2021-2022年度湖南省初级银行从业资格之初级风险管理通关提分题库(考点梳理).docx

2021-2022年度湖南省初级银行从业资格之初级风险管理通关提分题库(考点梳理)一单选题(共60题)1、损失数据收集的原则不包括()A.统一性B.准确性C.竞争性D.谨慎性【答案】 C2、关联交易是指发生在集团内()之间的有关转移权利和义务的事项安排A.股东B.关联方C.股东与高级管理层D.董事会与高级管理层【答案】 B3、资产收益率标准差越_______，表明资产收益率的波动性越_______A.大；小B.小；小C.大；大D.小；大【答案】 C4、（ ）是商业银行的最高风险管理／决策机构A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 B5、下列关于风险管理与商业银行经营的关系，说法不正确的是（　　）A.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力B.风险管理不能从根本上改变商业银行的经营模式，即从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式，向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变等C.风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理金融资产和业务组合D.健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值【答案】 B6、 关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系，以下表述错误的是（　　）。

A.操作风险不会对流动性造成显著影响B.承担过多的信用风险会同时增加流动性风险C.市场风险会影响投资组合产生流动资金的能力，造成流动性波动D.声誉风险可能削弱存款人的信心而造成大量资金流失，进而导致流动性困难【答案】 A7、下列关于先进的管理理念，说法不正确的是()A.风险管理的目标是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡B.高风险管理水平的企业控制风险与收益的能力强C.商业银行风险管理目标是提高承担风险所带来的收益D.商业银行是仅仅经营货币的金融机构【答案】 D8、（ ）根据全部贷款余额的一定比例计提的用于弥补尚未识别的可能性损失的准备A.专项准备B.一般准备C.特种准备D.资产减值准备【答案】 B9、下列关于声誉危机管理规划的说法，正确的是( )A.制定危机管理规划是声誉危机管理规划的主要内容之一B.危机管理应当采用“辩护或否认”的对抗策略C.声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南D.危机可能永远不会发生，所以声誉危机管理规划没有给商业银行创造增加值【答案】 C10、20世纪70年代，商业银行的风险管理模式进入了（ ）阶段。

A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.资产负债风险管理模式D.全面风险管理模式【答案】 C11、（2018年真题）商业银行市场风险内部模型计算出的风险价值（VaR），随置信水平的增加而（ ），随持有期的增加而（ ）A.减少；增加B.增加；减少C.增加；增加D.减少；减少【答案】 C12、资产分类监管标准的优点是（　　）A.直接面向风险管理B.可操作性相对较强C.有强大的会计核算理论和银行流程架构D.着重强调的是权益和现金流量变动的关系和影响【答案】 A13、（2020年真题）根据财政部《金融企业不良资产批量转让管理办法》，金融企业不得进行批量转让的资产是（ ）A.抵债资产B.按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款C.个人贷款D.已核销的账销案存资产【答案】 C14、商业银行对于规模巨大的灾难性损失，如地震、火灾等，可以通过（　　）转移风险A.资本金B.冲减利润C.购买商业保险D.提取损失准备金【答案】 C15、采用统计模型法来计算违约概率的理论依据是（ ）A.统计模型具有明显的经济意义B.统计模型的估计与使用相对比较简单C.财务比率在即将发生违约的企业和正常企业之间有着明显差异D.统计模型所反映的统计关系较为稳定，不随行业的变化而变化【答案】 C16、外债总额与国民总收入之比的一般限度是（ ）。

A.15％～20％B.20％～25％C.25％～30％D.30％～35％【答案】 B17、下列属于客户风险的财务指标是（ ）A.流动比率B.公司治理结构C.资金实力D.市场竞争环境【答案】 A18、风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可分为：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险)属于控制派生风险A.人力资源配置不当B.欺诈C.操作失误D.增加人工授权控制产生的内部欺诈【答案】 D19、在中国银行业风险管理实践中，风险对冲策略最常运用于( )的管理A.贷款违约风险B.信息系统失效风险C.商品价格风险D.声誉风险【答案】 A20、商业银行应当对交易账簿头寸至少（ ）重估一次市值A.每月B.每日C.每周D.每旬【答案】 B21、 以下关于声誉风险评估的叙述，错误的是()A.声誉风险管理部门应当将收集到的声誉风险因素按照影响程度和紧迫性进行优先排序B.声誉风险评估的关键在于深刻理解潜在风险事件中，利益持有者对商业银行有何期待，以及商业银行对此应当作何反应C.声誉风险管理部门应当采取事后调查方法，了解公众对商业银行经营活动中的可能变化持何种态度D.监管机构责令整改的不利信息／事件属于商业银行需要作出预先评估的声誉风险事件【答案】 C22、商业银行战略风险管理的最有效方法是以风险为导向的战略规划和实施方案。

在以风险为导向的战略规划中，战略规划的调整依赖于(?)的反馈循环A.战略方案选择和公司治理B.战略实施和战略风险管理C.风险监测和运营绩效D.风险识别和整体战略【答案】 B23、某商业银行2014年的流动性资产余额为80亿，要想符合我国对商业银行流动性监管指标的要求，则该商业银行2014年流动性比例应不低于（　　）A.25％B.32％C.40％D.80％【答案】 A24、商业银行在流动性风险管理实践中，下列做法不恰当的是()A.通过金融市场控制风险B.建立多层次的流动性屏障C.提高资产的稳定性和负债的流动性D.提高流动性管理的预见性【答案】 C25、根据土地管理法律法规的相关规定，下列说法正确的有（　　）A.农村集体经济组织可以与其他单位、个人以土地使用权入股、联营等形式共同举办企业B.农村村民一户只能拥有一处宅基地C.农村村民出卖、出租住房后，若在规定面积内的，可再申请宅基地D.自治区、直辖市可以按照乡镇企业的不同行业和经营规模，分别规定用地标准E.“村改居”和“以租代征”方式使农民集体所有土地转为国有土地的的途径灵活化了，值得推崇【答案】 A26、我国监管机构要求商业银行2013年起执行《商业银行资本管理办法(试行)》。

这一要求在显著改变商业银行的经营管理方式的同时，短期内也可能导致其盈利能力面临新的挑战，其属于商业银行面临的( )A.违规风险B.监管风险C.政策风险D.经济风险【答案】 B27、当前，某银行贷款余额的50％为房地产行业贷款，利润亦有超过50％来自该类型贷款，目前该类型贷款的不良率为0根据上述信息，以下对该银行贷款业务的评价，恰当的是（ ）A.该类型贷款的预期损失为0B.该银行的贷款集中度过高，其贷款业务存在较大风险C.追逐低风险、高收益是商业银行经营的必然选择D.该类型贷款不存在信用风险，因此尽管比重偏高，亦无不妥【答案】 B28、商业银行在市场交易过程中的交易或定价错误属于（　　）A.市场风险B.操作风险C.流动性风险D.声誉风险【答案】 B29、下列不属于商业银行监事会履行监督评价职责事项的是（ ）A.监督董事会和高级管理层加强风险管理、完善内部控制所做的工作B.监督董事会和高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况C.监督商业银行风险管理部门在风险管理中的工作情况D.监督董事会和高级管理层在风险管理方面的履职尽责情况【答案】 C30、（ ）是指由于汇率的不利变动而导致银行业务发生损失的风险。

A.利率风险B.汇率风险C.股票风险D.商品风险【答案】 B31、对大多数商业银行来说，（　　）是最大、最明显的信用风险来源A.应收账款B.现金C.存款D.贷款【答案】 D32、（2019年真题）商业银行将大量的短期负债用于长期贷款最有可能产生（ ）A.市场风险B.声誉风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 D33、当一宗地有多个土地使用权人时，下列土地登记表格填写方式正确的有（　　）A.由各共有土地使用权人分别填写申请书B.按宗地分别填写申请书C.按各共有使用权人的土地情况分别填写审批表D.应当由当事人双方共同填写一份申请书E.审批表以宗地为单位填写【答案】 A34、根据组织形式不同，商业银行的企业类客户可以分为()A.公共客户和私人客户B.法人客户和个人客户C.单一法人客户和集团法人客户D.法人类客户和机构类客户【答案】 C35、 风险价值是指在一定的持有期和( )下，利率、汇率等市场风险要素发生变化对资产价值造成的最大损失A.违约概率B.违约损失率C.置信水平D.持有金额【答案】 C36、在初始土地登记中，公告在（　　）阶段采用A.地籍调查B.权属审核C.注册登记D.申请【答案】 B37、下列不属于经营绩效类指标的是（）。

A.总资产净回报率B.资本充足率C.股本净回报率D.成本收入比【答案】 B。