产业链融资.docx

产业链融资一、 能源行业1、 原油批发商行业授信授信方案额度类型公布额度授信授信方式综合授信额度总授信额度〔万元〕期限〔月〕12具体授信品种在总授信额度中占比〔％〕保证金比例〔％〕是否循环用途 融资成本分析〔1〕银行承兑汇票〔买方付息+代理贴现〕1000是银行承兑汇票用途：购买化工产品，能够降低企业的财务费用（1） 手续费（2） 敞口使用费（3） 贴现付息〔2〕全额保证金银行承兑汇票不占用授信额度，属于低风险业务100应当按照1:3的比例配比全额保证金银行承兑汇票，吸取存款〔1〕手续费授信总敞口〔万元〕建议不超过总授信额度70％2、 成品油批发商行业授信一、授信方案额度类型公布额度授信授信方式综合授信额度总授信额度〔万元〕期限〔月〕12具体授信品种在总授信额度中占比〔％〕保证金比例〔％〕是否循环用途 融资成本分析〔1〕银行承兑汇票〔买方付息+代理贴现〕10030是银行承兑汇票用途：购买化工产品，能够降低企业的财务费用（1） 手续费（2） 敞口使用费（3） 贴现付息〔2〕全额保证金银行承兑汇票不占用授信额度，属于低风险业务100应当按照1:3的比例配比全额保证金银行承兑汇票，吸取存款〔1〕手续费授信总敞口〔万元〕建议不超过总授信额度70％二、担保方式及内容连带责任保证人：质押担保，关联公司提供连带责任保证3、 焦化行业授信一、授信方案额度类型公布额度授信授信方式综合授信额度总授信额度〔万元〕期限〔月〕12具体授信品种在总授信额度中占比〔％〕保证金比例〔％〕是否循环用途 融资成本分析〔1〕国内保理400是用于解决下游用户拖欠的应收账款〔2〕流淌资金贷款300是用于解决企业流淌资金需要利息〔3〕国内信用证/银行承兑汇票300是在国内购买焦炭，使用国内信用证（1） 手续费（2） 敞口使用费授信总敞口〔万元〕建议不超过总授信额度50％二、担保方式及内容流淌资金贷款和国内信用证及银行承兑汇票由关联企业提供连带责任保证担保，国内保理采纳信用方式4、 焦化企业行业授信〔出口型〕一、授信方案额度类型公布额度授信授信方式综合授信额度总授信额度〔万元〕期限〔月〕12具体授信品种在总授信额度中占比〔％〕保证金比例〔％〕是否循环用途 融资成本分析〔1〕打包贷款700是出口融资，打包后的资金必须确定用于出口物资的采购〔2〕关税保函300是银行为企业出口煤炭需要缴付的关税提供担保手续费授信总敞口〔万元〕建议不超过总授信额度50％二、担保方式及内容打包贷款采取关联公司连带责任保证担保，关税保函采取信用方式5、 焦化企业行业授信〔国内销售型〕一、授信方案额度类型公布额度授信授信方式综合授信额度总授信额度〔万元〕期限〔月〕12具体授信品种在总授信额度中占比〔％〕保证金比例〔％〕是否循环用途 融资成本分析〔1〕国内公布型有追索权保理80是为大型企业提供焦炭，能够提供保理融资（1） 融资利息（2） 手续费〔2〕银行承兑汇票2050用于购买煤炭等物资（1） 手续费（2） 敞口使用费（3） 贴现付息授信总敞口〔万元〕建议不超过总授信额度100％二、担保方式及内容国内公布型有追索权保理按信用方式提供〔由于有大型企业应收账款为风险操纵，提供融资风险可控〕银行承兑汇票需要企业提供担保或抵押6、 小型煤矿行业授信一、授信方案额度类型公布额度授信授信方式综合授信额度总授信额度〔万元〕期限〔月〕12具体授信品种在总授信额度中占比〔％〕保证金比例〔％〕是否循环用途 融资成本分析〔1〕银行承兑汇票〔买方付息+代理贴现〕10050是向大型煤矿企业支付煤款，贴现后款项直截了当支付给煤矿（1） 手续费（2） 敞口使用费（3） 贴现付息〔2〕全额保证金银行承兑汇票不占用授信额度，属于低风险业务是按照提供敞口的额度1:3配比全额保证金银行承兑汇票（1） 手续费（2） 贴现付息授信总敞口〔万元〕建议不超过总授信额度60％二、担保方式及内容使用民营煤炭公司的营业用房及法人代表的个人用房提供抵押，通过评估公司评估价值后，提供不超过70％的抵押率；并追加借款人法定代表人个人连带责任担保7、 大型煤矿行业授信一、授信方案额度类型公布额度授信授信方式综合授信额度总授信额度〔万元〕期限〔月〕12具体授信品种在总授信额度中占比〔％〕保证金比例〔％〕是否循环用途 融资成本分析〔1〕商业承兑汇票保贴400是用于采购煤矿设备〔掘进机、矿车、支架〕等资料，银行给供应商办理贴现（1） 手续费（2） 贴现付息〔2〕票据置换〔短换长〕不占用授信额度，属低风险业务用于收到票据后，采取短票换长票方式提供理财〔1〕手续费授信总敞口〔万元〕建议不超过总授信额度100％二、担保方式及内容信用8、 煤炭经销商行业授信一、授信方案额度类型公布额度授信授信方式综合授信额度总授信额度〔万元〕期限〔月〕12具体授信品种在总授信额度中占比〔％〕保证金比例〔％〕用途 融资成本分析〔1〕国内公布有权保理400向大型企业供货，对应收账款提供保理融资手续费〔2〕银行承兑汇票〔买方付息+代理贴现〕6030假如交付票据，由银行直截了当交付给供应商；假如供应商要现款，能够采纳买方付息+代理贴现方式，直截了当将贴现后现款支付给供应商（1） 手续费（2） 敞口使用费（3） 贴现付息〔3〕票据置换不占用授信额度，属于低风险业务理财服务手续费授信总敞口〔万元〕建议不超过总授信额度30％二、担保方式及内容（1） 保理融资能够提供信用授信（2） 银行承兑汇票需要企业提供采矿权质押或第三方担保通常需要追加实际操纵人的个人无限责任担保9、 煤炭经销商行业授信〔进口型〕一、授信方案额度类型公布额度授信授信方式综合授信额度总授信额度〔万元〕期限〔月〕12具体授信品种是否循环用途 融资成本分析〔1〕进口信用证是进口煤炭的履约担保手续费〔2〕进口押汇是用于解付信用证押汇贸易融资利息〔3〕应收账款保理是用于收回煤炭销售款项贸易融资利息授信总敞口〔万元〕建议不超过总授信额度70％二、担保方式及内容供应链全程物资监管二、 交通行业1、 中小船运企业行业授信一、授信方案额度类型公布额度授信授信方式综合授信额度总授信额度〔万元〕期限〔月〕24具体授信品种在总授信额度中占比〔％〕保证金比例〔％〕用途 融资成本分析〔1〕流淌资金贷款1000用于一样性周转、采购原材料、支付燃料油费用等利息授信总敞口〔万元〕建议不超过总授信额度100％二、担保方式及内容所有的船舶抵押，船舶所有权登记证书登记号码；追加法人代表个人连带责任保证；办妥船舶抵押手续，要求办理船舶保险，确保第一受益人为银行2、 小型造船企业行业授信一、授信方案额度类型公布额度授信授信方式综合授信额度总授信额度〔万元〕期限〔月〕12具体授信品种在总授信额度中占比〔％〕保证金比例〔％〕是否循环用途 融资成本分析〔1〕履约保函〔预付款保函〕600是用于工程或合同履约的担保手续费〔2〕银行承兑汇票/国内信用证400是用于申请人在国内的物资采购支付，能够有效地操纵挪用资金风险（1） 手续费（2） 敞口使用费（3） 贴现付息〔3〕全额保证金银行承兑汇票不占用授信额度，属于低风险业务100是用于申请人在国内的物资采购支付，能够有效地操纵挪用资金风险手续费授信总敞口〔万元〕建议不超过总授信额度100％二、担保方式及内容物资风险操纵：质押物为船用钢板3、 高速公路行业授信一、授信方案额度类型公布额度授信授信方式综合授信额度总授信额度〔万元〕期限〔月〕12具体授信品种在总授信额度中占比〔％〕是否循环用途 融资成本分析〔1〕流淌资金贷款10是用于一样性周转利息〔2〕商业承兑汇票贴现〔代理贴现〕50是用于向上游供应商支付货款贴现付息〔3〕贷款承诺函20是用于向国家进展改革委批准立项时使用手续费〔4〕差不多建设项目的固定资产贷款10是用于项目建设使用，期限较长利息〔5〕并购贷款10是用于在省内、省外的高速公路高速股权收购，一样期限较长（1） 利息（2） 财务顾问费用授信总敞口〔万元〕建议不超过授信总额度100％二、担保方式及内容信用4、 弱势品牌汽车厂商行业授信一、授信方案额度类型公布额度授信授信方式综合授信额度总授信额度〔万元〕期限〔月〕12具体授信品种在总授信额度中占比〔％〕用途 融资成本分析〔1〕进口信用证10购买汽车关键零部件，如进口发动机等手续费〔2〕关税保函10对缴纳关税进行担保手续费〔3〕法人透支额度10用于企业的日常结算支出（1） 手续费（2） 利息〔4〕流淌资金贷款10用于一样性周转利息〔5〕保兑仓回购担保40为下游客户提供融资担保〔下游客户担保获得融资定向用于向上游客户支付货款〕〔6〕〝1+N〞无追索权保理20用于向上游供应商提供融资的买方担保付款授信总敞口〔万元〕建议不超过授信总额度的60％二、担保方式及内容信用5、 强势品牌汽车经销商行业授信一、授信方案额度类型公布额度授信授信方式综合授信额度总授信额度〔万元〕期限〔月〕12具体授信品种在总授信额度中占比〔％〕保证金比例〔％〕是否循环用途 融资成本分析流淌资金贷款10050是用于向上游客户支付货款利息授信总敞口〔万元〕建议不超过总授信额度100％二、担保方式及内容1、 关联公司连带责任保证2、 申请人法定代表人个人连带责任保证3、 汽车合格证质押6、 弱势品牌汽车经销商行业授信一、授信方案额度类型公布额度授信授信方式综合授信额度总授信额度〔万元〕期限〔月〕12具体授信品种在总授信额度中占比〔％〕保证金比例〔％〕是否循环用途 融资成本分析银行承兑汇票〔买方付息+代理贴现〕10030。