证券股份有限公司客户信用账户管理制度.doc

XX证券股份有限公司客户信用账户管理制度第一章总则第一条 为加强公司融资融券业务的内部管理，规范业务操作规程，明确各 岗位的职责分工，根据中国证监会颁布的《证券公司融资融券业务试点管理办 法》、《证券公司融资券业务试点内部控制指引》，中国结算及其深沪分公司发布 的《融资融券试点登记结算业务指南》，中国证券业协会、深沪证券交易所有关 规定，《XX证券股份有限公司融资融券业务试点管理办法》等相关制度，制定 木制度第二条 在融资融券交易中，公司与融资融券客户存在特定的财产信托关 系，因此公司相关人员在为客户办理信用账户开户、查询、资料变更、司法执行 等涉及客户信用账户相关业务时，须向相关主体说明融资融券特定的财产信托关 系，并讲解客户信用账户与普通账户之间的区别，必要时可向相关主体提供《证 券公司融资融券业务试点管理办法》、《融资融券合同必备条款》等制度文件第三条公司相关部门办理融资融券业务时，必须严格按照本制度的耍求规 范业务流程，控制业务操作风险第二章客户开立信用账户需提供的资料第四条 客户信用账户分为信用证券账户和信用资金账户第五条 信用证券账户开立须提供以下资料：(-)个人开户须提供的资料：1、 客户本人有效身份证明文件原件及复印件，如为第二代身份证，需提供 正反两面的身份证复印件；2、 与身份证一致的客户沪、深普通证券账户卡原件及复印件；3、 填妥的《自然人信用证券账户注册申请表》。

个人投资者开立信用证券账户应由木人亲自办理，现场签名，不得委托他人 代办)一般法人机构开户须提供的资料:1、 工商管理部门颁发的在有效期内的企业法人营业执照、或民政部门和其 他主管部门颁发的注册登记书原件及复印件，复印件上应当加盖法人公章并注明 与原件一致；2、 有效的企业组织机构代码证原件及复印件，只提供复印件的，复印件上 应当加盖法人公章并注明与原件一致；3、 法定代表人资格证明书、法定代表人授权委托书（法定代表人签字并加 盖法人公章）和法定代表人有效身份证明文件复印件；4、 经办人身份证原件及复印件；5、 沪、深普通证券账户卡原件及复卬件；6、 填妥的《机构信用证券账户注册申请表》三）合伙企业、非法人创业投资企业须提供的资料1、 工商管理部门颁发的在有效期内的营业执照（或其他国家有权机关颁发 的合伙组织成立证书）及复印件；2、 有效的企业组织机构代码证原件及复印件，只提供复印件的，复印件上 应当加盖法人公章并注明与原件一致；3、 合伙协议或投资各方签署的创业投资企业合同及章程（须加盖企业公章）;4、 全体合伙人或投资者名单、有效身份证明文件及复印件；5、 经办人有效身份证明文件及复印件，执行事务合伙人或负责人证明书、 执行事务合伙人或负责人有效身份证明文件及复卬件，加盖企业公章的执行事务 合伙人或负责人对经办人的授权委托书（合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业 营业执照上记载为准，有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中一名在授权书 上签字；执行事务合伙是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权书上签字）;6、 非法人创业投资企业还须提交国家商务部颁发的《外商投资企业批准证 书》或省级（含副省级城市）以上创业投资管理部门出具的创投企业备案文件；7、 沪、深普通证券账户卡原件及复印件；8、 填妥的《合伙企业等非法人组织信用证券账户注册申请表》。

第六条 信用资金账户开立须提供以下资料（一）个人开户须提供的资料：1、客户木人有效身份证明文件原件及复卬件；2、 客户沪、深普通证券账户卡原件及复印件；3、 客户沪、深信用证券账户卡原件及复印件；4、 填妥的《信用资金账户开户中请表（个人）》（二）机构客户（包括合伙企业、非法人创业投资企业）开户须提供的资 料：1、 有效身份证明文件原件或加盖公章并注明与原件一致的复印件（包括企 业法人营业执照、注册登记证书、工商管理部门颁发的合伙企业或创业投资企业 营业执照以及其他国家有权机关颁发的合伙组织成立证书等）；2、 有效的组织机构代码证原件及复卬件；3、 法定代表人资格证明书、法定代表人授权委托书和法定代表人的有效身 份证明文件复印件；4、 经办人身份证原件及复印件；5、 有效的国税和地税税务登记证原件及复印件；6、 合伙企业、非法人创业投资企业还须提供以下资料1） 合伙协议或投资各方签署的创业投资企业合同及章程（须加盖企业公章）;2） 全体合伙人或投资者名单、有效身份证明文件及复印件；3） 非法人创业投资企业还须提交国家商务部颁发的《外商投资企业批准证 书》或省级（含副省级城市）以上创业投资管理部门出具的创投企业备案文件；7、 沪、深普通证券账户卡原件及复卬件；8、 沪、深信用证券账户卡原件及复印件；9、 填妥的《信用资金账户开户申请表（机构）》。

第七条 审荐人应认真审核客户提供的资料，确认相关资料完整、有效、真 实如证件及相关资料不符合要求或无效的，则谢绝开户中请并说明原因，退回 证件及相关资料第三章客户申请、签订业务合同及开立信用账户的流程第八条 业务申请客户先向营业部审荐人提交资格中请、按照融资融券业 务规则的要求提交中请资料客户申请融资融券业务，审荐人须对客户进行融资融券业务知识测试和风险 承受能力测试经公司进行客户征信、信用评估、额度审批，授予客户一定的授信额度后， 客户方可到营业部签订融资融券合同，并开立信用账户第九条风险提示及客户签订合同营业部审荐人以书面方式向客户揭示融 资融券交易存在的各类风险，并向客户讲解证监会、沪深交易所、证券登记结算 公司以及证券业协会发布的融资融券相关规章制度、融资融券业务规则及《融资 融券合同》条款在客户对《融资融券交易风险揭示书》签字确认已经知晓并理 解融资融券交易的风险，认真阅读了相关业务规则及《融资融券合同》条款，并 承诺愿意承担融资融券交易的风险和损失后，营业部审荐人指导客户签署相关合 同营业部审荐人向客户讲解《融资融券业务规则》、《融资融券合同》、《融资融 券交易风险揭示书》重要条款的过程，以及客户签署上述文件的过程以录音、录 像方式进行记录。

第十条 填表获得授信额度的客户必须到营业部柜台办理开户手续营业 部审荐人在确认客户提供的资料完整、真实、有效后，指导客户正确填写《自然 人信用证券账户注册申请表》或《机构信用证券账户注册申请表》等相关业务表 格，并要求客户必须提供真实、有效的通讯地址、联系营业部审荐人审核 客户所填写内容是否完整、正确，与木人身份资料是否一致，若有遗漏请客户补 填，填写有误不得涂改、须重新填写第十一条 审核客户将签署后的《融资融券业务风险揭示书》、《融资融券 合同》及临柜签署的融资融券个人/机构客户《信用资金账户开户申请表》、《客 户信用资金银行存管协议书》（简称三方存管协议）等其他相关文件资料提交给 营业部信用账户管理岗，信用账户管理岗通过公安部联网核查系统核查,打印核 查结果，审查客户提供资料的完整性、真实性和有效性，并核对客户提供的开户 资料与融资融券业务资格申请时提供的资料、融资融券集中交易平台中录入资料 的一致性如客户信息不真实，营业部信用账户管理拒绝受理客户申请客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个，客户 通过木公司开立的信用证券账户只能在木公司使用，在其他公司开立的信用证券 账户不能在本公司使用。

客户在其他证券公司已经开立的信用证券账户须办理注 销后，方可在本公司办理新的信用证券账户开展本公司的融资融券业务客户在 本公司只能开立一个信用资金账户客户必须在公司同时开立上海信用证券账户和深圳信用证券账户第十二条 办理手续营业部信用账户管理岗在确认《融资融券合同》、融 资融券个人/机构客户《信用资金账户开户申请表》、《客户信用资金银行存管协 议书》及其他相关文件填写正确无误后签章，然后将客户（包括代理人或被授权 人）资料输入统一账户管理系统进行开户，并拍照留痕营业部信用账户管理岗应按照信用证券账户开立的相关要求，通过证券登 记结算公司系统为客户开立上海、深圳信用证券账户，打印信用证券账户卡，并 按标准收取开户费营业部信用账户管理岗在办理资金账户开户手续时，须严格根据客户类型 选择个人或机构，个人客户的客户姓名、国籍、证件类别、证件号码、证件地址、 联系地址、电子邮件、联系方式等，机构客户的客户全称、法人代表、代理人、 证件类别、证件号码、证件地址、联系地址、电子邮件、联系方式等，必须保证 输入的完整、真实、一致并请客户从小键盘上输入交易密码和资金密码，由系 统自动产生资金账号；打印开户凭条（一式两联），营业部信用账户管理岗签字 确认后交柜面主管（负责柜台业务的交易主管或客服主管，下称“柜面主管”）进 行复核。

在开户输入过程中，可以根据协议设置代理权限、客户权限、客户限制、 股东权限、委托方式等权限营业部信用账户管理岗为客户开立信用资金账户后，必须按照公司客户交易 结算资金第三方存管的要求，立即办理资金第三方存管，并提示客户及吋办理银 行确认如客户需变更存管银行应当合法合规，必须了结负债之后再行变更公司在为客户开立信用账户时，将为客户开通动态口令，以确保客户融资 融券交易的安全性客户信用账户开立完成后，营业部信用账户管理岗为客户开通网易电子邮 箱，告知客户网易电子邮箱的地址、用户名和初始密码，并要求客户予以确认 客户第一次登陆网易电子邮箱时必须修改密码第十三条 复核.交付、保存营业部信用账户管理岗将《融资融券合同》、 融资融券个人/机构客户《信用资金账户开户申请表》、《客户信用资金银行存管 协议书》、客户资料和开户凭条等交柜面主管，柜面主管复核吋对于信用证券账 户与信用资金账户名称或证件号码不一致的应拒绝办理，并要求营业部信用账户 管理岗取消开户操作，防止信用证券账户窜户或出借、开立虚假账户情况发生复核该账户是否为客户实名开户，客户身份真实；（二） 通过统一账户管理系统查询原有证券账户在证券登记结算系统注册 的账户资料，如果证券账户在登记结算系统注册的名称、证件类型、证件号码与 客户提供有效身份证明文件不一致，禁止开户；通过统一账户管理系统查询客户 提供的普通证券账户的状态，如果为非止常状态的证券账户，禁止开户；（三） 复核信用证券账户与信用资金账户名称或证件号码是否一致。

柜面主管审核无误后，在开户凭条上复核签章，交客户签字确认后加盖开 户专用章柜面主管将个人客户的融资融券《信用资金账户开户申请表》客户联、 信用证券账户原件、身份证及其他相关文件等递交客户；柜面主管将机构客户证 照原件、信用证券账户原件、融资融券机构客户《信用资金账户开户申请表》客 户留存联、授权委托书授权人留存联和被授权人留存联交客户收市后柜面主管将客户资料按业务流水顺序整理后，将客户签订的《融资 融券合同》、融资融券个人/机构客户《信用资金账户开户中请表》、《客户信用资 金银行存管协议书》、信用证券账户卡复卬件及其他所有开户资料交给营业部信 用账户管理岗第十四条指定交易与申报使用信息开立深圳信用证券账户的当天，营业部信用账户管理岗必须为客户办理深圳 信用证券账户使用信息中报，只有状态为“中报成功”的深圳信用证券账户方可 正常使用开立上海信用证券账户的当天，营业部应禁止客户办理普通证券账户撤销指 定交易和转托管业务营业部信用账户管理岗在开立上海信用账户后无须为客户 上海信用帐户做指定交易，而是在为客户申请上海信用证券账户E账户配号时， 一并通过登记结算公司发出指定交易中请，申报拟指定交易的交易单元号，配号 成功的指定交易于下一交易日牛效。

第十五条 开通创业板交易权限客户如要求公司为其信用证券账户开通创业板交易权限的，营业部信。