大额热钱入内地有5大渠道 地下钱庄只是小打小闹.doc

大额热钱入内地有 5 大渠道 地下钱庄 只是小打小闹2012 年 11 月 15 日 07:23 21 世纪经济报道 评论(40 人参与) 热钱流入内地路径图，转自 21 世纪网 核心提示：在热钱的香港与内地跨境流动中，地下钱庄如何推波助澜？本文以现实的案例，揭开这层神秘的面纱我们会发现，这些所谓的热钱进入渠道也许就在我们身边，只是我们未曾察觉21 世纪网独家调查最近一段时间，热钱再次袭击香港，港金管局被迫半个月内十次沽售钢笔以稳定汇价热钱涌港，内地将成为下一个遭袭击的地方并有报道指，集结香港的热钱，已经借道地下钱庄暗度内地在热钱的香港与内地跨境流动中，地下钱庄如何推波助澜？本文以现实的案例，揭开这层神秘的面纱我们会发现，这些所谓的热钱进入渠道也许就在我们身边，只是我们未曾察觉据 21 世纪网调查了解，现在深圳随便一名马仔一天经营的现汇已经超过亿元人民币在香港的一小部分热钱也通过地下钱庄分批次洗钱出境的数量难以准确统计李康(化名)，在深港两地做贸易的小老板，一直以来通过地下钱庄形式进行汇款据他陈述，他的一般操作是，将人民币存在地下钱庄的指定银行账户，地下钱庄确认后立马给李康港币支票。

这场看似惊心动魄的买卖，其实只需要半个小时实际上，像李康一样依靠地下钱庄进行的资金跨境流动，仅仅是冰山一角更多的热钱流入内地是靠假投资、假贸易、与证券公司银行合作等渠道据一位律师介绍，直到现在，一家开设在西部的贸易公司仍然在从事这种非法的活动不过，比李康高明的是，这家公司一直以来都依靠假贸易的形式在香港和内地的公司进行，每次数额都高达数亿元热钱借道地下钱庄热钱借道地下钱庄 只是冰山一角只是冰山一角从家乡出来就一直住在深圳宝安区的李康，在香港和深圳两地从事贸易生意，他说，自己 20 多岁南下深圳，本来为的只是混一口饭吃，没想到，认识了贵人，就被带上做贸易这个行业按照李康的说法，在香港和深圳做贸易，最在乎的就是钱怎么两地自由流动，汇率变动都是其次现在我每月至少有 1100 万元的人民币从香港过来或者从深圳过去李康向 21 世纪网透露李康介绍，当初找地下钱庄做现汇一直怕被骗，当时对这些交易都不了解，最后还是通过朋友介绍找了个稳妥安全的地下钱庄当时李康和朋友在香港，朋友就顺道带他去见做现汇的老板当朋友带他到人民币兑换店门口时，李康就傻眼了心想，这不是做人民币兑换的吗？怎么也做现汇业务啊后来了解多才知道，其实内地所谓的地下钱庄在香港都是人民币兑换店，在香港的人民币兑换店都做现汇业务。

李康说，最初地下钱庄汇款提的佣金为 1.5%，后来大家做的次数多了，彼此熟悉后，地下钱庄便把佣金调到 1.2%就这样，一直以来，李康就通过地下钱庄实现资金的跨境流动每一次，地下钱庄都会给李康一个银行账号，然后李康把钱存进去李康说，每次地下钱庄给的银行账号基本上都不会是同一个地下钱庄确定已经打钱后，便会把钱自动划在李康银行账号里或者拿港币支票给他这中间的时间不超过半小时李康向 21 世纪网说，地下钱庄并不像外界所认为的那么神秘，他们只是行事比较谨慎毕竟在境内，地下钱庄的交易属于非法，他们谨慎一些不无道理，谁都不希望中间有差池李康认为，地下钱庄的交易要基于一种彼此之间的信任所以一般人找地下钱庄做买卖，都需要通过相熟的朋友或者中间人牵线搭桥，求的只是安全又方便李康将给他熟悉的地下钱庄的给了 21 世纪网，21 世纪网试着联系这家地下钱庄不过，该地下钱庄接到后异常谨慎，一直向 21 世纪网询问是谁给的？之前有没有做过现汇？有多少钱要汇？是香港转到内地还是内地转到香港？问过后，21 世纪网向该地下钱庄了解更多关于汇钱及实际店铺方面的问题，该地下钱庄立即挂断，21 世纪网试图再拨过去，但对方却一直未再接过。

在深圳罗湖、皇岗口岸、赛格广场以及中英街类似李康所说的地下钱庄多如蝼蚁他们在香港和内地都有店面，客户资金打入香港账户，内地的公司将资金打到客户在内地的账户有所不同的是，这些地下钱庄以中小企业客户为主广东省社会科学综合开发研究中心主任黎友焕认为，两地存放一大笔资金，一地收款这种手法虽然不是热钱流入内地的最主要途径，但却是地下钱庄跨境转款的最主要方式，而且这种转款方式具有即时到位、方便快捷、安全高效的特点黑帮追债追出黑帮追债追出 10 亿洗钱案亿洗钱案 2010 年年底，一家在西部的贸易公司负责人在慌乱中通过熟人找到了一名对洗钱有所了解的律师因为我们公司被当地黑社会追债，所以公司内部人员就向警察报案但是现在我们被内地警察查封了账户，这该怎么办啊？”上述律师告诉 21 世纪该公司负责人来咨询时慌张的表情蹊跷的是，这家在西部注册的贸易公司为何找到华南地区的律师，而不是在当地找个知名的律师？当时，该公司的负责人只是告诉律师，账户里面有一笔从香港汇进的钱，数额是 10 亿元我当时就感觉这件事不像公司负责人说得那么简单，里面肯定有问题在我追问下，该名负责人才向我说出了实情上述律师说道后来才知道这家贸易公司主要是做跨境洗钱。

他们在香港和内地都有自己的公司，在国内的公司有2-3 个，光账号就有几十个，钱方面都是由福建方面操作最后案件不了了之，因为当地公安没有像外管局那样追查不明资金的权利后来公安只查封了一个账户内的 500 万元资金该名律师向 21 世纪网说起这件案子时还很后怕：“这是在我了解的案子里面涉及金额最大的，背景当然不言而喻，关于细节，我不能透露，因为这家贸易公司现在还在据了解，这些做假投资、假贸易的公司收取的佣金比地下钱庄高一些，地下钱庄收取的佣金一般都在2%以内，而假投资、假贸易的公司收取的佣金在 3%左右，最高能达到 5%据广东省社科院《境外资金在中国大陆异常流动研究》课题组的跟踪研究，以及对 100 多个地下钱庄的监控结果，从 9 月下旬开始，热钱就已经开始加大流入内地的趋势，而同期人民币升值也开始加速，10月份累计涨幅高达 1%一名在广东经常接触地下钱庄的律师向 21 世纪网透露：“热钱从香港进入内地除了从地下钱庄流进外，还可以以假投资、假贸易、与证券公司银行合作等形式流进内地据上述律师的介绍，在深圳通过地下钱庄进行洗钱的形式只是小打小闹而已，真正大量热钱的涌入，更多是依靠其它渠道渠道一：注册投资公司，主要做股权交易、咨询业务以及实体物业、厂矿的买卖等。

现在由于外汇管理局管理得比较严格，目前这些所谓的投资公司主要开在广西、云南两地，注册资金为 1000 万美元渠道二：双边做贸易，与内地方面签订贸易合同，具体有没有合同里面所涉及的交货方，有没有交货，就不清楚了或者签订贸易合同后做假账单渠道三：与证券公司、私人银行进行合作，在香港开一个证券账户，客户就在那个账户上打钱，这笔钱再由地下钱庄的人换成人民币或者港币支付给客户渠道四：海外捐款渠道五：赌场从以前我接触过洗钱的案子来看，其共同点是，从事假投资、假贸易进行洗钱的基本上是福建那边的人所做的，目前在深圳没有发现靠假投资、假贸易来洗钱的上述律师向 21 世纪网透露21 世纪网 胡影)。