《储蓄需求》word版.doc

储蓄需求目录 （1） 活期储蓄存款（2300-2350）一本通开户：2301一本通销户：2305有折存入：2311无折存入：2312活期取款：2315一本通转一卡通：2322（2） 定活两便储蓄存款：（2351-2370）开户：2351销户：2355存单转一卡通：2362（3） 个人支票存款（2371-2400）个人支票户开户：2371个人支票户销户：2375现金存入：2380转帐存入：2381支票取现：2383支票转出：2384支票挂失：2390（4） 个人通知存款（2401-2450）开户：2401销户：2405取款：2407通知：2411修改通知：2413撤消通知：2415存折转一卡通：2422（5）整存整取定期储蓄存款（2501-2550）存单开户：2501一本通开户：2502存单正常销户：2505一本通正常销户：2506存单部分提前支取：2507一本通部分提前支取：2508存单全部提前销户：2511一本通全部提前支取：2512存单挂失销户：2517存单转一本通：2521存单转一卡通：2522一本通转一卡通：2525（5） 零存整取定期储蓄存款（2551-2600）开户：2551销户：2555提前支取：2557挂失销户：2559有折存入：2561无折存入：2562存单转一本通：2571存单转一卡通：2572（6） 存本取息储蓄存款（2601-2650）开户：2601提前支取：2605销户：2607挂失销户：2609取息：2611存折转一本通：2621存折转一卡通：2623（7） 整存零取储蓄存款（2651-2700）开户：2651销户：2655提前销户：2657挂失销户：2659取款：2611存折转一本通：2621存折转一卡通：2623（8） 教育储蓄定期储蓄存款（2751-2800）开户：2751销户：2755提前支取：2757挂失销户：2759有折存入：2761无折存入：2763存折转一本通：2771存折转一卡通：27729、特种业务（2901-2950）一本通转定活存单：2307一本通转定整存单：2308一本通转另整存折：2309一本通转教育储蓄：2310一本通转一卡通：2315写磁：2901补加密：2903补加印鉴：2904改密：2906密码挂失：2907密码重置：2908口头挂失：2911书面挂失：2912撤消挂失：2913挂失新开：2916帐户全部冻结：2921帐户部分冻结：2922帐户解冻结：2923开具储蓄存款时点证明：2930开具储蓄存款时段证明：2931（9） 查询（2951-2999）按证件查询客户号：2951按客户号查询帐号：2952按客户号查询客户信息：2953按帐号查询余额：2956按帐号查询历史明细：2957按帐号查询未补登折明细：2958按帐号查询帐户信息：2959查询本所开销户登记簿：2961查询本所挂失登记簿：2962查询本所查询、冻结、扣划登记簿：2963一． 活期储蓄存款1． 开户1）交易代码：23012）交易说明：本交易用于开立新的一本通存折，它由一个基本活期帐户对应若干个定期储蓄子帐户，当客户不开立子帐户时，一本通就是普通的活期储蓄存折。

一本通内所有子帐户均属于基本帐户开户行当开通外币业务后，它支持外币存款备注：一本通开发时，要预留多个储种（包括贷款帐户）的接口，当业务部门有需求时，随时增加3）交易画面一本通开户户名：证件种类： 证件号码：地址： ：帐户性质： （0—基本户 1—代发工资户） 存款金额： 币种：凭证批号： 凭证号码：起息日： 利率：约定转存标志： （0—是 1—否）保留金额： 起存金额： 期限：支付方式： （0—密码 1—印鉴 2—证件 3—凭证）储户密码： 通兑标志： （0—通兑 1—不通兑）是否代理： （0—否 1—是）代理证件种类： 证件号码：揽存柜员：4）录入说明：证件种类：必输项，包括身份证、户口、军人证、护照、居住证，柜员借助快捷键可查询。

证件号码：必输项地址、：非必输项帐户性质：必输项系统默认为基本户存款金额：必输项，当帐户性质选择基本户时，存款金额必须大于等于1元；当帐户性质选择代发工资时，可0元起存 币种：必输项，系统默认为人民币存款起息日：8位日期，正常情况默认为当日业务时间利率：可不输现在必须执行法定利率但必须留有接口，待实行市场利率后，根据业务部门要求，各支行经授权能输入协议利率约定转存标志：必输项，系统一般默认为否保留金额、起存金额、期限：非必输项，当约定转存标志为否时，光标跳过不输，为是时，必须输入取款方式：必输项，选择密码标志后，必须输入二次相同密码，通兑标志自动显示为通兑；否则光标自动跳过储户密码项，通兑标志自动显示为不通兑凭证号码：必输项是否代理：必输项，选择标志为“否”时，光标自动跳到揽存柜员项系统默认为“否”揽存柜员：必输项，当为自然客户时，柜员号为00005）输出画面：一本通开户客户号：户名： 账号： 帐户序号：开户金额：凭证号码：约定转存标志： 留存金额：起存金额： 期限： 通兑标志： 支付方式：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：存款凭证、存折。

7）会计分录：借：10101库存现金或其他科目 贷：21101活期储蓄存款 借：702重要空白凭证8）交易要求：系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、重要空白凭证登记簿、柜员工作量统计表、活期储蓄约定转存登记簿凭证号应与相应凭证库号码一致，并且检验是否顺序使用对于有授信额度的活期储蓄帐户，在其有效期内，该帐户允许出现借方余额，余额大小等同于授信额度，但对于计息的累计积数，要分别借贷方计算，分别使用不同的利率计息9）备注：活期储蓄约定转存整存整取存款基于一本通，即在开户时约定“超过XX元转存X年期限金额为XX元的定整存款”，计算机自动登记活期储蓄约定转存登记簿，设定帐户状态每日日终，计算机自动搜索约定转存帐户，按照约定办理转存此日打印“活期储蓄约定转存整存整取清单”和转帐传票，待拿到一本通存折，再补登明细帐户序号定为四位，第一位储种（0-活期，1-定活，2-定整、3-零整、4-教育储蓄、5-存本取息、6-整存零取、9-贷款），后三位为序号2． 一本通销户1） 交易代码：23052） 交易说明：本交易实现一本通中活期基本帐户的销户功能。

当一本通内有子帐户或其他业务与一本通有关联时不能销户3） 交易画面一本通销户销户种类： （0—正常 1—挂失 ）账号： 销户金额： 币种：凭证批号： 凭证号码：是否计息： （0—计息 1—不计息）支付方式： （0—密码 1—印鉴 2—证件 3—凭证）密码：证件种类： 证件号码：是否代理： （0—否 1—是）代理证件种类： 证件号码：4） 录入说明：销户种类：必输项，系统默认为正常账号：必输项，当销户种类选择为正常时，必须刷折显示；当销户种类选择为挂失或扣划时，帐号栏可以手工录入销户金额：当销户金额≧5万元时（参数设置），必须要求输入存款人的身份证件，他人代办的，需录入代理人的身份证件支付方式：当选择“0”时，要校验密码，当选择“2”时要校验存款人的身份证件。

5） 输出画面一本通销户客户号：账号： 户名：通兑标志：销户金额： 币种：利息： 利息税：税后本息合计凭证号码：交易流水号： 确认 关闭6） 打印项目：取款凭证、利息清单、代扣利息税凭证、存折7） 会计分录：本行办理借：21101活期储蓄存款 52103活期利息支出 贷：10101库存现金或其他科目268应付利息税 它行办理 开户行 借：21101活期储蓄存款 52103活期利息支出 贷：4070104备付金268应付利息税 代理行 借：4070104备付金 贷：10101库存现金或其他科目8） 交易要求：税后本息金额合计超过10万元（根据业务部门要求可调整）时，要求主管授权。

要求检验帐户支付密码、凭证号码的合法性；检查帐户状态9） 备注：帐户有未登折明细时，须先做补登折交易后，才可办理销户3、挂失销户1）交易代码：23032）交易说明：本交易实现一本通中活期帐户的销户和销折功能当一本通内有辅助帐户或其他业务与一本通有关联时不能销掉基本帐户，只能换折3） 交易画面一本通挂失销户账号：现/转标志： （0—现金 1—转帐）销户金额：是否计息： （0—计息 1—不计息）支付方式： （0—密码 1—印鉴 2—证件 3—凭证）密码：凭证号码：证件种类： 证件号码：是否代理： （0—否 1—是）代理证件种类： 证件号码：4） 录入说明：账号。