国家开放大学21秋《金融市场》学在线作业三满分答案12.docx

国家开放大学21秋《金融市场》学作业三满分答案1. 不确定性是风险的基本特征 )A.正确B.错误参考答案：A2. 国际债券是一国政府、金融机构、工商企业或国际组织为筹措和融通资金，在国外金融市场上发行的，以外国货币表示的债券 )A.正确B.错误参考答案：A3. 银行“一对一”营销最终实现的目标是为单个顾客定制一件实体产品 )A.正确B.错误参考答案：A4. 薪酬制度制定的原则有( )A.易于管理性B.对个人的激励性C.对外具有竞争力D.对内具有公平性参考答案：ABCD5. 基金证券体现当事人之间的( )A.产权关系B.债权关系C.信托关系D.保证关系参考答案：C6. 贴现收益率的计算存在的特点有( )A.使用单利计算法B.以国库券面值作为初始投资值C.在折算为年率时，银行贴现收益率使用的是360天D.在折算为年率时，银行贴现收益率使用的是365天参考答案：ABC7. 某债券的年利率为12%，每季复利一次，其实际年利率为( )A.0.1145B.0.12C.0.1255D.37～35%参考答案：C8. 简述股票与债券的主要区别参考答案：从二者的相互区别看，主要有以下不同：性质不同;发行者范围不同;期限性不同;风险和收益不同;责任和权力不同。

9. 保证金存款只能用现金支付 )A.正确B.错误参考答案：B10. 下列选项中不属于银行产品尾数定价的效应的是( )A.中意B.精确C.省却了找零钱的麻烦，方便企业和顾客结算D.便宜参考答案：C11. 外国货币作为外汇的前提包括( )A.可偿性B.可接受性C.可转让性D.可兑换性参考答案：ABD12. 货币头寸不是金融工具 )A.对B.错参考答案：B13. 存款性金融机构主要包括( )A.商业银行B.保险公司C.储蓄机构D.投资银行参考答案：AC14. ( )是指通过不提供个人所愿望的结果来减弱一个人的行为A.正强化B.负强化C.自然消退D.惩罚参考答案：C15. 某种新产品开发策略核心是提高金融产品的质量和功能，进一步满足市场需求，这是( )A.扩张型开发策略B.差异型产品开发策略C.卫星产品策略D.提高金融产品竞争力策略参考答案：D16. 一般来说，当金融产品( )时，表明金融市场资金供给较为紧张，资金需求过旺A.价格下降，利率上升B.价格上升，利率上升C.价格下降，利率下降D.价格上升，利率下降参考答案：A17. 风险投资独特的投资机制有( )A.分段投资B.组合投资C.单一的债券和股权投资D.复合式投资工具参考答案：ABD18. 绩效考核激励机制包括考核和( )两个方面。

A.惩罚B.监督C.分配D.奖励参考答案：C19. 公司债券可以公募发行，但不能私募发行 )A.对B.错参考答案：B20. 在证券发行后各种证券在不同的投资者之间买卖流通所形成的市场称为( )A.现货市场B.一级市场C.公开市场D.二级市场参考答案：D21. 日本CIS的精髓是强调企业形象的一致性和整体性 )A.正确B.错误参考答案：A22. ( )金融市场上最重要的主体A.政府B.家庭C.企业D.机构投资者参考答案：C23. 广义的公司债券就是工商企业发行的企业债券 )A.正确B.错误参考答案：B24. 投机交易，一般是指在预测价格将要上升时先买后卖，在预测价格将要下降时先卖后买赚取利润的一种行为 )A.对B.错参考答案：A25. 下面( )不属于非系统性风险范畴A.经营风险B.违约风险C.财务风险D.流动性风险参考答案：D26. 债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有( )特征A.偿还性B.流通性C.安全性D.收益性参考答案：ABCD27. 关于风险的定义，下列说法正确的有( )A.风险是发生某一经济损失的不确定性B.风险是经济损失机会或损失的可能性C.风险是经济可能发生的损害和危险D.风险是一切损失的总和参考答案：ABC28. 金融机构根据细分市场进行特殊产品开发的一种策略是( )A.扩张型开发策略B.差异型产品开发策略C.卫星产品策略D.提高金融产品竞争力策略参考答案：B29. 证券交易商提出两个报价，买入价和卖出价，二者之差为交易商创造市场的回报。

一般证券到期日越长，差价越小 )A.正确B.错误参考答案：B30. 根据预期理论，短期利率的未来变化取决于收益率曲线的形状 )A.正确B.错误参考答案：A31. 根据记忆曲线原理，客户的最初离去到最终失去是一个由慢到快的过程 )A.正确B.错误参考答案：B32. 在利率和通货互换的货币构成中，美元标值的和有美元一方参加的互换占总互换额的比重明显降低 )A.正确B.错误参考答案：A33. 一位投资者希望构造一个资产组合，并且资产组合的位置在资本配置线上最优风险资产组合的右边，那么( )A.以无风险利率贷出部分资金，剩余资金投入最优风险资产组合B.以无风险利率借入部分资金，剩余资金投入最优风险资产组合C.只投资风险资产D.不可能有这样的资产组合参考答案：B34. 衍生金融工具对金融业的正面影响有( )①满足市场规避风险和保值的需求，促进基础金融产品的发展 ②为金融机构带来了拓展业务的机会 ③ 加剧了金融业的竞争，提高了金融体系的效率 ④降低了筹资成本，促进了经济增长 ⑤阻碍了金融市场的证券化A.①②③④⑤B.①②③⑤C.①②③④D.②③④⑤参考答案：C35. 一个人每星期储蓄100元，这是一个存量的概念。

)A.正确B.错误参考答案：B36. 投资基金根据其成立的法律基础不同可以分为开放式投资基金和封闭式投资基金两种 )A.正确B.错误参考答案：B37. 考虑两个因素的经济中，一个充分分散化的资产组合A，无风险利率为6%两个风险因素的风险溢价分别为4%和3%如果资产组合A对因素1的贝塔值为1.2，对因素2的贝塔值为0.8，它的期望收益率是( )A.0.07B.0.08C.0.092D.0.132参考答案：D38. 远期利率协议用( )来进行结算A.合同利率B.合约利率与参考利率的差额C.参考利率D.参考利率与合约利率的差额参考答案：D39. ( )是预期损失A.以历史平均损失和监管要求为依据预测未来平均损失，是商业银行可以预见的损失，一般通过商业银行的核心资本抵补B.以历史平均损失和监管要求为依据预测未来平均损失，是商业银行不可预见的损失，一般通过计提损失准备金进行抵补，直接计入银行业务成本C.以历史平均损失和监管要求为依据预测未来平均损失，是商业银行可以预见的损失，一般通过计提损失准备金进行递补，直接计入银行业务成本D.以上说法均不正确参考答案：C40. 马斯洛的需求层次论构成所根据的三个基本假设不包括( )。

A.只有未满足的需求才能影响人的行为B.人的需求按重要性和层次性排成顺序C.当人的低层次需求得到满足后才会追求高一层次得需求D.人的低层次需求未满足时也会追求高一层次的需求参考答案：D41. 金融企业促销的最终目的是通过介绍、宣传和指导，使潜在客户变为现实客户，并使之连续不断的购买、使用企业的产品和服务 )A.错误B.正确参考答案：B42. 平行贷款和对放贷款包括两个相互独立的贷款协议，而互换只是由一个互换合同构成 )A.正确B.错误参考答案：A43. 马克维茨提出的有效边界理论中，风险的测度是通过( )进行的A.个别风险B.收益的标准差C.再投资风险D.贝塔值参考答案：D44. 当中长期国债价格上涨时，该国债的收益率就下降，互换利率也会随之下降 )A.正确B.错误参考答案：A45. 金融机构是采取直接渠道销售产品，还是通过间接渠道销售产品，需要考虑众多因素才能做出选择，这些因素不包括( )A.产品及需求因素B.市场与控制因素C.成本与利润因素D.利率因素参考答案：D46. 根据各种活动方式的特点划分，公共关系不包括( )A.宣传性公关B.社会性公关C.维系性公关D.交际性公关参考答案：C47. 客户经理的业绩考核的关键是要做到长期利益与短期利益相结合。

)A.正确B.错误参考答案：A48. 远期利率合约可以在到期日前进行交易 )A.正确B.错误参考答案：B49. 关于资本市场线，( )说法不正确A.资本市场线通过无风险利率和市场资产组合两个点B.资本市场线是可达到的最好的市场配置线C.资本市场线也叫作证券市场线D.资本市场线斜率总为正参考答案：C50. 英国传统上外汇采用直接标价方法 )A.对B.错参考答案：B51. 客户的个人偏好往往影响到他的购买行为，但不会影响到他的金融交易行为 )A.正确B.错误参考答案：B52. 阵地防御是在自己的市场周边设置防线的静态防御方式 )A.错误B.正确参考答案：B53. 判断：涨跌停板制度旨在通过人为干预的方式，缓和期货价格的剧烈波动，控制投机头寸，保证市场的合理波动 )A.正确B.错误参考答案：A54. 下列关于金融互换的说法，错误的是( )A.金融互换是一种场内交易B.互换市场存在一定的交易成本和信用风险C.由于互换是两个对手之间的合约，如果没有双方的同意，互换合约是不能单方面更改或终止的D.对于期货和在场内交易的期权而言，交易所对交易双方都提供了履约保证，而互换市场则没有人提供这种保证参考答案：A55. 远期合约是在未来某一时刻以特定价格买入或者卖出某种资产的协议。

)A.正确B.错误参考答案：A56. 双方交换基于浮动利率指数的支付，但息票参照不同的参考利率决定，这是( )A.基差互换B.货币互换C.抵押互换D.息票互换参考答案：A57. 正强化和负强化都是增强行为的方法 )A.正确B.错误参考答案：A58. 市场挑战者攻击市场领导者风险。