外汇与汇率相关知识.ppt

Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,第一章 外汇与汇率,第一节 外汇第二节 汇率第三节 影响汇率变动的主要因素第四节 汇率变动的经济影响,国际汇兑活动,外汇的概念,动,态,人们将一种货币兑换成另一种货币,清偿国际间债权债务关系,静态,外国货币表示的可用于国际间结算的支付凭证,支付,手段,第一节 外汇,一、外汇概念的发展：由动态到静态,狭义,广,义,外,汇,定义,种类,:泛指一切以外币表示的金融,资产外国货币,外币支付凭证,外币有价证券,其他外汇资产,二、外汇的种类,按自由兑换性分,自由外汇,记账外汇,（二）按外汇的来源或用途分,贸易外汇,非贸易外汇,（三）按照持有者的不同,官方外汇,私人外汇,（四）按照外汇买卖的交割期限分,即期外汇：,指在外汇买卖成交后两个营业日以内办理 交割的外汇远期外汇：,指外汇买卖和约签定时，预约在两个营业日以后的某一时间或期限办理交割的外汇。

三、外汇的作用,（一）促进国际间的经济、贸易的发展二）调剂国际间资金余缺三）一个国家国际储备的重要组成部分,第二节 汇率（,Foreign Exchange Rate）,一、汇率的含义,指一国货币折算为另一国货币的比率二、汇率的标价方法：,直接标价法,间接标价法,美元标价法,国内市场,国际市场,直接标价法：,以一定单位的外国货币作为标准，折算为一定数额的本国货币例：我国：,1美元6.5604 元人民币,1美元6.5866 元人民币,1美元6.5078 元人民币,特点：,外币数额固定不变本币数额增加,：,外币升值，本币贬值,本币数额减少,：,外币贬值，本币升值,间接标价法：,以一定单位的本国货币作为标准，折算为一定数额的外国货币例：,伦敦：,1英镑1.9113美元,1英镑1.9227美元,纽约：,1美元108.64日元,1美元106.32日元,特点：,本币数额固定不变外币数额增加,：,本币升值，外币贬值,外币数额减少,：,本币贬值，外币升值,美元标价法：,单位美元折算若干单位其他货币的标价方法例：1美元1.2206加拿大元,1美元106.55日元,1美元 7.7834港元,三、汇率的种类,按银行买卖外汇的价格,买入汇率：银行买入外汇时所使用的汇率。

卖出汇率：银行卖出外汇时所使用的汇率例：我国外汇市场：,GBP/CNY,10.6104 10.6956,买卖价的判断原则：,站在报价银行的角度，且对银行有利；,买卖的是外汇；,标出的顺序：,直接标价法：,买入价在前，卖出价在后间接标价法：,卖出价在前，买入价在后中间汇率：买入价与卖出价的平均数现钞汇率：银行收兑外币现钞使用的汇率例：2011年2月18日交通银行外汇牌价,货币Currency,单位,Per,现汇,买入价,ExchBid,现汇,卖出价,ExchOffer,现钞,买入价,CashBid,现钞,卖出价,CashOffer,中间价Middle,欧元,EUR/CNY,100,888.66,895.78,860.11,895.78,892.220,某出口商有一张100万欧元的汇票，到银行可兑换,多少人民币？,该企业的某一外商有300欧元的现钞，到银行可兑,换多少人民币？,解：,888.66100100万,888.66万 人民币,860.11100300 ,2580.33 元人民币,按制定汇率的方法：,基本汇率,本币对关键货币的汇率套算汇率,例：,1,美元1.2933,瑞士法郎,1,美元118.68 日,元,解：,1瑞士法郎,118.68,1.2933,91.765 日,元,按银行汇兑方式：,电汇汇率,信汇汇率,票汇汇率,按外汇买卖的交割期限：,即期汇率,远期汇率,按外汇管理的宽严程度,官方汇率：法定汇率,市场汇率,按衡量货币价值的角度,名义汇率：,政府和媒体公布的汇率。

实际汇率：,从名义汇率中剔除通货膨胀因素后得到的汇率第三节 影响汇率变动的主要因素,一、,汇率变动,某种货币汇率上浮或下浮,外汇汇率上浮或下浮,例：,2009年12月31日：,1美元 6,.,8200 元人民币,2011年2月22日：1美元 6.5629 元人民币,美元汇率下降幅度或人民币汇率上升幅度：,（6.8200 6.5629）6.8200 3.76,二、影响因素,经济因素,国际收支,顺差 外币供给本币需求外币汇率本币汇率,通货膨胀,相对通货膨胀率较高国家的货币汇率趋于下跌资本流动,资本流入 外币供给本币需求外币汇率本币汇率,政策因素,利率政策,本国利率高于外国利率时，资本流入增加，本币升值外汇干预政策,本币汇率外币汇率抛外汇购本币,本币汇率外币汇率用本币购外汇,其他因素,政治因素,心理因素,投机因素,偶然因素,第四节 汇率变动的经济影响,一、对本国国际收支的影响,对贸易收支的影响,本币贬值出口进口改善贸易收支,对非贸易收支的影响,本币贬值本国的旅游外汇收入本国的旅游外汇支出改善非贸易收支,对资本流动的影响,本币贬值可以改善本国的中长期资本流动；一般不利于本国的短期资本流动二、对本国物价的影响,本币贬值一般会带来本国物价的上涨。

三、对本国证券市场的影响,本币贬值将使本国证券市场的价格下跌四、对本国就业和国民收入的影响,本币贬值会带来本国就业和国民收入的增加五、对国际经济关系的影响,一国货币贬值带来的国际收支状况改善和经济增长加快，很可能使贸易伙伴国的国际收支恶化和经济增长放慢演讲完毕，谢谢观看！,内容总结,第一章 外汇与汇率第一节 外汇第二节 汇率第三节 影响汇率变动的主要因素第四节 汇率变动的经济影响人们将一种货币兑换成另一种货币外国货币表示的可用于国际间结算的支付凭证远期外汇：指外汇买卖和约签定时，预约在两个营业日以后的某一时间或期限办理交割的外汇一）促进国际间的经济、贸易的发展本币数额增加：外币升值，本币贬值本币数额减少：外币贬值，本币升值以一定单位的本国货币作为标准，折算为一定数额的外国货币外币数额增加：本币升值，外币贬值外币数额减少：本币贬值，外币升值单位美元折算若干单位其他货币的标价方法卖出汇率：银行卖出外汇时所使用的汇率站在报价银行的角度，且对银行有利买卖的是外汇间接标价法：卖出价在前，买入价在后现钞汇率：银行收兑外币现钞使用的汇率该企业的某一外商有300欧元的现钞，到银行可兑1瑞士法郎118.68 1.2933,。