银行营业管理部反洗钱行政调查操作规程.docx

XX银行营业管理部反洗钱行政调查操作规程（暂行）第一章总则1x5第一条 为规范反洗钱行政调查工作，依法履行反洗钱 行政调查职责，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机 构反洗钱规定》、《XX银行反洗钱行政调查实施细则（试 行）》，特制定本操作规程第二条本操作规程适用于XX银行营业管理部反洗钱职能部门（以下简称“反洗钱部门”）在北京辖区开展的 可疑交易调查活动第三条本操作规程所称的反洗钱行政调查，是反洗钱 部门为调查核实可疑交易涉及的账户及其交易活动情况，对 金融机构采取的现场调查和书面调查措施现场调查即调查人员到被调查机构对可疑交易事项进 行调查核实书面调查即调查人员通过向被调查机构下发调查通知 书的方式调查核实可疑交易事项第四条 反洗钱部门开展行政调查应遵守合法、合理、规范、审慎、效率和保密的原则调查的确定第五条反洗钱部门针对下列可疑交易，需要调查核实 的，可以向金融机构进行行政调查：（一） 总行反洗钱局要求调查的可疑交易活动；（二） 人民银行其他省一级分支机构要求协助调查的可疑交易活动；（三） 金融机构按规定报告的可疑交易活动；（四） 通过反洗钱监督检查发现的可疑交易活动；（五） 其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可 疑交易活动；（六） 单位和个人举报的可疑交易活动；（七） 通过涉外途径获得的可疑交易活动；（A）其他有合理理由认为需要调查核实的可疑交易活 动。

第六条 反洗钱部门对发生在北京辖区内的可疑交易活 动进行调查存在较大困难的，可以报请总行反洗钱局进行调查第七条反洗钱部门在实施调查时，需要总行协调其他 省一级分支机构配合时，应填写《反洗钱协助调查申请表》 （见附1）,经反洗钱部门负责人审核并签章后，报总行反洗 钱局批准直接与人民银行其他省一级分支机构联系请求配 合的，应报营业管理部主任或分管部主任批准，并发出协助调查函第三章调查准备第八条 反洗钱部门针对符合本操作规程第五条规定 的可疑交易活动，需要调查核实的，应填写《反洗钱调查审 批表》（见附2）,经反洗钱部门负责人签字，报分管部主任 审批分管部主任认为有必要报营业管理部主任审批的，报部主任批准第九条反洗钱部门实號反洗钱调查应成立调查组调 查组应符合以下条件：（一） 调查组成员不得少于2人；（二） 调查组人员应持有《XX银行执法证》；（三） 调查组应设组长1人；（四） 调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害 关系，可能影响公正调查的，应当回避第十条调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱 调查通知书》（见附3,附3-1适用于现场调查，附3-2适用于书面调查），并加盖营业管理部的公章。

第四章调查实施第十一条 反洗钱行政调查应包括以下调查内容:（一）被调查对象的基本情况;（二）可疑交易活动是否属实;（三）可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等；（四） 被调查对象的关联交易情况；（五） 其他与可疑交易活动有关的事实第十二条实施现场调查时，调查组到场人员不得少于2 人，并应当出示《X X银行执法证》和《反洗钱调查通知书》调查组组长应当向金融机构说明调查目的、内容、要求 等情况第十三条实號现场调查时，调查组可以询问金融机构 的工作人员，要求其说明情况询问被调查机构工作人员应 符合以下规定：（一） 询问应当在被询问人的工作时间进行；（二） 询问的地点可以在金融机构，也可以在被询问人 同意的其他地点进行；（三） 询问时，调查组在场人员不得少于2人；（四） 询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如 实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权 利；（五） 询问时应当制作《反洗钱调查询问笔录》；（六） 询问结束后，应将询问笔录交被询问人核对被询问人对询问笔录提出异议的，应允许被询问人进行 修改或补充，并要求被询问人在修改处签名或盖章被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章； 拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明。

调 查人员也应当在笔录上签名调查人员应允许被询问人员自行提供书面材料必要时,调查人员也可以要求被询问人自行书写被询问人应当在其 提供的书面材料的末页上签名或者盖章调查人员收到书面 材料后，应当在首页右上方写明收到日期并签名被询问人提供的书面材料应当作为询问笔录的附件一并保管第十四条实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查机构的相关资料具体包括:（一） 账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变 更或注销账户时提供的信息和资料；（二） 交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资 金交易过程中留下的记录信息和相关凭证；（三） 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质、 电子或音像等形式的资料查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营第十五条调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者 毁损的文件、资料予以封存调查人员封存被调查机构文件 资料时，应履行以下手续：（一）会同被调查机构的有关人员对封存的资料进行 清点，并当场开列《反洗钱调查封存清单》（见附5） —式二 份;（二） 由调查人员与被调查机构的有关人员在清单上 签名或者盖章；一份交被调查机构，另一份由调查人员带回 附卷备查；（三） 被调查机构有关人员拒绝签名或者盖章的，调查 人员应当在封存清单上注明；（四） 必要时，调查人员可以对封存的文件、资料进行 拍照或扫描。

封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁 损被封存的文件、资料第十六条调查组在实施书面调查时，应向被调查机构 下达《反洗钱调查通知书》，详细列明要调查的可疑交易、 需提供的文件和资料并限定合理的反馈时间第十七条调查组需要改变调查方式、增加被调查机构或调查对象的，应当重新填写《反洗钱调查审批表》和《反洗 钱调查通知书》，报经分管部主任批准第五章临时冻结措施第十八条 调查人员接到金融机构关于客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的报告，应记录拟转移资金的账 户名称、账号、转移资金的额度、去向等信息，并立即采取 以下措施:（一）调出原行政调查资料，对有关内容进行核实;（二） 填制《临时冻结申请表》（见附6）并附书面的报 案材料；（三） 将上述资料一并报反洗钱部门负责人第十九条 反洗钱部门负责人接到报告后，应立即向营 业管理部主任或分管部主任报告待营业管理部主任或分管 部主任批准后，采取以下措施:（一） 向总行报送《临时冻结申请表》；（二） 立即向侦查机关报案第二十条总行或侦查机关下发冻结或解冻通知，需要 反洗钱部门配合的，反洗钱部门应积极配合第六章调查结束第二十一条 调查组查清本操作规程第十一条所列内容后，应当及时制作《反洗钱调查报告表》（见附7）。

第二十二条 制作《反洗钱调查报告表》时，调查组应 当按照下列情形，分别提出调查处理意见：（一） 经调查确认可疑交易活动不属实或者能够排除洗 钱嫌疑的，结束调查；（二） 经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查 机关报案三）经调查认为需继续关注的，应报总行反洗钱局第二十三条《反洗钱调查报告表》经调查组组长签字和反洗钱部门负责人签字确认后报分管部主任审批有下列情况之一的，《反洗钱调查报告表》经分管部主任 审核后应当报营业管理部主任批准：（一） 拟向侦查机关报案且涉及国家机关处级以上人 员、国有企业高级管理人员以及具有较高社会知名度人员 的；（二） 拟向侦查机关报案且涉及国家机密、国家安全或 者对社会造成较大影响的；（三） 其他重大、复杂的可疑交易调查情况第二十四条 结束调查，对已经封存的文件、资料，反 洗钱部门应当制作《解除封存通知书》（见附8）,正式通知 金融机构解除封存第二十五条 调查结果经确认需向侦查机关报案的，由 反洗钱部门以书面形式按照报案的程序处理，并及时报总行 备案第二十六条 调查结束或者报案后，调查人员应当将全 部案卷资料按照有关规定立卷归档第七章附则第二十七条 本操作规程由XX银行营业管理部负责 解释。

第二十八条 本操作规程自印发之日起实施附1：反洗钱协助调查申请表 附2：反洗钱调查审批表附3-1 （适用于现场调查）：反洗钱调查通知书 附3-2 （适用于书面调查）：反洗钱调查通知书 附4:反洗钱调查询问笔录（首页）（用纸）附5:反洗钱调查封存清单附6:临时冻结申请表附7:反洗钱调查报告表附8:解除封存通知书X X银行营业管理部反洗钱协助调查申请表拟调查金融机构拟调査对象 拟调査对象涉及区域 可疑交易活动事实描述及初步分析意见申请跨辖区调查的理由和要求反洗钱处处长意见（公章） 年 月 FI总行反洗钱局意见（公章） 年 月 口XX银行营业管理部反洗钱调查审批表编号:反洗钱调查申请内容依 查 调条条6 32 2查舲 调财 拟鲫日 月 年 日 月 年取械 拟艇申请人日 月 年审批人任字 主签 管抽 主审日 月 年附3-1 （适用于现场调查）X X银行营业管理部反洗钱调查通知书银管调1 ）第号依据《中华人民共和国反洗钱法》第二十三条至二十六条、《金融机构反洗钱规定》第二十一条至二十三条的规定，兹指定下列人员对 可疑交易活动进行反洗钱调查，请你单位予以配合，并按要求完成调查事项调查组组长： 联系： 调查组成员： 有权采取的调查措施：调查要求：根据《XX共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》的规定, 请你单位及有关人员对本调查事项予以保密；如实提供有关文件和资 料，并对所提供文件和资料的真实性和完整性承担法律责任。

特此通知公章）年 月 口附3-2 （适用于书面调查）X X银行营业管理部反洗钱调查通知书银管调1 ）第号依据《中华人民共和国反洗钱法》第二十三条至二十六条、《金融机构反洗钱规定》第二十一条至二十三条的规定，我营业管理部决定对 可疑交易活动进行反洗钱调查，请你单位予以配合，如实提供下列文件和资料：1.……请你单位在 年—月—日前将上述文件和资料反馈我营业管理部；根据《X X共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》的规定, 请你单位及有关人员对本调查事项予以保密；如实提供有关文件和资 料，并对所提供文件和资料的真实性和完整性承担法律责任特此通知联系人： 联系：（公章）年 月 日反洗钱调查询问笔录（首页）询问时间： 年 月 日—时—分至—时—分询问地点： 调查询问人员：记录人员:询问事由：被询问人基本情况：姓名： 性别：职务：工作岗位：在场人员：询问内容:询问笔录首页，共 页调查询问人员（签名）： 记录人员（签字）： 被询问人（签名或者盖章）：反洗钱调查询问笔录用纸询问笔录第 页，共 页调查询问人员（签名）： 记录人员（签字）： 被询问人（签名或者盖章人反洗钱调查封存清单根据《中华人民共和国反洗钱法》第二十五条的规定，经我营业 管理部负责人批准，本调查组从 年—月—口起对以下文件、 资料予以封存。

封存期间，你单位及有关人员不得擅自转移、隐藏、 篡改或者毁损被封存的文件、资料调查组组长签名： 金融机构相关负责人签名： 序号封。