主题对理财规划的心得体会范本(2篇).docx

主题对理财规划的心得体会范本(2篇) 我们在一些事情上受到启发后，可以通过写心得体会的方式将其记录下来，它可以帮助我们了解自己的这段时间的学习、工作生活状态大家想知道怎么样才能写得一篇好的心得体会吗？下面我给大家整理了一些心得体会范文，希望能够帮助到大家 主题对理财规划的心得体会范本一 一、各项任务指标、学习和工作情况 1、任务指标: 基金 个人任务指标万，完成万，完成率241% 理财产品 个人任务指标万，完成万，完成率226% 理财客户 新增户，完成111% 贵金属 任务指标万，销售万，完成率115% 白金卡 任务指标张，完成张，完成率130% 贷记卡 个人任务指标张，完成张，完成率206% 2、学习上： 20__年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格 3、工作上： 1）、积极营销新客户 有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。

后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来万元 2）、细心维护老客户 定期给老客户打，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了多万元的贵金属，为我行增加了万多元的中间业务手续费 3）、耐心解答客户问题 经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解在遇到股市大幅波动时，客户的随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机记得有一次，周末我在家接到一个客户的，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打一直不接做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打就是对我的信任 4） 协助行领导积极营销 在做好本岗的同时，协助行领导营销了、、和单位的的电子结算业务 二、工作中存在的不足： 1、 部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高 2、 营销力度有待提高。

三、20__年的工作打算： 1、 业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度 2、 营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通 新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！ 主题对理财规划的心得体会范本二 我叫公文站，于20某某年毕业于某大学专业，曾经在证券任投资顾问一职某年的投资顾问工作经历，使我对理财的相关工作有着较深入的理解，也累积了不少属于自己的客户群，相信这对于我今后开展工作有一定的帮助刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激，同时，能够接受理财经理的工作，也说明了领导对我的信任我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体为单位打开新局面，并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任，踏踏实实将本职工作做好做实现就我进入单位之后的工作计划汇报如下 工作理念不同，工作的效果就会有差异在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。

我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感 我单位是国有大型银行，在某某市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益 朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。

一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益 以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可以顺利完成日均400万的存款任务在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己 单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努力，希望我的加入能够为单位注入新的活力，希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷 第 4 页 共 4 页。