银行从业资格风险管理 (中级)题库（973题）.docx

银行从业资格风险管理(中级)题库（973 题）1. 自评工作的原则中，()原则是指自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险 易发、高发环节为主.A. 全面性B. 及时性C. 前瞻性D. 重要性标准答案:D,2. 法人客户贴现业务和银行承兑汇票业务都属于().A. 柜面业务B. 法人信贷业务C. 个人信贷业务D. 代理业务标准答案:B,3. 可以防止信贷风险过于集中在某一行业的限额管理类别是().A. 单一客户风险限额B. 组合限额C. 集团客户风险限额D. 以上都对标准答案:B,4. 0是指源于股票价格变动而导致亏损或收益的不确定性.A. 利率风险B. 汇率风险C. 股票风险D. 商品风险标准答案:C,5. 贷款定价的形成机制比较复杂，其中形成均衡定价的三个主要力量不包括0.A. 市场B. 银行C. 监管机构D. 客户标准答案:D,6. 中国银行业监督管理委员会根据巴塞尔协议III的相关内容,制定了针对我 国商业银行的杠杆率监管要求,其中杠杆率不得低于().A. 1%B. 3%C. 4%D. 5%标准答案:C,7. 在资产风险管理模式阶段，商业银行经营中最直接、最经常性的风险来自()业务.A. 负债B. 资产C. 理财D. 信用标准答案:B,8. 在客户风险监测指标体系中，现金支付能力和公司治理结构分别属于().A. 基本面指标和财务指标B. 财务指标和财务指标C. 基本面指标和基本面指标D. 财务指标和基本面指标标准答案:D,9. 〈商业银行公司治理指引〉中强调，高级管理人员应当按照()要求,及时、准 确、完整地向其报告有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况 和经营前景等情况.A. 股东大会B. 董事会C. 监事会D. 风险管理委员会标准答案:B,10. 计算银行优质流动性资产的绝对额，结合预计现金流出量和预计现金流入量，判断银行优质流动性资产是否能够满足未来一定期限内的流动性需求.这指的是优质流动性资产分析中的()・A. 结构分析B. 总量分析C. 趋势分析D. 同质同类比较标准答案:B,11. 下列不属于核心负债的是()・A. 3个月的定期存款B. 1年的定期存款C. 3个月的发行债券D. 活期存款中的不稳定部分标准答案:D,12. 风险管理部门在()的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具 方法、信息系统等在内的风险管理体系，组织开展各项风险管理工作.A. 股东大会B. 董事会C. 监事会D. 首席风险官标准答案:D,13. 下列关于风险监管特征的说法中，错误的是().A. 目标明确B. 计划性弱C.提局效率D.节省资源标准答案:B,14. 在反洗钱主要制度体系中，处于基础地位的是().A. 客户身份识别制度B. 客户身份资料保存制度C. 客户交易记录保存制度D. 大额交易报告制度标准答案:A,15. 通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择属于().A. 风险对冲B. 风险转移C •风险规避D.风险分散标准答案:D,16. 银行监管的公正原则中，()要求履行法定的完整程序，不因监管对象不同 而有差异.A. 实体公正B. 结果公正C. 执法公正D. 程序公正标准答案:D,17. 当某一时段内的负债大于资产(包括表外业务头寸)时，就产生了 0缺口, 此时，市场利率上升会导致银行的净利息收入().A. 负：下降B. 正；下降C. 正；上升D. 负;上升标准答案:A,18. ()是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变 化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的 风险.A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 流动性风险标准答案:B,19. 某企业2015年的税后收益为100万元，支出的利息费用为20万元,所得税 税率为25%,且该年度其平均资产总额为180万元，则该企业的资产回报率 为().A. 33%B. 56%C. 64%D. 75% 标准答案:c,20. 下列关于效率比率指标的计算公式中，错误的是（）.A. 存货周转率二产品销售成本/[（期初存货+期末存货）/2]B. 存货周转天数二360/存货周转率C. 应收账款周转率二销售收入/ [（期初应收账款+期末应收账款）/2]D. 应付账款周转率二360/ [（期初应付账款+期末应付账款）/2]标准答案:D,21. 我国监管机构要求商业银行2013年起执行〈商业银行资本管理办法（试 行）〉.这一要求在显著改变商业银行的经营管理方式的同时，短期内也可 能导致其盈利能力面临新的挑战，其属于商业银行面临的（）.A. 违规风险B. 监管风险C. 政策风险D. 经济风险标准答案:B,22. 下列关于资本的说法中，正确的是（）.A. 经济资本也就是账面资本B. 会计资本是监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本C. 账面资本反映了银行实际拥有的资本水平D. 监管资本是银行抵补风险所要求拥有的资本 标准答案:C,23. 可以体现管理层管理和控制资产能力的指标是()・A. 盈利能力比率B. 效率比率C. 杠杆比率D. 流动比率标准答案:B,24. 下列关于交易账户的说法中，正确的是()・A. 为交易目的而持有的头寸是衍生工具头寸B. 记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制很多C. 银行应当对交易账户头寸经常进行准确估值，并积极管理该项投资组合D. 银行账户记录的是银行为了交易或对冲交易账户其他项目的风险而持有的 可以自由交易的金融工具和商品头寸标准答案:C,25. 一般来说，商业银行规模越大，抵抗风险的能力()，同时也意味着商业银行 可能面临的风险因素()，对其声誉的潜在威胁()・A. 越弱；越多；越小B. 越弱;越多;越大C. 越强;越多;越大D. 越强;越少;越大标准答案:C,26. 国际金融协会针对风险偏好的传导提出的意见不包括().A.为各个业务条线和部门设定风险限额，将风险偏好转化为业务开展的实际约束B. 各个部门负责人应当基于自身风险状况制定各自的业务计划，并向下属阐明 其风险和限额政策C. 机构应当加强关于风险偏好框架的内部交流与培训，高管层无须亲自参加D. 对业务条线和分支机构的风险保持持续关注，以促进风险偏好的动态更新 标准答案:C,27. ()是指商业银行所允许的最大损失额.A. 头寸限额B. 风险价值限额C. 止损限额D. 敏感度限额标准答案:C,28. 银行机构的信息披露主要分为监管要求的信息披露和().A. 会计信息披露B. 内部控制披露C. 债权债务披露D. 风险状况披露 标准答案:A,29. 设计良好的关键风险指标体系要满足整体性、重要性、敏感性、可靠性原贝U.其中，()原则是指监控工作要提示重点地区、重点业务、关键环节的操 作风险隐患，反映全行操作风险的主要特征.A.重要性B. 敏感性C. 可靠性D. 整体性标准答案:A,30. ()作为一种特殊的信用风险，是指交易双方在结算过程中，一方支付了合 同资金但另一方发生违约的风险.A. 市场风险B. 违约风险C. 操作风险D. 结算风险标准答案:D,31. 流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成原因更()，涉及的 范围更().A. 简单;小B. 复杂;广C. 简单;广D. 复杂;小标准答案:B,32. 商业银行在开展外包活动时，应当定期向()递交外包活动的评估报告.A. 总行B. 中国人民银行C. 所在地银行业监督管理机构D. 所在地证券监督管理机构标准答案:C,33. 留置担保的范围不包括().A. 主债权及利息B. 违约金C. 损害赔偿金D. 定金标准答案:D,34. 下列选项中，属于银行机构市场准入应该遵循的原则的是().A. 便民B. 合理C. 守法D. 诚信标准答案:A,35. 下列不属于金融风险可能造成的损失的是().A. 预期损失B. 非预期损失C. 灾难性损失D. 非灾难性损失标准答案:D,36. 本地货币兑美元的汇率在一年内贬值超过()或一个更高的比例，称为货币 贬值.A. 25%B. 50%C. 10%D. 75%标准答案:A,37. 〈商业银行公司治理指引〉指出，商业银行可以设立独立于操作和经营条线 的首席风险官，其聘任和解聘由()负责.A. 股东大会B. 董事会C. 监事会D. 风险管理委员会标准答案:B,38. 一般来说，限额监测作为风险监测的一部分，由()负责，并定期发布监测报 告.A. 董事会B. 监事会C. 风险管理部门D. 股东标准答案:C,39. 下列不属于商业银行外包管理组织架构的是().A.董事会B.监事会C.高级管理层D.外包管理团队标准答案:B,40. 关键风险指标监测的()原则是指监控工作要能够反映操作风险全局状况 及变化趋势，揭示诱发操作风险的系统性原因，实现对全行操作风险状况 的预警.A.重要性B. 敏感性C. 整体性D.整体性标准答案:D,41. 流动性覆盖率(ICR)旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产, 能够在中国银行业监督管理委员会规定的流动性压力情景下，通过变现这 些资产满足未来至少()日的流动性需求.A. 3B. 7C. 15D. 30标准答案:D,42. 商业银行通常()来应对非预期损失.A. 利用资本金B. 严格限制高风险业务C. 购买商业保险D. 提取损失准备金和冲减利润标准答案:A,43. 有效的声誉风险管理体系应重点强调的内容不包括().A. 有明确记载的声誉风险管理政策和流程B. 建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警C. 深入理解不同利益持有者对自身的期望值D. 创造有利的资金使用环境标准答案:D,44. 若某国家或地区存在周期性的外汇危机和政治问题，信用风险较为严重， 己经实施债务重组但依然不能按时偿还债务，该国家或地区借款人无法足 额偿还贷款本息，即使执行担保或釆取其他措施，也肯定要造成较大损失. 则该国家或地区的国别风险属于().A. 低国别风险B. 较低国别风险C. 较高国别风险D. 咼国别风险标准答案:C,45. 商业银行各级机构应按照统一流程和统一标准进行新产品/业务风险识别、评估、控制、审查和监督管理.这体现了新产品/业务风险管理的().A .统一性原则B. 全面性原则C. 适应性原则D. 统筹性原则标准答案:A,46. 实现银行账户利率风险控制的方法不包括().A. 表内方法B. 表外方法C. 表内与表外相结合D. 风险资本限额标准答案:C,47. 风险偏好是银行在实施其战略目标时准备承受的风险的水平的描述.这是 ()对风险偏好的定义.A. 渣打银行B. 巴克莱银行C. 汇丰银行D.瑞士银行标准答案:A,48. 假定股票市场1年后可能出现4种情况。