⅲ.依法转让持有的股份Ⅳ.依法查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、董事会会议决议以及财务会计报告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C30. 单选题：内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过（　　）。

A.5%B.1／3C.1／2D.20%正确答案：B31. 单选题：下列关于结算所和无负债结算制度的说法，错误的是（　　）A.结算所是期货交易的专门清算机构B.无负债每日结算制度能及时调整保证金账户，控制市场风险C.结算所不以独立的公司形式组建D.结算所实行无负债的每日结算制度正确答案：C32. 单选题：基金财产的独立性要求主要有()①基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归入基金管理人、基金托管人的自有财产；②基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，不同基金的债权不得相互抵销；③非因基金本身承担的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行；④基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户，确保基金的完整与独立A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正确答案：D33. 单选题：下列公司债券中，实际上具有地方政府债券性质的有（）Ⅰ.上海城市建设投资开发公司的浦东建设债券Ⅱ.济南自来水公司的供水建设债券Ⅲ.镇海炼油的可转换债券Ⅳ.中国投资银行的金融债券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C34. 单选题：基金管理公司最核心的一项业务是（）A.受托资产管理业务B.社会基金管理业务C.证券投资基金业务D.企业年金管理业务正确答案：C35. 单选题：关于股票收益性描述正确的是（　　）I股票的收益只来源于股份公司II其实现形式可以是从公司领取股息和分享公司的红利III其实现形式可以是资本利得IV收益性是股票最基本的特征A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV正确答案：C36. 单选题：证券交易所的组织形式大致可以分为（）。

Ⅰ.股份制Ⅱ.公司制Ⅲ.合伙制Ⅳ.会员制A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：C37. 单选题：【2018年真题】设立基金管理公司，应当具备的条件有()Ⅰ、注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本；Ⅱ、主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；Ⅲ、取得基金从业资格的人员达到法定人数；Ⅳ、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B38. 单选题：下列关于债券票面要素的说法，正确的是（　　）A.为了弥补自己临时性资金周转之短缺，债务人可以发行中长期债券B.当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券C.一般来说，期限较长的债券，流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些D.流通市场发达，债券容易变现，长期债券不能被投资者接受正确答案：C39. 单选题：（）年，我国第一家证券交易所--上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章A.1949B.1979C.1984D.1990正确答案：D40. 单选题：基金管理人在遇到（）时，有权暂停估值Ⅰ.基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业Ⅱ.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值Ⅲ.出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的Ⅳ.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ。