2021-2022年度上海市中级银行从业资格之中级银行管理试题及答案三.docx

2021-2022年度上海市中级银行从业资格之中级银行管理精选试题及答案三一单选题(共60题)1、合规文化的核心是（ ）A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 D2、（ ）属于积极的财政政策A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 A3、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 C4、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 B5、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 C6、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 D7、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约的基本种类。

A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 D8、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 A9、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 C10、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 B11、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 B12、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 C13、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）A.4％B.5％C.10％D.8％【答案】 B14、银行业消费者权益保护工作应当（ ）A.坚持以人为本，坚持服务至上坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 D15、我国经济政策体系中发展的主线是（ ）。

A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 B16、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 B17、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 C18、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 D19、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 D20、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】 B21、（ ）是银行业监管的首要目标A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 B22、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。

A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 C23、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 B24、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 C25、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 B26、 根据《流动性风险管理和监管的稳健原则》，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的A.原则1B.原则2～4C.原则5～12D.原则13【答案】 A27、商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制A.能力评估B.考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 B28、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 A29、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。

A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 C30、根据《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》，下列选项中不适用办法的是（ ） A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 A31、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 D32、下列选项中，关于我国经济新常态具有的主要特征，叙述错误的是( )A.能源资源和生态环境空间相对较大B.产业结构优化升级C.新技术、新产品、新业态、新商业模式的投资机会大量涌现D.逐步转向质量型、差异化为主的市场竞争【答案】 A33、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 A34、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。

A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 B35、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 A36、金融企业不计提准备金的资产是（ ）A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 A37、负债业务的主要风险不包括（ ）A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 D38、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 A39、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。

A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 C40、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 B41、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 A42、（ ）不属于合规管理的基本机制A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 B43、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则2～4提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场。