银行前台业务登记簿管理办法.docx

XXX 银行前台业务登记簿管理办法第一章 总 则第一条 为加强本行前台业务登记簿的管理，规范前台 业务登记簿的使用，根据人民银行要求及《XXX银行个人挂 失业务操作规程》（XX[2009]20号）《XXX银行重要空白凭 证及有价单证管理办法》（XX[2009]104号）《XXX银行岀 纳制度及操作规范（试行）（XX[2010]269号）《XXX银行 支付系统查询查复管理办法》（XX[2011]69号）《XXX银行 会计档案管理办法》（XX[2011]144号）等相关规定，制定 本办法第二条 本办法所称的登记簿是银行明细核算的一种 辅助性账簿，它是用以登记主要账簿中未能记载的特定业务 事项或控制单证和实物的重要账簿，是对总分户账的补充、 会计事项的备查、考核以及表外核算的详细记录，包括手工 填写的登记簿（以下简称“手工登记簿”）和系统生成保存的登 记簿（以下简称“系统保存登记簿”）第三条 前台业务登记簿的管理由总行运营管理部负第二章 手工登记簿的种类及管理规范第四条按年度设立的手工登记簿有：（一）异常大额现金支付登记簿该登记簿用以登记客户异常大额现金取款相关情况按照日期、开户单位名称、账号、用途、提取金额（万元）、 账户性质、备注（身份证号码）逐项登记。

该登记簿由支行 现金管理员负责登记、保管二）工资性现金提取登记簿该登记簿用以登记客户工资性现金取款相关情况按照 日期、开户单位名称、账号、用途、提现金额（万元）、经 办人（客户）、证件种类及号码逐项登记该登记簿由支行 现金管理员负责登记、保管三）重要空白凭证登记簿该登记簿用以登记支行重要空白凭证的领入、上缴及库 存变化情况，应根据重要空白凭证的种类分别设立按照日 期、摘要、凭证起止号码、收入、付出、结余（其余额应与 实际库存相符）、领取（交回）人印章、经办人印章逐项登 记重要空白凭证纳入表外核算，以“一份一元”为记账单位 该登记簿由支行凭证管理员负责登记、保管四）库存查库登记簿 该登记簿用以登记各级查库人员对柜员实际库存现金 及重要空白凭证的定期或不定期检查情况按照查库时间、 现金库存、实际库存、账实是否相符、凭证是否相符、综合 柜员签章、查库人签章逐项登记该登记簿由支行会计经理 负责保管五）存款证明登记簿该登记簿用以登记支行对外开出的“存款证明”的情况 按照日期、存款证明编号、申请单位（人）、账号、签发金 额、经办人、复核人、签发人、证明种类、备注逐项登记 该登记簿由支行指定专人负责登记、保管。

六）退票登记簿该登记簿用以记载支行受理票据、交换提入票据做退票 处理或提出票据被退回等情况，是事后查阅的依据按照日 期、单位账号、单位名称、凭证种类、凭证号码、退票原因 金额（元）、签收时间（日期、签收人/证件号码）、经办人签 章逐项登记该登记簿由支行清算录入员或复核员保管、登 记七）代发工资业务登记簿 该登记簿用以登记支行办理代发工资业务时与委托单 位进行代发（扣）工资纸质或磁介质工资表、存折、卡（本） 通、存单等的交接登记，应根据委托单位名称分别设立按 照日期、代发项目、总金额、总户数、交接内容、转账日期、 提交日期、交接人、接收人、代发人、复核人、备注（批量 号）逐项登记该登记簿由支行指定专人负责登记、保管八）重要空白凭证使用情况登记簿该登记簿用以登记重要空白凭证出售、使用情况，应根 据重要空白凭证的种类分别设立按照日期、客户名称、账 号、起始号码、终止号码、收入、付出、结余、柜员签章、 客户签字、复核员签章逐项登记该登记簿由支行指定专人 登记、保管第五条 不按年度设立的手工登记簿有：（一）查询、冻结、扣划登记簿 该登记簿用以登记银行协助有权机关查询、冻结、解冻、 扣划单位及个人存款相关情况。

按照查询（冻结）内容（日 期、账号、户名、金额）、查询（冻结）原因、证件记录、 经办、授权、处理记录（日期、证件、处理原因）、经办、 授权、解冻人（扣划人）签字逐项登记该登记簿由会计经 理或指定专人负责登记、保管登记时注意事项：1. “处理记录”栏登记对前边查询（冻结）内容的解冻（扣 划）处理情况；2•该登记簿应与XXX银行营业网点查询、冻结、扣划登 记表，查询、冻结、扣划通知书及相关法律文书原件，查询、 冻结、扣划通知书回执复印件，有权机关经办人证件复印件等资料配套专夹永久保管二）挂失登记簿该登记簿用以登记客户口头挂失、书面挂失的各项内容 并记载挂失后的处理情况系统作挂失处理后会生成挂失登 记号，柜员应按挂失登记号顺序登记，并按照编号、挂失内 容（日期、种类、账号、户名、金额）、挂失原因、提验证 件记录（证件的名称、号码、发证机关）、记帐员、处理记 录（日期、支现、补发单/折/卡凭证号码）、记帐员、储户签 字逐项登记该登记簿由支行指定专人负责保管登记时注意事项：书面挂失和口头挂失（不包括自助挂 失）在一个登记簿上分开登记即可，不需另外设置挂失登记 簿三）有价单证登记簿该登记簿用以登记有价单证的领用、发出、上缴和代管 情况，应根据有价单证的种类分别设立。

按照日期、摘要、 单证起止号码、借方（发出、上缴）张数、金额、贷方（领 用、代管）张数、金额、结余张数、金额（其结余应与实际 库存相符）、领用（缴回）人印章、经办人印章逐项登记 有价单证纳入表外核算，以原面值金额列账该登记簿由支 行指定专人负责登记、保管四）人员变动交接登记簿 该登记簿用以登记人员岗位及单位调动时交接的具体 内容按照移交人、职务、接交人、职务、交接工作内容（科 目、户数、份数、交接日的余额及库存）、交接的物品（物 品名称、数量、个件）、交接的印模、未了事项、存在问题、 移交人、接办人、监交人、交接日期逐项登记该登记簿由 支行会计经理负责保管登记时注意事项：1.该登记簿应登记人员变动时的各项交接内容，包括账务、各类重要物品（密码、章、证、押、模、钥匙等）及未 了事项；2. 人员变动交接时只需完整登记该登记簿，无需再单独 登记“重要物品保管交接登记簿”交接项五）业务印章交接登记簿 该登记簿用以登记各类业务印章的交接使用情况按照 需交接的各类业务印章的印模、交接时间、交接人、接收人、 备注逐项登记该登记簿由交接双方按柜号及实际交接的业 务印章进行登记，由支行主管业务副行长或会计经理负责监 交、保管。

登记时注意事项：1.交接必须连续，上次交接的接收人为下次交接的交接 人；2.交接时间为实际交接时间，具体到 X 年 X 月 X 时 X 分；3. 如上二休一或其他情况，两个柜员不见面无法当面交 接时，应由当日上班柜员于营业终了时将印章交接给当日及 次日均上班的前台员工（可以是综合柜员、B级或会计经理）, 由该员工（接收人）负责将印章放入款箱随车送走，于次日 早上打开款箱后再由该员工（交接人）负责将印章交接给使 用该印章的员工不得存在不见面交接登记情况；4. “备注”栏用以登记“重要会计业务印章”交接的监交人 及其他需注明事项六）已用传票账表保管登记簿该登记簿用以登记支行已生成的各种传票、账册、报表、 登记簿等资料的保管及上交、销毁情况，但由于现在柜员传 票由总行统一保管，账表也已电子化保存，因此支行只需对 手工登记簿及配套保存资料、银企对账单开户行留存联、小 管家短信业务申请表银行留存联、个人网上银行用户服务申 请表银行留存联、开立个人账户申请表银行留存联、挂失申 请书支行留存联、柜员轧帐单、部门轧帐单等仍需支行保管 的资料定期装订，按照保管编号（按年）、名称、原编号数、 册数、启用时间、止用时间、保管地点、核准销毁（文别、 文号、销毁时间）、经办人签章、备注逐项登记。

该登记簿 由支行会计经理负责登记、保管七）调阅会计档案登记簿该登记簿用以登记对已入库保管的已用传票、账册、报 表、登记簿等资料的查阅情况按照查阅时间、查阅会计档 案（名称、日期）、查阅单位、查阅人签章、证件号码、批 准人、查阅情况及结果、协查人签章、归还日期、备注逐项 登记该登记簿应与“会计档案借阅申请单”一并保管，定期 装订，由支行会计经理负责登记、保管八）错款登记簿 该登记簿用以登记支行柜员在办理柜面业务时的长短 款情况按照发生日期、错款单位（人）、错款内容（长款 金额、短款金额）、错款主要情况、发现人、复核人、错款 人签字、错款处理情况逐项登记该登记簿由支行指定专人 负责登记、保管登记时注意事项：1.在业务办理中，当客户面收付、兑换、整点现金时发 现的错款，应与客户核实后当场处理，由客户在“错款人签字” 栏签字；2.查库时发现的错款，应及时查明原因，能联系客户处 理的应及时处理，由客户在“错款人签字”栏签字；不能查明 原因或查明原因确实无法联系客户的，无论长短款必须按照 规定程序审批、挂账，事后继续查找，根据情况再作处理， 并在登记簿上详细记录九）假币收缴代保管登记簿该登记簿用以登记支行对前台发现假币的收缴代保管 及上缴情况。

按照日期、摘要、凭证编号、版别、券别、冠 字号码、张（枚数）、收方金额、付方金额、余额、经办盖 章、保管盖章逐项登记该登记簿由支行指定专人负责登记、 保管登记时注意事项：支行将代保管的假币上交结算中心 （分行各营业网点上交分行运营管理部门）时应填制一式两 联《XX上缴假人民币统计表》并签章，结算中心（分行运 营管理部门）工作人员接收后返给支行一联回执，支行凭该 回执冲销登记簿，该回执应与登记簿一并保管十）重要物品保管交接登记簿 该登记簿用以登记支行已用或未用的各项重要物品的 领用、交接、上缴、销毁等情况按照交接时间、交接内容 （物品名称、数量、编号、备注）、移交人、接交人、监交 人逐项登记该登记簿应按网点或重要物品管理部门设立， 按照重要物品种类单页设置登记重要物品是指密码、钥匙、 印模、票样等物品该登记簿由会计经理保管、登记十一）不动户处理情况登记簿该登记簿用以登记支行不动户的结转、销账情况按照 转入日期、不动户（户名、账号、金额）、销账日期、备注、 最后一次结息日、经办人、复核人逐项登记该登记簿由支 行会计经理或指定专人保管、登记十二） ATM 自助业务登记簿 该登记簿用以登记支行因办理自助银行业务需要而设 立的登记簿。

具体包括 ATM 密码和钥匙人员交接登记簿、 ATM密码变更登记簿、ATM现金清点登记簿、ATM重启和 维修登记簿、 ATM 吞卡登记簿、 ATM 错帐登记簿（ ATM 长 短款及处理情况应反映在该登记簿上） 该登记簿由支行 ATM 管理员负责登记、保管十三）大额取现预约登记簿 该登记簿用以登记支行接受的或柜面等形式预约 的大额取款情况，以便与客户核对预约详情，合理匡算支行 库存该登记簿按照预约时间、预约取款单位名称及账号、 预约金额、预约支取日期、预约人、预约方式、经办人签章、 备注逐项登记该登记簿由支行现金管理员负责登记、保管十四）印章使用登记簿 该登记簿用以登记支行对内、对外出具的相关报表、证 明、函件等使用支行行政公章的情况按照编号、用印日期、 用印部门、用印内容、批准人、用印人、用印数逐项登记 该登记簿由支行指定专人保管十五）发出托收登记簿 该登记簿用以登记支行发出的委托收款情况按照序 号、出票人名称、出票日期、到期日期、票号、金额（万元）、 付款行名称、发出日期、划回日期、发出人、复核人、备注 逐项登记该登记簿由支行负责发出托收人员登记、保管十六）抵（质）押物及权证保管登记簿 该登记簿用以登记抵质押到我行的各种抵质押物及相 关权证的入账保管及退回、核销等情况。

按照序号、日期、 摘要、业务类型、原债务人、质（押）物及权证名称、质（押） 物及权证编号、金额、移交。