关于2022年工商银行系统预防的调查分析报告.doc

关于工商银行系统预防的调查分析报告 近年来，工商银行违法犯罪尤其是职务犯罪案件频发，严厉打击工商银行违法犯罪活动、切实加强工商银行系统预防职务犯罪工作，已成为工商银行系统和检察机关必须认真研究和解决的一个重要问题现就围绕预防工商银行系统职务犯罪问题谈些认识和思考 一、当前工商银行系统职务犯罪的特点 1、贪污、受贿、挪用公款案件时有发生在近几年立案查处的工商银行职务犯罪案件中，贪污、受贿、挪用公款案件所占比重一直较大，反映了工商银行系统职务犯罪案犯的贪婪性 2、涉案金额巨大，社会危害性严重随着涉案金额上百万、上千万案件增多，造成银行资金大量流失和被侵吞，不仅对正常的工商银行秩序造成影响和破坏，更为严重的损害了国家和人民的利益，给社会带来了不安定因素 3、单位负责人涉案比例上升，并向高级管理人员蔓延从近年情况看，呈现出上升并向以上的高级管理人员蔓延的趋势，应当引起有关部门的关注和重视 4、内外勾结合伙作案增多，导致串窝案发生随着工商银行内部管理制度的加强，工商银行系统职务犯罪的作案方式发生了变化，从过去的手段单一、一人一案一罪的情况转向以联手犯科的团伙特点，从而使内外串通勾结和内部合伙作案增多，导致一些串窝案的发生。

5、案犯年龄结构呈下降趋势，智能化作案倾向明显在原先普遍采取收储不入帐、偷支储户存款、冒用他人名义贷款等传统犯罪手法的根底上不断翻新，智能化作案倾向明显 6、基层操作岗位发案率高，携款潜逃者增多工商银行系统的支行及分理处、储蓄所，是工商银行机构的基层单位，其中直接与资金货币打交道的操作岗位，往往是工商银行职务犯罪的诱因 二、工商银行系统职务犯罪的成因 〔一〕经济体制、工商银行体制深层次矛盾，是工商银行职务犯罪的社会经济原因工商银行职务犯罪是经济犯罪的重要组成局部，它既是一种经济现象，又是一种社会现象，是经济现象和社会现象在工商银行领域的综合反映在经济转轨时期，经济体制和工商银行体制还不能适应社会主义市场经济的客观要求，存在经济效益不高、政企不分、政银不分、投资体制不合理等问题，尚未建立起符合市场经济的政府、企业、工商银行三者之间新型的关系，这是诱发工商银行职犯罪、产生工商银行金融风险的客观根源 〔二〕有章不循，违章不究，管理混乱，给职务犯罪分子以可乘之机严重违反工商银行法规的行为表现在储蓄、结算、会计、信贷、出纳、信用卡、联行等多种业务部位尤其是案件高发的储蓄部位，某些管理人员和业务人员严重违犯“三分管制度〞〔印章、密押、凭证分人管理〕，甚至由一人身兼数职。

存单等重要空白凭证保管不善，允许单人临柜和外出吸收存款，致使犯罪人趁机窃取存单、偷盖印章、伪〔变〕造印鉴，以高息为诱饵，四处揽存后不入账或少入账，大肆贪污、挪用公款在出纳等部位，严重违反“四双制度〞〔双人管库、双人开库、双人守库、双人押钞〕在信贷部位，严重违反“三查制度〞〔贷前调查、贷中审查、贷后检查〕 〔三〕制度不严，制约失控，监督滞后，使职称犯罪分子乘虚而入近年来，随着经济条件的改善和科学技术的开展，工商银行机构新开办了一些业务环节，如微机记帐、微机联网异地通存通兑、信用卡业务、大额提现效劳、双休日值班业务等，但防范措施跟不上，监督滞后，制约失控，往往是职务犯罪侵袭的薄弱环节 〔四〕用人不当，造成大量国有资产被侵吞工商银行机构是就业的热门行业有人说，前些年领导干部的亲属一是奔官场，二是进政法，三是入工商银行一些工商银行机构在选人用人中，存在严重失误，使一些品行不良、有劣迹的人混入工商银行队伍，甚至被提拔重用，成为骨干，安排在重要岗位，授予大权，视为“能人〞这些“能人〞却利用职权，疯狂作案，侵吞国有财产特别突出的是在工商银行基层单位的负责人中，由于照顾关系和受某些领导的不正当干预而安排了一些素质低下、不懂业务的人担任重要职务而引发犯罪。

三、工商银行部门职务犯罪预防的措施 〔一〕增强防范意识，强化风险危机实践使我们认识到，要遏制和减少工商银行职务犯罪，确保工商银行资产平安，必须走“打防并举、标本兼治〞之路把经常性的思想教育、严格的制度管理和打击犯罪有机地结合起来，从思想上、制度上、法律上筑起牢固防线依靠和发动工商银行职工参与和做好预防职务犯罪工作，是贯彻执行“专门机关与群体路线相结合〞的具体实践要采取相应措施，大力宣传预防职务犯罪工作的重要性和必要性，激发工商银行职工的参与热情在普法学习考试中，增加预防职务犯罪的知识；在法制宣传教育中，增设“职务犯罪和职务犯罪预防〞专题；在举办反腐倡廉成果展时，让每个工商银行职工都能观看……形成“人人接受教育、人人参与预防〞的良好气氛 〔二〕坚持依法治理工商银行，一要深化工商银行体制改革，建立与市场经济关于工商银行系统预防的调查分析报告第2页 开展相适应的工商银行机构体系、工商银行市场体系和工商银行调控监察体系二要建立健全符合市场经济要求的工商银行法制制度，进一步推进工商银行法制化进程三要提高工商银行从业人员和全社会的工商银行法律意识，树立正确的工商银行信用观念，增强工商银行风险意识。

依法治理工商银行是深化工商银行改革的重要组成局部，也是保证其他各项工商银行改革顺利进行和各项整改措施得以落实的必要条件，是防范工商银行职务犯罪和工商银行金融风险的重要保障 〔三〕建立防范体系，健全内控制度，增强控制犯罪能力预防工商银行职务犯罪是社会系统工程，需要各方面共同努力工商银行系统积累了丰富的业务管理经验，检察机关了解工商银行职务犯罪特点、趋势和规律，双方形成合力，优势互补，有利于防范实践证明，检察与工商银行联手预防职务犯罪，效果明显建立健全工商银行内控制度非常重要建立健全内部控制制度，关键是建立一套有效的防范机制要遵循“教育是根底、制度是保障、监督是关键、惩治是手段〞的方针，构建“三道防线〞一是构建教育防线，使其不想犯二是构建制度防线，使其不能犯三是构建监控防线，使其不敢犯 〔四〕加强工商银行队伍建设，严把用人关，为预防工商银行职务犯罪提供组织保障首先，应把好进人关，加强各级工商银行管理人员尤其人是基层行、所、领导班子的建设在培养、选拔、任命、调动的同时，实行查寻举报线索制度，防止发生“任命干部上岗、举报线索进箱〞的被动现象其次，要坚持新职工岗前培训制度，把纪律、法律、预防教育作为必修课。

再次，应结合当前工商银行机构收缩网点、精简人员的有利时机，调整基层所的人事结构，委派正式职工担任所主任，变间接管理为直接管理，弥补基层所的断点，打破基层所职工主体身份的自由性和统一性，实现相互制约 内容总结〔1〕关于工商银行系统预防的调查分析报告 近年来，工商银行违法犯罪尤其是职务犯罪案件频发，严厉打击工商银行违法犯罪活动、切实加强工商银行系统预防职务犯罪工作，已成为工商银行系统和检察机关必须认真研究和解决的一个重要问题〔2〕一些工商银行机构在选人用人中，存在严重失误，使一些品行不良、有劣迹的人混入工商银行队伍，甚至被提拔重用，成为骨干，安排在重要岗位，授予大权，视为“能人〞。