开展涉嫌非法集资风险常态化排查工作实施方案（示范文本）.docx

镇开展涉嫌非法集资风险常态化排查工作实施方案 为贯彻落实**等有关要求,结合我镇实际,制定常态化排查工作方案如下:一、工作目标及原则(一)主要目标坚持前移关口、早防早治,把好非法集资风险源头关、发现关、管控关,在苗头时期、涉众范围较小时期妥善处置,切实防止拖大拖炸,最大限度减少人民群众财产损失广泛发动各方力量,推进非法集资联防联控、群防群治、早防早治,提升系统防范、源头化解水平靠前防控、稳妥应对涉稳风险,坚决维护社会大局稳定二）工作原则1.落实责任,强化联动落实各部门、社区及村防范和处置非法集资主体责任,将非法集资排查与日常监管、执法检查、网格员巡查、社区自治、行业自律、有奖举报等有机结合,形成对“有证行车”和“无照驾驶”全覆盖、常态化排查处置的工作格局2.掌握动态,突出重点准确把握本辖区、本行业、本领域非法集资风险总体态势、分布和趋势,着重盯防高发领域、重点区域和高危主体,做到底数清、情况明,为科学决策提供精准信息3.科技赋能,整合数据坚持线上线下“一盘棋”,用好大数据监测预警系统,千方百计拓展数据来源,加强线上监测与线下排查信息整合、交叉验证,构筑非法集资风险防控“天罗地网”4.防范为先,化解为要。

既要提升风险发现能力,做到早发现、早识别、早预警;又要理顺处置机制,坚持行政处置和刑事打击并重并举、打早打小,同步化解非法集资与涉稳风险,切实维护人民群众财产安全二、主要任务在镇打击和处置非法集资工作领导小组办公室的统一协调指导下,各部门、社区及村履行属地责任,严格按照“谁监管、谁负责”“谁主管、谁负责”的原则开展全面排查整治一)全面摸排查找风险隐患建立健全日常巡查、集中排查专项检查、随机抽查等多种方式结合的主动排查机制结合实际确定重点地区、行业和主体,以清街扫楼为主线,拉网排查涉及投资理财、互联网金融、私募基金、养老服务、电子商务、房地产、涉农组织等高发领域,以及虚拟货币预付消费、信息科技等新的风险点,从证照资质、业务范围、经菅模式、营销推广、参与人群、资金往来等多个角度进行风险排查拓展一线排查队伍,吸收网格员、金融机构、楼宇物业、基层社群等力量,加强对排查人员的专业培训深化监测预警平台应用,要充分运用发挥公安部门风险防控平台、市场监管部门广告信息发布平台、人民银行大额资金异动监测平台等线上监测预警平台作用,确保线下排查信息能上网、线上预警线索能落地二)治理非法集资广告信息持续开展线上、线下投融资类广告资讯信息的监测排查,以及商圈、社区、楼宇等线下营销密集区。

对不具备投融资业务资质的机构发布或委托发布的集资信息,要及时上报三)广泛发动群众举报线索要强化宣传推广力度,激发群众举报热情,推进群防群治深入人心按照公平原则将网格员、社区工作者、志愿者、金融机构员工等群体列入举报奖励范围,壮大非法集资信息员、情报员队伍同时加大保护力度深入开展防范非法集资宣传教育,对新形态、新业态风险苗头及时发布预警提示,提高社会公众、广大企业警惕性和识别能力四)加强早期应对,优化分类处置机制坚持边排查、边整治,动态更新存量风险清单,按照《防范和处置非法集资条例》相关规定及时开展调查处置工作,形成“排查预警-落地核查-化解处置”的工作闭环坚持非法集资处置与涉稳风险化解并重,加大对辖内信访突出案件(风险)的梳理排查力度,做好相关人员情绪疏导、思想教育和稳定工作,切实将矛盾纠纷防控在基层、化解在一线对风险积聚的重点行业及区域,要加强预警提示和挂牌整治，强化信息共享及工作协同三、工作步骤(一)组织实施本次排查工作贯穿全年,共分为三个阶段:第一阶段,5月10日至5月20日,深入学习《防范和处置非法集资条例》,研究制定工作方案,细化责任分工,成立专责小组、联合排查执法组;第二阶段,5月21日至11月25日,安排部署专项排查行动，统筹协调相关职能部门,组织开展深入细致的摸排工作;第三阶段,11月26日至11月30日,组织督导检查,汇拢排查结果,整合数据,形成排查报告。

二)检查验收此项工作，县打击和处置非法集资工作领导小组办公室将根据排查进展情况,适时组织专项督导检查,对于好的经验做法进行推广,对于执行不力的进行通报讲评四、工作要求(一)认真组织实施请各部门、社区及村高度重视,切实落实责任,结合实际,尽早部署排查工作切实提升排查整治常态化、科学化、规范化水平二)强化条线指导各部门、社区及村上报的有关情况，经镇协调各行业主管、监管部门，按照《防范和处置非法集资条例》、《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(　)要求和各自工作职责,加强系统内指导督促,组织做好本行业、领域非法集资的风险排査和监测预警,并强化协同配合,增强工作合力三)加强考核力度各部门、社区及村要及时跟踪排查情况,紧抓推进落实,探索通过大要案溯源通报等方式开展责任倒查四)做好信息报送各部门、社区及村要严把工作节奏,分阶段上报工作开展情况,对排查出的风险线索,重大突出情况及时报分别报送以下情况1、各部门、社区及村于5月20日前将工作人员信息（附表）发送至邮箱2、各部门、社区及村对排查出的风险线索,重大突出情况及时报送工作开展好的经验做法随时报送电子版发送至邮箱，纸质版加盖公章及领导签字后报送至镇经济办。

开展涉嫌非法集资风险常态化排查工作实施方案   为贯彻落实**要求，结合我镇实际，制定常态化排查工作方案如下：一、工作目标及原则   （一）主要目标   坚持前移关口、早防早治，把好非法集资风险源头关、发现关、管控关，在苗头时期、涉众范围较小时期妥善处置，切实防止拖大拖炸，最大限度减少人民群众财产损失广泛发动各方力量，推进非法集资联防联控、群防群治、早防早治，提升系统防范、源头化解水平靠前防控、稳妥应对涉稳风险，坚决维护社会大局稳定   1.落实责任，多方联动落实各村、社区防范和处置非法集资主体责任，履行行业主管、监管部门监督管理职责，将非法集资排查与日常监管、执法检查、网格员巡查、社区自治、行业自律、有奖举报等有机结合，形成队非法集资全覆盖、常态化排查处置的工作格局2.掌握动态，突出重点准确把握本辖区、本行业、本领域非法集资风险总体态势、分布和趋势，着重盯防高发领域、重点区域和高危主体，做到底数清、情况明，为科学决策提供精准信息3.科技赋能，整合数据坚持线上线下“一盘棋”，用好大数据监测预警系统，千方百计拓展数据来源，加强线上监测与线下排查信息整合、交叉验证，构筑非法集资风险防控“天罗地网”。

4.防范为先，化解为要既要提升风险发现能力，做到早发现、早识别、早预警；又要理顺处置机制，坚持行政处置和刑事打击并重并举、打早打小，同步化解非法集资与涉稳风险，切实维护人民群众财产安全二、主要任务   在镇打击和处置非法集资工作领导小组办公室的统一协调指导下，各村、社区履行属地责任，镇经济办领导小组各成员单位严格履行行业主（监）管责任，严格按照“谁监管、谁负责”“谁主管、谁负责”的原则开展全面排查整治   （一）全面摸排风险隐患建立健全日常巡查、集中排查专项检查、随机抽查等多种方式结合的主动排查机制结合实际确定重点地区、行业和主体，以清街扫楼为主线，拉网排查涉及投资理财、互联网金融、私募基金、养老服务、电子商务、房地产、涉农组织等高发领域，以及虚拟货币、预付消费、信息科技等新的风险点，从证照资质、业务范围、经营模式、营销推广、参与人群、资金往来等多个维度进行风险画像拓展一线排查资源和人才队伍，吸收网格员、金融机构、楼宇物业、基层社群等力量，并加强对排查人员专业培训下沉工作重心，总结推广“无非法集资村、社区”建设经验   （二）治理非法集资广告信息持续开展线上、线下投融资类广告资讯信息的监测排查，重点关注财经金融类、搜索引擎类媒体、网站和应用，以及商圈、社区、楼宇、电梯等线下营销密集区。

对不具备投融资业务资质的机构发布或委托发布的集资信息，要依法查处、及时清理市场监管部门加强金融广告监管，进一步压实广告经营者、发布者责任，督促其依法查验资质文件，核对广告内容，对没有相关证明文件且包含集资内容的广告不得发布公安机关认定的涉嫌经济犯罪的，及认定为涉嫌非法集资的，立即责令停止发布相关广告严厉查处虚假违法金融广告，加大典型案例曝光力度，强化震慑和示范作用   （三）广泛发动群众举报线索各村、各社区要强化宣传推广力度，激发群众举报热情，推进群防群治深入人心按照公平原则将网格员、社区工作者、志愿者、金融机构员工等群体列入举报奖励范围，壮大非法集资信息员、情报员队伍探索建立防范非法集资“吹哨人”、内部举报人等制度，同时加大举报人保护力度落实举报线索核查处置责任，提高举报制度落实成效深入开展防范非法集资宣传教育，对新形态、新业态风险苗头及时发布预警提示，提高社会公众、广大企业警惕性和识别能力   （四）加强早期应对，优化分类处置机制坚持边排查、边整治，动态更新存量风险清单，按照《防范和处置非法集资条例》相关规定及时开展调查处置工作，形成“排查预警－落地核查－化解处置”的工作闭环坚持非法集资处置与涉稳风险化解并重，加大对辖区内信访突出案件（风险）的梳理排查力度，做好相关人员情绪疏导、思想教育和稳定工作，切实将矛盾纠纷防控在基层、化解在一线。

对风险积聚的重点行业及区域，要加强预警提示和挂牌整治对跨省风险线索，要强化信息共享及工作协同，在做好辖区内处置工作的同时报镇经济办重点地区可探索建立联防联控机制，凝聚工作合力三、工作步骤   （一）建立完善非法集资风险排查、信息预警研判、日常巡查监管、基层防控、快速处置等机制，加强监测预警，及时掌握潜在风险和不稳定因素，快速应对处置，及时化解矛盾和风险，建立健全疏导并举、防治结合的综合治理长效机制二）建立基层信息员制度建立村、社区信息员制度，组织广大群众自发参与的防范预警机制，及时发现非法集资苗头，群防群治，提高对非法集资监测和防范能力三）强化重点人群宣传要针对重点人群，特别是对老年人、农民、大学生等风险防范意识差、承受能力弱的群体，开展宣传教育镇经济办要组织电视，LED显示屏等宣传 四、工作要求   （一）认真组织实施请各村、各社区高度重视，切实落实责任，结合实际研究制订具体方案，尽早部署非法集资风险排查工作制订方案务求风险点精准、责任主体明确、措施实操性强、激励问责到位，切实提升排查整治常态化、科学化、规范化水平二）强化条线指导各村、社区要加强与各行业主管、监管部门沟通协调，按照《防范和处置非法集资条例》、《　关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》（）要求和各自工作职责，加强系统内指导督促，组织做好本行业、领域非法集资的风险排查和监测预警，并强化协同配合，增强工作合力。

各村、各社区要及时跟踪排查情况，紧抓推进落实，探索通过大要案溯源通报等方式开展责任倒查三）做好信息报送各村、各社区要严把工作节奏，分阶段上报工作开展情况，对排查出的风险线索，应及时上报镇非法集资领导小组请各村、各社区认真总结排查整治成效及风险形势，于11月下旬前报送镇经济办，可与有关材料合并报送。