2024-2025年度云南省中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力通关提分题库(考点梳理).docx

2024-2025年度云南省中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力通关提分题库(考点梳理)一单选题(共80题)1、银行不适当的未来发展规划可能威胁银行整体未来发展，这种潜在风险叫做(?)A.战略风险?B.法律风险?C.市场风险?D.操作风险【答案】 A2、关于合同成立和生效之间的关系，下列说法正确的是（　　）A.合同生效是合同成立的前提B.合同不能附生效条件C.合同成立主要是事实问题，合同生效主要是法律评价问题D.只有当事人意思表示真实时，合同才能成立【答案】 C3、关于银行的“风险管理部门”的说法，正确的是( )A.核心职能是风险信息的收集、分析和报告B.具有相对大的风险管理策略否决权，以降低操作风险C.职能是根据收集的信息，作出经营或战略方面的决策D.可以又称为“风险管理委员会”【答案】 A4、商业银行可以直接利用的资本是（　　）A.会计资本B.经济资本C.监管资本D.风险资本【答案】 A5、一个市场中许多生产者生产同种但不同质产品的市场情形，这种行业是指（ ）A.完全竞争的行业B.寡头垄断的行业C.完全垄断的行业D.垄断竞争的行业【答案】 D6、当前，我国商业银行面临的最主要的风险是（　　）A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.国家风险【答案】 A7、下列表述错误的一项是( )。

A.债券可分为企业债和国债两大类B.按股票所代表的股东权利划分，股票可分为普通股和优先股两类C.可转换债券兼具债券和股票的特性D.证券投资基金是通过发行基金凭证，将众多投资者分散的资金集中起来，由专业的投资机构进行投资、获利并分配【答案】 A8、（　　），指公民、法人或者其他组织认为行政机关和行政机关工作人员的具体行政行为侵犯其合法权益，依法向法院提起诉讼的活动A.行政复议B.行政诉讼C.行政处罚D.行政强制【答案】 B9、关于巴塞尔委员会的宗旨，下列说法中错误的是( )A.保证国际银行业的安全和发展B.促进国际银行业的并购重组C.共同防范和控制金融风险D.加强银行监管的国际合作【答案】 B10、2006年9月成立的期货交易所是( )A.中国金融期货交易所B.上海期货交易所C.大连商品交易所D.郑州商品交易所【答案】 A11、擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由( )予以取缔A.人民法院B.行政监察机构C.公安机关D.银行业监督管理机构【答案】 D12、在商业银行资产中，流动性最高的资产是（　　）A.现金B.国债C.短期贷款D.同业拆出【答案】 A13、下列不属于商业银行托管业务范围的是（　　）。

A.信托资产托管B.自营买卖基金托管C.代保管业务D.社保基金托管【答案】 B14、商业银行提高资本充足率往往可以采取“双管齐下”，同时采取分子对策和分母对策，其中一个综合性方法是( )A.银行并购B.贷款出售C.贷款证券化D.发行可转换债券【答案】 A15、（　　）是金融机构获得许可证的过程A.市场准入B.非现场监管C.现场检查D.事后处理【答案】 A16、某人以市场价格105元购得面值为100元的债券1万份，持有到一定时刻卖出，价格为108．5元，期间获得利息收益3．2元／份，则该人的持有期收益率为( )A.6.4％B.6.7％C.11.1％D.11.7％【答案】 A17、我国刑事诉讼实行（　　）原则，未经人民法院依法判决，对任何人都不得确定有罪A.有罪推定B.无罪推定C.疑罪从有D.疑罪从无【答案】 B18、（　　），即依法提起诉讼的公民、法人或者其他组织A.原告B.被告C.申请人D.第三人【答案】 A19、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力，这是( )准则的要求A.诚实信用B.专业胜任C.勤勉尽职D.守法合规【答案】 B20、（）是银行盈利能力分析中既考虑预期损失，也考虑非预期损失，同时也是银行进行价值管理的核心指标。

A.拨备前利润B.净利息收益率C.平均净资产回报率D.风险调整后资本回报率【答案】 D21、第一家跨省区设立分支机构的城市商业银行是( )A.北京银行B.南京银行C.上海银行D.威海市商业银行【答案】 C22、衡量银行规模的重要综合性指标是（　　）A.成本收入比B.市值C.净息差D.每股收益【答案】 B23、设计和推行符合国际惯例的国际收支系统，拟定并组织实施国际收支统计申报制度，这属于( )的职责A.国家统计局B.国家外汇管理局C.中国人民银行D.中国银行业监督管理委员会【答案】 B24、下列不属于我国个人贷款业务的是( )A.个人住房贷款?B.房地产开发贷款?C.信用卡透支?D.个人助学贷款【答案】 B25、对于不同种类的银行，银监会的干预措施说法错误的是( )A.对于资本充足的银行，要求银行提高风险控制能力B.对于资本不足的银行，要求限制资产增长速度C.对于资本严重不足的银行，要求调整高级管理人员D.对于资本不足的银行，要依法对银行进行接管或促成机构重组，直至予以撤销【答案】 D26、在商业银行流动性风险管理中，流动性比例为流动性资产余额与（）之比A.贷款余额B.负债总额C.流动性负债余额D.风险资产总额【答案】 C27、 国际银行最普遍的、最广泛的用于综合考量商业银行盈利能力和风险水平的指标是（ ）。

A.风险调整后的资本回报率（RAROC）B.风险价值（VaR）C.资产收益率（ROA）D.净资产收益率（ROE）【答案】 A28、老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于( )A.资本市场?B.场内市场?C.一级市场?D.直接融资市场【答案】 B29、以下关于金融工具的说法中，错误的是( )A.按融资方式划分，企业债券属于直接融资工具B.按融资方式划分，股票属于间接融资的工具C.按期限长短划分，回购协议属于短期金融工具D.按投资人所拥有的权利划分，证券投资基金是混合工具【答案】 B30、关于中国人民银行的建议检查监督权，下列说法不正确的是（　　）A.银监会应自收到建议之日起20日内予以回复B.中国人民银行根据执行货币政策的需要可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督C.中国人民银行的建议检查监督权是提高效率的制度性安排D.对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管使用直接检查监督权【答案】 A31、就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是（　　）A.中国人民银行开始行使反洗钱的职能B.中国人民银行开始行使直接检查监督权C.中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能D.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会【答案】 C32、借款人以本人或其他自然人的未到期本外币定期储蓄存单、凭证式国债等权利出质的，有银行按权利凭证票面价值伙计在价值的一定比例向借款人发放的人民币贷款为( )。

A.个人消费额度贷款B.个人权利质押贷款C.个人经营贷款D.个人住房最高额抵押贷款【答案】 B33、票据发行便利是一种具有法律约束力的（　　）票据发行融资的承诺A.短期B.中央银行C.中期周转性D.中长期扩张性【答案】 C34、下列属于资本项目的是（ ）A.劳务收支B.单方面转移C.企业信贷D.捐赠【答案】 C35、下列哪一项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必熟知及详细解释的知识?（　　）A.产品的特点B.产品的风险C.产品的有效期D.产品的设计过程【答案】 D36、下列关于直接融资的表述，错误的是( )A.直接融资是指政府、企业等货币资金需求者直接通过发行债券、股票等形式，从机构、个人等货币资金投资者手中融人所需资金B.直接融资中投资者和融资者都了解对方身份C.金融机构起“牵线搭桥”的作用D.直接融资没有金融机构的参与【答案】 D37、下列金融市场中不属于场内交易市场的是(?)A.中国金融期货交易所?B.大连商品交易所C.全国银行间债券市场?D.上海证券交易所【答案】 C38、( )标志着股票市场形成A.上海、深圳证券交易所成立B.上海黄金交易所成立C.同业拆借市场形成D.全国统一的银行间外汇市场成立【答案】 A39、现阶段，我国货币政策的操作目的和中介目标分别是( )和( )。

A.货币供应量；基础货币B.基础货币；高能货币C.基础货币；流通中现金D.基础货币；货币供应量【答案】 D40、下列关于同业拆借的说法，错误的是( )A.同业拆借的利率常作为货币市场的基准利率B.在国际市场上，最著名的是伦敦银行同业拆借利率C.上海银行间同业拆放利率属于复利、担保、批发性利率D.同业拆借业务主要通过全国银行问同业拆借市场进行【答案】 C41、( )标志着货币市场的形成A.同业拆借市场的出现B.债券业务获准开展C.上海、深圳股票交易所成立D.票据市场的出现【答案】 B42、下列选项中不属于商业银行咨询顾问业务的是（　　）A.财务顾。