2022-2023年度河北省初级银行从业资格之初级风险管理模拟考试试卷A卷含答案.docx

2022-2023年度河北省初级银行从业资格之初级风险管理模拟考试试卷A卷含答案一单选题(共60题)1、（2021年真题）下列关于商业银行董事会市场风险管理职责的表述，最不恰当的是（ ）A.负责确定本行可以承受的市场风险水平B.负责制定市场风险管理的政策和程序C.负责监督和评价市场风险管理的全面性、有效性D.负责督促高级管理层采取必要措施识别、计量、检测和控制市场风险【答案】 B2、 信用评分模型对个人客户而言，可观察到的特征变量不包括（　　）A.现金流量B.年龄C.资产D.收入【答案】 A3、效率原则是四大监管原则之一，它具体是指银监会在进行监管活动中要（），既要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担A.合理配置和利用监管资源，提出监管建议B.规范监管标准，提高监管效率C.提出有效的监管建议D.合理配置和利用监管资源，提高监管效率【答案】 D4、 中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》规定（　　）负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作，确保资本与业务发展、风险水平相适应，落实各项监控措施，定期评估资本计量高级方法和工具的合理性和有效性。

A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 D5、某商业银行在给甲企业发放贷款时，乙企业为甲企业提供了第三方担保，此商业银行运用了（ ）策略A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 A6、某进口公司持有美元，但要求对外支付的货币是日元，可以通过()，卖出美元，买入日元，满足对外日元的需求A.期货交易B.即期外汇交易C.远期外汇交易D.期权交易【答案】 B7、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是()A.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短B.资产数额大于负债数额、C.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长D.负债数额大于资产数额【答案】 C8、下列不属于商业银行流动性的主要取决因素的是（　　）A.银行业务组合B.资产负债表结构C.表内外业务现金流状态D.银行主要业务风险暴露情况【答案】 D9、对涉及结构安全和使用功能的重要分部分项工程应进行（ ）A.局部检测B.全面检测C.抽样检测D.指定部位检测【答案】 C10、某自然人甲得到朋友赠与的一套房屋，其应缴纳的税种包括（　　）A.土地增值税B.契税C.房产税D.印花税E.城镇土地使用税【答案】 B11、安装工程资源管理的特殊点主要表现在人力资源方面有（ ）。

A.特殊作业人员和特种设备作业两类人员的专门管理规定B.要注意强制认证的成品使用管理和特殊场所使用的管理C.消防专有成品的管理D.注意起重机械和压力容器的使用管理【答案】 A12、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供的三种操作风险经济资本计量方法不包括（ ）A.高级计量法B.标准法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 D13、下列()属于商业银行面临的技术风险A.技术开发失败B.银行缺乏独特的品牌形象C.银行的信息系统安全性存在风险D.我国金融业开放之后，行业竞争更加激烈【答案】 C14、商业银行贷款定价中的资本成本主要是指用来覆盖该笔贷款的信用风险所需要的()的成本A.监管资本B.注册资本C.经济资本D.会计资本【答案】 C15、A、B两种债券为永久性债券，每年付息，永不偿还本金债券A的票面利率为5%，债券B的票面利率为6%，若它们的到期收益率均等于市场利率，则（ ）A.债券A的久期大于债券B的久期B.债券A的久期小于债券B的久期C.债券A的久期等于债券B的久期D.无法确定债券A和B的久期大小【答案】 C16、在履行合同过程中，因土地登记代理人的故意或过失，给当事人造成经济损失的，应由（　　）承担赔偿责任A.土地登记代理人B.土地登记代理人所在代理机构C.土地登记代理行业协会D.土地行政主管部门【答案】 B17、(?)是各国监管当局和商业银行广泛使用的流动性风险评估方法。

A.流动性比率／指标法B.自我评估法C.关键风险指标法D.因果分析模型【答案】 A18、操作风险损失事件报告的要素不包括（ ）A.事件发生时间B.涉及业务领域C.损失金额D.事件发生地点【答案】 D19、（ ）商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定，导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险A.信用风险B.市场风险C.声誉风险D.法律风险【答案】 D20、授信集中度限额可以按不同维度进行设定，下列不是其最常用的组合限额设定维度的是()A.行业等级B.产品等级C.担保D.授信额度【答案】 D21、关于管理声誉风险最好的办法，说法不正确的是()A.强化全面风险管理意识B.改善公司的治理C.预先做好应对声誉危机的准备D.确保全部风险被正确识别、优先排序【答案】 D22、正常调度的作用是（ ）A.发现进度计划执行发生偏差先兆或已发生偏差，采用对生产资源分配进行调整B.进入单位工程的生产资源是按进度计划供给的C.按预期方案将资源在各专业间合理分配D.消除进度偏差【答案】 C23、下列关于担保的说法中，错误的是()A.连带责任保证的债权人可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任B.抵押方式下，债务人将抵押财产移交债权人占有C.质押方式下，债务人不履行债务时，债权人有权依照法律规定以该动产折价或者以拍卖、变卖该动产的价款优先受偿D.债务人可以向债权人给付定金作为债权的担保【答案】 B24、（2020年真题）根据监管要求，我国国内系统重要性银行资本充足率不得低于（ ）。

A.11%B.8%C.11.5%D.10.5%【答案】 C25、通常情况下，导致商业银行破产倒闭的直接原因是（ ） A.违约风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 D26、 在声誉风险管理中，下列哪项不是董事会及高级管理层的责任 （　　）A.制定声誉风险管理原则和操作流程B.制定危机处理程序C.撰写声誉风险监测报告D.定期审核声誉风险管理政策【答案】 C27、下列关于监管资本的说法，正确的是()A.监管资本包括一级资本和其他资本B.一级资本包括核心一级资本和其他一级资本C.未分配利润属于其他一级资本D.一般风险准备不属于核心一级资本【答案】 B28、下列不属于商业银行的战略风险体现的是（　　）A.商业银行战略目标缺乏整体兼容性B.为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷C.为实现战略目标对竞争对手造成损害D.为实现目标所需要的资源匮乏【答案】 C29、银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种，下列不属于商业银行分散型风 险管理部门结构的缺点分析的是（ ）A.难以绝对控制商业银行的敏感信息B.商业银行无法形成长期的核心竞争力C.不利于商业银行形成强大的定价能力D.将技术支持等风险管理职能外包给专业服务供应商【答案】 D30、（2018年真题）商业银行的审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价，审计的频率为（ ）。

A.至少每2年1次B.至少每年1次C.每3年1次D.每2年1次【答案】 B31、以下不属于市场风险的是（　　）A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.股票价格风险【答案】 C32、当梁突出顶棚高度小于（ ）mm时，可以不计梁对探测器保护面积的影响A.200B.100C.150D.300【答案】 A33、可能造成重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响，如法国兴业银行交易员违规交易衍生产品造成巨额损失，不得不接受政府救助，这属于（）对流动性的影响A.市场风险B.法律风险C.操作风险D.战略风险【答案】 C34、（2018年真题）银行风险监管指标设计的核心是（ ）A.行业监管B.合规监管C.法律监管D.风险监管【答案】 D35、下列对债券凸性描述正确的是（ ）A.凸性是债券价格对债券收益率的二阶导数B.凸性越大，债券曲线弯曲程度越小C.在债券收益率下降时，凸性引起的修正为负D.修正持久期一致情况下，债券的凸性越小越好【答案】 A36、下列业务中包含了期权性风险的是()A.托收业务B.活期存款业务C.房地产按揭贷款业务D.附有提前偿还选择权条款的长期贷款【答案】 D37、汽车金融公司的监管机构是()。

A.中国证监会B.中国银监会C.中国人民银行D.中国银行业协会【答案】 B38、施工进度计划是指（ ）A.某项工作进行的速度B.工程施工进行的速度C.根据已批准的建设文件或签订的承发包合同，将工程项目的建设进度作出周密的安排，是把预期施工完成的工作按时间坐标序列表达出来的书面文件D.工程从开工至竣工所经历的时间【答案】 C39、在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率、股票价格和商品价格等市场风险要素发生变化时可能对产品头寸或组合造成的潜在最大损失是（　　）A.缺口分析B.久期分析C.风险价值D.敏感性分析【答案】 C40、银行机构的()指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立A.机构准入。