中国农业银行个人投资者风险承受能力评估问卷[共3页].doc

个人投资者风险承受能力评估问卷 Version 2017.1重要提示： 1、请您先根据自身实际情况认真填写本问卷本问卷旨在了解您的财务状况、投资经验及风险承受能力等，以协助您选择合适的产品如果您的有关情况发生重大改变或距上次填写时间超过1年，请您重新填写不准确、完整地填写问卷可能对产品购买带来不利影响，本行对因此产生的后果不承担任何责任本问卷包括18个问题，每个问题只能勾选一个选项，多选或不选均按最低分值计算在产品说明书中可能需要用到本问卷的评估结果2、投资者可能遭受资金损失，遇到本金兑付风险、市场风险、流动性风险、汇率及利率风险、赋税风险、产品复杂度风险等各类风险3、您若对本问卷内容有任何疑问，请向客户经理或理财经理咨询个人投资者资料 　　　　　　　姓名： ： 证件名称： 证件号码：问卷题目（单选，请在所选答案对应的q中打√）　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 1.（个人状况）您的年龄介于：q ≤18岁（-3）q 19岁-25岁（3）q 26岁-40岁（5）q 41岁-54岁（4）q 55岁-64岁（-5））q ≥65岁（-10）2.(个人状况)您的最高学历是：q 初中（-3）q 高中及同等学历（-1）q 本科及以上（0）3.（财务状况）依据您目前的情况，以下哪项最符合您和您的家庭对于自身未来5年收入的预期：q 快速增长（5）q 缓慢增长（4）q 维持稳定（3）q 不确定（2）q 下降（1）4.（财务状况）以人民币计算，您的家庭净资产总值（不包括自用住宅和私营企业等实业投资，但包括储蓄、现有投资组合、房地产投资、人寿保险、固定收入，同时请扣除债务如房屋贷款、其他贷款、信用卡账单等）介于：q ≥100万元（5）q 70万-99万元（4）q 50万-69万元（3）q 16万-49万元（2）q ≤15万元（1）5.（财务状况）您是否有尚未清偿的数额较大的债务（数额较大指余额超过资产净值30%以上），如有，其性质是：q 无（5）q 仅有银行发放的住房抵押贷款（4）q 以银行发放的信用类贷款为主 （3）q 以非银行机构提供的短期融资为主 （2）q 以亲友借款为主（1）6.（财务状况）您的净资产中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例是多少？ q ＞70%（5）q 50%-70%（含）（4）q 30%-50%（含）（3）q 10%-30%（含）（2）q ≤10%（1）7.（财务状况）您未来5年内需要扶养、抚养和赡养的，及无稳定收入（或有稳定收入，但收入无法满足日常生活开支）的人员数量：q 1-2人 （0）q 3-4人 （-1）q 5人以上 （-3）8.（投资经验）以下哪项最符合对您投资经验的投资描述？q 对金融产品及其风险有充分理解，大部分金融投资集中于权证、期货期权等产品的交易（5）q 对金融产品及其风险有充分理解，大部分金融投资集中于股票、基金、贵金属等产品的交易 （4）q 对金融产品及其风险有基本理解，大部分金融投资集中于股票、基金、银行理财、信用债等产品 （3）q 对金融产品及其风险有基本理解，大部分投资集中于国债和存款（2）q 除银行存款外，几乎没有其他投资（1）9.（投资经验）一位客户一个月内做了15笔交易（同一产品、同一品种买卖各一次算一笔），您认为交易频率：q 偏低 （5）q 正常 （4）q 无所谓 （3）q 偏高 （2）q 太高 （1）10.（投资经验）您在过去一年内购买金融产品的数量：q 13个以上 （5）q 7-12个 （4）q 4-6个 （3）q 1-3 （2）q 0 （1）11.（投资风格）对您而言，保本比追求高收益更为重要：q 非常不同意（5）q 不同意（4）q 无所谓（3）q 同意（2）q 非常同意（1）12.（投资风格）您和您的家庭希望将金融产品投资及回报用于：q 迅速获得高收益，大幅改善生活 （5）q 在个人经营或证券投资之外，实现投资增值（4）q 获得股息、分红等（3）q 养老、医疗或育儿 （2）q 偿付债务 （1）13.（投资风格）您打算重点投资于哪种金融产品？q 参与私募股权投资、创业投资等 （5）q 期货、期权、融资融券等 （4）q 股票、基金、贵金属等收益率波动较大的资产 （3）q 中等风险以下的银行理财产品 （2）q 国债、货币市场基金等低风险资产（1）14.（投资风格）综合收益和风险，如果您有100万资金，您最愿意如何安排您的投资？投资A：较大可能获取5%收益，可能承担的本金损失较小投资B：较小可能获取30%收益，可能承担的本金损失较大q 全部投资于B（5）q 大部分投资于B，小部分投资于A（4）q 各投一半（3）q 大部分投资于A，小部分投资于B（2）q 全部投资于A（1）15.（风险偏好）对于理财产品、股票、基金等金融产品，您可以接受的最长投资期限为：q ≥5年（5）q 3-4年（4）q 1-2年（3）q 1年以内（2）q 无所谓（3）16.（风险偏好）对您而言，理财产品、股票、基金等金融投资出现那种情况时您会焦虑？q 本金损失50%以上 （5）q 本金损失30%-50%（4）q 本金损失10%-30% （3）q 本金损失10%以内（2）q 本金无损失，但收益未达预期。

3）17.（风险偏好）您对长期投资收益和风险所持的态度是q 　我希望承担风险，愿意为获得较高收益而承受较大的负面波动，能够承担本金损失（10）q 　 我能够承担风险，愿意接受一定范围的负面波动以提高投资的潜在收益，能够承担部分本金损失（8）q 　 我对风险的态度一般，愿意为较高潜在收益接受较小的负面波动（6）q 　 我希望避免风险，愿意为较高潜在收益接受轻微的负面波动4）q 　 我不愿意承担风险，也不能接受投资的价值下跌2）18.您认为您是有投资经验的投资者，还是无投资经验的投资者q 有投资经验投资者（0）曾投资于股票、股票型基金、外汇及其衍生品、贵金属及其衍生品、投资于股票/股指的非保本理财产品、或与利率、汇率、股票、股指、信用、商品等挂钩的非保本结构性理财产品，且累计投资期限在两年以上q 无投资经验投资者（-35）未投资于上述产品，或投资上述产品的期限不满两年投资者问卷得分与风险类型对应（由银行填写）　　　　　　　　　　　　　　　　　 投资者问卷得分：分值区间投资者风险类型客户经理签字 分65分以上q 激进型64—50分q 进取型49—35分q 稳健型业务主管签字34--20分q 谨慎型19分以下q 保守型投资者确认（仅供投资者使用）　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　　 本人声明，已经根据自身实际情况和判断，认真如实填写完成了本问卷，并已充分了解自身的风险承受能力和风险类型。

投资者签字：　　 日期： 个人投资者风险承受能力评估问卷使用说明一、本问卷适用于个人投资者购买农业银行自主管理和代销的资产管理产品二、本问卷将投资者的风险类型按照由低到高的顺序，分为保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型5类三、根据产品的风险大小，将农行自主管理的资产管理产品按风险等级，由从低到高分为低风险、中低风险、中等风险、中高风险和高风险5类四、根据产品风险和投资者风险类型不同，投资者适合购买的产品风险类型亦有不同，具体为向下兼容，如下表所示产品风险情况投资者风险类型低风险中低风险中等风险中高风险高风险激进型适合适合适合适合适合进取型适合适合适合适合不适合稳健型适合适合适合不适合不适合谨慎型适合适合不适合不适合不适合保守型适合不适合不适合不适合不适合五、投资者购买产品前应认真、如实填写本问卷银行根据评分标准给投资者完成的问卷逐题评分，根据投资者问卷得分认定投资者的风险类型，经客户经理和业务主管审核签字后将评估意见告知投资者，由投资者签字确认六、投资者同时购买多个资产管理产品时，可以只填一次本问卷七、投资者填写本问卷一年后再次购买资产管理产品时，必须重新填写本问卷。

如投资者发生了可能影响自身风险承受能力的情形，再次购买资产管理产品时应当主动要求重新进行风险承受能力评估八、如果投资者的风险类型不适合购买某款资产管理产品，则销售人员不得向投资者销售该款产品如果投资者没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失，则只能向其销售低风险的产品如果投资者不具有完全民事行为能力，则应在履行法律认可的程序后方可向其销售，且只能销售低风险产品九、本问卷为一份正本，填写完毕后由农行保管第3页，共3页。